Regulator Panama Akan Mengikuti Larangan Pengaduk Crypto dari Bank

Regulator Panama akan mengikuti larangan bank pada mixer crypto tertentu. Ini sebagai tanggapan atas keputusan Kantor Pengawasan Aset Asing (OFAC) AS untuk menghukum Tornado Cash awal bulan ini ketika Towerbank "bitcoin (BTC) dan crypto-friendly" Panama telah mengumumkan bahwa mereka akan melarang pelanggannya menggunakan mixer cryptocurrency.

Seperti diberitakan sebelumnya, otoritas Belanda menahan seorang tersangka Pengembang Tornado Cash minggu ini karena diduga “memfasilitasi pencucian uang,” dan OFAC sejak itu menambahkan layanan pencampuran kripto yang didukung oleh Ethereum (ETH) ke dalam daftar Warga Negara yang Ditunjuk Khusus.

Regulator Panama Akan Mengikuti Larangan Bank, Mungkin?

Pihak-pihak di Amerika Latin juga merespons, dengan Towerbank dilaporkan memimpin di Panama. Namun, menurut para ahli, ada kemungkinan regulator keuangan Panama akan melakukan tindakan serupa sebagai tanggapan.

Menurut CriptoNoticias, Pelanggan Towerbank yang menggunakan sanksi risiko Tornado seperti penangguhan akun atau tindakan hukuman lebih lanjut.

Pencampur Crypto “sering digunakan untuk aktivitas yang melanggar hukum,” menurut Gabriel Campa, kepala bisnis cryptocurrency dan blockchain bank, yang dikutip oleh media.

Meski menyiratkan bahwa bank mendukung tindakan OFAC, ia juga mengatakan pelarangan itu tidak selalu berlaku surut.

Campa berkata:

“Jika Anda adalah seseorang yang menggunakan mixer bertahun-tahun yang lalu, kami harus menganalisis [kasus Anda], karena itu mungkin bukan merupakan perilaku ilegal pada saat itu.”

Towerbank menawarkan akun crypto khusus dan kartu debit Visa yang memungkinkan pelanggan untuk bertindak dengan aset digital untuk mempromosikan dirinya sebagai bank pilihan bagi investor cryptocurrency.

Campa, bagaimanapun, menolak gagasan bahwa Towerbank dapat meninggalkan industri cryptocurrency, dengan mengatakan:

“Bitcoin dan cryptocurrency akan tetap ada, jadi bank kami harus menjadi bagian dari itu.”

Menurut Rodrigo Icaza, Direktur Eksekutif Kamar Dagang Digital dan Blockchain Panama, tindakan Towerbank mungkin akan mendorong regulator perbankan, Pengawas Bank Panama (SBP), untuk mengambil tindakan lebih lanjut.

Icaza memperkirakan bahwa SBP akan "mengayunkan kapak" ke pencampur koin dan menyarankan komunitas cryptocurrency untuk waspada dan bertindak bijak untuk mendapatkan kepercayaan dari industri perbankan.

Komunitas bitcoin, lanjutnya, perlu "diformalkan" dan harus bekerja sama dengan aturan daripada mencoba menghindarinya.

Icaza meminta komunitas untuk menjalankan kebijakan mandiri dengan merilis pengungkapan tahunan tentang kepemilikan dan pendapatan cryptocurrency. Ini, menurutnya, akan memungkinkan bank untuk membuat profil konsumen cryptocurrency potensial dan akan memungkinkan pemegang cryptocurrency memenangkan kepercayaan bank yang meningkat.