Pos Apakah DeFi Mati? by James Wells muncul pertama pada Benzinga. Mengunjungi Benzinga untuk mendapatkan lebih banyak konten hebat seperti ini.
Pasar crypto telah bertahan dari beberapa kondisi ekonomi terberat dalam satu generasi, dengan pandemi global dan rekor inflasi yang dijejalkan ke dalam tiga tahun. Namun, sementara 2021 melihat tertinggi baru sepanjang masa untuk cryptocurrency, pada Juni 2022, Bitcoin dan pasar cryptocurrency yang lebih luas telah dipalu.
Akibatnya, terlepas dari adopsi yang berkembang di sekitar keuangan terdesentralisasi (DeFi), kondisi pasar saat ini dan kinerja keseluruhan yang buruk pada tahun 2021 menyebabkan orang mempertanyakan apakah DeFi sudah mati. Artikel berikut akan mengeksplorasi kesehatan sektor DeFi dan melihat apa yang akan terjadi selanjutnya untuk pergerakan keuangan baru ini.
window.LOAD_MODULE_LAYOUT = benar;
Daftar Isi [Tampilan]
Apa itu DeFi?
DeFi adalah kependekan dari keuangan terdesentralisasi, istilah umum untuk berbagai aplikasi keuangan di blockchain diposisikan untuk mengganggu perantara keuangan.
Dalam dunia keuangan saat ini, lembaga keuangan bertindak sebagai penjamin transaksi. Pengaturan ini memberi lembaga-lembaga ini kekuatan yang sangat besar karena uang Anda mengalir melalui mereka. Tujuan DeFi adalah untuk menghapus kontrol yang dimiliki bank dan lembaga atas uang masyarakat, layanan keuangan dan produk keuangan dan membuat layanan keuangan lebih mudah diakses terlepas dari siapa atau di mana orang berada. DeFi memiliki potensi untuk menciptakan pasar keuangan yang lebih bebas, terbuka, dan adil yang dapat diakses oleh siapa saja yang memiliki koneksi internet.
Bagaimana DeFi Bekerja?
DeFi menggunakan cryptocurrency dan kontrak pintar (program yang disimpan di blockchain yang berjalan ketika kondisi yang telah ditentukan terpenuhi) untuk menyediakan layanan yang tidak memerlukan perantara. Kontrak pintar ini diprogram untuk melakukan berbagai fungsi tanpa izin. Transaksi dijalankan setelah kondisi tertentu terpenuhi, membuat transaksi ini mudah digunakan dan lebih efisien tetapi juga lebih rentan terhadap kesalahan yang tidak dapat diperbaiki.
Pengguna dari mana saja di dunia dengan koneksi internet dapat meminjamkan, meminjam, dan berdagang menggunakan jaringan peer-to-peer yang memverifikasi dan mencatat tindakan keuangan dalam basis data keuangan terdistribusi. Basis data terdistribusi dapat diakses di berbagai lokasi, mengumpulkan dan menggabungkan data dari semua pengguna dan menggunakan mekanisme konsensus untuk memverifikasinya.
Gunakan Kasus untuk DeFi
- Mendapatkan pinjaman: Dapatkan pinjaman secara instan tanpa mengisi dokumen, termasuk pinjaman kilat jangka pendek yang tidak dapat diberikan oleh lembaga tradisional.
- Perdagangan: Lakukan perdagangan peer-to-peer pada aset kripto tertentu, menghilangkan kebutuhan akan segala jenis perantara.
- Pinjaman: Pinjamkan crypto Anda dan dapatkan bunga dan hadiah setiap menit, tidak hanya sebulan sekali.
- Penghematan: Masukkan beberapa crypto Anda ke dalam alternatif rekening tabungan untuk mendapatkan tingkat bunga yang lebih tinggi daripada yang biasanya Anda dapatkan dari bank terpusat.
- Membeli derivatif: Buat taruhan panjang atau pendek pada aset kripto.
- Stablecoin: Beli stablecoin yang mematok cryptocurrency ke aset dasar yang seharusnya stabil seperti dolar AS, berpotensi memberikan tempat berlindung yang aman dari pasar cryptocurrency yang secara inheren bergejolak.
Performa DeFi di tahun 2021
Meskipun adopsi meningkat, sebagian besar chip biru DeFi mengalami tahun yang lesu dalam hal aksi harga. Metrik ini menarik mengingat DeFi pada saat itu mengalami tahun terbesarnya dalam hal adopsi dan pertumbuhan pengguna pada tahun 2021.
Takeaway kunci:
- Terlepas dari fundamental yang kuat, chip biru DeFi mengungguli Ethereum lebih dari 110%.
- DeFi Pulse Index, tolok ukur yang melacak kinerja 18 chip biru DeFi, menelusuri kembali lebih dari 55% dari rekor tertinggi sepanjang masa yang dibuat pada tahun 2021.
- Tidak ada protokol blue-chip yang mengungguli Ethereum pada tahun 2021.
Proyek Crypto DeFi Terbaik
Sektor DeFi dari pasar cryptocurrency global memiliki ribuan koin. Untuk memungkinkan Anda menavigasi ruang yang luas ini dengan mudah, beberapa proyek DeFi terbaik telah dicantumkan di bawah ini:
Rantai
GABUNG DAFTAR EMAIL BULAN ATAU BUST
Tim kami bekerja dengan rajin untuk mengikuti tren di pasar kripto. Tetap up to date pada berita terbaru dan koin up-dan-datang.
.mob-button { margin-bawah: 0; }
Chainlink menghubungkan blockchain dengan dunia nyata melalui layanan oracle terdesentralisasi yang dapat menyediakan data eksternal ke kontrak pintar di Ethereum. Secara alami, blockchain tidak memiliki cara yang efektif untuk mengakses data eksternal โ sulit untuk menghubungkan data off-chain dengan data on-chain saat menggunakan kontrak pintar. Akibatnya, Chainlink memainkan peran penting dalam memungkinkan sebagian besar DeFi memanfaatkan data eksternal dan beroperasi dengan benar.
Oracle adalah perangkat lunak yang menerjemahkan data eksternal ke bahasa yang dapat dipahami oleh kontrak pintar (dan sebaliknya). Layanan yang disediakan Chainlink saat ini mencakup umpan harga, yang digunakan oleh proyek DeFi untuk mengamankan miliaran nilai; API untuk menghubungkan blockchain ke sumber daya di luar rantai (seperti data cuaca untuk asuransi); dan kontrak pintar untuk melakukan audit yang memverifikasi bukti cadangan untuk stablecoin.
LINK (token asli jaringan Chainlink) adalah token ERC-20 dan digunakan untuk membayar layanan oracle di jaringan.
Pada pertengahan 2021, whitepaper untuk Chainlink 2.0 diluncurkan, yang menggambarkan bagaimana Chainlink diposisikan untuk menangkap permintaan yang meningkat akan oracle terdesentralisasi. Chainlink 2.0 akan meningkatkan layanan yang tersedia untuk proyek dan memungkinkan pemangku kepentingan untuk membangun kontrak pintar yang lebih canggih yang akan memungkinkan DeFi tumbuh.
Tidak bertukar tempat
GABUNG DAFTAR EMAIL BULAN ATAU BUST
Tim kami bekerja dengan rajin untuk mengikuti tren di pasar kripto. Tetap up to date pada berita terbaru dan koin up-dan-datang.
.mob-button { margin-bawah: 0; }
Uniswap adalah protokol DEX yang dibangun di atas Ethereum. Lebih tepatnya, ini adalah protokol likuiditas otomatis. Tidak ada buku pesanan atau entitas terpusat yang diperlukan untuk melakukan perdagangan. Sebaliknya, Uniswap memungkinkan pengguna untuk membeli dan menjual cryptocurrency di antara mereka sendiri dengan cara yang tidak dapat dipercaya, sangat terdesentralisasi, dan tahan sensor.
Tujuan ini dicapai melalui penggunaan kumpulan kumpulan likuiditas. Penyedia likuiditas berkontribusi pada kumpulan Uniswap dengan mengunci aset ke dalam kontrak pintar, Misalnya, kumpulan likuiditas DAI/ETH Uniswap terdiri dari nilai yang sama dari simpanan DAI dan ETH.
Sebagai imbalan untuk menjaga likuiditas, penyedia dihargai dengan sebagian dari biaya perdagangan, bersama dengan cryptocurrency UNI yang baru dicetak. Likuiditas sangat penting untuk operasi Uniswap, karena pengguna menjual dan membeli cryptocurrency dari likuiditas, menukar satu token dengan token lainnya.
UNI adalah token asli dari protokol Uniswap, dan memberikan hak kepada pemegang hak tata kelola, yang berarti bahwa pemegang UNI dapat memilih perubahan atau mengusulkan perubahan pada protokol.
uniswap v3
Teknologi di balik Uniswap telah melihat banyak iterasi sejauh ini. Pembaruan terbaru untuk protokol adalah Uniswap v3. Salah satu perubahan paling signifikan dengan Uniswap v3 terkait dengan efisiensi modal.
Seperti kebanyakan pembuat pasar otomatis (AMM), Uniswap adalah modal yang tidak efisien dalam arti bahwa sebagian besar dana yang ada di kumpulan likuiditas tidak digunakan pada saat tertentu. Untuk mengatasi hal ini, penyedia likuiditas sekarang dapat menetapkan rentang harga khusus yang ingin mereka berikan likuiditasnya. Perubahan ini akan mengarah pada likuiditas yang lebih terkonsentrasi pada kisaran harga di mana sebagian besar aktivitas perdagangan terjadi.
Aave
GABUNG DAFTAR EMAIL BULAN ATAU BUST
Tim kami bekerja dengan rajin untuk mengikuti tren di pasar kripto. Tetap up to date pada berita terbaru dan koin up-dan-datang.
.mob-button { margin-bawah: 0; }
Aave adalah pasar uang berbasis Ethereum di mana pengguna dapat meminjamkan dan meminjam berbagai aset digital, dari stablecoin hingga altcoin. Protokol Aave diatur oleh pemegang AAVE (token tata kelola asli dari protokol Aave).
Lebih tepatnya, Aave adalah pasar uang algoritmik, yang berarti pinjaman diperoleh dari kumpulan alih-alih dicocokkan secara individual dengan pemberi pinjaman. Tingkat bunga berfluktuasi tergantung pada tingkat pemanfaatan aset dalam kumpulan. Jika hampir semua aset dalam kumpulan digunakan, tingkat bunga akan meningkat untuk menarik penyedia likuiditas untuk menyetor lebih banyak modal. Sebaliknya, jika sedikit aset yang digunakan, tingkat bunga yang dibebankan akan meningkat untuk menarik pinjaman.
Aave juga memungkinkan pengguna untuk mengambil pinjaman dalam mata uang kripto yang berbeda. Karena volatilitas yang melekat pada cryptocurrency, Aave menyertakan proses likuidasi. Jika agunan yang Anda berikan berada di bawah rasio agunan yang ditentukan oleh protokol Aave, agunan Anda dapat dilikuidasi. Akibatnya, Anda perlu memahami risiko menyetorkan dana ke Aave sebelum menggunakan protokol.
Ke depan, Aave berencana untuk memperluas di luar pasar uang dengan memungkinkan pengguna untuk mendapatkan pinjaman kilat. Seringkali ada lebih banyak likuiditas di pasar uang Aave daripada pinjaman yang dibutuhkan oleh peminjam. Modal yang kurang dimanfaatkan dapat digunakan oleh mereka yang mengambil pinjaman kilat. Pinjaman kilat memungkinkan pengguna untuk meminjam uang dalam jumlah besar tanpa mengirimkan jaminan, lalu mengembalikan pinjaman dalam transaksi yang sama.
Pro dan Kontra DeFi
Manfaat DeFi
- Fleksibel: Pengguna dapat memindahkan asetnya ke mana saja kapan saja tanpa meminta izin, membayar biaya mahal, atau menunggu transfer lama selesai.
- Nama samaran: Anda tidak perlu memberikan nama resmi, alamat email, atau informasi pribadi apa pun.
- Buka: DeFi dapat diakses; Anda tidak perlu mendaftar atau membuka akun. Anda mendapatkan akses dengan membuat dompet.
- Transparan: Semua orang yang terlibat dapat melihat set lengkap transaksi.
Kekurangan DeFi
- Skalabilitas: Proyek DeFi menghadapi kesulitan besar dalam skalabilitas blockchain host.
- Ketidakpastian: Jika terjadi ketidakstabilan dalam blockchain yang menghosting proyek DeFi, proyek tersebut dapat secara otomatis mewarisi ketidakstabilan dari blockchain host.
- Kekhawatiran likuiditas: DeFi memiliki likuiditas yang jauh lebih sedikit daripada sistem keuangan tradisional.
- Tanggung jawab bersama: Proyek DeFi tidak bertanggung jawab atas kesalahan Anda; tanpa perantara, pengguna harus bertanggung jawab atas dana dan aset mereka.
Apa Masa Depan DeFi?
Dengan Web3 di cakrawala dan sidechain dan solusi penskalaan Layer 2 seperti Arbitrum, Optimism, dan ZK-Sync berkembang, proyek DeFi di Ethereum harus memiliki banyak kesempatan untuk menunjukkan utilitas mereka dan membuat comeback yang kuat. Selain itu, banyak proyek DeFi blue chip seperti Chainlink telah terbukti menjadi osilator dalam hal pasangan perdagangan ETH mereka, yang berarti bahwa selama investor dapat mengatasi badai, pembalikan akan terjadi di masa depan.
Potensi DeFi tidak terbatas, hanya dibatasi oleh imajinasi dan eksekusi pengembang blockchain. Beberapa tren yang berkembang untuk diperhatikan meliputi: stablecoin algoritmik, sekuritas sinetik, pinjaman yang dapat dilunasi sendiri, monetisasi game blockchain, lonjakan volume DEX dan AMM, dan peningkatan teknologi lintas rantai.
Secara keseluruhan, sementara lebih banyak orang menggunakan aplikasi DeFi, sulit untuk mengatakan apakah DeFi akan menjadi arus utama dalam waktu dekat. Teknologi DeFi bersifat eksperimental, baru, dan bukannya tanpa masalah serius seperti skalabilitas. Jika pengembang dapat terus memperbaiki masalah ini, seperti yang dicontohkan oleh Penggabungan Ethereum yang akan datang, potensi di balik ekosistem keuangan yang luas ini tidak terbatas. Jika Anda ingin mengambil bagian, pastikan untuk memahami tidak hanya imbalannya tetapi juga risikonya sebelum memulai.
Pos Apakah DeFi Mati? by James Wells muncul pertama pada Benzinga. Mengunjungi Benzinga untuk mendapatkan lebih banyak konten hebat seperti ini.
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- Mutlak
- mengakses
- dapat diakses
- Akun
- dicapai
- di seluruh
- Bertindak
- Tindakan
- tindakan
- kegiatan
- alamat
- Adopsi
- maju
- di depan
- algoritmik
- Semua
- Membiarkan
- Altcoin
- alternatif
- antara
- jumlah
- Lain
- siapapun
- di manapun
- Lebah
- aplikasi
- Mendaftar
- artikel
- aset
- Aktiva
- Otomatis
- secara otomatis
- tersedia
- Bank
- Bank
- karena
- sebelum
- makhluk
- di bawah
- patokan
- TERBAIK
- Luar
- Terbesar
- miliaran
- Bitcoin
- Memblokir
- blockchain
- game blockchain
- blockchains
- batas
- Peminjaman
- perdagangan perantara
- membangun
- payudara
- membeli
- modal
- menangkap
- kasus
- menyebabkan
- terpusat
- tertentu
- Rantai
- perubahan
- dibebankan
- keping
- Keripik
- KoinGecko
- Koin
- Mengumpulkan
- koleksi
- memerangi
- Kondisi
- Terhubung
- koneksi
- Kekurangan
- Konsensus
- konsul
- Konten
- isi
- terus
- kontrak
- kontrak
- menyumbang
- kontrol
- bisa
- membuat
- membuat
- Cross-Rantai
- kripto
- Pasar Crypto
- crypto-assets
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- pasar kriptocurrency
- terbaru
- Sekarang
- adat
- DAI
- data
- Basis Data
- database
- mati
- Terdesentralisasi
- Keuangan Terdesentralisasi
- Defi
- Permintaan
- Tergantung
- Derivatif
- Meskipun
- pengembang
- dex
- berbeda
- sulit
- digital
- Aset-Aset Digital
- Display
- Mengganggu
- didistribusikan
- Dolar
- mendapatkan
- mudah
- Ekonomis
- ekosistem
- Efektif
- efisiensi
- efisien
- aktif
- memungkinkan
- memungkinkan
- entitas
- ERC-20
- penting
- ETH
- ethereum
- Acara
- semua orang
- contoh
- Pasar Valas
- eksekusi
- Lihat lebih lanjut
- menyelidiki
- adil
- Biaya
- keuangan
- keuangan
- Lembaga keuangan
- jasa keuangan
- Pertama
- tetap
- flash
- berikut
- bentuk
- bentuk
- Gratis
- dari
- penuh
- fungsi
- Fundamental
- dana-dana
- masa depan
- game
- generasi
- mendapatkan
- Aksi
- pandemi global
- tujuan
- pemerintahan
- besar
- kisi
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- Pertumbuhan
- terjadi
- Kesehatan
- High
- sangat
- pemegang
- horison
- tuan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- Namun
- HTTPS
- imajinasi
- mendatang
- penting
- ditingkatkan
- memasukkan
- termasuk
- Termasuk
- Meningkatkan
- indeks
- inflasi
- informasi
- inheren
- lembaga
- asuransi
- bunga
- Suku Bunga
- perantara
- Internet
- Investor
- terlibat
- IT
- Menjaga
- bahasa
- besar
- Terbaru
- Berita Terkini
- diluncurkan
- lapisan
- memimpin
- Informasi
- Leverage
- LG
- Terbatas
- Likuidasi
- Likuiditas
- penyedia likuiditas
- Daftar
- Pinjaman
- lokasi
- Panjang
- terbuat
- Arus utama
- Mayoritas
- membuat
- Pembuat
- Membuat
- cara
- Pasar
- pembuat pasar
- pasar
- makna
- cara
- kesalahan
- monetisasi
- uang
- Bulan
- bulan
- lebih
- paling
- pindah
- gerakan
- beberapa
- Alam
- Arahkan
- jaringan
- jaringan
- berita
- diperoleh
- Di Rantai
- Buka
- beroperasi
- Operasi
- Kesempatan
- peramal
- urutan
- secara keseluruhan
- pandemi
- bagian
- pasangan
- Membayar
- rekan rekan
- Konsultan Ahli
- prestasi
- pribadi
- bagian
- rencana
- kolam
- Kolam renang
- diposisikan
- potensi
- kekuasaan
- harga pompa cor beton mini
- masalah
- proses
- Produk
- program
- proyek
- memprojeksikan
- bukti
- mengusulkan
- protokol
- protokol
- memberikan
- penyedia
- menyediakan
- menyediakan
- tujuan
- pertanyaan
- jarak
- Tarif
- dunia nyata
- baru
- catatan
- wilayah
- wajib
- Sumber
- tanggung jawab
- kembali
- dihargai
- Hadiah
- kenaikan
- risiko
- Peran
- Run
- aman
- Safe Haven
- sama
- Skalabilitas
- skala
- sektor
- aman
- Surat-surat berharga
- menjual
- rasa
- serius
- layanan
- Layanan
- set
- penyiapan
- Pendek
- jangka pendek
- rantai samping
- penting
- pintar
- kontrak pintar
- Kontrak Cerdas
- So
- Perangkat lunak
- Solusi
- beberapa
- Space
- tertentu
- Disponsori
- Stablecoin
- mulai
- menyimpan
- badai
- kuat
- unggul
- sistem
- Takeaways
- tim
- Teknologi
- istilah
- Grafik
- Dunia
- ribuan
- tiga
- Melalui
- waktu
- hari ini
- token
- Pelacakan
- perdagangan
- perdagangan
- Trading
- pasangan perdagangan
- tradisional
- .
- Transaksi
- transfer
- Tren
- khas
- kami
- bawah
- memahami
- Tidak bertukar tempat
- Memperbarui
- menggunakan
- Pengguna
- kegunaan
- nilai
- variasi
- berbagai
- memeriksa
- memverifikasi
- Votalitas
- volume
- Memilih
- dompet
- Menonton
- apakah
- sementara
- Whitepaper
- SIAPA
- dalam
- tanpa
- Kerja
- kerja
- dunia
- tahun
- tahun
- Anda