Penipuan PlusToken: Penipuan Kripto Terbesar dalam Sejarah

Sama seperti ada jutaan orang di seluruh dunia yang berinvestasi dalam cryptocurrency, demikian juga tidak ada kekurangan orang lain yang ingin menipu mereka.

Beberapa tahun terakhir telah muncul banyak penipuan dan skandal yang telah menyebabkan hilangnya kripto senilai miliaran dolar. Terkadang dana yang hilang dikembalikan dan pemiliknya diganti; seringkali tidak. Banyak dongeng peringatan.

Latar Belakang

Sama seperti ada jutaan orang di seluruh dunia yang berinvestasi dalam cryptocurrency, demikian juga tidak ada kekurangan orang lain yang ingin menipu mereka. Beberapa tahun terakhir telah muncul banyak penipuan dan skandal yang telah menyebabkan hilangnya kripto senilai miliaran dolar. Kadang-kadang dana yang hilang dikembalikan dan pemiliknya diganti; seringkali tidak. Banyak dongeng peringatan.

Pada tahun 2014, Mt. Gox pertukaran runtuh, mengikuti peretasan yang menyebabkan kerugian 844,408 Bitcoin (lebih dari $ 9 miliar pada harga hari ini). Di 2019 dua orang Israel ditangkap karena telah mencuri lebih dari $ 100 juta dalam bentuk kripto melalui skema phishing dan peretasan Bitfinex.

Grafik Skandal QuadrigaCX adalah kisah penipuan dan intrik yang suram yang menyebabkan hilangnya $ 190 juta aset kripto, bersama dengan pendiri bursa. Ini adalah tiga dari bencana terbesar dan paling banyak dipublikasikan yang telah mengguncang dunia crypto, tetapi ada banyak lainnya. Setiap kali itu terjadi, nyawa dijungkirbalikkan, tabungan hidup hilang dan orang yang tidak bersalah menderita.

Ada skandal yang lebih baru yang masih terjadi, yang tidak menarik banyak perhatian seperti yang disebutkan di atas, setidaknya di sini, di Barat. Jumlah yang terlibat sangat besar sehingga tahun lalu diperkirakan harga BTC dipengaruhi oleh penipu yang membuang keuntungan haram mereka ke pasar.

Ini adalah PlusToken - dompet kripto yang berasal dari China dan menjanjikan pengembalian investor hingga 30%, tetapi ternyata skema Ponzi. Hampir $ 6 miliar diperkirakan telah hilang dan kemarin lebih banyak penangkapan dibuat oleh polisi Tiongkok menyelidiki kasus ini.

Tetapi sebelum kita melihat lebih dekat pada PlusToken itu sendiri, ada baiknya memeriksa sedikit lebih detail apa sebenarnya skema Ponzi dan bagaimana cara kerjanya.

Janji Palsu & Pengembalian Menurun

Skema ponzi telah ada selama satu abad, sejak saat itu Charles Ponzi, seorang Italia yang pindah ke Amerika, mendirikan satu layanan yang melibatkan Layanan Pos AS pada tahun 1919. Konsep ini dianggap sudah ada sebelum dia, tetapi ruang lingkup operasinya cukup untuk mengikat namanya ke penipuan semacam itu selamanya.

Premisnya sederhana: pencetus skema menarik investor dengan janji pengembalian yang tinggi dan teratur, dengan sedikit atau tanpa risiko. Strategi investasi itu sendiri sering digambarkan sebagai rahasia atau terlalu rumit untuk dipahami oleh siapa pun kecuali para perencana itu sendiri. Semua upaya skema difokuskan untuk menarik investor baru, yang uangnya kemudian digunakan untuk memberi penghargaan kepada mereka yang berinvestasi sebelumnya.

Inti dari 'pelanggan yang puas' membantu menarik lebih banyak investor untuk menopang skema dan menjaga pembayaran tetap mengalir. Sebagian besar uang tentu saja masuk ke mereka yang berada di puncak piramida, dengan hanya sebagian kecil yang dibayarkan kepada mereka yang berada di bawah.

Skema ini hanya dapat berlangsung selama investor baru dapat ditemukan dan uang mereka bertambah untuk memberikan bukti pengembalian. Setelah arus investor baru mengering, skema ini runtuh dan pencetusnya - bersama dengan sebagian besar uang yang diinvestasikan - tidak dapat ditemukan. Skema Ponzi sangat mirip dengan skema piramida, meskipun ada beberapa perbedaan halus.

Charles Ponzi

Skema awal Ponzi melibatkan arbitrase kupon balasan internasional (IRC). Kupon ini disertakan dalam surat yang dikirim ke luar negeri untuk menutupi biaya balasan penerima. Ponzi melihat bahwa IRC dapat dibeli dengan harga murah di tempat-tempat seperti Italia dan kemudian ditukar di Amerika Serikat dengan prangko yang nilainya lebih tinggi. Prangko ini kemudian bisa dijual dengan untung.

Tidak ada yang ilegal dalam melakukan ini dan Ponzi mulai mencari investor untuk rencananya. Dia menjanjikan tingkat pengembalian yang menarik: 50% keuntungan dari investasi dalam 45 hari, naik menjadi 100% selama 90 hari.

Benar saja, uang mulai mengalir masuk dan Ponzi sebaik kata-katanya tentang pengembalian itu. Masalahnya adalah bahwa uang yang dibayarkan tidak berasal dari penjualan kembali IRC (logistik yang segera menjadi tidak mungkin) tetapi dari investor berikutnya. Ponzi sendiri mengantongi jutaan dan menjalani kehidupan mewah.

Begitu banyak uang yang dikucurkan ke dalam skema Ponzi sehingga pasti akan menimbulkan pertanyaan. Itu Boston Post mulai menyelidiki dan Ponzi akhirnya terungkap sebagai penipu. Diperkirakan bahwa rencananya telah merugikan investor sekitar $ 20 juta (hampir $ 200 juta hari ini). Banyak yang kehilangan semua yang mereka miliki, setelah mengatur ulang rumah mereka untuk diinvestasikan. Ponzi berakhir di penjara dan akhirnya meninggal - putus asa dan tidak menyesal - di Rio de Janeiro pada tahun 1949.

Warisan Ponzi

Angka $ 20 juta itu tidak cukup untuk mengukur penderitaan yang ditinggalkan Ponzi setelahnya. Namun meskipun demikian, orang lain akan mengadopsi taktik serupa selama bertahun-tahun, seringkali dengan tingkat kesuksesan yang lebih tinggi.

Yang paling terkenal tidak diragukan lagi Bernie Madoff, pemodal New York yang menipu investor antara 18 dan 65 miliar dolar melalui skema Ponzi miliknya yang luas dan kompleks. Madoff dijatuhi hukuman 150 tahun penjara atas kejahatannya dan ditahan di North Carolina. Sejauh ini, kurang dari $ 1 miliar telah dikembalikan kepada para korbannya.

Apa yang Ponzi, Madoff, dan lainnya seperti mereka telah tunjukkan adalah bahwa investor yang mudah tertipu dapat diperah dengan jumlah yang luar biasa. Orang dapat dibebaskan dari uang mereka dengan janji pengembalian tinggi dan risiko rendah, dengan tidak adanya detail yang ditawarkan melalui penjelasan. Ini sama benarnya di bidang kripto seperti di tempat lain dan mungkin pada tingkat yang lebih besar.

Boom dan Bust

Kinerja bullish Crypto tahun 2017 masih segar dalam memori dan banyak yang masih terkait Bitcoin , Ethereum dan semua altcoin lainnya dengan keuntungan gila dan uang mudah. Sulit untuk menyalahkan orang atas rasa optimisme ini, betapapun salahnya itu dalam banyak kasus.

Upah mengalami stagnasi, suku bunga mendekati nol, dunia sedang memasuki resesi lagi dan banyak anak muda menghadapi kenyataan bahwa mereka mungkin tidak akan pernah bisa memiliki rumah sendiri. Ketakutan, ketidakpastian, dan keraguan melayang di atas cakrawala. Bagi banyak orang, tampaknya tidak ada banyak harapan untuk menikmati keuntungan yang sama seperti yang dialami orang tua mereka.

Semua ini menjadikan crypto salah satu dari sedikit peluang bagi banyak orang untuk meningkatkan pendapatan mereka. Kita mungkin semua mengenal seseorang, atau tahu of seseorang, yang menguangkan kembali pada tahun 2017. Orang-orang yang membeli tiga Bitcoin seharga $ 50 per pop, menahan keinginan untuk membelanjakannya di darkweb, dan kemudian mendapati diri mereka memiliki cukup uang untuk deposit di apartemen.

Ya, ada dari kita yang tahu risiko yang terlibat dengan crypto dan berhati-hati dengan koin dan proyek apa yang kita investasikan. Namun, masih banyak yang ingin melakukan pembunuhan dan membuatnya dengan cepat. Sama seperti di zaman Ponzi dan akan ada selamanya.

Kripto Ponzi

Ada beberapa penipuan berbasis kripto yang mengakibatkan kerugian besar selama dua tahun terakhir. Ada BitConnect Ponzi skema pada tahun 2018 yang mengalami kerugian lebih dari $ 2 miliar. Kemudian, tahun lalu, para pendiri BitClub Network didakwa untuk penipuan yang melibatkan kumpulan penambangan kripto. Diperkirakan investor kehilangan $ 722 juta.

Keduanya tidak ada apa-apanya jika dibandingkan dengan skala penipuan PlusToken. Sasaran utamanya adalah investor di China dan Korea Selatan, meskipun yang lain terkena dampak di seluruh Asia Timur dan ada laporan korban dari tempat-tempat yang jauh seperti Jerman dan Kanada. Investor terpikat dengan janji pengembalian 9-18% jika mereka membeli token PLUS menggunakan BTC atau ETH.

Mereka diberi tahu bahwa token PLUS ini akan mendapatkan nilai hingga $ 350 dan skema tersebut akan memperoleh untungnya dari operasi penambangan kripto, program afiliasi, dan keuntungan pertukaran. Dompet PlusToken yang diperdebatkan juga disebut-sebut sebagai pengubah permainan potensial di luar angkasa. Diperkirakan bahwa proyek ini menyedot crypto senilai hampir $ 6 miliar, termasuk 180,000 BTC, hampir 800,000 ETH, dan 26 juta EOS.

Sebagian besar tidak pernah pulih. PlusToken ternyata scam yang layak untuk Madoff atau Ponzi sendiri. Investor awal memang melihat keuntungan, tetapi mereka didanai oleh investor lain yang mengantri di belakang mereka. Tampaknya dalang skema itu adalah sekelompok cerdik.

Mereka memikat investor melalui media sosial, terutama WeChat, tetapi juga bersusah payah mengadakan salon umum dan lokakarya tempat investor diajari cara merekrut lebih banyak orang ke platform. Iklan juga muncul di papan reklame dan di toko bahan makanan. Tindakan publik ini memberi proyek kesan legitimasi yang tampaknya mengacaukan keraguan banyak orang yang skeptis.

Lalu ada aplikasi PlusToken, platform yang tampaknya canggih di mana pengguna dapat menyetor yuan Tiongkok dan kemudian mengubahnya menjadi berbagai mata uang kripto. Hadiah dibayarkan dalam token PLUS dan pengembang menarik kesombongan pengguna dengan menugaskan mereka ke salah satu dari empat tingkatan tergantung pada ukuran investasi mereka.

Token PLUS ini ternyata tidak berharga dan mereka yang telah berinvestasi cukup untuk memenuhi syarat status 'Anak Besar' atau 'Dewa Agung' mendapati diri mereka merasakan sesuatu selain hebat atau seperti dewa. Diperkirakan bahwa PlusToken telah menarik antara tiga dan empat juta pengguna pada saat ada yang tidak beres.

'Maaf, kami sudah lari'

Pada Juni 2019, pengguna PlusToken mulai melaporkan kesulitan dalam mengeluarkan dana mereka dari platform dan pembicaraan mulai berkembang tentang penipuan keluar. Staf PlusToken menyebarkan desas-desus bahwa peretasan telah terjadi untuk menghilangkan bau pengguna, sementara pada saat yang sama mulai mengeluarkan dana dari jangkauan. Sebagai tamparan tambahan di wajah investor yang panik, beberapa transaksi membawa catatan yang bertuliskan, 'maaf, kami telah menjalankan. PlusToken mulai terurai.

Luas dan cakupan penipuan telah menarik perhatian penegak hukum Tiongkok dan enam tersangka ditangkap di pulau Pasifik Vanuatu pada akhir Juni 2019. Diperkirakan bahwa mereka menjalankan skema tersebut dari sebuah alamat di ibu kota pulau itu, Port Vila. Enam orang ini (gambar di bawah) kemudian diekstradisi kembali ke daratan Cina, di mana mereka saat ini sedang menunggu persidangan.

Membuang Barang rampasan

Penggerebekan Vanuatu mungkin telah menjaring enam pemain besar PlusToken, tetapi lebih banyak lagi yang masih buron. Mereka kemudian mulai menguangkan skema penimbunan BTC di berbagai bursa. Langkah inilah yang dianggap oleh beberapa orang berada di balik penurunan besar-besaran harga crypto sekitar waktu itu: sebuah bukti seberapa banyak PlusToken telah berhasil masuk. Beberapa perkiraan mengatakan bahwa antara satu dan dua persen dari total pasokan Bitcoin yang beredar mungkin terlibat.

Persediaan grup ETH dan EOS tetap ada hingga tahun ini, karena banyak alamat dompet tempat mereka ditahan telah diidentifikasi. Analis masih mengawasi dompet ini dan mencoba mengidentifikasi yang lain, tetapi aktivitas baru-baru ini menunjukkan anggota staf PlusToken mungkin masih mencoba untuk melikuidasi dana. Tampaknya dalam banyak kasus, mereka dapat melewati prosedur KYC pertukaran dan memperdagangkan dana curian di pasar terbuka.

Putaran penangkapan terbaru diperkirakan telah menjaring lebih dari 100 orang dan karenanya akan menarik untuk melihat apa yang terjadi dengan dana yang beredar sekarang karena lebih banyak lagi yang ditahan.

Investor harus berharap bahwa mereka dapat menutup sebagian kerugian mereka dan fakta bahwa begitu banyak alamat dompet yang telah diidentifikasi dapat memungkinkan hal ini. Sejarah menunjukkan bahwa ini mungkin tidak mungkin. Ponzi, Madoff, dan penipu PlusToken semuanya memiliki satu kesamaan: kemampuan untuk menghasilkan uang menghilang begitu saja.

Kesimpulan

Karena sebagian besar korban PlusToken berasal dari Cina dan Korea Selatan, cerita ini tidak menarik banyak perhatian di Barat seperti di Asia Timur. Ada juga pandangan yang bertentangan tentang tujuan dana yang hilang dan dampak negatifnya pada harga kripto.

Perusahaan analitik blockchain Amerika, CipherTrace membantah anggapan bahwa staf PlusToken membuang BTC di bursa dan memengaruhi harga. Ini berlawanan langsung dengan klaim yang dibuat oleh perusahaan PeckShield yang dikelola China.

Ada juga kegelisahan di bidang kripto bahwa skandal semacam ini dapat dengan mudah terulang kembali. Penipuan lain dianggap mengintai dan ada kekhawatiran bahwa investor di China lebih rentan terhadap skema yang menjanjikan imbal hasil tinggi daripada rekan-rekan Barat mereka.

Jurang antara China dan Barat semakin besar dan krisis pandemi tidak melakukan apa pun untuk membantu situasi. Namun ranah kripto memberikan peluang untuk memupuk persatuan yang mungkin tidak ada di tempat lain.

Salah satu peluang tersebut adalah tekad untuk bekerja sama dalam skema pemberantasan seperti PlusToken dan penirunya di masa depan. Lagipula, skema Ponzi dan dongeng investor bulus hanya berfungsi untuk merusak citra crypto dan menghalangi adopsi massal.

Komunitas kripto global perlu bertindak sebagai komunitas yang terkait dengan penipuan: di mana pun itu terjadi dan siapa pun yang terpengaruh, kita harus bekerja sama untuk membasmi mereka.

Gambar Unggulan melalui Shutterstock

Sumber: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/