Evolusi fintech digital telah meninggalkan tantangan besar bagi lembaga jasa keuangan tradisional – naik atau turun dari bisnis. Neobanks menjadi pusat reli ini untuk pengalaman perbankan kelas atas yang cenderung digital.
Sementara beberapa lembaga keuangan tradisional menerapkan sistem layanan keuangan digital, neobank tumbuh secara eksponensial dan menembus pasar baru di wilayah lain. Hanya dalam tiga tahun, basis pelanggan global neobank telah tumbuh dari 2 juta menjadi 15 juta, dan jumlah neobank telah meningkat dari sekitar 70 menjadi lebih dari 250.
Menurut statistik, pasar neobank global tumbuh pada tingkat CAGR lebih dari 47% dan diperkirakan akan mencapai $722,60 miliar pada tahun 2028.
Sumber: Statista
Pertumbuhan ini dihasilkan dari penerimaan besar-besaran model bisnis neobank yang menarik dari milenium, generasi Z, Startup, dan UMKM. Dan itu tidak semua.
Perlindungan besar-besaran dari ruang layanan keuangan timur tengah menambah lebih banyak momentum bagi pertumbuhan neobank. Sementara kebijakan peraturan di wilayah dunia lain telah membatasi neobank hanya untuk layanan keuangan dasar, kebijakan di Timur Tengah memungkinkan neobank untuk menawarkan layanan keuangan yang lebih kuat seperti bank tradisional.
Platform perangkat lunak terbaik untuk neobank
Bangun bank khusus digital terbaik dalam separuh waktu
Dalam artikel ini, kami mengeksplorasi hal-hal berikut: arti dari neobank, fitur, dan masa depan neobanks. Penekanan khusus akan diberikan pada label putih neobank dan faktor-faktor yang berkontribusi pada daya tariknya. Selain itu, daftar penyedia solusi neobank terbaik disertakan untuk membantu Anda meluncurkan produk Anda sendiri.
Pertumbuhan industri Neobank: seberapa jauh kami telah melangkah
Neobanks dan bank penantang beroperasi sepenuhnya online dan tidak memerlukan ruang perbankan fisik. Dari kenyamanan rumah Anda sendiri, Anda dapat melakukan pembayaran, transfer, dan transaksi lainnya menggunakan layanan yang disediakan oleh bank-bank ini.
Pengguna dapat mengakses neobanks secara online melalui aplikasi seluler dan platform web. Peningkatan konektivitas internet dan munculnya populasi muda yang paham teknologi telah memicu pertumbuhan model perbankan alternatif ini. Misalnya, di Amerika Serikat, diperkirakan pemegang rekening neobank meningkat menjadi sekitar 20.2 juta antara 2020 dan 2021.
Sumber: Statista
Karena berbagai faktor, nasabah di seluruh dunia mulai merangkul neobanking untuk menjalankan berbagai model bisnis. Kemudahan menjalankan bisnis, biaya transaksi yang lebih rendah, penghapusan kebutuhan untuk mengunjungi bank, dan sistem perbankan 24 jam hanyalah beberapa faktor kunci.
Neobanks, karena sepenuhnya online, juga memberikan pinjaman tanpa batas kepada pelanggan tanpa dokumen. Di antara layanan utama yang disediakan oleh neobanks adalah sebagai berikut:
- Manajemen akun
- Memproses pembayaran
- Transfer tunai
- Kartu kredit online
- Investasi mikro
- Manajemen kekayaan
- Transfer peer-to-peer
- Asuransi
- Layanan dompet elektronik
Solusi perbankan inti untuk bank digital
Sementara neobank telah tumbuh secara eksponensial di Amerika Serikat, Eropa, dan Timur Tengah, industri ini sebagian besar belum dimanfaatkan di beberapa bagian dunia, termasuk Asia dan Afrika Sub-Sahara.
Mari kita lihat pasar-pasar ini untuk melihat bagaimana mereka berkembang sejauh ini.
Neobank di Timur Tengah
Sumber: Gomedici.com
Grafik Permintaan Timur Tengah akan layanan neobanking telah meroket. Maraknya startup fintech membuktikan hal tersebut dalam beberapa tahun terakhir. Menurut sebuah laporan, pada 2020, Timur Tengah memiliki lebih dari 20 bank baru yang melayani hampir 15 juta nasabah.
Meluasnya ketersediaan akses internet, ditambah dengan munculnya Covid-19, telah meningkatkan kebutuhan akan platform neobank. Dengan demikian, warga Timur Tengah sangat menyadari manfaat berbisnis dengan fintech.
Bahkan lembaga keuangan yang sudah mapan pun telah terdiversifikasi ke ruang fintech. Misalnya, Bank ABC Bahrain, Bank Leumi Israel, dan Bank Nasional Dubai telah meluncurkan bank digital unik.
Industri Neobanking di Asia
Sumber: Fintechnews.sg
Seperti bagian dunia lainnya, Asia melihat peningkatan permintaan untuk bank khusus digital. Perbankan online semakin populer di wilayah ini karena pembatasan penguncian dan pekerjaan jarak jauh. Menurut laporan tahun 2019 oleh KPMG, kira-kira 73% orang Asia Tenggara tidak memiliki rekening bank. Pada saat itu, hanya 5% penduduk Kamboja yang memiliki rekening bank. Karena proses panjang untuk mendapatkan kredit dari bank tradisional, Asia Tenggara telah menemukan neobank sebagai alternatif yang layak.
Di Filipina, kira-kira 46% dari populasi tidak memiliki akses ke layanan perbankan. Namun, dengan semakin banyaknya orang yang memiliki perangkat seluler, pasar untuk bank online sudah matang. Berdasarkan statista, Filipina akan memiliki penetrasi internet sekitar 77 persen pada tahun 2025. Hal ini akan mempercepat pertumbuhan neobank di negara tersebut.
Sumber: Statista
Demikian pula, kami melihat beberapa pertumbuhan industri neobank di Malaysia dan Indonesia. Pada tahun 2025, Indonesia diperkirakan memiliki sekitar 9 juta pengguna neobank, sementara nilai transaksi akan mencapai sekitar $16.5 juta pada tahun 2022, meningkat 57.8 persen.
Pelanggan bank online Malaysia diharapkan untuk mencapai 2.35 juta oleh 2025, dengan penetrasi pengguna meningkat menjadi 6.8%.
Di India, keadaan neobanking tercermin dalam pasar e-commerce yang sebagian besar belum dimanfaatkan di negara itu. Bank khusus online tidak diizinkan untuk mendapatkan lisensi bank. Untuk memberikan layanan berlisensi, mereka harus membentuk kemitraan dengan bank tradisional. Reserve Bank of India (RBI) tidak mengizinkan bank untuk sepenuhnya digital; itu membutuhkan cabang fisik.
Regulasi ini memaksa fintech di India untuk memberikan layanan white-label sambil mengandalkan bank besar. Fintech telah menjadi saluran distribusi bagi bank tradisional karena sinergi ini. Sebagian besar bank fisik kini mendirikan anak perusahaan digital untuk bersaing dengan bank virtual asing.
Terlepas dari kemunduran ini, inovasi yang diperkenalkan oleh bank penantang mendorong perubahan di India, dan permintaan terus meningkat. Hal ini ditunjukkan dengan over $ 230 juta diangkat oleh startup neobank India pada tahun 2020. Pada tahun 2040, tingkat penetrasi smartphone India akan mencapai 96%. Peningkatan penetrasi diharapkan dapat mempercepat pertumbuhan industri neobank India.
Sementara 80 persen orang India memiliki rekening bank, bank virtual menawarkan jalan menuju inklusi keuangan yang lebih besar bagi hampir 2 miliar penduduk negara itu.
Neobank di Afrika Sub-Sahara
Sumber: Whitesight.net
Kesenjangan ekonomi, buta huruf, dan kurangnya infrastruktur di Afrika telah mengakibatkan sebagian besar penduduk tidak dapat mengakses layanan perbankan. Menurut Bank Dunia, tentang 95 juta orang di Afrika Sub-Sahara tidak memiliki rekening bank.
Peningkatan akses internet dan ketersediaan smartphone yang lebih terjangkau telah berkontribusi pada pertumbuhan perbankan digital. Menurut Intelijen FDI, Afrika Sub-Sahara memiliki 456 juta pengguna smartphone yang unik. Menurut laporan yang sama, pada tahun 2025, 167 juta pengguna tambahan akan ditambahkan.
Pemilik usaha kecil dan menengah mendapat manfaat dari kemudahan neobank dalam memproses dan menerima pembayaran dari pelanggan. Ini telah membantu mereka memperluas bisnis mereka secara online dan menjangkau pelanggan jarak jauh. Layanan pinjaman digital bank penantang juga telah membantu ekspansi mereka di Afrika.
Berbeda dengan proses dengan bank tradisional, individu dapat dengan mudah meminjam uang tanpa memberikan jaminan untuk menjamin pinjaman yang memerlukan dokumentasi properti untuk memberikan pinjaman.
Tidak mengherankan, bank berbasis aplikasi juga semakin populer di Afrika. Fintech tampaknya tumbuh setiap hari di pusat teknologi utama Afrika – Lagos, Nairobi, Cape Town, dan Johannesburg.
Konon, Afrika masih memiliki pasar yang belum dimanfaatkan yang cukup besar. Negara-negara dengan kepadatan penduduk yang tinggi, seperti Republik Demokratik Kongo, Nigeria, Etiopia, Tanzania, dan Kenya, diperkirakan akan menyumbang lebih dari setengah pelanggan ponsel pintar Afrika pada tahun 2025 – sehingga membuat audiensi untuk layanan neobank.
Bagaimana masa depan neobank?
Perdebatan tentang apakah cabang perbankan atau nya rekanan tanpa cabang akan berkembang di masa depan terus berlanjut. Kedua model memiliki kelebihan dan kekurangan, dan mereka akan memainkan peran penting dalam menentukan mana yang akan memenangkan perlombaan.
Neobanks mengungguli bank tradisional dengan memberikan kenyamanan dan fitur yang belum pernah ada sebelumnya kepada pengguna. Kemampuan untuk melakukan pembayaran kapan saja, dari lokasi mana pun, dan dalam berbagai mata uang adalah alasan kuat untuk merangkul mobile banking.
Perbankan tradisional adalah pilihan yang lebih disukai untuk generasi yang lebih tua karena keamanannya. Metode otentikasi jarak jauh, seperti otentikasi dua faktor (2FA), biometrik, dan sidik jari digital, yang merupakan fitur keamanan bank digital, telah diretas dan ditembus oleh penipu. Pelanggan khawatir tentang keamanan dana mereka karena celah ini di baju besi neobanks.
Diharapkan bank-bank konvensional akan segera menjadi pemain yang lebih aktif di ruang Fintech. Keterlibatan mereka akan difasilitasi oleh biaya operasi yang lebih rendah dan kemampuan untuk menjangkau populasi terpencil. Sudah, pelabelan putih telah mendapatkan popularitas karena memungkinkan bank offline untuk memperluas operasi mereka melalui platform.
Perangkat lunak untuk bank perusahaan
Pasar neobank dihargai sebesar USD 47 miliar pada tahun 2021. Antara tahun 2022 dan 2030, industri neobank global diperkirakan akan berkembang pada Tingkat Pertumbuhan Tahunan Majemuk (CAGR) sekitar 53.4 persen.
Apa itu neobank label putih?
White label neobank mengacu pada model perbankan end-to-end yang digunakan oleh fintech yang menggunakan data yang disediakan oleh lembaga keuangan tradisional. Ini adalah kolaborasi di mana bank tradisional memberikan perusahaan pihak ketiga seperti fintech akses ke antarmuka pemrograman aplikasi (API).
Fintech ini memanfaatkan akses ini untuk mengembangkan produk keuangan inovatif di atas infrastruktur yang sudah ada.
Membangun perangkat lunak perbankan dari awal membutuhkan biaya dan waktu yang lama. Pelabelan putih menghemat waktu pengembang dengan menyediakan platform digital untuk mengembangkan perangkat lunak mereka. Banking-as-a-Service (BaaS) adalah istilah lain untuk ini.
Platform neobank label putih memungkinkan bisnis tanpa lisensi perbankan untuk menciptakan produk keuangan yang unik dengan memanfaatkan lisensi bank tradisional. Ini disebut sebagai neobank dengan fokus front-end, sementara neobank yang berdiri sendiri yang beroperasi di bawah lisensi perbankan mereka disebut full-stack neobanks.
Vendor neobank ini membuat platform pembayaran yang sepenuhnya dapat disesuaikan dengan kebutuhan neobank. Bisnis dapat menggunakan perangkat lunak ini untuk memasarkan produk mereka di bawah merek unik mereka.
Selain bank, akuntansi, penggajian, logistik, perawatan kesehatan, dan pengiriman makanan adalah beberapa industri lain yang memanfaatkan platform label putih untuk meningkatkan skala operasi mereka.
Bank-bank top bergerak ke bidang BaaS untuk menangkal fintech yang bersaing dan bank digital lainnya. Membuka API mereka memberikan aliran pendapatan lain untuk bank-bank ini. Potensi pendapatan dari sumber ini dapat mencapai sekitar $2 miliar di Inggris pada tahun 2024. Contoh vendor neobank label putih adalah SDK. keuangan menawarkan platform neobank.
Neobank vs. bank digital: perbedaannya
Sementara istilah neobank dan bank digital sering digunakan secara bergantian, mereka tidak identik. Mari kita perjelas apa perbedaan utama antara gagasan-gagasan ini sebelum kita melangkah lebih jauh.
bank baru | Bank digital |
Beroperasi secara mandiri | Lengan online bank tradisional |
Biasanya tidak memiliki lisensi perbankan | Beroperasi dengan lisensi perbankan dari bank induknya |
Tidak tunduk pada peraturan | Diatur sebagai bank |
Bertujuan untuk memperluas basis penggunanya | Target untuk ekspansi neraca |
Manfaat menggunakan platform neobank white-label
Menggunakan platform neobanking yang sudah jadi memiliki banyak keuntungan. Kami akan membahas apa yang diperlukan di bagian ini.
Peluncuran lebih cepat
Waktu yang dihabiskan untuk perencanaan dan membangun bank ritel digital menjadi kurang dengan menggurui vendor solusi label putih. Platform ini menawarkan produk siap pakai yang dapat membantu Anda meluncurkan layanan dalam waktu singkat.
Biaya lebih rendah
Memanfaatkan platform penyedia sistem neobank label putih menghemat biaya penelitian dan pengembangan Anda. Prosesnya cepat dilacak, dan uangnya bisa dihabiskan di tempat lain.
Fokus pada bisnis inti
Solusi Neobank memungkinkan Anda untuk fokus pada aspek penting bisnis Anda. Produk atau layanan Anda dengan branding Anda menjadi mudah tersedia untuk umum. Setelah orientasi dan pelatihan selesai, Anda dapat meluncurkan produk Anda.
Penawaran yang diperluas
Menggunakan platform neobanking membantu memperluas penawaran Anda lebih cepat. Waktu yang dihabiskan untuk mengembangkan produk unik berkurang. Pelabelan putih mendorong inovasi dalam ruang pembayaran digital, sehingga Anda selalu menjadi yang terdepan dalam meluncurkan produk-produk menarik.
Solusi neobank terbaik untuk meluncurkan bisnis Anda
Anda kemungkinan akan mengalami beberapa kesulitan teknis ketika memulai neobank. Untuk memastikan platform yang stabil dan aman untuk membangun produk Anda di atas, berikut adalah beberapa opsi perangkat lunak neobank teratas:
SDK. Keuangan
SDK.finance adalah yang pertama dalam daftar solusi neobank karena ini adalah blog kami :-), plus, sebagai vendor neobank, kami bertujuan untuk membantu pelanggan dalam meluncurkan produk neobanking Anda secara cepat dengan mengembangkan solusi white-label, seperti digital perangkat lunak perbankan ritel. SDK.finance didorong oleh misi untuk menyediakan layanan keuangan digital bagi setiap warga negara di seluruh dunia. Kami menggunakan pengembangan berbasis API untuk merancang solusi perbankan dan pembayaran yang efisien dan mulus untuk neobank dan penyedia layanan keuangan lainnya.
Apa yang kami tawarkan
- Perangkat lunak perbankan inti
- Perangkat lunak dompet digital
- Perangkat lunak untuk neobank
- Cloud BI untuk industri perbankan dan PSP
Pembayaran Radar
RadarPayments adalah salah satu solusi neobank terbaik dengan platform Saas yang dapat disesuaikan sepenuhnya. Mereka berspesialisasi dalam membangun produk keuangan yang kompetitif untuk neobank, bank digital, penyedia layanan pembayaran, dan pengakuisisi. RadarPayments, melalui salah satu solusi andalannya, Tippay, yang dirilis pada tahun 2021, menawarkan solusi kepada bank yang memungkinkan kenyamanan pemberian tip yang lebih besar. Alat ini membantu bank untuk menjangkau calon klien sambil juga mendapatkan pendapatan tambahan dengan membebankan sedikit biaya untuk setiap tip yang diajukan. RadarPayments juga menyediakan beberapa opsi pembayaran yang aman, berfokus pada pelanggan, dan sesuai dengan spesifikasi Anda tetapi dengan tarif yang ramah biaya.
Apa yang mereka tawarkan?
- Solusi pembayaran terintegrasi
- Dukungan pembayaran instan cepat
- Solusi pembayaran tanpa kontak
- Manajemen penipuan
- Solusi portal pembayaran untuk perdagangan saat bepergian
Mambu
Mambu adalah sistem solusi neobank berbasis cloud yang memungkinkan bank dan lembaga keuangan melakukan dan mengelola transaksi keuangan. Bisnis dapat merancang, mengonfigurasi, dan menyebarkan layanan perbankan dan pinjaman menggunakan sistem perbankan terpadu yang dapat disusun dengan berinteraksi dengan berbagai sumber daya eksternal melalui API. Menurut Businesswire, Mambu, dan penyedia global pembayaran cloud dan solusi pesan keuangan, Volante Technologies, mengumumkan aliansi yang mengubah permainan untuk membantu bank dan pemberi pinjaman dengan cepat memodernisasi infrastruktur perbankan dan pembayaran mereka. Kemitraan strategis akan memungkinkan klien bersama untuk mempercepat peluncuran produk dan layanan pembayaran baru tanpa perlu menghapus dan mengganti sistem yang ada.
Apa yang mereka tawarkan?
- Perbankan online
- private banking
- Perbankan inti
- Akun multi-pengguna
- CRM
- Integrasi API dengan Backbase, Ondato, Zenoo, Infinitus, Bankingly, dan banyak lagi
Candu
Optherium adalah perangkat lunak neobank teratas yang didukung oleh blockchainnya sendiri. Platform SAAS menyediakan ekosistem produk dan layanan yang dibangun di atas teknologi jaringan blockchain pribadi yang terdesentralisasi. Solusi yang dihadapi pelanggan dari neobank label putih ini mencakup perbankan digital, datavault, dan teknologi regulasi (regtech). Produk Opterium juga memungkinkan bank dan perusahaan untuk beroperasi di bawah API dan lisensi bank mereka sendiri atau pihak ketiga.
Apa yang mereka tawarkan?
- eWallet/Aplikasi Seluler
- Manajemen aset digital
- OPEX, token cadangan likuiditas internal
Jadi, neobanking telah membangun pijakan. Masa depan neobank tetap cerah di dunia yang mendambakan kemudahan dan inovasi digital yang lebih baik. Memiliki perangkat lunak transaksi digital bermerek Anda sendiri menjadi mungkin dan hemat biaya berkat vendor platform neobank seperti SDK.finance. Penelitian dan pengembangan sekarang dapat dikontrakkan ke penyedia sistem neobank yang mapan dan bereputasi baik. Selain itu, peluang bagi neobank untuk memiliki basis pelanggan yang beragam secara global tidak terbatas.
Referensi
- https://www.statista.com/statistics/1270406/neobank-account-holders-us/
- http://theaseanpost.com/article/banking-southeast-asias-unbanked-0
- http://www.philstar.com/business/2020/07/17/2028480/512-million-pinoys-remain-unbanked-bsp
- http://www.statista.com/forecasts/1138501/mobile-internet-penetration-forecast-in-the-philippines
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/indonesia
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/malaysia
- http://www.gomedici.com/research-categories/india-fintech-report-2020
- http://www.statista.com/statistics/1229799/india-smartphone-penetration-rate/
- http://www.worldbank.org/en/news/press-release/2018/04/19/financial-inclusion-on-the-rise-but-gaps-remain-global-findex-database-shows
- http://www.fdiintelligence.com/article/76565
- https://www.ft.com/content/7f2a7677-78f5-4a1b-92ec-fed3c910800e
- https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/neobanking-market
- https://thefintechtimes.com/tippay-brings-contactless-tipping-to-an-increasingly-cashless-society/
- https://www.businesswire.com/news/home/20220119006112/en/Mambu-and-Volante-Technologies-Join-Forces-to-Pioneer-Cloud-Native-Banking-and-Payments-Modernization
Pos Neobanking: Statistik, Masa Depan & Solusi Perangkat Lunak Teratas [2022] muncul pertama pada SDK.finance – Perangkat Lunak Perbankan Inti Digital White-Label.
- "
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2FA
- 39
- 70
- 77
- 9
- a
- kemampuan
- Tentang Kami
- mempercepat
- mengakses
- Menurut
- Akun
- akuntansi
- di seluruh
- aktif
- menambahkan
- Tambahan
- keuntungan
- Afrika
- Afrika
- Semua
- Persekutuan
- memungkinkan
- sudah
- alternatif
- selalu
- antara
- mengumumkan
- tahunan
- Lain
- api
- Lebah
- banding
- Aplikasi
- aplikasi
- sekitar
- sekitar
- artikel
- Asia
- aset
- para penonton
- Otentikasi
- tersedianya
- tersedia
- Baas
- bersandaran
- Bank
- akun bank
- Bank of India
- Perbankan
- Bank
- karena
- menjadi
- sebelum
- makhluk
- manfaat
- Manfaat
- TERBAIK
- antara
- Milyar
- blockchain
- Blog
- bermerek
- merek
- merek
- membangun
- Bangunan
- bisnis
- bisnis
- tertentu
- menantang
- perubahan
- saluran
- pengisian
- warganegara
- klien
- awan
- kolaborasi
- bergabung
- Perusahaan
- menarik
- bersaing
- kompetitif
- lengkap
- sama sekali
- compliant
- Senyawa
- Mengadakan
- melakukan
- Konektivitas
- terus
- menyumbang
- berkontribusi
- kenyamanan
- Core
- Timeline
- Perusahaan
- hemat biaya
- Biaya
- bisa
- negara
- negara
- Covid-19
- membuat
- kredit
- Mata Uang
- pelanggan
- pelanggan
- disesuaikan
- harian
- data
- perdebatan
- Terdesentralisasi
- pengiriman
- Permintaan
- menunjukkan
- menyebarkan
- Mendesain
- menentukan
- mengembangkan
- dikembangkan
- pengembang
- berkembang
- Pengembangan
- Perkembangan
- Devices
- digital
- perbankan digital
- Pembayaran Digital
- transaksi digital
- digital
- membahas
- distribusi
- berjenis
- didorong
- penggerak
- e-commerce
- Produktif
- mudah
- ekosistem
- efisien
- tekanan
- aktif
- memungkinkan
- ujung ke ujung
- mapan
- diperkirakan
- Eropa
- evolusi
- contoh
- menarik
- ada
- Lihat lebih lanjut
- perluasan
- diharapkan
- pengalaman
- menyelidiki
- eksponensial
- faktor
- Fitur
- Biaya
- keuangan
- keuangan
- inklusi keuangan
- Lembaga keuangan
- jasa keuangan
- fintech
- Pertama
- Fokus
- berikut
- makanan
- garis terdepan
- asing
- bentuk
- ditemukan
- dari
- dana-dana
- lebih lanjut
- masa depan
- generasi
- Aksi
- Secara global
- bumi
- besar
- lebih besar
- Pertumbuhan
- Pertumbuhan
- hack
- terjadi
- memiliki
- kesehatan
- membantu
- membantu
- di sini
- High
- pemegang
- Beranda
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- Namun
- HTTPS
- melaksanakan
- penting
- Di lain
- memasukkan
- termasuk
- Termasuk
- penyertaan
- Meningkatkan
- Pada meningkat
- meningkatkan
- secara mandiri
- India
- individu
- Indonesia
- industri
- industri
- Infrastruktur
- infrastruktur
- Innovation
- inovasi
- inovatif
- saat
- lembaga
- terpadu
- integrasi
- Intelijen
- berinteraksi
- Internet
- IT
- kenya
- kunci
- KPMG
- label
- pelabelan
- Lagos
- pemandangan
- besar
- jalankan
- diluncurkan
- peluncuran
- pinjaman
- Leverage
- leveraging
- Lisensi
- Izin
- lisensi
- Mungkin
- Likuiditas
- Daftar
- Pinjaman
- tempat
- kuncian
- logistik
- melihat
- utama
- membuat
- Membuat
- Malaysia
- mengelola
- Pasar
- Marketing
- pasar
- besar-besaran
- makna
- pesan
- metode
- Timur Tengah
- milenium
- juta
- Misi
- mobil
- Aplikasi Seluler
- telepon genggam
- model
- model
- Momentum
- uang
- lebih
- paling
- pindah
- bergerak
- beberapa
- nasional
- Bank Nasional
- jaringan
- Nigeria
- jumlah
- banyak sekali
- menawarkan
- menawarkan
- Penawaran
- Penawaran
- Pengunjung
- Onboarding
- secara online
- online banking
- pembukaan
- beroperasi
- operasi
- Operasi
- Peluang
- pilihan
- Opsi
- urutan
- Lainnya
- sendiri
- tertentu
- Kemitraan
- kemitraan
- pembayaran
- pembayaran
- Konsultan Ahli
- persen
- Pilipina
- fisik
- perencanaan
- Platform
- Platform
- Bermain
- pemain
- Kebijakan
- kepopuleran
- populasi
- Portal
- mungkin
- potensi
- Utama
- swasta
- proses
- pengolahan
- Produk
- Produk
- Pemrograman
- milik
- memberikan
- disediakan
- pemberi
- penyedia
- menyediakan
- menyediakan
- publik
- Ras
- menggalang
- RBI
- mencapai
- baru
- catatan
- mengurangi
- mengacu
- wilayah
- Regulasi
- regulator
- dirilis
- sisa
- terpencil
- kerja jarak jauh
- melaporkan
- mewakili
- Republik
- membutuhkan
- Persyaratan
- membutuhkan
- penelitian
- penelitian dan pengembangan
- Cadangan
- cadangan bank
- Reserve Bank of India
- Sumber
- ISTIRAHAT
- pembatasan
- Hasil
- eceran
- Perbankan ritel
- pendapatan
- Peran
- Run
- Tersebut
- sama
- Skala
- SDK
- mulus
- aman
- Dijamin
- keamanan
- melihat
- layanan
- Layanan
- porsi
- penting
- cukup besar
- kecil
- smartphone
- smartphone
- So
- Perangkat lunak
- larutan
- Solusi
- beberapa
- Space
- spesifikasi
- standalone
- Startups
- Negara
- Negara
- statistik
- Masih
- Strategis
- aliran
- subyek
- disampaikan
- identik
- sistem
- sistem
- tech
- Teknis
- Teknologi
- Teknologi
- istilah
- Grafik
- Filipina
- Dunia
- pihak ketiga
- tiga
- Melalui
- di seluruh
- waktu
- membuang-buang waktu
- ujung
- alat
- puncak
- tradisional
- Pelatihan
- .
- Transaksi
- transfer
- Uk
- tak memiliki rekening bank
- bawah
- unik
- Serikat
- Amerika Serikat
- belum pernah terjadi sebelumnya
- belum dimanfaatkan
- us
- menggunakan
- Pengguna
- Penggunaan
- nilai
- dihargai
- variasi
- berbagai
- penjaja
- vendor
- maya
- dompet
- jaringan
- Apa
- apakah
- sementara
- tersebar luas
- menang
- tanpa
- Kerja
- dunia
- Bank Dunia
- tahun
- muda
- Anda