Bagaimana fintech mendapatkan keunggulan kompetitif dengan personalisasi skala besar yang didukung AI

Personalization-at-scale adalah strategi utama bagi fintech untuk menghadirkan produk dan layanan yang sangat relevan untuk memenuhi permintaan pelanggan. Pelajari bagaimana perusahaan top memanfaatkan teknologi berkemampuan AI untuk memberikan pengalaman yang menyenangkan klien dan membangun hubungan yang langgeng di VB Spotlight ini.

Banyak data telah lama tersedia untuk perusahaan fintech di masa lalu — tetapi kemampuan untuk memprosesnya dengan cepat dan menyusunnya dengan cara yang dapat digunakan telah membuka potensi yang sangat besar. Data terstruktur, diberi tag, dan diperkaya telah mengubah permainan, membawa pengembangan produk dan pemasaran ke tingkat personalisasi dan keterlibatan berikutnya.

“Mampu menggunakan dan menerapkan pembelajaran mesin dan logika AI di atas data transaksional, dan menggabungkannya dengan pengalaman atau informasi lain yang kami ketahui tentang pelanggan, telah mengubah cara perusahaan dapat berhubungan dengan pelanggan individu dengan cara yang belum pernah mereka lakukan sebelumnya. sebelumnya,” kata Eric Jamison, kepala produk D&A — produk & desain perbankan & teknologi, Envestnet. “Kemampuan untuk menggunakan data ini dengan lebih baik dan menargetkan konsumen berdasarkan informasi tersebut semakin cepat setiap hari.”

Bank masih menggunakan sesi cookie, email, dan kampanye spanduk karena sebelumnya mereka efektif dalam meningkatkan pendaftaran klien baru. Namun masalah tetap ada — kampanye pemasaran produk yang sama muncul di depan pelanggan saat ini dan prospek potensial, yang mengakibatkan pemborosan sumber daya dan berpotensi mengganggu pelanggan yang lelah didorong untuk membeli produk yang sudah mereka miliki, atau tidak berlaku untuk mereka.

Namun teknologi baru tidak mendorong strategi tersebut keluar dari sorotan, mereka meningkatkannya dengan kecerdasan data, menjadikannya jauh lebih bertarget, dipersonalisasi, dan efektif. Teknologi pemrosesan data, dikombinasikan dengan kemampuan untuk menafsirkannya secara lebih mendalam dan detail daripada sebelumnya, membantu perusahaan mengidentifikasi peluang, menganalisis pola perilaku konsumen, dan membandingkan konsumen lintas segmen dengan cara yang belum pernah dilakukan sebelumnya, mendorong tingkat keberhasilan kampanye.

Menciptakan pengalaman yang benar-benar personal

Tentu saja, LK menyediakan bisnis dan layanan, tetapi perusahaan yang mempersonalisasikan pengalaman yang relevan, bergema secara emosional, dan benar-benar membantu konsumen, mengatasi kebingungan tersebut. Hal ini terutama berlaku untuk generasi yang sekarang berada di awal karir mereka atau baru memasuki dunia kerja. Mereka memiliki pandangan yang lebih transaksional terhadap data mereka dan secara aktif mencari perusahaan untuk lebih memahami dan menginterpretasikan informasi pribadi mereka. Apakah itu secara proaktif mencari wawasan investasi, atau meningkatkan peringatan yang menarik perhatian pada masalah keuangan yang harus diselidiki — seperti jumlah pengeluaran yang lebih tinggi dari biasanya.

“Mampu menafsirkan dan menyampaikan informasi itu kepada seseorang dengan cara yang sangat personal adalah bagaimana penyedia layanan tersebut, apakah itu bank atau perusahaan teknologi atau manajemen kekayaan, membuat diri mereka disayangi oleh pelanggan itu,” kata Jamison. “Pelanggan akan bekerja dengan perusahaan jasa keuangan yang tampaknya paling memahami mereka, dan memiliki wawasan mendalam yang diperoleh dari basis kliennya sendiri.”

Ini tentang cara terbaik memanfaatkan informasi yang mereka miliki tentang pelanggan mereka untuk menjadi sumber utama manajemen keuangan, tambahnya.

Dan ketika datang untuk memotong kebisingan, terutama untuk hubungan perbankan mandiri atau penyedia teknologi, ini tentang mengungkapkan masalah paling relevan yang penting, menempatkannya di depan konsumen dan mendapatkan umpan balik sebagai balasannya. Hubungan berkembang saat teknologi mempelajari tentang apa yang paling penting bagi klien, mengadaptasi pengalaman agar sesuai dengan keinginan klien, tetapi mungkin yang paling penting, memunculkan area minat potensial baru, atau kebutuhan yang tidak disadari oleh pelanggan.

“Salah satu ketakutan yang selalu kami miliki adalah jika Anda membombardir konsumen dengan peringatan, itu bisa membuat kewalahan, dan mereka mulai mengabaikannya,” kata Jamison. “Jenis wawasan yang relevan benar-benar mulai melibatkan konsumen.”

AI, pembelajaran mesin, dan penskalaan

Kemampuan AI untuk memanfaatkan dan menginterpretasikan data standar mendorong jenis wawasan dan informasi yang membuat pengalaman dengan produk perbankan mandiri dan hubungan penasihat menjadi lebih kuat. Ini dapat membantu penasihat mengoptimalkan portofolio dan strategi untuk klien mereka, mengembangkan rencana jangka pendek dan jangka panjang dan memvisualisasikan skenario untuk membantu membuat keputusan yang cerdas dan tepat waktu.

AI generatif akan membantu skala ini lebih jauh lagi, mendorong kemampuan untuk menarik data dari berbagai sumber yang sangat berbeda, mensintesis, dan memproses informasi tersebut. Tetapi elemen manusia akan selalu penting untuk memastikan alat ini disetel dengan benar, mulai dari memastikan data tidak bias dan sebersih mungkin, hingga menyempurnakan algoritme dan menangkap penyimpangan model AI yang tak terelakkan saat algoritme terus berjalan.

“Akan ada kebutuhan bagi ilmuwan data kami untuk memastikan bahwa ini berfokus pada skenario yang tepat bagi kami, disesuaikan dengan jenis pengalaman yang tepat yang ingin kami atau klien kami kendarai,” kata Jamison. “Bagi saya, hanya masalah waktu sebelum mulai berdampak pada industri jasa keuangan.”

Tautan: https://venturebeat.com/ai/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/

Sumber: https://venturebeat.com

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoAiStream. Kecerdasan Data Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Mencetak Masa Depan bersama Adryenn Ashley. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.fintechnews.org/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/