Komisi Jasa Keuangan Korea (FSC) memperkenalkan aturan baru untuk merinci lebih lanjut persyaratan anti pencucian uang (AML) pada aset virtual di bawah Undang-Undang yang direvisi tentang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu, yang mulai berlaku pada 25 Maret 2021.
Undang-undang mendefinisikan "Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP)" sebagai entitas bisnis yang terlibat dalam satu atau lebih kegiatan atau operasi berikut:
- pembelian dan penjualan aset virtual;
- pertukaran antara aset virtual;
- transfer aset virtual;
- penyimpanan dan administrasi aset virtual;
- perantara atau perantara transaksi aset virtual; pertukaran aset virtual; dan
- kegiatan lain yang ditentukan oleh keputusan pelaksanaan.
Secara praktis, ini berarti bahwa VASP adalahโฆ
- penyedia layanan perdagangan aset virtual,
- penyedia layanan penyimpanan dan administrasi aset virtual dan
- penyedia layanan dompet digital aset virtual.
VASP diperbolehkan untuk melayani sebagai perantara antara pelanggannya sendiri dan klien VASP lain hanya jika pihak lain adalah VASP yang memenuhi syarat AML dan bahwa verifikasi informasi pada klien pihak lain dimungkinkan.
Mulai 25 Maret 2021, VASP yang terdaftar tunduk pada persyaratan anti pencucian uang (AML), seperti tugas untuk memverifikasi identitas pelanggan, mengajukan laporan transaksi mencurigakan, dll.
Ada dua tenggat waktu utama yang terkait dengan tindakan tersebut:
- VASP diwajibkan untuk mendaftarkan bisnis mereka ke Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) sebelum memulai operasi bisnis mereka. Bisnis yang ada yang memenuhi syarat sebagai VASP harus mendaftar dalam waktu enam bulan (hingga 24 September 2021) atau mereka akan dikenakan denda.
- Undang-undang menerapkan apa yang disebut 'aturan perjalanan' untuk VASP dalam transaksi transfer VA. Berdasarkan aturan perjalanan, VASP asal wajib memberikan informasi kepada penerima tentang transfer VA. Keputusan penegakan menetapkan bahwa aturan perjalanan akan berlaku mulai 25 Maret 2022, untuk memberikan waktu yang cukup bagi VASP untuk memperkenalkan solusi umum untuk berbagi informasi. Di bawah keputusan penegakan, transaksi transfer VA yang berjumlah lebih dari KRW1 juta akan tunduk pada aturan perjalanan.
Undang-undang mengamanatkan bahwa VASP menggunakan nama asli dalam transaksi keuangan mereka dengan pelanggan.
Keputusan penegakan menetapkan persyaratan tambahan untuk VASP untuk buka akun nama asli dengan lembaga keuangan (FI):
- pemisahan simpanan nasabah;
- sertifikat Sistem Manajemen Keamanan Informasi oleh KISA;
- tidak ada catatan denda dan hukuman lainnya setidaknya dalam waktu 5 tahun;
- pengelolaan catatan transaksi nasabah secara terpisah;
- penilaian risiko pencucian uang yang terkait dengan VASP oleh LK.
VASP yang aktivitas layanannya tidak memerlukan pertukaran aset virtual dengan uang kertas dibebaskan dari aturan akun nama asli yang mengharuskan mereka untuk memelihara akun nama asli dengan lembaga keuangan.
Hingga akhir Mei, FSC menyatakan bahwa dari sekitar enam puluh VASP yang beroperasi, dua puluh entitas telah menerima sertifikasi ISMS dan empat diantaranya ditemukan menjalankan operasi mereka dengan akun nama asli.
Sementara sumber lain berbicara tentang lebih dari 200 pertukaran cryptocurrency di Korea, FSC hanya berfokus pada mereka yang memiliki fiat on dan off-ramp, sehingga menjelaskan jumlah yang lebih rendah. Empat yang sudah diterima untuk beroperasi dengan rekening bank lembaga keuangan adalah Bithumb, Upbit, Korbit, dan Coinone yang dominan. Berbagai laporan menyatakan kesulitan pemain yang lebih kecil untuk memenuhi persyaratan ini, sehingga konsolidasi yang parah dari sektor ini di Korea diharapkan (dan dimaksudkan).
- Akun
- kegiatan
- Tambahan
- AML
- anti pencucian Uang
- aset
- Aktiva
- Bank
- Bithumb
- makelar
- pialang
- bisnis
- bisnis
- sertifikat
- Komisi
- Umum
- konsolidasi
- cryptocurrency
- Pertukaran Cryptocurrency
- pelanggan
- rinci
- digital
- dompet digital
- Pasar Valas
- Bursa
- Persetujuan
- Uang Fiat
- keuangan
- Lembaga keuangan
- jasa keuangan
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- informasi
- keamanan informasi
- Lembaga
- lembaga
- Intelijen
- IP
- IT
- kunci
- Korea
- pengelolaan
- March
- medium
- juta
- uang
- Pencucian uang
- bulan
- Operasi
- Lainnya
- arsip
- peraturan
- laporan
- Persyaratan
- aturan
- Run
- penjualan
- keamanan
- Layanan
- ENAM
- Solusi
- Negara
- Negara
- sistem
- waktu
- Trading
- .
- Transaksi
- perjalanan
- Aturan Perjalanan
- vasp
- maya
- penyedia layanan aset virtual
- dompet
- dalam
- tahun