Panduan untuk Berinvestasi dalam ETF dan Dana Kripto

Selama berabad-abad umat manusia telah berpartisipasi dalam semacam investasi. Jenis investasi yang paling umum saat ini adalah membeli secara langsung atau tidak langsung saham suatu perusahaan. Ini telah terjadi sejak awal abad ke-17, ketika bursa saham pertama didirikan di Amsterdam. Masalah yang banyak dihadapi selama ini adalah kurangnya modal dan kurangnya pengetahuan. Bagaimana seharusnya Anda berinvestasi jika Anda hanya memiliki modal investasi yang terbatas?

Diversifikasi itu sulit karena biaya perdagangan dapat menghabiskan sebagian besar modal Anda, dan jumlah yang Anda masukkan ke dalam satu aset tampaknya hampir tidak ada apa-apanya. Di sisi lain, Anda juga tidak dapat membeli hanya satu perusahaan karena Anda tidak tahu harus memilih yang mana.

Masalah ini masih ada bagi banyak orang. Khususnya di pasar crypto, membeli cryptocurrency asli mungkin terasa sulit dan menakutkan, belum lagi banyak orang yang bahkan tidak tahu apa itu cryptocurrency. Untungnya bagi kami, bagaimanapun, kami sekarang memiliki alat untuk memecahkan masalah ini.

Exchange Traded Funds (ETFs) dan jenis dana lainnya membuka peluang bagi kita untuk memasukkan sejumlah kecil uang ke dalam kumpulan uang yang lebih besar. Kumpulan uang ini, pada gilirannya, dapat didiversifikasi menjadi sejumlah besar aset sesuai dengan deskripsi dana. Jenis investasi ini dianggap berisiko lebih rendah karena kami mengandalkan para profesional untuk mengetahui di mana menginvestasikan uang kami. Baik ETF dan dana dianggap sebagai investasi yang Anda beli dan pegang, bukan sebagai aset spekulatif untuk pedagang.

ETF dan Dana untuk Cryptocurrency

Banyak dari Anda mungkin telah melihat setidaknya beberapa artikel berita tentang diskusi dan pengajuan untuk ETF kripto yang berbasis di AS. Permintaan untuk kripto ETF telah melonjak karena institusi ingin eksposur ke pasar kripto tanpa langsung membeli kripto.

Ini telah menyebabkan banyak perusahaan mengajukan izin dari SEC untuk mengeluarkan ETF kripto. Namun, SEC belum memberikan izin apa pun untuk ETF, yang menyebabkan banyak orang frustrasi karena sudah ada negara lain yang menawarkan ini, misalnya, tetangga AS, Kanada.

Dana mulai bermunculan di sana-sini, yang paling terkenal adalah Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Satu lagi yang terkenal dan terkenal adalah Dana Bitcoin yang dikeluarkan oleh New York Digital Investment Group (NYDIG). Selain permintaan untuk ETF, permintaan dana kripto lainnya telah meledak. Salah satu alasannya adalah karena tidak ada ETF kripto di AS.

Salah satu berita penting baru-baru ini untuk seluruh pasar crypto adalah JP Morgan mengumumkan bahwa mereka akan menyediakan enam dana crypto yang berbeda untuk klien internal mereka. Ini adalah berita yang sangat bagus ketika bahkan bank yang berpotensi menerima pukulan besar dari cryptos harus menerima bahwa klien mereka mau berinvestasi dalam cryptocurrency, atau sebaliknya mereka akan pergi.

Di atas ETF kripto dan dana lainnya, masih ada satu investasi serupa, ETF blockchain. Blockchain ETF berinvestasi di perusahaan yang aktif dalam cryptocurrency dan blockchain. Ini termasuk orang-orang seperti Riot Blockchain, Square, dan Coinbase.

Masalah dengan ini adalah bahwa Anda harus cukup berhati-hati memilih apa yang Anda beli. Banyak dari ETF ini telah dikritik karena tidak benar-benar berhubungan dengan topik yang mereka iklankan. Goldman Sachs, misalnya, memiliki rencana untuk mengeluarkan DeFi ETF, yang akan menahan perusahaan termasuk Nokia, Alphabet, dan Sony, mungkin bukan perusahaan yang langsung Anda pikirkan saat membicarakannya. Defi kecuali PS5 adalah sesuatu selain konsol game.

Mengapa kita membutuhkan ETF dan Dana kripto?

Seperti yang ditunjukkan dalam pendahuluan, banyak yang tidak tahu di mana harus meletakkan modal investasi mereka. Karena mereka tidak tahu caranya membangun portofolio mereka cenderung menyalin apa yang dilakukan orang lain atau membiarkan mereka melakukannya untuk mereka, baik dalam bentuk ETF atau beberapa jenis dana lainnya. Semua ini berlaku untuk cryptocurrency juga.

Karena kami masih sangat awal dalam pengembangannya, pengetahuan tentang investasi dalam kripto versus saham jauh lebih sedikit. Cryptocurrency juga merupakan jenis aset yang sangat berbeda dari saham, dan seluruh proses membeli beberapa dan menyimpannya di dompet bisa jadi menakutkan.

Ada juga lebih dari 11,000 koin dan token berbeda yang terdaftar di CoinMarketCap, yang sangat banyak mengingat kebanyakan pemula biasanya tahu tentang Bitcoin, Ethereum, dan Dogecoin. Oleh karena itu jika Anda adalah seseorang yang telah menjadi investor dalam mata uang kripto untuk waktu yang lebih lama, maka Anda mungkin tidak merasa perlu untuk berinvestasi dalam ETF kripto, tetapi bagi orang yang memasuki pasar kripto untuk pertama kalinya, mungkin akan terasa jauh lebih aman untuk mulailah dengan membeli ETF.

Hal yang sama juga berlaku untuk institusi dan orang-orang kaya. Ketika kita berbicara tentang orang yang mengelola atau memiliki setidaknya 100 juta, mereka mungkin tidak ingin bersusah payah meneliti sesuatu yang tidak benar-benar mereka pahami. Namun, mereka mungkin sangat tergoda untuk mengalokasikan 1-5% dari portofolio mereka untuk sesuatu yang bisa naik ratusan persen dalam setahun.

Selain itu, jauh lebih mudah untuk melaporkan pajak pada ETF versus kripto. ETF diperlakukan seperti saham, yang membuat perpajakan menjadi sederhana. Dalam kripto, tergantung di mana Anda tinggal dan bursa mana yang Anda gunakan, mungkin cukup banyak upaya untuk melaporkan perpajakan pada mata uang kripto.

Banyak negara belum memiliki waktu untuk menyelidiki kripto sepenuhnya, dan peraturannya mungkin sedikit membingungkan. Oleh karena itu, bagi institusi untuk menghindari risiko menggunakan pertukaran scammy atau menyimpan kripto mereka tanpa melaporkannya dengan cara yang benar, mungkin terasa seperti risiko yang terlalu besar.

Manajer Aset Digital

Sekarang bagi kebanyakan orang, manajer aset digital ini sama sekali tidak berguna karena mereka tidak menerima sejumlah kecil uang, dan banyak investor ritel (seperti pembaca kami) mungkin berinvestasi dalam mata uang kripto secara langsung.

Namun, meskipun Anda sendiri tidak menggunakan perusahaan-perusahaan ini, ada baiknya untuk mengetahui perusahaan apa yang dirujuk oleh berita tersebut dan memahami seberapa besar dampak yang dapat ditimbulkan oleh para manajer aset ini karena mereka mengelola sejumlah besar uang. Selain itu, meskipun Anda tidak akan menggunakan perusahaan tersebut, Anda mungkin masih membeli produk mereka dari pasar sekunder.

Grayscale

Grayscale adalah manajer aset besar dengan pengelolaan lebih dari $40 miliar. Mereka mempromosikan diri mereka sebagai pemimpin dalam investasi mata uang digital. Saat ini, mereka menawarkan kedua kepercayaan yang terikat pada satu mata uang saja, bersama dengan dua dana yang lebih besar. Jika Anda ingin menjadi klien pribadi mereka, Anda harus memiliki penghasilan tahunan minimal $200,000 dan kekayaan bersih $1 juta. Perlu diingat, bagaimanapun, angka-angka ini mencakup pendapatan dan kekayaan bersih Anda dan pasangan Anda.

Bagi kebanyakan dari kita, itu adalah penghalang untuk masuk, tapi jangan khawatir. Banyak produk Grayscale ditawarkan secara bebas di bursa saham, yang berarti Anda dapat memperdagangkannya seperti yang Anda lakukan dengan saham apa pun. Sebagian besar dari Anda yang membaca artikel ini mungkin sudah memiliki kripto. Oleh karena itu, berinvestasi dalam saham yang bertindak seperti kripto mungkin tidak begitu menggoda atau diperlukan. Namun, Grayscale menawarkan beberapa produk yang mungkin menarik bagi Anda juga; dana mereka yang terdiversifikasi.

Kedua dana ini memiliki investasi minimum $50,000 dan biaya tahunan 2.5%. Namun, mereka yang membeli dana tersebut memiliki periode holding satu tahun sebelum mereka dapat memperdagangkan kepemilikan mereka di pasar sekunder. Sayangnya bagi kebanyakan dari kita, hanya satu dari dana ini yang tersedia sejak dana DeFi mereka diluncurkan pada Juli 2021.

Artinya kita harus menunggu satu tahun sampai saham pertama masuk ke pasar. Dana yang dapat kita investasikan sekarang adalah dana berkapitalisasi besar yang memiliki posisi utama di Bitcoin dan Ethereum, bersama dengan posisi yang lebih kecil di Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash, dan Litecoin.

CoinShares

CoinShares setara dengan Grayscale; perbedaannya adalah bahwa CoinShares beroperasi di Eropa, dan jumlah yang mereka kelola jauh lebih sedikit daripada yang dikelola Grayscale. CoinShares menawarkan berbagai layanan dan produk untuk klien mereka, mulai dari ETP yang didukung secara fisik (produk yang diperdagangkan di Bursa) hingga penasihat investasi sederhana.

Dua hal menarik yang ditawarkan CoinShares adalah ETP dan produk pengindeksan crypto mereka. ETP mereka bekerja persis seperti yang ditawarkan oleh Grayscale. Dengan kata lain, ETP melacak harga satu kripto tertentu. Indeks berjangka mereka, di sisi lain, melacak serangkaian hal yang lebih luas. Saat ini, mereka menawarkan tiga strategi pengindeksan yang berbeda.

Yang pertama adalah indeks ekuitas Global blockchain Elwood yang melacak cryptocurrency dan ekuitas terkait blockchain. Yang kedua adalah satu lagi yang mencerminkan harga Bitcoin melalui pembaruan setiap jam. Yang ketiga lebih menarik karena merupakan campuran dari tiga cryptocurrency terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar ditambah emas. Hipotesisnya adalah ini berfungsi sebagai lindung nilai yang bagus untuk inflasi sambil menawarkan risiko yang lebih rendah daripada hanya memegang Bitcoin karena itu juga termasuk emas.

3iQ

Selanjutnya adalah Kanada. Ya, 3iQ adalah setara Kanada dari dua sebelumnya, meskipun sekali lagi sedikit lebih kecil. Mereka menawarkan dana Bitcoin dan Ethereum mereka sendiri bersama dengan dua lainnya yang dikeluarkan oleh CoinShares. Selain itu, mereka menawarkan satu lagi dengan campuran Ethereum, Bitcoin, dan Litecoin. Secara keseluruhan, tidak ada yang istimewa di sini; itu bagus untuk akrab dengan nama, terutama jika Anda orang Kanada.

ETF Blockchain

Seperti yang disebutkan sebelumnya dalam artikel ini, ETF Blockchain dapat menjadi alternatif yang sangat baik untuk ETF cryptocurrency dan dana lainnya. Jika Anda menemukan ETF yang bagus dengan campuran perusahaan yang sangat aktif di ruang crypto, bersama dengan perusahaan berkualitas yang memiliki potensi bagus, Anda dapat mengurangi risiko keseluruhan portofolio Anda sambil meningkatkan pengembalian Anda. Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang perusahaan mana yang dapat diposisikan dengan baik dan membuat langkah signifikan di ruang kripto, lihat artikel Biro Koin ini tentang ekuitas terkait kripto.

Eksposur Kripto Tinggi

Perkuat ETF Berbagi Data Transformasional (BLOK). ETF ini sangat bagus untuk semua orang yang menginginkan eksposur ke pasar crypto. Ini menampilkan semua perusahaan besar terkait crypto; langsung saja lihat gambar dibawah ini. Ini juga memiliki pilihan industri blockchain yang bagus. Komponen terbesarnya adalah untuk transaksi yang sebagian besar terdiri dari Paypal dan Square.

Pengembalian year-to-date dari ETF ini hampir 30%. Mungkin tidak sebanyak Bitcoin itu sendiri (hampir 60%) tetapi perlu diingat bahwa ketika Bitcoin jatuh 50% dari $60,000 menjadi $30,000, BLOK hanya kehilangan di bawah 30% dari nilainya. Ini menunjukkan bahwa ini adalah investasi yang bagus bagi mereka yang tidak dapat menangani, atau tidak mencari, volatilitas mata uang kripto yang berat tetapi masih menginginkan paparan salah satu teknologi baru yang paling menjanjikan.

ETF serupa lainnya adalah ETF Siren NextGen Economy dan VanEck Digital Assets. Mereka memegang sebagian besar perusahaan yang sama tetapi dengan alokasi yang sedikit berbeda. Sulit untuk mengatakan mana yang terbaik dalam jangka panjang, jadi pastikan untuk melakukan riset sendiri sebelum membeli. Biaya juga dapat bervariasi, jadi ingatlah itu.

Sangat mirip dengan keduanya adalah ETF Bitwise Crypto Industry Innovators. Ini saya masih akan mempertimbangkan ETF berisiko lebih tinggi dan cocok untuk pecinta crypto yang lebih hardcore. ETF ini hanya memiliki perusahaan cryptocurrency sejati, dengan alokasi terbesar adalah MicroStrategy (13%). Ini memberi ETF eksposur besar ke Bitcoin, yang berarti akan bergerak bersama dengan Bitcoin.

Eksposur Kripto Rendah

Saya hanya akan menyebutkannya secara singkat karena saya tidak dapat menemukan banyak hal yang masuk akal untuk diinvestasikan jika Anda mencari eksposur ke pasar crypto. Banyak yang saya temukan berada di level yang sama dengan ETF Goldman Sachs DeFi yang disebutkan sebelumnya.

Namun, salah satu ETF yang bisa dibilang sebagai ETF Blockchain dan menawarkan potensi yang bagus adalah KOIN by Capital Link. Ini termasuk perusahaan seperti Nvidia, Microsoft, dan Visa. Sebagian besar perusahaan ini sudah mapan dengan sejarah dan pertumbuhan yang baik. Ini secara alami menurunkan risiko penurunan, tetapi di sisi lain, banyak dari perusahaan ini sangat besar, yang membuat dampak pendapatan terkait crypto mereka relatif kecil.

Namun, bagi seseorang yang menyukai ekuitas dan cryptocurrency, ini bisa menjadi jembatan yang bagus antara dua dunia. Bahkan jika cryptocurrency tidak berhasil, ETF ini mungkin masih menawarkan pengembalian yang layak.

Kesimpulan

Seperti yang disebutkan oleh banyak orang, termasuk saya sendiri, penghalang masuk ke cryptocurrency terkadang terasa menakutkan dan menakutkan. Oleh karena itu, sangat bagus untuk melihat produk “pemula” ini, yang diharapkan akan menuangkan banyak uang ke pasar mata uang kripto. Juga menjadi jelas dalam artikel ini adalah bahwa ada banyak produk berbeda untuk diinvestasikan, dan kemungkinan lebih banyak lagi yang akan datang.

Menarik juga untuk melihat lebih banyak campuran dana sektor cryptocurrency dan ETF seperti yang ditawarkan Grayscale untuk DeFi. Dana yang lebih sempit dan mendalam juga akan bagus karena menyoroti seberapa besar ekosistem seluruh ruang cryptocurrency, dan mudah-mudahan, ini akan meningkatkan investasi dalam altcoin yang lebih kecil.

Selain itu, bagi mereka yang bertanya-tanya mengapa kami belum melihat ETF di AS dan kapan akan tersedia, Anda harus mengetahuinya. Kerangka peraturan cryptocurrency sedang dibentuk di seluruh dunia saat kita berbicara. Inilah sebabnya mengapa AS kemungkinan besar pertama-tama ingin mengembangkan aturan dan regulasi yang tepat untuk cryptocurrency sebelum mengizinkan sejumlah besar uang mengalir ke sesuatu yang tidak dapat mereka kendalikan. Mudah-mudahan, kita akan melihat ETF sebelum akhir tahun 2021. Sekarang sepertinya ETF Ethereum mungkin akan datang sebelum kita melihatnya untuk Bitcoin.

Bukan hanya kebetulan bahwa banyak perusahaan menginginkan ETF kripto yang disetujui oleh SEC pada saat yang bersamaan. Semua produk terkait kripto ini membuat orang yang paling anti kripto pun tidak mungkin menutup mata. Cryptos ada di sini untuk tinggal, dan mereka akan merevolusi banyak sektor.

Penafian: Ini adalah pendapat penulis dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi. Pembaca harus melakukan penelitian sendiri.

Sumber: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/