Bagaimana bank memodernisasi inti digital, tetap patuhi peraturan

Bank tahu bahwa untuk mendapatkan keunggulan kompetitif di pasar dan pelanggan layanan yang lebih baik, mereka harus memodernisasi tumpukan teknologi mereka. Ada kesadaran yang pasti akan tantangan yang dihadapi oleh penyedia inti lama dalam mengikuti evolusi tuntutan perbankan digital saat ini. Namun, sebagian besar percakapan berpusat pada waktu, biaya, dan risiko gangguan karena menjalani perombakan sistem besar-besaran.

Namun ada faktor kunci lain yang menghambat bank — kurangnya kejelasan dan detail tentang bagaimana penyedia perbankan inti dapat membantu bank menjaga kepatuhan terhadap peraturan saat mereka menerapkan sistem baru ini.

Meskipun memiliki pengalaman pengguna digital terbaik bukanlah segalanya, platform perbankan inti yang mendukung UX harus didukung oleh standar kepatuhan peraturan terbaru. Konsekuensi dari ketidakpatuhan adalah sesuatu yang tidak dapat ditanggung oleh bank.

Menavigasi arena risiko kepatuhan adalah saat keragu-raguan untuk merangkul modernisasi inti melanda karena tidak diketahui apa risikonya, bagaimana mendekati jalur ini dan bagaimana memitigasi risiko tersebut. Namun sebelum bank memeriksa calon penyedia inti digital, ada beberapa pertanyaan penting yang perlu dipertimbangkan. Enam yang pertama akan membantu memperjelas pendekatan bank terhadap transformasi digital.

1. Bagaimana toleransi bank terhadap risiko regulasi yang terkait dengan teknologi?

2. Apa dampak potensi solusi inti digital terhadap risiko peraturan, dan mekanisme apa yang dapat diterima yang dapat diterapkan untuk membantu memitigasi risiko?

3. Bagaimana solusi inti digital merampingkan proses kepatuhan saat ini; manfaat apa yang diharapkan dan apakah manfaatnya lebih besar daripada biayanya?

4. Apa dampak solusi inti digital terhadap proses manajemen perubahan peraturan?

5. Dengan mempraktikkannya, bagaimana bank membuat mitra pengatur dan pemeriksa merasa nyaman dengan keputusan tersebut?

6. Bagaimana bank menerjemahkan toleransi risiko saat ini dan merencanakan lingkungan digital?

Begitu ada kejelasan internal tentang pendekatan bank terhadap transformasi digital, bank harus mengajukan pertanyaan yang lebih terinformasi dan bermakna kepada calon penyedia inti digitalnya, termasuk:

7. Bagaimana solusi inti digital dirancang untuk memungkinkan bank memenuhi persyaratan peraturan?  

8. Bagaimana bank memastikan pendekatan kepatuhan terhadap peraturan terbukti di masa depan untuk berkembang dengan perubahan yang berkelanjutan di pasar? 

9. Bagaimana bank melacak perubahan hari ini dan bagaimana hal ini dikomunikasikan dengan klien seiring berkembangnya persyaratan?  

10. Bagaimana program manajemen perubahan sesuai dengan kerangka kepatuhan bank secara keseluruhan? 

11. Bagaimana bank memastikan bahwa program kepatuhannya cukup kuat untuk memenuhi ekspektasi industri dan persyaratan pengawasan regulator bank? 

12. Siapa pakar kepatuhan peraturan dalam tim — apa basis pengetahuan mereka di setiap bidang utama? 

Menjembatani kesenjangan digital

Mengingat bahwa semua bank saat ini harus bersusah payah untuk beralih ke perbankan inti digital, mudah untuk memahami mengapa bank sangat menghindari risiko. Di sinilah kepercayaan dan pengalaman diperlukan untuk menjembatani kesenjangan digital sambil secara efektif menangani elemen kepatuhan peraturan dari transformasi atau augmentasi inti digital. Dalam fintech, ini berarti bekerja dengan platform layanan keuangan teruji yang mengandalkan tim kepatuhan produk khusus yang memahami kompleksitas pasar perbankan AS.

Saat Anda menjelajahi penyedia inti digital generasi berikutnya, carilah vendor yang terbukti memiliki pengalaman puluhan tahun membangun kepercayaan di pasar dengan menggabungkan kekuatan teknologi dan keahlian industri dengan tim yang kuat dari perbankan sebagai layanan dan pakar pasar perbankan digital . Pertimbangkan penyedia yang beroperasi lebih cepat, lebih cerdas, dan lebih hemat biaya dengan otomatisasi cerdas serta yang bekerja dengan bank untuk menangani layanan operasi keuangan dan teknis, termasuk keamanan, kepatuhan, manajemen risiko, dan layanan pelanggan.

Tingkat kenyamanan untuk memulai transisi core banking dapat dicapai saat bekerja dengan mitra yang telah teruji pasar yang mengetahui penerapan inti digital adalah tentang solusi yang aman, berkelanjutan, meminimalkan gangguan pada bisnis, dapat berdampingan dengan operasi saat ini dan dirancang dengan mempertimbangkan kepatuhan terhadap peraturan.

Lebih dari sebelumnya, bank memiliki peluang yang kuat untuk memberikan penawaran keuangan yang tepercaya, aman, fleksibel, dan disesuaikan untuk pelanggan mereka — sambil tetap memprioritaskan kepatuhan. Langkah pertama adalah mengajukan pertanyaan yang tepat untuk menginformasikan teknologi apa yang sesuai dengan kebutuhan unik bank dan nasabahnya.

Kathleen Yeh adalah Kepala Kepatuhan Produk Amerika Utara di Galileo, di mana dia membawa lebih dari 20 tahun pengalaman di bidang perbankan dan layanan keuangan. Sebelumnya, beliau menjabat sebagai Head of Compliance untuk Poppy Bank, dan Chief Compliance Officer di Tri Counties Bank. Yeh sebelumnya memegang peran Konsultan tingkat senior di berbagai bank dan lembaga perbankan, termasuk Wells Fargo, Tdependent, Aurora Bank, dan Infosys. 

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Sumber: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/