Menurut survei terbaru dari PYMNTS, selesai 71% eksekutif sangat tertarik dengan sistem pembayaran real-time. Sangat mudah untuk melihat nilai dalam transaksi hampir instan โ antara lain pembukaan rekening yang lebih cepat, konfirmasi pembelian, transfer dana antar bank. Ini menguntungkan bisnis, konsumen, dan lembaga keuangan (FI) Bahkan Federal Reserve tertarik dengan pembayaran waktu nyata dan berencana meluncurkan platform FedNow pada pertengahan 2023.
Tentu saja, industri kejahatan keuangan juga melihat potensi dalam pembayaran real-time, dapat memindahkan uang melalui rekening palsu, meningkatkan peluang untuk menguangkan transfer atau menerima barang yang dibeli dengan curang. Tentu saja, industri kejahatan keuangan melihat potensi secara nyata -waktu pembayaran, juga. Kami sudah melihat peningkatan dalam perilaku penipuan yang berasal dari kemudahan aplikasi transfer bank-ke-bank instan. Pada tahun 2021, 80% dari lembaga keuangan melihat lonjakan kerugian penipuan setelah memasukkan pembayaran real-time ke dalam strategi mereka.
Namun, proses yang lebih cepat dan metode pembayaran tidak harus identik dengan risiko bagi lembaga keuangan atau konsumen. Sementara penipu mempercepat dan memperluas operasi mereka, LK dapat memanfaatkan sistem deteksi penipuan yang kuat untuk mengatasi kerugian penipuan dan mengidentifikasi transaksi atau akun penipuan lebih awal.
Namun sebelum kita membahas detail solusinya, mari kita tinjau perilaku penipuan modern.
Penipu semakin cepat
Data waktu nyata dan strategi kejahatan keuangan yang canggih telah memungkinkan penjahat dunia maya mempercepat operasi mereka. Saat ini, penipu dapat mengembangkan ID sintetis dan mencuri kredensial pengguna dalam sekejap mata. Dalam beberapa kasus, seperti penipuan otorisasi pembayaran, penipu dapat memanipulasi bisnis dan individu untuk membayar mereka ratusan dolar secara instanโdengan sedikit perlindungan bagi bank atau pelanggan mereka.
Butuh waktu berbulan-bulan, terkadang lebih dari setahun, untuk mengidentifikasi penipuan. Upaya penipuan eksternal dan internal bisa sulit untuk didiagnosis, namun dengan waktu yang tidak pasti dan frekuensi belanja online dan transaksi Card Not Present (CNP), tren ini pasti akan memburuk.
Untuk departemen penipuan perbankan, tingkat penipuan yang meningkat pesat secara keseluruhan berarti sudah waktunya untuk meninjau strategi dan alat. Dan solusi terbaik menggunakan data real-time.
Deteksi penipuan di perbankan
Saat penipuan meningkat, beban kasus meningkat di lembaga keuangan. Bank kecil dan menengah, serikat kredit dan pemberi pinjaman seringkali harus bergantung pada sistem yang sudah ketinggalan zaman dan lamban, serta proses analisis manual yang rapuh dan panjang, menciptakan banyak kerentanan. Dan penipu tahu itu.
Masalah yang dihadapi banyak lembaga keuangan adalah bahwa mereka berusaha melawan penipuan modern dengan teknologi yang sudah berumur puluhan tahun. Alat-alat ini membutuhkan input manual yang signifikan, kurang transparan, dan membutuhkan waktu berjam-jam, jika tidak berhari-hari, untuk meninjaunya. Akibatnya, manajemen kasus di seluruh produk dan departemen keuangan, bahkan jika Anda mengecualikan pemantauan layanan pelanggan, memerlukan bandwidth tim yang signifikan. Tetapi hasilnya sebagian besar tidak efektif.
Untuk deteksi penipuan waktu nyata, bank memerlukan platform yang mempertimbangkan beberapa faktor:
- Dukungan multisaluran
- Sinkronisasi data hampir instan
- Alur kerja otomatis
- Pembukaan akun, transaksi, dan dukungan KYC/AML
- Tanpa kode, mudah digunakan
- Mudah diintegrasikan ke dalam proses anti-penipuan saat ini
- Pembelajaran mesin untuk pengoptimalan dan adaptasi berkelanjutan terhadap pola penipuan baru
- Alur kerja yang cepat dan berpusat pada pelanggan untuk menghindari tingkat pengabaian
Hingga baru-baru ini, deteksi penipuan waktu nyata sulit dipertahankan dan sebagian besar tidak terjangkau untuk apa pun selain bank besar tingkat perusahaan. Namun melalui kemitraan data, teknologi ini telah dapat diakses oleh lembaga keuangan yang lebih kecil, melalui alat yang menggabungkan data ini dan mengubahnya menjadi keputusan bisnis.
Bagaimana mempercepat analisis risiko penipuan
Dalam hal pencegahan penipuan, kecepatan adalah segalanya. Memiliki cukup waktu untuk mengatasi masalah sebelum menjadi tidak terkendali menghemat uang, waktu, dan reputasi merek jangka panjang. Analisis yang akurat juga dapat mencegah kemungkinan positif palsu, yang selanjutnya memastikan pengalaman pelanggan yang luar biasa.
Tetapi untuk sampai ke titik itu, penting untuk mengikuti tiga langkah ini untuk mempercepat proses analisis risiko penipuan Anda secara efektif.
Temukan hambatan Anda
Kemacetan dalam proses anti-penipuan biasa terjadi, dan dalam proses yang memakan waktu seperti analisis risiko, kelambatan ini menumpuk dengan cepat. Ada banyak alasan mengapa penangguhan ini dapat terjadi, mulai dari teknologi yang tidak efisien hingga ketergantungan yang berlebihan pada TI, hingga bekerja dengan data yang tersimpan.
Setelah memetakan seluruh proses penipuan untuk organisasi Anda, saatnya menyoroti di mana orang paling sering terjebak. Kemudian Anda dapat mengidentifikasi apa yang kemungkinan akan mempercepat prosesnya. Dalam banyak kasus, seperti manajemen kasus, otomatisasi dapat mengurangi beban kerja secara signifikan. Di area lain, memastikan bahwa data disinkronkan secara real-time dapat mencegah kelambatan dalam mengidentifikasi aktivitas yang mencurigakan.
Pahami teknologinya
Selanjutnya, Anda ingin mengklarifikasi teknologi apa yang masuk akal untuk setiap langkah yang ingin Anda percepat. Tidak semua platform sama, dan Anda mungkin membutuhkan wawasan dari CTO dan tim TI Anda.
Misalnya, otomatisasi memiliki beberapa variasi. Apakah ini variasi non-cerdas yang sederhana namun efisien yang dikenal sebagai Robotic Process Automation (RPA)? Atau apakah solusi yang diusulkan mencakup kecerdasan buatan (AI), khususnya pembelajaran mesin (ML), untuk pengoptimalan dan penskalaan? Kedua opsi tersebut dapat ditingkatkan dengan metode yang sangat manual, tetapi organisasi yang memanfaatkan AI dan ML dapat melakukan penskalaan saat mereka tumbuh dengan sistem yang sama.
Ini juga berlaku untuk cara perangkat lunak pihak ketiga atau partner data menangani protokol keamanannya. Bagaimana cara mempertahankan kepatuhan, dan seberapa amankah informasi sensitif jika melewati perangkat lunak?
Buat prosesnya sederhana
Terakhir, setelah Anda mengidentifikasi tempat untuk peningkatan, Anda pasti ingin membuat prosesnya sesederhana mungkin bagi karyawan. Ada banyak cara agar pengelolaan penipuan tidak merepotkan, mulai dari menggunakan solusi tanpa kode hingga mengintegrasikan solusi Anda dengan perangkat lunak lama.
Cara Anda menggunakan teknologi baru akan sangat bergantung pada sistem Anda saat ini dan solusi baru serta cara mereka berinteraksi. Idealnya, teknologi baru Anda juga akan menawarkan sesi pelatihan bagi karyawan Anda untuk melakukan transisi semulus mungkin.
Namun, selain perangkat lunak, semakin mudah dan tidak rumit Anda dapat menjaga proses analisis risiko Anda โ sambil secara cerdas menerapkan strategi dan wawasan baru, serta memfasilitasi kolaborasi dan berbagi pengetahuan โ semakin mudah mempertahankannya dalam jangka panjang tanpa mengurangi efektivitasnya. dan kekokohan proses identifikasi penipuan Anda.
Deteksi penipuan waktu nyata menjadi mudah
Beberapa dekade yang lalu, data real-time dan sistem deteksi penipuan yang komprehensif sebagian besar tidak dapat dijangkau oleh LK kecil dan menengah. Tetapi dengan demokratisasi data dan peningkatan teknologi, analisis dan solusi risiko penipuan real-time sekarang tersedia. Anda tidak perlu lagi membuat ini sendiri atau menggunakan plugin yang kaku. Kemitraan dengan sistem manajemen penipuan pilihan Anda memberi LK peluang tidak hanya untuk memanfaatkan teknologi penting tetapi juga untuk bersaing dengan bank tingkat perusahaan โ tanpa modal besar yang diperlukan untuk solusi lama.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/23851/how-to-accelerate-your-real-time-fraud-detection?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :adalah
- $NAIK
- 2021
- a
- Sanggup
- mempercepat
- mempercepat
- mempercepat
- dapat diakses
- Akun
- Akun
- tepat
- di seluruh
- kegiatan
- adaptasi
- Setelah
- AI
- Semua
- sudah
- diantara
- analisis
- dan
- anti penipuan
- Menerapkan
- aplikasi
- ADALAH
- daerah
- buatan
- kecerdasan buatan
- Kecerdasan buatan (AI)
- AS
- At
- berusaha
- Mencoba
- otorisasi
- Otomatisasi
- tersedia
- Bandwidth
- Bank
- Perbankan
- Bank
- BE
- menjadi
- sebelum
- makhluk
- manfaat
- TERBAIK
- antara
- papan
- Terikat
- merek
- membangun
- bisnis
- bisnis
- CAN
- modal
- kartu
- kasus
- kasus
- kesempatan
- terpilih
- kode
- kolaborasi
- Umum
- bersaing
- kompleks
- pemenuhan
- luas
- kompromi
- konfirmasi
- konsumen
- Konsumen
- kontinu
- Melawan
- Kelas
- membuat
- Surat kepercayaan
- kredit
- Serikat Kredit
- Kejahatan
- CTO
- terbaru
- pelanggan
- pengalaman pelanggan
- Layanan Pelanggan
- pelanggan
- penjahat cyber
- data
- Hari
- keputusan
- departemen
- rincian
- Deteksi
- sulit
- dolar
- Dont
- setiap
- Terdahulu
- mudah
- efektif
- efektivitas
- efisien
- karyawan
- ditingkatkan
- cukup
- memastikan
- tingkat perusahaan
- penting
- Bahkan
- segala sesuatu
- contoh
- memperluas
- pengalaman
- luas
- luar
- mata
- memfasilitasi
- menghadapi
- faktor
- gadungan
- FAST
- lebih cepat
- Federal
- Federal reserve
- makan sekarang
- pertarungan
- keuangan
- Lembaga keuangan
- produk keuangan
- kejahatan keuangan
- tambahan
- FIS
- mengikuti
- Untuk
- penipuan
- deteksi penipuan
- PENCEGAHAN PENIPUAN
- penipu
- curang
- Frekuensi
- dari
- dana
- lebih lanjut
- mendapatkan
- mendapatkan
- barang
- Tumbuh
- tangan
- Menangani
- Memiliki
- memiliki
- Menyoroti
- memegang
- JAM
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTTPS
- Ratusan
- Identifikasi
- mengenali
- mengidentifikasi
- penting
- memperbaiki
- perbaikan
- in
- Di lain
- memasukkan
- menggabungkan
- Meningkatkan
- meningkatkan
- individu
- industri
- tidak efisien
- informasi
- memasukkan
- wawasan
- wawasan
- saat
- lembaga
- terpadu
- Mengintegrasikan
- Intelijen
- berinteraksi
- tertarik
- intern
- IT
- NYA
- jpg
- Menjaga
- Tahu
- pengetahuan
- dikenal
- KYC / AML
- Kekurangan
- besar
- sebagian besar
- jalankan
- pengetahuan
- Warisan
- pemberi pinjaman
- Leverage
- Mungkin
- sedikit
- Panjang
- jangka panjang
- lagi
- kerugian
- mesin
- Mesin belajar
- terbuat
- memelihara
- membuat
- pengelolaan
- panduan
- banyak
- pemetaan
- cara
- metode
- metode
- ML
- modern
- uang
- pemantauan
- bulan
- paling
- pindah
- Perlu
- New
- solusi baru
- banyak sekali
- of
- menawarkan
- on
- secara online
- belanja online
- pembukaan
- bukaan
- Operasi
- Kesempatan
- optimasi
- Opsi
- organisasi
- organisasi
- Lainnya
- Lainnya
- khususnya
- pasangan
- kemitraan
- melewati
- pola
- pembayaran
- pembayaran
- metode pembayaran
- Sistem Pembayaran
- pembayaran
- Konsultan Ahli
- Tempat
- perencanaan
- Platform
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- plugin
- Titik
- mungkin
- potensi
- kuat
- menyajikan
- mencegah
- Pencegahan
- Masalah
- proses
- Otomatisasi proses
- proses
- Produk
- diusulkan
- perlindungan
- protokol
- memberikan
- membeli
- dibeli
- segera
- cepat
- Penilaian
- Tarif
- mencapai
- nyata
- real-time
- data waktu nyata
- pembayaran waktu nyata
- alasan
- menerima
- baru
- baru-baru ini
- menurunkan
- reputasi
- membutuhkan
- wajib
- Cadangan
- mengakibatkan
- Hasil
- ulasan
- kaku
- Risiko
- risiko
- Otomatisasi Proses Robot
- kesegaran
- rpa
- sama
- Skala
- Scammers
- mulus
- aman
- keamanan
- melihat
- melihat
- rasa
- peka
- layanan
- sesi
- beberapa
- berbagi
- tas
- penting
- signifikan
- Sederhana
- lamban
- lebih kecil
- Perangkat lunak
- larutan
- Solusi
- beberapa
- mutakhir
- kecepatan
- paku
- terkenal
- Langkah
- Tangga
- strategi
- Penyelarasan
- seperti itu
- mendukung
- Survei
- mencurigakan
- identik
- sintetis
- sistem
- sistem
- Mengambil
- Dibutuhkan
- tim
- tech
- Teknologi
- bahwa
- Grafik
- mereka
- Mereka
- Ini
- pihak ketiga
- tiga
- Melalui
- waktu
- membuang-buang waktu
- kali
- untuk
- hari ini
- terlalu
- alat
- Pelatihan
- .
- Transaksi
- transfer
- transfer
- transisi
- Transparansi
- kecenderungan
- Tak menentu
- Serikat pekerja
- menggunakan
- Pengguna
- nilai
- Kerentanan
- cara
- BAIK
- Apa
- sementara
- akan
- dengan
- tanpa
- Alur kerja
- kerja
- akan
- tahun
- Kamu
- Anda
- zephyrnet.dll