Rencana Baru Administrasi AS untuk Mendorong Penggunaan Crypto yang Sah, Membatasi Penggunaan Kriminal

Selama dia ckonfirmasi htelingaPada 19 Januari, Janet Yellen, pilihan Presiden Joe Biden untuk Menteri Keuangan, menyatakan “banyak" cryptocurrency adalah "perhatian khusus" dalam hal ini terorisme dan pendanaan kriminal. Kredensial mikro  pernyataan menanggapi pertanyaan tentang bagaimana AS dapat membatasi penggunaan teknologi yang muncul, seperti crypto, dalam pembiayaan gelap.  

On Januari 21, Yellen dirilis  tertulis tanggapan untuk pertanyaan tambahan dari Komite Keuangan, menjelaskan itu sementara cryptocurrency dapat digunakan untuk mendanai terorisme atau memfasilitasi pencucian uang, "Itu [aku s] penting kami mempertimbangkan manfaat mata uang kripto dan aset digital lainnya, dan potensi yang dimilikinya untuk meningkatkan efisiensi sistem keuangan. " Dia also menambahkan bahwa dia percaya "Amerika Serikat harus menjadi pemimpin dalam aset digital dan area teknologi keuangan. " 

Kebaruan ruang kripto cocok untuk banyak kesalahpahaman. Ini bukan pertama kalinya pejabat pemerintah melakukannya menyebar secara tidak sengaja itu umum kesalahpahaman itu crypto = kriminal. Namun, blockchainSebuah rantai blok — teknologi yang mendasari bitcoin dan ... More Analisis telah berkali-kali membuktikan bahwa ini persamaan jauh dari benar. Bahkan penelitian AML tradisional is awal untuk menegur this kesalahpahaman. Menurut a Laporan bersama tahun 2020 tentang pencucian uang oleh BAE Systems dan Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), "kasus pencucian melalui cryptocurrency tetap relatif kecil dibandingkan dengan volume pencucian uang tunai melalui metode tradisional." Bahkan, cryptocurrencyCryptocurrency (atau mata uang kripto) adalah aset digital des ... More dan teknologi blockchain memiliki banyak kekuatan jika menyangkut AML yang hampir tidak mungkin ditiru dalam investigasi AML tradisional. Contoh yang menonjol adalah kemampuan untuk menilai risiko dengan cepat cryptocurrency alamat berdasarkan tidak hanya on -nya sejarah transaksional tetapi riwayat transaksional dari alamat yang berinteraksi dengannya juga. Pertukaran bisa mudah membekukan akun dan blokBlok menyimpan kumpulan transaksi valid yang di-hash dan… More basis transaksi keluar mencurigakand pada data ini. 

Dalam 2019 rata-rata global dana kriminal langsung yang diterima oleh bursa turun 47% dari tahun sebelumnya, menurut data dari kami Laporan Kejahatan Cryptocurrency Musim Semi dan Anti-Pencucian Uang 2020. Tren ini menandai level terendah dalam tiga tahun untuk pertukaran mata uang kripto di seluruh dunia, dengan hanya 0.17% dana yang diterima oleh bursa pada tahun 2019 datang langsung dari sumber kriminal. Karena semakin banyak peraturan AML kripto yang diterapkan di seluruh dunia, banyak penjahat merasa lebih sulit untuk melepaskan dana gelap mereka langsung ke bursa mata uang kripto — pembatas kripto-ke-fiat yang paling umum.  

Namun, penurunan rata-rata global tidak berarti pertukaran benar-benar menerima lebih sedikit dana kriminal. Saat pertukaran mulai mengembangkan protokol KYC dan AML yang lebih kuat, semakin sulit bagi penjahat untuk langsung menyetor dana tercemar ke dalam bursa. Sebagai gantinya, penjahat cerdas mengumpulkan dana melalui beberapa dompet pribadi sebelum menguangkan melalui jalur fiat yang diatur seperti pertukaran. Ini realitas yang berkembang berarti pertukaran harus tetap rajin tidak hanya untuk risiko eksposur langsung (satu-hop) mereka terhadap dana kriminal tetapi juga harus melihat risiko multi-hop mereka untuk paling memahami eksposur risiko mereka. 

Oleh kamumenyanyikan alat AML CipherTrace untuk memeriksa interaksi mingguan untuk satu pasar darknet terkemuka, peneliti CipherTrace mampu memastikan bahwa sementara hanya 9.8% dari interaksi satu-hop pasar gelap secara langsung dengan bursa, 30.7% dari interaksi dua-hop-nya adalah dengan bursa—lebih dari tiga kali lipat satu lompatan risiko pertukaran. 

Setiap kali uang berpindah tangan dan penjahat ingin mendapatkan keuntungan, ada risiko pencucian uang; Namun, dengan perlindungan AML yang tepat, risiko yang ditimbulkan oleh cryptocurrency sebenarnya jauh lebih rendah daripada yang ditimbulkan oleh uang tunai. Alat analitik blockchain memungkinkan penyelidik keuangan untuk "Ikuti uang" dengan cara yang tak terbayangkan secara tradisional kejahatan keuangan. Tmembuang cryptocurrency karena risiko AML akan terlihat pendek di era di mana banyak negara merangkul mata uang digital bank sentral sebagai masa depan uang.  

Untuk melihat bagaimana CipherTrace dapat membantu tim Anda mengurangi risiko crypto AML Anda, minta demo di sini: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Seluruh sidang konfirmasi Dr.Yellen dapat dilihat di sini, dengan pertanyaan tentang cryptocurrency terjadi pada 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Transkrip pertukaran tersedia di bawah ini: 

Senator Maggie Hassan (D-NH): 

"Saya ingin sedikit mengubah topik menjadi masalah pendanaan terorisme. Dalam dengar pendapat keuangan sebelumnya dengan keluar Sekretaris Mnuchin Saya telah mengangkat pentingnya program Perbendaharaan yang memerangi pembiayaan terrorist dan organisasi kriminal. itu bipartisan National Pertahanan Apenggunaan otorisasi Act lulus awal bulan ini dan itu termasuk ketentuan yang dipimpin oleh Senator Peringatkan itu mapan kelompok penasehat dengan Talasan untuk melawan cara-cara baru yang digunakan teroris dalam menggunakan teknologi keuangan yang sedang berkembang. Satu bidang yang menjadi perhatian, misalnya, adalah potensi teroris dan penjahat menggunakan cryptocurrency untuk membiayai aktivitas mereka. Jadi, Dr. Yellen, dapatkah Anda menguraikan teknologi yang sedang berkembang ini kekhawatiran dan bagaimana Departemen Keuangan harus memerangi bentuk-bentuk baru terorisme dan kriminal pembiayaan." 

Dr Janet Yellen: 

"Senator, Saya pikir Anda benar bahwa teknologi untuk menyelesaikan ini berubah seiring waktu dan kami perlu memastikan bahwa metode kami untuk menangani masalah ini perubahan pendanaan terorisme sepanjang dengan perubahan teknologi. Cryptocurrency adalah perhatian khusus. kupikir banyak digunakan, setidaknya dalam arti transaksi, terutama untuk pembiayaan ilegal dan saya pikir kita benar-benar perlu memeriksa cara-cara untuk membatasi penggunaannya dan memastikan bahwa anti-pencucian uang [Sic] tidak terjadi melalui saluran tersebut."  

Sumber: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/