Genesis Global Trading Menyelesaikan NYDFS sebesar $8 Juta Karena Kegagalan Kepatuhan

Anak perusahaan Grup Mata Uang Digital (DCG) – Genesis Global Trading – mencapai penyelesaian dengan Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) pada 12 Januari. Genesis akan membayar denda $8 juta setelah penyelidikan lembaga tersebut menemukan kegagalan signifikan dalam program anti pencucian uang dan keamanan siber.

NYDFS mengatakan kegagalan kepatuhan membuat perusahaan rentan terhadap aktivitas terlarang dan ancaman keamanan siber.

Penyimpangan Kepatuhan Genesis

Menurut pengumuman resmi, Genesis Global Trading, Inc. dan Genesis Global Capital, LLC adalah entitas yang berbeda. Di antara entitas Genesis, hanya Genesis Global Trading, Inc. yang memegang lisensi dari NYDFS dan bukan bagian dari program Gemini Earn.

Setelah pemeriksaan rutin dan penyelidikan penegakan hukum selanjutnya, terungkap bahwa Genesis Global Trading tidak mematuhi standar yang disyaratkan dalam kepatuhan Undang-Undang Kerahasiaan Bank/Anti-Pencucian Uang (BSA/AML), pemantauan transaksi, pengajuan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR), melakukan penyaringan Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC), dan menjaga keamanan siber.

Sebagai bagian dari kesepakatan penyelesaian, Genesis Global Trading juga akan menyerahkan BitLicense-nya dan sedang dalam proses menutup operasinya.

Di sebuah pernyataan, Inspektur Adrienne A. Harris berkata,

“Peraturan mata uang virtual dan keamanan siber DFS sering disebut sebagai standar emas, yang memberikan persyaratan yang jelas dan ketat untuk melindungi konsumen dan melindungi institusi dari pelaku kejahatan. Kegagalan Genesis Global Trading untuk mempertahankan program kepatuhan fungsional menunjukkan pengabaian terhadap persyaratan peraturan Departemen dan membuat perusahaan dan pelanggannya rentan terhadap potensi ancaman.”

Tindakan NYDFS Melawan Kripto

Di bawah Inspektur Harris, DFS memulai tindakan pengawasan dan penegakan hukum pertamanya yang menargetkan perusahaan kripto. Selain itu, DFS adalah regulator pertama di dunia yang mengambil tindakan terhadap Binance.

Sudah dipesan Paxos akan berhenti mencetak stablecoin BUSD dan dinegosiasikan salah satu penyelesaian aset digital terbesar di dunia dengan Coinbase.

Saat itu, Harris menyebutkan bahwa kekurangan kepatuhan Coinbase telah membuat platform tersebut rentan terhadap aktivitas kriminal berat, termasuk namun tidak terbatas pada penipuan, potensi pencucian uang, dugaan keterlibatan dalam materi pelecehan seksual terhadap anak, dan potensi perdagangan narkotika.