Departemen Keuangan AS baru-baru ini mengeluarkannya Penilaian Risiko Keuangan Terlarang DeFi 2023, yang menguraikan kebutuhan untuk keuangan terdesentralisasi industri untuk mematuhi persyaratan anti pencucian uang (AML). Ini untuk mencegah pelaku jahat, seperti penjahat dunia maya, penyerang ransomware, penipu, dan agen pemerintah yang terkena sanksi, dari pencucian dana melalui keuangan terdesentralisasi. Pertama, perlu dicatat bahwa keuangan terlarang jauh lebih banyak terjadi dalam sistem keuangan tradisional dibandingkan dengan DeFi, tetapi dengan bantuan teknologi tanpa pengetahuan (ZK)., aplikasi DeFi juga sangat layak untuk mematuhi undang-undang AML dengan tetap menjaga privasi data pengguna.
Kejahatan mengotori seluruh industri
Ledakan platform pinjaman keuangan terpusat seperti Celcius pada tahun 2022 diikuti oleh bencana FTX tidak membantu crypto dalam hal persepsi publiknya. Di Amerika Serikat, pemerintahan Biden tampaknya berniat menghentikan setiap dan semua inovasi crypto melalui apa yang disebut Operasi Chokepoint 2.0. Peraturan keras seperti ini telah terbukti sulit untuk ditegakkan dan dapat lebih berbahaya daripada kebaikan โ mendorong bakat, uang, dan inovasi teknologi di luar AS
Sementara reputasi crypto sebagai tempat bermain bagi para penjahat dan penipu sangat keliru, dengan transaksi terlarang terhitung hanya 1% dari semua aktivitas crypto tahun lalu, bukan berarti kita tidak perlu khawatir tentang kejahatan kripto. Pada tahun 2022, volume transaksi gelap mencapai rekor tertinggi sepanjang masa sebesar US$20.1 miliar โ jumlah yang tidak sedikit โ dengan 44% dari transaksi terlarang ini berasal dari penghindaran sanksi. Meskipun demikian, sebagian besar blockchain arus utama secara inheren kurang buram dan lebih transparan daripada kebanyakan jaringan keuangan yang ada saat ini, sebenarnya membuatnya lebih sulit untuk menyembunyikan aktivitas ilegal. Seperti yang ditunjukkan oleh bagan di bawah ini dari Chainalysis, sanksi, penipuan, dan dana curian merupakan tiga kejahatan crypto teratas dalam hal nilai.
Hal ini sebagian besar disebabkan oleh Office of Foreign Asset Control (OFAC) yang membuat keputusan yang sulit ditegakkan, seperti memasukkan daftar hitam pencampur cryptocurrency Tornado Cash dan pertukaran yang berbasis di Rusia Garansitex.
Di mana peraturan dan crypto bertemu
Penting bagi komunitas crypto untuk diingatkan bahwa tujuan peraturan adalah untuk melindungi orang dan bisnis dari penipuan dan menciptakan pencegah penegakan hukum yang kuat terhadap kejahatan seperti pendanaan terorisme. Tantangannya adalah regulator terbiasa dengan modus operandi tertentu di ranah keuangan tradisional, yang bergantung pada sistem yang terkadang bertentangan dengan nilai inti kripto dan tesis yang mendasarinya bahwa orang โ bukan pemerintah atau bank โ harus memiliki dan mengendalikan milik mereka sendiri. data dan nilai.
Di Amerika Serikat, Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA), dibuat oleh Office of the Comptroller of the Currency (OCC) dimaksudkan untuk mencegah pencucian uang dengan mewajibkan bank dan bisnis layanan uang terdaftar lainnya untuk berbagi rincian tentang para pelaku transaksi ketika nilai yang ditransfer melebihi US$10,000 secara kumulatif untuk suatu hari.
Di tingkat global, pengawas pencucian uang internasional Financial Action Task Force (FATF) menerapkan pedoman yang menyarankan bahwa untuk bisnis aset digital, jumlah yang melebihi US$3,000 perlu dilaporkan ke badan pengatur yang sesuai. Ada, tentu saja, diskusi lain yang harus dilakukan tentang apakah ambang bawah untuk transaksi cryptocurrency adil atau bias, tetapi terlepas dari itu, pedoman ini memang ada dan semakin banyak diterapkan dan ditegakkan oleh berbagai yurisdiksi di seluruh dunia. Di AS, BSA melangkah lebih jauh dan mengusulkan penurunan ambang batas dari US$3,000 hingga US$250 untuk transfer internasional, tetapi ini belum dilaksanakan.
Adven ZK untuk kepatuhan
Apakah batas minimum untuk bisnis dan aplikasi terdesentralisasi untuk berbagi data transactor adalah US$10,000 atau US$250, ada cara untuk memenuhi persyaratan peraturan sambil tetap setia pada etos crypto: teknologi tanpa pengetahuan (ZK).
Pengetahuan nol adalah konsep matematika yang dapat dikodekan untuk memungkinkan suatu entitas menunjukkan validitas informasi kepada pihak lain tanpa mengungkapkan informasi itu sendiri. Misalnya, dengan bantuan ZK, pengguna dapat membuktikan bahwa mereka tidak termasuk dalam daftar sanksi internasional tanpa membagikan detail pribadi mereka seperti nama resmi, alamat, atau paspor. Ini juga dapat diterapkan untuk membuktikan bahwa pengguna mengetahui pelanggan Anda (KYC) atau mematuhi AML. Dengan cara ini, ZK adalah elemen kunci untuk memungkinkan adopsi institusional dari teknologi crypto dan blockchain, mengingat kebutuhan pemain keuangan tradisional untuk menunjukkan kepatuhan dengan standar peraturan.
Kasus penggunaan tanpa pengetahuan ini sudah mendapatkan perhatian. Pada bulan Februari, Komite Riset dan Energi Uni Eropa mengumumkan akan menggabungkan ZK ke dalam kerangka identitas digitalnya. Menurut nya tekan rilis, โItu juga akan memberi pengguna kontrol penuh atas data mereka dan membiarkan mereka memutuskan informasi apa yang akan dibagikan dan dengan siapa.โ Identitas adalah pembicaraan penting dalam sistem keuangan tradisional, karena ID yang diverifikasi, baik untuk individu atau bisnis, adalah yang memberikan izin untuk membuka rekening bank, mengambil pinjaman, atau melakukan investasi.
DeFi jauh lebih mudah diakses dengan persyaratan dasar yang lebih sedikit untuk berinvestasi atau memanfaatkan peluang yang menghasilkan bunga, tetapi pada jumlah transaksi tertentu, sesuai standar FATF, persyaratan peraturan berlaku. Di sinilah ZK dapat membuat perbedaan besar: Ini memungkinkan aplikasi terdesentralisasi untuk patuh sambil tetap setia pada cita-cita crypto dan mengumpulkan informasi pribadi tentang penggunanya. Sebagai gantinya, pengguna dapat dengan mudah memberikan bukti yang dihasilkan tanpa pengetahuan (ZKP) yang menunjukkan bahwa mereka memenuhi syarat untuk menggunakan platform (yaitu, telah lulus KYC/AML, atau tidak ada dalam daftar sanksi) tanpa membuat diri mereka rentan terhadap penipuan dan peretasan melalui berbagi informasi identitas pribadi.
Vitalik Buterin diri diposting pada Oktober 2022 di Twitter, โZKP menawarkan banyak peluang baru untuk memenuhi tujuan kebijakan pendaftaran dan menjaga privasi pada saat yang sama, dan kita harus memanfaatkan ini!โ
Kami memiliki alatnya. Sekarang regulator dan inovator perlu berkomunikasi tentang implementasi yang memenuhi tujuan masing-masing pihak, yang tidak terlalu jauh dari yang terlihat. Regulator dan orang dalam crypto ingin industri crypto menjadi tempat yang aman bagi pengguna dan bisnis. ZK dapat dimanfaatkan untuk mewujudkan tujuan bersama ini.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoAiStream. Kecerdasan Data Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Mencetak Masa Depan bersama Adryenn Ashley. Akses Di Sini.
- Beli dan Jual Saham di Perusahaan PRE-IPO dengan PREIPOยฎ. Akses Di Sini.
- Sumber: https://forkast.news/how-defi-can-eject-bad-actors-upholding-crypto-ideals/
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- 000
- 1
- 2022
- 2023
- a
- Tentang Kami
- Tentang Kripto
- dapat diakses
- Menurut
- Akun
- akuntansi
- Tindakan
- kegiatan
- aktor
- sebenarnya
- alamat
- administrasi
- Adopsi
- Keuntungan
- terhadap
- badan
- agen
- Semua
- memungkinkan
- sudah
- juga
- AML
- jumlah
- jumlah
- an
- dan
- mengumumkan
- Lain
- anti pencucian Uang
- Apa pun
- selain
- aplikasi
- terapan
- sesuai
- aplikasi
- ADALAH
- sekitar
- AS
- aset
- At
- perhatian
- Buruk
- Bank
- akun bank
- Bank
- Dasar
- BE
- menjadi
- makhluk
- di bawah
- manfaat
- bias
- biden
- Administrasi Biden
- Besar
- Milyar
- blockchain
- Teknologi blockchain
- blockchains
- BSA
- bisnis
- bisnis
- tapi
- by
- datang
- CAN
- kasus
- Celsius
- terpusat
- Keuangan Terpusat
- tertentu
- chainalysis
- menantang
- Grafik
- Mengumpulkan
- komite
- menyampaikan
- masyarakat
- dibandingkan
- compliant
- konsep
- prihatin
- konflik
- kontrol
- Core
- nilai-nilai inti
- Kelas
- membuat
- dibuat
- Kejahatan
- Penjahat
- kripto
- komunitas crypto
- Kejahatan kripto
- Industri Crypto
- cryptocurrency
- Currency
- penjahat cyber
- data
- privasi data
- hari
- Terdesentralisasi
- Aplikasi terdesentralisasi
- memutuskan
- keputusan
- Defi
- mendemonstrasikan
- menunjukkan
- Meskipun
- rincian
- MELAKUKAN
- perbedaan
- sulit
- digital
- Aset Digital
- identitas digital
- bencana
- diskusi
- do
- Tidak
- penggerak
- dua
- e
- setiap
- elemen
- berhak
- aktif
- memungkinkan
- energi
- melaksanakan
- pelaksanaan
- entitas
- penting
- Jiwa khas suatu bangsa
- Eropa
- Eropa
- contoh
- melebihi
- melebihi
- ada
- ada
- adil
- jauh
- FATF
- nikmat
- layak
- Februari
- sedikit
- keuangan
- keuangan
- satuan tugas tindakan keuangan
- sistem keuangan
- sistem keuangan
- pembiayaan
- Pertama
- diikuti
- Untuk
- kekuatan
- asing
- Kerangka
- dari
- FTX
- penuh
- dana-dana
- lebih lanjut
- mendapatkan
- dihasilkan
- Memberikan
- diberikan
- memberikan
- Aksi
- bumi
- tujuan
- Anda
- baik
- Pemerintah
- Pemerintah
- pedoman
- hacks
- memiliki
- membahayakan
- Memiliki
- membantu
- menyembunyikan
- High
- Memukul
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTML
- HTTPS
- i
- ID
- identitas
- liar
- dilarang
- gambar
- diimplementasikan
- ledakan
- penting
- in
- menggabungkan
- makin
- sendiri-sendiri
- industri
- informasi
- Innovation
- inovator
- sebagai gantinya
- Kelembagaan
- Adopsi Institusi
- maksud
- Internasional
- ke
- Menginvestasikan
- Investasi
- IT
- NYA
- Diri
- yurisdiksi
- hanya
- Menjaga
- kunci
- menendang
- pengetahuan
- KYC
- KYC / AML
- besar
- Terakhir
- Tahun lalu
- Pencucian
- Hukum
- Informasi
- pinjaman
- kurang
- membiarkan
- Tingkat
- 'like'
- daftar
- pinjaman
- menurunkan
- Penurunan
- Arus utama
- membuat
- Membuat
- matematis
- max-width
- berarti
- berarti
- Pelajari
- minimum
- pengaduk
- modus
- uang
- Pencucian uang
- lebih
- paling
- banyak
- nama
- Perlu
- kebutuhan
- jaringan
- New
- tidak
- sekarang
- jumlah
- target
- OCC
- Oktober
- of
- OFAC
- menawarkan
- Office
- Kantor Pengawasan Aset Asing
- on
- buram
- Buka
- operasi
- Peluang
- or
- Lainnya
- di luar
- diuraikan
- di luar
- sendiri
- bagian
- pihak
- Lulus
- paspor
- Konsultan Ahli
- persepsi
- izin
- pribadi
- Sendiri
- Tempat
- Platform
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- pemain
- kebijaksanaan
- pers
- mencegah
- pribadi
- bukti
- diusulkan
- melindungi
- Rasakan itu
- terbukti
- memberikan
- publik
- tujuan
- ransomware
- Kenyataan
- dunia
- baru-baru ini
- Reg
- Bagaimanapun juga
- terdaftar
- peraturan
- Regulator
- regulator
- yang tersisa
- Dilaporkan
- reputasi
- Persyaratan
- penelitian
- penahan
- mengungkapkan
- Risiko
- s
- aman
- sama
- Sanksi
- Sanksi
- Scammers
- penipuan
- terlihat
- tampaknya
- layanan
- Share
- berbagi
- berbagi
- harus
- ditunjukkan
- hanya
- kecil
- standar
- Negara
- Langkah
- Masih
- dicuri
- dana curian
- kuat
- seperti itu
- sistem
- sistem
- Mengambil
- Bakat
- tugas
- gugus tugas
- tech
- Teknologi
- istilah
- Terorisme
- dari
- bahwa
- Grafik
- informasi
- mereka
- Mereka
- diri
- Sana.
- Ini
- tesis
- mereka
- ini
- tiga
- ambang
- Melalui
- waktu
- untuk
- hari ini
- mengambil
- alat
- puncak
- angin topan
- tradisional
- keuangan tradisional
- .
- Transaksi
- ditransfer
- transfer
- jelas
- Perbendaharaan
- benar
- kami
- Departemen Keuangan AS
- pokok
- Serikat
- Amerika Serikat
- US $ 10
- menggunakan
- gunakan case
- Pengguna
- Pengguna
- nilai
- Nilai - Nilai
- berbagai
- diverifikasi
- sangat
- Rentan
- ingin
- adalah
- penjaga
- Cara..
- we
- adalah
- Apa
- ketika
- apakah
- yang
- sementara
- seluruh
- dengan
- dalam
- tanpa
- bernilai
- akan
- tahun
- namun
- zephyrnet.dll
- nol
- zero-pengetahuan
- ZK