Jenis kekayaan yang tidak biasa memberikan peluang bagi penjahat untuk melakukan pencucian uang. Mata uang kripto, karya seni, dan barang mewah semuanya memiliki properti yang menjadikannya sarana sempurna untuk menyembunyikan asal muasal keuntungan kriminal yang sebenarnya.
Karena aset-aset ini sulit untuk dinilai, ditelusuri, dan diverifikasi, bagaimana petugas kepatuhan dapat mengenali aktivitas ilegal? Dan apa yang harus mereka waspadai?
<i>Cryptocurrency</i>
Meskipun transaksi mata uang kripto tidak secara langsung mengungkap identitas pribadi, sifat publik dari blockchain memungkinkan dilakukannya analisis transaksi dan potensi penelusuran dana melalui pemeriksaan cermat terhadap pola transaksi dan data blockchain. Crypto menjaga anonimitas dan membantu pelaku kejahatan bertindak tanpa terdeteksi atau menggunakan identitas palsu. Meskipun transaksinya sendiri dapat dilacak, namun karena adanya blockchain, pelaku di belakangnya tidak dapat dilacak.
Platform data Blockchain
Analisis Chainan menemukan bahwa โvolume transaksi gelap meningkat selama dua tahun berturut-turut [pada tahun 2022], mencapai angka tertinggi sepanjang masa sebesar $20.1 miliar. 44% dari volume transaksi terlarang pada tahun 2022 berasal dari aktivitas yang terkait dengan entitas yang terkena sanksi.โ
Maka tidak mengherankan bahwa, di 600 perusahaan di seluruh dunia,
hampir 70% individu bekerja dengan kepatuhan khawatir akan meningkatnya ancaman pencucian uang melalui mata uang kripto dalam bisnis, dengan 41% mengungkapkan bahwa mereka baru-baru ini mendeteksi skema pencucian uang terkait mata uang kripto.
Alasan mengapa kripto sangat cocok untuk transaksi terlarang adalah karena metode penggunaan browser anonim seperti
Tor untuk menyimpan kripto di dompet campuran seperti
bergabung dengan koin. Hal ini memungkinkan dana ilegal untuk dicampur dengan sumber yang sah, dilapis dan kemudian diekstraksi dan diubah kembali menjadi dana dunia nyata, uang tunai dan aset yang bersih.
Semakin banyak Anda tahu
Dengan kompleksitas seperti itu, bagaimana para profesional kepatuhan dapat mulai menguraikan dan mengelola risiko yang ditimbulkan oleh kripto? Selain penerapan proses AML yang kuat, memberikan pendidikan tentang ekosistem kripto akan memungkinkan mereka mengenali tanda-tanda peringatan dengan lebih mudah.
Misalnya, langkah apa yang dapat dilakukan petugas kepatuhan untuk memverifikasi apakah seseorang yang memperoleh kekayaan melalui Bitcoin itu asli? Pertama, mereka harus memeriksa apakah bursa tersebut memiliki lisensi yang valid dan diatur dengan benar untuk mencegah pencucian uang, serta meneliti bursa tersebut untuk memastikan reputasinya. Mereka juga dapat meminta bukti kendali atas dompet mereka dalam bentuk tangkapan layar. Hal ini selain melihat tagihan listrik atau server sebagai bukti bahwa mereka benar-benar menambang koin tersebut, sebagai pemeriksaan yang lebih cermat, daripada sekadar menerima pernyataan dari Bitcoin. Atau mereka dapat meminta bukti laporan bank lokal, bergantung pada apakah klien mencairkan Bitcoin mereka.
Artwork
Karya seni adalah contoh utama dari suatu barang yang memiliki kapasitas untuk membawa nilai yang sangat besar. Hal yang juga normal jika sebuah benda berpindah tangan beberapa kali sepanjang umurnya yang sangat panjang. Jalur panjang berliku ini memberikan peluang sempurna bagi para penjahat yang berniat mengaburkan perjalanan uang kotor mereka.
Selain itu, pedagang barang seni yang bernilai tinggi biasanya tidak mengetahui kepada siapa mereka membeli atau menjual. Hal ini dilaporkan oleh
pada tahun 2021 yang menjelaskan bahwa โmiliaran dolar seni berpindah tangan setiap tahun dengan sedikit atau tanpa pengawasan publikโ. Kesepakatan ini, yang terselubung dalam kerahasiaan, belum lagi tidak adanya undang-undang yang mewajibkan dokumentasi penjualan, menghalangi pihak berwenang untuk mengungkap rincian yang meragukan.
Hal ini ditegaskan pada tahun 2020, ketika a
laporan Senat AS mengungkapkan โsifat rahasia industri seni memungkinkan perantara seni membeli lebih dari $18 juta karya seni bernilai tinggi di Amerika Serikat melalui perusahaan cangkang yang terkait dengan oligarki Rusia setelah mereka terkena sanksi.โ
Sebagai tanggapan, UE dan Inggris memperkenalkan peraturan anti pencucian uang baru untuk dunia seni. Namun menghilangkan kekusutan web yang diciptakan oleh perangkat legal seperti perusahaan cangkang, entitas kompleks multi yurisdiksi, dan negara bebas pajak merupakan sebuah tantangan besar.
Mencegah pencucian uang
Mengatasi hambatan ini dimulai dengan menerapkan proses kepatuhan yang kuat dengan pelaksanaan yang luar biasa. Selain verifikasi identitas dan pelatihan, pendekatan berbasis risiko adalah pertahanan nomor satu Anda.
Deloitte memberikan kerangka penilaian yang memberikan panduan kepada penjual dan pembeli di dunia seni.
Saat mempertimbangkan transaksi berbasis seni, profesional kepatuhan perlu, pertama-tama, mempertimbangkan jenis pembeli atau penjual. Misalnya, seorang kolektor individu akan mengajukan pertanyaan yang berbeda dibandingkan dengan perwalian luar negeri. Selain itu, perhatian harus diberikan pada jenis karya seni dan cara transaksinya, baik secara tatap muka, di pameran seni, atau melalui platform web. Jika informasi tentang asal usul karya seni tidak terdokumentasi dengan baik, ada kemungkinan karya tersebut digunakan untuk pencucian uang.
Barang Bernilai Tinggi
Mirip dengan karya seni, pasar barang mewah juga memungkinkan para penjahat untuk mencuci uang dan menyimpan kekayaan mereka. Barang-barang yang mudah dibawa-bawa, seperti perhiasan mencolok dan mobil mewah, dapat berpindah kepemilikan dalam satu transaksi dengan harga yang mahal. Sifat pasar yang bernilai ambigu, yang mempertimbangkan faktor-faktor yang kurang nyata seperti pengenalan merek, kelangkaan, dan asal, memungkinkan penempatan melalui harga yang melambung dan item itu sendiri mendukung kemudahan pelapisan.
Biaya Bernilai Tinggi
Untuk mengurangi kemungkinan para profesional kepatuhan tertipu oleh aktivitas penipuan, mereka harus tetap waspada terhadap perilaku yang tidak lazim dan mewaspadai tanda-tanda umum pencucian uang. Pertama, mereka harus sangat waspada ketika berhadapan dengan perusahaan cangkang dan struktur kepemilikan kompleks lainnya.
Kedua, mereka harus mewaspadai pelaku kejahatan yang menyembunyikan identitas mereka dengan mengerahkan pihak ketiga untuk melakukan pembelian atas nama mereka. Selain itu, pola pembelian yang tidak biasa dan desakan untuk menggunakan uang tunai atau kawat sebagai metode pembayaran seharusnya menimbulkan kecurigaan. Terakhir, ketidakkonsistenan antara pekerjaan atau pendapatan klien dan perilaku pembeliannya juga dapat mengindikasikan pencucian uang.
Menemukan cahaya
Mengungkap sisi gelap dari jenis kekayaan yang tidak biasa merupakan sebuah tantangan. Hal ini disebabkan sifat unik mereka. Kompleksitas, ketidakjelasan, dan kerentanan terhadap fluktuasi nilai membuat kepastian kepemilikan manfaat seringkali lebih sulit didapat.
Dengan memperoleh pemahaman mendalam tentang jenis ancaman yang ada di ekosistem mereka dan menjaga kewaspadaan terhadap aktivitas abnormal apa pun, para profesional kepatuhan dapat meningkatkan kemampuan mereka untuk memerangi pencucian uang secara efektif. Pada akhirnya, sifat pencucian uang menyatakan bahwa para profesional tidak akan mampu menangkap semuanya. Namun dengan adanya proses yang tepat, para profesional kepatuhan dapat memastikan mereka yang memiliki niat jahat tidak akan berhasil.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Otomotif / EV, Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- BlockOffset. Modernisasi Kepemilikan Offset Lingkungan. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- menerima
- Akun
- di seluruh
- Bertindak
- kegiatan
- aktor
- sebenarnya
- tambahan
- Selain itu
- Setelah
- Semua
- mengizinkan
- diizinkan
- memungkinkan
- juga
- Meskipun
- AML
- jumlah
- an
- analisis
- dan
- keadaan tanpa nama
- Anonim
- anti pencucian Uang
- Apa pun
- pendekatan
- ADALAH
- Seni
- karya seni
- AS
- penilaian
- Aktiva
- terkait
- At
- mencapai
- perhatian
- Pihak berwenang
- kesempatan
- kembali
- Buruk
- Bank
- BE
- mulai
- nama
- di belakang
- makhluk
- bermanfaat
- Milyar
- Uang kertas
- Bitcoin
- blockchain
- data blockchain
- kedua
- merek
- Pengakuan merek
- Istirahat
- browser
- bisnis
- tapi
- PEMBELI..
- pembeli
- Pembelian
- by
- datang
- CAN
- Kapasitas
- hati-hati
- membawa
- mobil
- Uang tunai
- gulat
- chainalysis
- menantang
- menantang
- kesempatan
- perubahan
- Perubahan
- memeriksa
- klien
- Koin
- pengumpul
- memerangi
- bagaimana
- Umum
- Perusahaan
- dibandingkan
- kompleks
- kompleksitas
- pemenuhan
- berturut-turut
- Mempertimbangkan
- kontrol
- dikonversi
- bisa
- dibuat
- Pidana
- Penjahat
- kripto
- Ekosistem Crypto
- hadiah kripto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- gelap
- data
- Platform Data
- berurusan
- Penawaran
- mendalam
- pertahanan
- deloitte
- Tergantung
- penggelaran
- rincian
- terdeteksi
- Devices
- mendikte
- berbeda
- langsung
- do
- dokumentasi
- turun
- dua
- memudahkan
- mudah
- Mudah
- ekosistem
- Pendidikan
- efektif
- listrik
- pelaksanaan
- Menegakkan
- mempertinggi
- memastikan
- entitas
- EU
- Setiap
- segala sesuatu
- contoh
- luar biasa
- Pasar Valas
- eksekusi
- ada
- menjelaskan
- faktor
- adil
- palsu
- Akhirnya
- tambahan
- Pertama
- fluktuasi
- Untuk
- terutama
- bentuk
- ditemukan
- Kerangka
- curang
- aktivitas penipuan
- dari
- dana-dana
- Selanjutnya
- mendapatkan
- asli
- Secara global
- barang
- lebih besar
- Pertumbuhan
- bimbingan
- memiliki
- tangan
- Sulit
- sulit
- Memiliki
- membantu
- Tersembunyi
- menyembunyikan
- High
- memukul
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTML
- HTTPS
- besar
- identitas
- identitas
- Verifikasi Identitas
- if
- liar
- dilarang
- in
- Pendapatan
- menunjukkan
- sendiri-sendiri
- industri
- informasi
- berniat
- niat
- perantara
- ke
- diperkenalkan
- IT
- item
- Diri
- perjalanan
- terus
- Pencucian
- Hukum
- berlapis
- pelapisan
- Informasi
- sah
- kurang
- lisensi
- seumur hidup
- 'like'
- terkait
- sedikit
- lokal
- Panjang
- melihat
- mencari
- Kemewahan
- mempertahankan
- membuat
- mengelola
- Pasar
- cara
- metode
- juta
- beranjau
- Mengurangi
- campur aduk
- uang
- Pencucian uang
- lebih
- multi-
- beberapa
- Alam
- hampir
- Perlu
- New
- NY
- tidak
- normal
- jumlah
- hambatan
- pekerjaan
- of
- petugas
- sering
- on
- ONE
- Kesempatan
- or
- asal
- asal
- Lainnya
- di luar
- lebih
- kepemilikan
- dibayar
- pihak
- pola
- pembayaran
- metode pembayaran
- sempurna
- pribadi
- bagian
- Tempat
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- potensi
- hadiah
- mencegah
- harga
- Perdana
- proses
- proses
- profesional
- keuntungan
- bukti
- properties
- asal
- memberikan
- menyediakan
- menyediakan
- publik
- membeli
- pembelian
- Pertanyaan
- menaikkan
- keanehan
- agak
- dunia nyata
- alasan
- baru-baru ini
- pengakuan
- beregulasi
- peraturan
- tinggal
- melaporkan
- Dilaporkan
- terkemuka
- permintaan
- penelitian
- tanggapan
- mengungkapkan
- Terungkap
- mengungkapkan
- benar
- Risiko
- kuat
- ROSE
- Rusia
- pengamanan
- penjualan
- Sanksi
- skema
- screenshot
- Kedua
- Penjual
- Penjualan
- Senat
- Kulit
- harus
- terselubung
- penting
- Tanda
- mirip
- hanya
- tunggal
- So
- Seseorang
- sumber
- Spot
- menyatakan
- Pernyataan
- Laporan
- Negara
- Tangga
- menyimpan
- berhasil
- seperti itu
- Mendukung
- mengherankan
- diambil
- Dibutuhkan
- pajak
- dari
- bahwa
- Grafik
- mereka
- Mereka
- diri
- kemudian
- Sana.
- Ini
- mereka
- Ketiga
- Pihak ketiga
- ini
- itu
- ancaman
- ancaman
- Melalui
- di seluruh
- kali
- untuk
- terhadap
- Jejak
- dapat dilacak
- jiplakan
- pedagang
- jejak
- Pelatihan
- .
- Transaksi
- benar
- Kepercayaan
- mengetik
- jenis
- Uk
- Akhirnya
- menemukan
- bawah
- pemahaman
- unik
- Serikat
- Amerika Serikat
- us
- bekas
- menggunakan
- nilai
- Luas
- kendaraan
- Verifikasi
- memeriksa
- sangat
- melalui
- melihat
- kewaspadaan
- volume
- dompet
- Wallet
- peringatan
- adalah
- Menonton
- Kekayaan
- jaringan
- BAIK
- adalah
- Apa
- ketika
- apakah
- yang
- SIAPA
- akan
- Kawat
- dengan
- kerja
- dunia
- cemas
- tahun
- York
- Kamu
- Anda
- zephyrnet.dll