Bagaimana AI dan Pembelajaran Mesin Membentuk Fintech

Fintech telah berkembang secara radikal dalam beberapa tahun terakhir, berkat kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin (ML). AI dan ML telah memengaruhi segalanya mulai dari operasi inti hingga cara kita mengambil keputusan penting
setiap celah di sektor keuangan. Itulah sebabnya mengapa belanja AI dalam fintech penting

diprediksi meningkat lebih dari tiga kali lipat antara tahun 2019 dan akhir tahun ini. Namun kemana arah investasi AI ini? Dan bagaimana AI dan ML membentuk masa depan fintech?  

Tujuh cara AI dan ML Mengubah Fintech 

Penasihat Robo  

Ide tentang robo-advisor bukanlah hal baru. Mereka sudah ada sejak Wealthfront (sebelumnya dikenal sebagai KaChing) diluncurkan pada tahun 2008. Namun kemampuan dan cara pengoperasiannya sama sekali berbeda dengan inkarnasi aslinya,
terima kasih kepada AI dan ML. Didorong oleh algoritma, robo-advisor telah beralih dari kuesioner kotak centang ke manajer portofolio investasi digital yang bonafid, yang mampu memberikan saran investasi yang disesuaikan dengan tujuan dan situasi keuangan unik setiap pengguna.
Dan mereka hanya dapat melakukan ini melalui AI dan ML.   

Optimalisasi proses  

Pengoptimalan proses mungkin adalah hal yang dipikirkan kebanyakan orang saat menerapkan AI dan ML. Dan di fintech, mereka mempercepat segalanya, mulai dari pembuatan laporan hingga layanan pelanggan. Dengan mengotomatiskan tugas-tugas yang berulang dan memakan waktu, AI dan ML
memiliki proses yang disederhanakan, sehingga menghemat waktu dan biaya secara signifikan sekaligus meningkatkan produktivitas. Daripada mengganti staf – seperti yang selalu menjadi ketakutan yang melekat pada AI dan ML – mereka justru membebaskan mereka untuk fokus pada isu-isu yang mungkin tidak dapat dicapai oleh teknologi.
sangat berguna.  

Seiring dengan kemajuan kita, AI dan ML akan terus meningkatkan nilainya di arena ini melalui penerapan analisis Big Data. Memungkinkan perusahaan fintech untuk memaksimalkan nilai data yang dapat mereka akses namun tidak mudah dianalisis
selama bertahun-tahun. Menambahkan peningkatan kecerdasan pada kecepatan yang telah dibawa oleh AI dan ML ke fintech.  

Skor kredit  

AI dan ML telah memberikan dampak yang signifikan terhadap penilaian kredit. Memungkinkan merek untuk menghindari metode tradisional – yang mungkin dikatakan kuno – yang digunakan oleh lembaga penilaian kredit yang sudah mapan, AI dan ML memungkinkan analisis banyak titik data pribadi,
memberikan penilaian kelayakan kredit yang jauh lebih akurat dan personal. Dan membuka pintu keuangan bagi masyarakat dan dunia usaha yang sebelumnya mungkin telah menutup semua jalur kredit dan membawa nasabah baru yang berisiko lebih rendah ke lembaga keuangan.
Tentu saja hal ini berarti persetujuan pinjaman menjadi lebih cepat dan efisien.  

Security  

Keamanan telah menjadi pertimbangan utama bagi semua fintech selama beberapa dekade, dan dengan semakin intensifnya perjuangan melawan penipuan, AI dan ML menyediakan beberapa solusi paling inovatif. Dari analisis dokumen hingga pemantauan pola transaksi, AI dan ML
memberdayakan fintech untuk dengan cepat mengidentifikasi dan merespons aktivitas penipuan, menciptakan lingkungan keuangan yang lebih aman bagi semua orang.  

Pelayanan pelanggan  

Layanan pelanggan merupakan fokus berkelanjutan bagi sebagian besar bisnis, dan AI serta ML berupaya mengubah cara penyampaiannya dalam sektor jasa keuangan. Chatbot tingkat lanjut menawarkan balasan yang dipersonalisasi dan langsung terhadap pertanyaan pelanggan. Proses yang cepat
Data ini memungkinkan chatbot dan operator layanan pelanggan untuk menawarkan layanan dan saran yang disesuaikan mengenai produk yang sesuai dengan kebutuhan setiap pelanggan, serta solusi yang dapat menjawab masalah individu. Mengizinkan fintech mengambil pendekatan proaktif terhadap layanan pelanggan
menghilangkan kebutuhan akan pemadaman kebakaran dan menggantinya dengan pengalaman pelanggan yang dinamis, terpersonalisasi, dan memuaskan.  

Pemasaran yang dipersonalisasi  

GDPR mengubah cara sebagian besar bisnis melakukan pendekatan pemasaran digital. Lewatlah sudah masa-masa penggunaan email secara menyeluruh, sekarang kita sudah melihat pendekatan yang lebih berbeda, dan AI serta ML mempercepat dan menyempurnakan pendekatan ini dengan tingkat personalisasi yang sebelumnya tidak dapat dicapai.
Kita telah membahas peran chatbot dan asisten virtual, namun dengan AI yang mampu memanfaatkan data pelanggan, seperti transaksi masa lalu, riwayat pencarian, dan aktivitas media sosial, untuk menyusun strategi dan rekomendasi pemasaran yang dipersonalisasi, pemasaran secara instan
menjadi lebih menarik dan efektif.  

Analisis prediktif  

Dengan AI dan ML, analisis menjadi jauh lebih cepat, mudah, dan tepat, yang berarti banyak hal bagi fintech. Seperti disebutkan di atas, ini menghadirkan kemampuan untuk mensegmentasi pelanggan secara akurat untuk pemasaran. Hal ini memungkinkan perusahaan fintech menganalisis pelanggan dalam jumlah besar
data, membuat prediksi perilaku dan preferensi masa depan menjadi lebih akurat. Dan hal ini memungkinkan penyesuaian layanan dan produk untuk memenuhi kebutuhan pelanggan pada tingkat individu dan kelompok, memungkinkan antisipasi permintaan pasar dan memungkinkan bisnis untuk
tetap menjadi yang terdepan dalam industri mereka.  

Mengintegrasikan AI dan ML ke dalam fintech telah menghasilkan perubahan paradigma yang hampir menyeluruh pada industri ini di semua tingkatan. Mulai dari layanan pelanggan hingga perencanaan produk dan administrasi inti, lanskap fintech secara mendasar sedang diubah dan ditingkatkan
efisiensi, pengalaman, layanan, dan personalisasi, memberikan manfaat yang setara bagi pelanggan dan bisnis. Dan perjalanannya masih jauh dari selesai. Baik AI maupun ML masih dalam tahap awal, dan potensi yang dapat mereka bawa ke fintech sudah terlihat
baru saja tergores.  

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/25809/how-ai-and-machine-learning-are-shaping-fintech?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs