Pedagang Merangkul Inovasi Fintech: Perkiraan Pendapatan $1.2 Triliun pada tahun 2030

Pedagang Merangkul Inovasi Fintech: Perkiraan Pendapatan $1.2 Triliun pada tahun 2030

Stempel Waktu: 20 Februari 2024 4:44
Pedagang Merangkul Inovasi Fintech: Perkiraan Pendapatan $1.2 Triliun pada tahun 2030 PlatoBlockchain Data Intelligence. Pencarian Vertikal. Ai.

Teknologi keuangan telah berkembang pesat dalam waktu singkat, dengan industri yang berkembang pesat dengan memanfaatkan teknologi canggih seperti Artificial Intelligence (AI). Kemajuan tersebut memungkinkan industri untuk menentukan langkah masa depan pembayaran dan transaksi digital di kalangan konsumen dan pedagang.

Selama beberapa tahun terakhir, teknologi keuangan telah mengalami perubahan yang luar biasa, membuat transaksi antar konsumen menjadi lebih nyaman dan aman. Pedagang, seperti usaha kecil dan besar, bisa memanfaatkan alat baru, seperti pembayaran instan dan virtual, memungkinkan mereka menjangkau pelanggan di mana pun mereka berada.

Seiring berjalannya tahun, para ahli memperkirakan kemitraan yang lebih kohesif antara teknologi dan keuangan, menggabungkan dua industri yang akan membantu membentuk kembali cara orang bekerja, bertransaksi, dan berpikir tentang keuangan sekaligus memungkinkan dunia usaha menyediakan alat keuangan yang lebih nyaman dan mudah diakses bagi pelanggan.

Seperti tahun lalu, sektor teknologi keuangan siap untuk melanjutkan transformasi pada tahun 2024. Permintaan konsumen akan opsi pembayaran dan transaksi yang lebih lancar membuat para pedagang harus segera mengadaptasi alat-alat baru dan menemukan solusi canggih yang dapat memenuhi kebutuhan pelanggan mereka.

Sementara ketidakpastian ekonomi masih berlanjut, dan fintech Ketika perusahaan-perusahaan ditekan untuk meningkatkan keuntungan secepatnya, tahun depan perusahaan akan mendorong batas-batas inovasi teknologi untuk memberikan solusi keuangan yang lebih produktif dan tahan lama kepada pengguna, yang selaras dengan tuntutan masa depan.

Meskipun terdapat tantangan yang disebabkan oleh tingkat suku bunga yang tinggi, mempersingkat era kebebasan uang, dan menurunnya pendanaan yang didukung oleh ventura, fintech terus memberikan potensi keuntungan yang menjanjikan dalam jangka pendek. Sebuah laporan oleh Boston Consulting Group dan QED Investors menunjukkan hal itu fintech dapat mencapai $1.2 triliun dari $22 triliun Pendapatan Jasa Keuangan Global pada tahun 2030.

Kecerdasan Buatan dan AI Generatif

Selama beberapa tahun terakhir, perusahaan telah bereksperimen dengan kemampuan alat AI dan Gen AI. Namun, kecepatan ini baru mulai meningkat setelah peluncuran platform ChatGPT OpenAI pada November 2022.

Kini, perusahaan-perusahaan fintech berlomba untuk menjadi yang terdepan, berupaya membangun alat-alat asli yang dapat membantu memberikan solusi transaksi yang lebih mudah diakses, aman, dan nyaman bagi pelanggan dan pedagang.

Apa yang awalnya merupakan fondasi perbankan digital kini telah mengarah pada solusi inovatif yang mempertimbangkan masa depan ekosistem perbankan online dengan cermat, namun lebih mendorong pengalaman kelembagaan keuangan.

Di satu sisi, perusahaan fintech telah mengembangkan model dan sistem yang ada yang dapat membantu pelanggan dengan pengalaman yang lebih disesuaikan, seperti pengelolaan catatan keuangan, pembayaran instan, pelacakan dan pengeluaran keuangan, serta menyediakan pengalaman pelanggan digital yang mudah diakses dan nyaman secara alami.

Bagi perusahaan kecil, masalah AI dan Gen AI adalah membangun fondasi Large Language Model (LLM) dan Natural Language Processors (NLP) memerlukan sumber daya dan dukungan institusional yang sangat besar. Bagi bank-bank besar dan penyedia jasa keuangan, hal ini menciptakan peluang baru dampak kemampuan perusahaan fintech dengan menjalin kemitraan teknologi yang membantu menggabungkan keahlian dan pengalaman.

Penawaran Layanan Beragam

Pada kecepatan yang sama, perusahaan fintech dan bank multinasional juga berinvestasi pada masa depan teknologi buatan. Banyak yang akan berupaya memberikan layanan yang lebih beragam kepada pelanggan dan pedagang yang bertujuan untuk memenuhi permintaan namun juga menawarkan pengalaman perbankan yang lebih personal dan disesuaikan dengan kebutuhan individu atau bisnis.

Pembayaran nirsentuh: Dalam beberapa tahun terakhir, terdapat dorongan kuat untuk pembayaran nirsentuh yang memberikan konsumen kemampuan membayar barang dan jasa tanpa kehadiran kartu kredit atau debit fisik. Aplikasi seperti Apple Pay, Google Pay, dan Samsung Pay memungkinkan pedagang memanfaatkan platform pihak ketiga untuk menerima dan memproses transaksi.

Dompet digital: Kadang-kadang disebut sebagai dompet elektronik, konsumen mendapatkan lebih banyak kemudahan dalam mengakses berbagai produk keuangan dalam jangkauan mereka. Dompet digital memungkinkan konsumen untuk menyimpan dan memanfaatkan berbagai produk khusus merchant pilihan tanpa harus menunjukkan kartu kredit atau debit secara fisik.

Konsumen dapat menyimpan kartu bank, tiket, kwitansi, dan informasi keuangan penting lainnya di dompet digital mereka dengan menggunakan gateway pembayaran pihak ketiga seperti Apple Pay, Google Pay, atau Samsung Pay. Peningkatan popularitas dompet elektronik telah melonjak dalam beberapa tahun terakhir, dengan 53% orang Amerika kini mengatakan mereka menggunakan dompet digital untuk membayar barang dan jasa.

Akselerasi Open Banking

Dalam beberapa tahun terakhir, nasabah mulai lebih tertarik pada transparansi keuangan yang memberdayakan mereka untuk lebih memanfaatkan alat otomatisasi, seperti pembayaran real-time dan perbankan digital, serta meminimalkan kebutuhan akan proses pembayaran manual.

Dengan membuat jaringan yang lebih transparan dan canggih, bank dan pemroses pembayaran kini dapat memberikan informasi keuangan penting kepada konsumen melalui penggunaan penyedia pihak ketiga dan bank.

Dengan menggunakan API atau Antarmuka Pemrograman Aplikasi, pengguna kini dapat mengakses beberapa rekening bank dalam satu aplikasi. Mungkin contoh yang paling umum dan berguna adalah penggunaan Apple Pay, yang memungkinkan konsumen mengakses, memuat, dan menggunakan rekening bank yang berbeda tanpa memerlukan proses manual.

Namun, perbankan terbuka tidak hanya terbatas pada dompet digital di ponsel, tablet, dan jam tangan pintar. Sebaliknya, kemajuan telah memungkinkan pelanggan untuk menggunakan layanan perbankan terbuka untuk pembelian dalam aplikasi, seperti media sosial atau video game.

Data dari Mastercard menemukan bahwa layanan yang diberikan oleh aplikasi perbankan terbuka sudah mulai diadopsi secara stabil di kalangan konsumen. Lebih dari separuh responden (57%) mengatakan bahwa layanan dan alat perbankan terbuka membantu mereka merasa lebih aman dalam bertransaksi online. Selain itu, 83% responden mengatakan bahwa mereka menggunakan alat ini setidaknya untuk satu transaksi keuangan.

Kenyamanan Perdagangan Sosial

Perdagangan sosial telah menjadi a aspek tren teknologi keuangan karena meningkatnya belanja online dan perubahan tren konsumen.

Pada tahun 2024, perdagangan sosial berpotensi menuju ke belahan bumi yang benar-benar baru di mana lebih banyak pedagang memanfaatkan kemampuan ini dan konsumen memanfaatkan pengalaman pelanggan yang dipersonalisasi serta proses pembayaran dan transaksi yang nyaman.

Secara keseluruhan, konsumen kini menggunakan platform media sosial sebagai pengalaman sosial dan ritel yang lengkap. Daripada perusahaan menargetkan audiens melalui saluran pemasaran tradisional, banyak merek beralih ke media sosial untuk menarik pelanggan.

Penelitian yang dilakukan Deloitte menemukan bahwa sekitar 64% pelanggan digital menemukan merek dan produk baru melalui media sosial, sehingga memungkinkan mereka berbelanja dan bertransaksi dalam satu ekosistem digital. Meningkatnya pengalaman dalam aplikasi tunggal berarti perusahaan fintech dapat memperluas pilihan transaksi bagi konsumennya.

Lonjakan Perangkat Point-of-Sale Seluler

Pada tingkat perangkat keras, inovator fintech mempercepat pengembangan perangkat mobile point-of-sale (mPOS) yang lebih canggih dan terjangkau, seiring dengan melonjaknya permintaan dalam beberapa tahun terakhir, dan dengan total nilai transaksi untuk pembayaran mPOS mencapai lebih dari $3.3 triliun secara global pada tahun lalu. Ini hanyalah permulaan bagi industri fintech yang diperkirakan akan menghasilkan transaksi lebih dari $5.5 triliun dalam tiga tahun ke depan.

Bagi banyak pedagang, mPOS telah menjadi solusi tepat yang memungkinkan mereka menjangkau pelanggan dan memberi mereka alternatif transaksi dan pembayaran digital. Perangkat MPOS lebih dari sekadar sistem tempat penjualan tradisional yang menangkap dan memverifikasi pembayaran.

Perangkat ini memastikan bisnis dapat memanfaatkan berbagai cara untuk memungkinkan pelanggan membayar produk dan layanan. Pedagang kini dapat menawarkan pelanggan kemampuan membayar dengan memindai kode QR unik, menggunakan kartu virtual untuk bertransaksi, atau menyelesaikan transaksi melalui opsi pembayaran nirsentuh.

Selain manfaat yang berpusat pada konsumen, pedagang kecil dapat dengan mudah membangun jaringan transaksi yang lebih kuat dalam bisnisnya dengan menghemat waktu dan uang serta mengurangi kebutuhan akan mesin kasir konvensional.

Teknologi keuangan telah berkembang pesat dalam waktu singkat, dengan industri yang berkembang pesat dengan memanfaatkan teknologi canggih seperti Artificial Intelligence (AI). Kemajuan tersebut memungkinkan industri untuk menentukan langkah masa depan pembayaran dan transaksi digital di kalangan konsumen dan pedagang.

Selama beberapa tahun terakhir, teknologi keuangan telah mengalami perubahan yang luar biasa, membuat transaksi antar konsumen menjadi lebih nyaman dan aman. Pedagang, seperti usaha kecil dan besar, bisa memanfaatkan alat baru, seperti pembayaran instan dan virtual, memungkinkan mereka menjangkau pelanggan di mana pun mereka berada.

Seiring berjalannya tahun, para ahli memperkirakan kemitraan yang lebih kohesif antara teknologi dan keuangan, menggabungkan dua industri yang akan membantu membentuk kembali cara orang bekerja, bertransaksi, dan berpikir tentang keuangan sekaligus memungkinkan dunia usaha menyediakan alat keuangan yang lebih nyaman dan mudah diakses bagi pelanggan.

Seperti tahun lalu, sektor teknologi keuangan siap untuk melanjutkan transformasi pada tahun 2024. Permintaan konsumen akan opsi pembayaran dan transaksi yang lebih lancar membuat para pedagang harus segera mengadaptasi alat-alat baru dan menemukan solusi canggih yang dapat memenuhi kebutuhan pelanggan mereka.

Sementara ketidakpastian ekonomi masih berlanjut, dan fintech Ketika perusahaan-perusahaan ditekan untuk meningkatkan keuntungan secepatnya, tahun depan perusahaan akan mendorong batas-batas inovasi teknologi untuk memberikan solusi keuangan yang lebih produktif dan tahan lama kepada pengguna, yang selaras dengan tuntutan masa depan.

Meskipun terdapat tantangan yang disebabkan oleh tingkat suku bunga yang tinggi, mempersingkat era kebebasan uang, dan menurunnya pendanaan yang didukung oleh ventura, fintech terus memberikan potensi keuntungan yang menjanjikan dalam jangka pendek. Sebuah laporan oleh Boston Consulting Group dan QED Investors menunjukkan hal itu fintech dapat mencapai $1.2 triliun dari $22 triliun Pendapatan Jasa Keuangan Global pada tahun 2030.

Kecerdasan Buatan dan AI Generatif

Selama beberapa tahun terakhir, perusahaan telah bereksperimen dengan kemampuan alat AI dan Gen AI. Namun, kecepatan ini baru mulai meningkat setelah peluncuran platform ChatGPT OpenAI pada November 2022.

Kini, perusahaan-perusahaan fintech berlomba untuk menjadi yang terdepan, berupaya membangun alat-alat asli yang dapat membantu memberikan solusi transaksi yang lebih mudah diakses, aman, dan nyaman bagi pelanggan dan pedagang.

Apa yang awalnya merupakan fondasi perbankan digital kini telah mengarah pada solusi inovatif yang mempertimbangkan masa depan ekosistem perbankan online dengan cermat, namun lebih mendorong pengalaman kelembagaan keuangan.

Di satu sisi, perusahaan fintech telah mengembangkan model dan sistem yang ada yang dapat membantu pelanggan dengan pengalaman yang lebih disesuaikan, seperti pengelolaan catatan keuangan, pembayaran instan, pelacakan dan pengeluaran keuangan, serta menyediakan pengalaman pelanggan digital yang mudah diakses dan nyaman secara alami.

Bagi perusahaan kecil, masalah AI dan Gen AI adalah membangun fondasi Large Language Model (LLM) dan Natural Language Processors (NLP) memerlukan sumber daya dan dukungan institusional yang sangat besar. Bagi bank-bank besar dan penyedia jasa keuangan, hal ini menciptakan peluang baru dampak kemampuan perusahaan fintech dengan menjalin kemitraan teknologi yang membantu menggabungkan keahlian dan pengalaman.

Penawaran Layanan Beragam

Pada kecepatan yang sama, perusahaan fintech dan bank multinasional juga berinvestasi pada masa depan teknologi buatan. Banyak yang akan berupaya memberikan layanan yang lebih beragam kepada pelanggan dan pedagang yang bertujuan untuk memenuhi permintaan namun juga menawarkan pengalaman perbankan yang lebih personal dan disesuaikan dengan kebutuhan individu atau bisnis.

Pembayaran nirsentuh: Dalam beberapa tahun terakhir, terdapat dorongan kuat untuk pembayaran nirsentuh yang memberikan konsumen kemampuan membayar barang dan jasa tanpa kehadiran kartu kredit atau debit fisik. Aplikasi seperti Apple Pay, Google Pay, dan Samsung Pay memungkinkan pedagang memanfaatkan platform pihak ketiga untuk menerima dan memproses transaksi.

Dompet digital: Kadang-kadang disebut sebagai dompet elektronik, konsumen mendapatkan lebih banyak kemudahan dalam mengakses berbagai produk keuangan dalam jangkauan mereka. Dompet digital memungkinkan konsumen untuk menyimpan dan memanfaatkan berbagai produk khusus merchant pilihan tanpa harus menunjukkan kartu kredit atau debit secara fisik.

Konsumen dapat menyimpan kartu bank, tiket, kwitansi, dan informasi keuangan penting lainnya di dompet digital mereka dengan menggunakan gateway pembayaran pihak ketiga seperti Apple Pay, Google Pay, atau Samsung Pay. Peningkatan popularitas dompet elektronik telah melonjak dalam beberapa tahun terakhir, dengan 53% orang Amerika kini mengatakan mereka menggunakan dompet digital untuk membayar barang dan jasa.

Akselerasi Open Banking

Dalam beberapa tahun terakhir, nasabah mulai lebih tertarik pada transparansi keuangan yang memberdayakan mereka untuk lebih memanfaatkan alat otomatisasi, seperti pembayaran real-time dan perbankan digital, serta meminimalkan kebutuhan akan proses pembayaran manual.

Dengan membuat jaringan yang lebih transparan dan canggih, bank dan pemroses pembayaran kini dapat memberikan informasi keuangan penting kepada konsumen melalui penggunaan penyedia pihak ketiga dan bank.

Dengan menggunakan API atau Antarmuka Pemrograman Aplikasi, pengguna kini dapat mengakses beberapa rekening bank dalam satu aplikasi. Mungkin contoh yang paling umum dan berguna adalah penggunaan Apple Pay, yang memungkinkan konsumen mengakses, memuat, dan menggunakan rekening bank yang berbeda tanpa memerlukan proses manual.

Namun, perbankan terbuka tidak hanya terbatas pada dompet digital di ponsel, tablet, dan jam tangan pintar. Sebaliknya, kemajuan telah memungkinkan pelanggan untuk menggunakan layanan perbankan terbuka untuk pembelian dalam aplikasi, seperti media sosial atau video game.

Data dari Mastercard menemukan bahwa layanan yang diberikan oleh aplikasi perbankan terbuka sudah mulai diadopsi secara stabil di kalangan konsumen. Lebih dari separuh responden (57%) mengatakan bahwa layanan dan alat perbankan terbuka membantu mereka merasa lebih aman dalam bertransaksi online. Selain itu, 83% responden mengatakan bahwa mereka menggunakan alat ini setidaknya untuk satu transaksi keuangan.

Kenyamanan Perdagangan Sosial

Perdagangan sosial telah menjadi a aspek tren teknologi keuangan karena meningkatnya belanja online dan perubahan tren konsumen.

Pada tahun 2024, perdagangan sosial berpotensi menuju ke belahan bumi yang benar-benar baru di mana lebih banyak pedagang memanfaatkan kemampuan ini dan konsumen memanfaatkan pengalaman pelanggan yang dipersonalisasi serta proses pembayaran dan transaksi yang nyaman.

Secara keseluruhan, konsumen kini menggunakan platform media sosial sebagai pengalaman sosial dan ritel yang lengkap. Daripada perusahaan menargetkan audiens melalui saluran pemasaran tradisional, banyak merek beralih ke media sosial untuk menarik pelanggan.

Penelitian yang dilakukan Deloitte menemukan bahwa sekitar 64% pelanggan digital menemukan merek dan produk baru melalui media sosial, sehingga memungkinkan mereka berbelanja dan bertransaksi dalam satu ekosistem digital. Meningkatnya pengalaman dalam aplikasi tunggal berarti perusahaan fintech dapat memperluas pilihan transaksi bagi konsumennya.

Lonjakan Perangkat Point-of-Sale Seluler

Pada tingkat perangkat keras, inovator fintech mempercepat pengembangan perangkat mobile point-of-sale (mPOS) yang lebih canggih dan terjangkau, seiring dengan melonjaknya permintaan dalam beberapa tahun terakhir, dan dengan total nilai transaksi untuk pembayaran mPOS mencapai lebih dari $3.3 triliun secara global pada tahun lalu. Ini hanyalah permulaan bagi industri fintech yang diperkirakan akan menghasilkan transaksi lebih dari $5.5 triliun dalam tiga tahun ke depan.

Bagi banyak pedagang, mPOS telah menjadi solusi tepat yang memungkinkan mereka menjangkau pelanggan dan memberi mereka alternatif transaksi dan pembayaran digital. Perangkat MPOS lebih dari sekadar sistem tempat penjualan tradisional yang menangkap dan memverifikasi pembayaran.

Perangkat ini memastikan bisnis dapat memanfaatkan berbagai cara untuk memungkinkan pelanggan membayar produk dan layanan. Pedagang kini dapat menawarkan pelanggan kemampuan membayar dengan memindai kode QR unik, menggunakan kartu virtual untuk bertransaksi, atau menyelesaikan transaksi melalui opsi pembayaran nirsentuh.

Selain manfaat yang berpusat pada konsumen, pedagang kecil dapat dengan mudah membangun jaringan transaksi yang lebih kuat dalam bisnisnya dengan menghemat waktu dan uang serta mengurangi kebutuhan akan mesin kasir konvensional.

Stempel Waktu:

Lebih dari magnates keuangan