Redux Skema Ponzi: MMM Krypto Menimbulkan Kekhawatiran, Memicu Peringatan FSCA

• Kebangkitan MMM, yang sekarang dikenal dengan nama MMM Krypto, telah mendorong FSCA di Afrika Selatan untuk mengeluarkan peringatan tentang janji-janji skema tersebut yang menjanjikan keuntungan yang tidak realistis, berkisar antara 24% hingga 36% per bulan.
• Beroperasi di banyak negara Afrika, termasuk Afrika Selatan, Ghana, Nigeria, Kenya, dan Zimbabwe, MMM Global memiliki sejarah kontroversi dan pengawasan hukum.
• Seperti pendahulunya, MMM Global, MMM Krypto yang berganti nama kemungkinan akan muncul kembali di sebagian besar Afrika.

Dalam sejarah skema Ponzi yang rumit, tidak ada yang meninggalkan jejak yang lebih luas daripada MMM Global, sebuah skema keuangan terkenal yang beroperasi di 110 negara. Berasal dari reinkarnasi skema Ponzi tahun 1990an dari Rusia, MMM Global muncul kembali dengan kedok baru – MMM Krypto. Namun, kemunculan kembali skema Ponzi raksasa ini telah menimbulkan tanda bahaya, khususnya di Afrika Selatan, di mana skema tersebut terjadi Otoritas Perilaku Sektor Keuangan (FSCA) telah mengeluarkan peringatan keras kepada publik mengenai janji pengembalian MMM Krypto yang menarik namun tidak realistis berkisar antara 24% hingga 36% per bulan.

Akar MMM Krypto dan Masa Lalu yang Kontroversial

MMM Krypto bukanlah pemain baru di arena skema keuangan; ini pada dasarnya adalah perubahan nama dari MMM Global, sebuah skema yang terkenal sebagai salah satu skema Ponzi paling signifikan di tahun 2010-an. MMM Global dengan bangga mendeklarasikan dirinya sebagai Dana Bantuan Bersama Global, Bank Rakyat Dunia, dan Jaringan Sosial Finansial, menekankan asosiasi sukarelanya melawan perbudakan finansial. Beroperasi di banyak negara Afrika, termasuk Afrika Selatan, Ghana, Nigeria, Kenya, dan Zimbabwe, MMM Global memiliki sejarah kontroversi dan pengawasan hukum.

Model Operasional dan Insiden Sejarah

MMM Global di Afrika Selatan

Model operasional MMM Global mengharuskan pesertanya menjanjikan keuntungan bulanan sebesar 30%, sebuah janji yang memikat individu di seluruh benua. Pada tahun 2015, Afrika Selatan menyaksikan masuknya MMM, disertai dengan klaim besar berupa keuntungan bulanan sebesar 30%. Komisi Konsumen Nasional mengidentifikasi skema tersebut sebagai skema piramida potensial, yang menyebabkan pembekuan rekening Bank Capitec. Meskipun ada investigasi dan kritik, MMM kembali beroperasi pada akhir tahun 2016.

Ini menjanjikan keuntungan bulanan yang sangat tinggi kepada peserta, dengan mengandalkan struktur piramida klasik. Peserta direkrut untuk memberikan kontribusi finansial, dan keuntungannya dibayarkan dari dana anggota baru, bukan dari keuntungan sebenarnya. Skema ini gagal ketika rekrutmen melambat, sehingga menyebabkan kerugian ekonomi yang signifikan bagi para peserta. Model MMM Global melibatkan sistem rujukan, tidak ada investasi atau keuntungan nyata, dan upaya rebranding selanjutnya. Skema ini menghadapi masalah hukum dan peringatan dari otoritas pengatur di seluruh dunia.

MMM Global di Nigeria

Di Nigeria (2015-2017), MMM diluncurkan dengan janji serupa, menargetkan pengangguran dan mengumpulkan 2.4 juta peserta pada akhir tahun 2016. Namun, pada bulan Desember 2016, akun dibekukan, menyebabkan kepanikan, percobaan bunuh diri, dan peringatan resmi. Meskipun dibuka kembali pada bulan Januari 2017, MMM Nigeria bergulat dengan keluhan dan skeptisisme peserta yang terus berlanjut.

MMM Global di Zimbabwe

Zimbabwe (2015-2016) juga merasakan dampak MMM, menawarkan keuntungan bulanan sebesar 30%. Peringatan Reserve Bank memicu pembekuan rekening pada bulan September 2016, menyebabkan ketidakstabilan ekonomi. Setelah pencairan, peserta menghadapi penalti kerugian sebesar 80% untuk penarikan, yang mempengaruhi 66,000 orang.

MMM Global di Tiongkok

Tiongkok (2013-2016) mengalami naik turunnya MMM, yang pada akhirnya berujung pada pelarangan oleh pemerintah Tiongkok pada Januari 2016 karena diidentifikasi sebagai skema piramida.

MMM Global di Ghana

Di Ghana (2016), MMM memperluas jangkauannya ke Afrika Barat, menandai masuknya MMM ke dalam lanskap keuangan Ghana.

MMM Global di Kenya

Kenya (2016-2017) menemui MMM pada bulan Oktober 2016, menawarkan tingkat bunga bulanan 30% yang menggiurkan. Kekhawatiran akan terulangnya kerugian finansial pada tahun 2007 menyebabkan peringatan dari Bank Sentral pada bulan Desember 2016 dan April 2017.

MMM Global di Brasil

Brasil (2015) menjadi saksi berdirinya MMM, yang menarik peserta dengan tingkat bunga bulanan sebesar 50%.

MMM Global di negara lain

Skema ini juga berlaku di negara lain hingga tahun 2016, termasuk India, Thailand, Filipina, Jepang, Australia, Turki, dan india.

Rebranding MMM menjadi Krypto dan Kekhawatiran Saat Ini

Kebangkitan MMM, yang sekarang dikenal dengan nama MMM Krypto, telah mendorong FSCA di Afrika Selatan untuk mengeluarkan peringatan tentang janji-janji skema tersebut yang menjanjikan keuntungan yang tidak realistis, berkisar antara 24% hingga 36% per bulan. Model operasional MMM Krypto melibatkan klaim untuk memberikan “bantuan” sebagai pinjaman, beroperasi sebagai bank pinjaman peer-to-peer. Skema ini menggunakan sistem rujukan dan media sosial untuk menarik individu, menggabungkan strategi ini dengan janji keuntungan bulanan yang besar.

Kekhawatiran SA FSCA berkisar pada pengembalian yang tidak realistis yang ditawarkan MMM Krypto kepada publik Afrika Selatan. Menekankan perlunya otorisasi oleh FSCA untuk menyediakan produk atau layanan keuangan di Afrika Selatan, badan pengawas tersebut menunjukkan bahwa MMM Krypto memerlukan lisensi yang diperlukan untuk operasinya.

Pendiri MMM dan Masalah Hukum

Didirikan di Rusia pada tahun 1989 oleh Sergei dan Vyacheslav Mavrodi dan Olga Melnikova, MMM Krypto memiliki asal usul yang sama dengan MMM Global. Sergei Mavrodi, yang mencapai ketenaran politik dengan terpilih menjadi anggota Duma Rusia pada tahun 1994, menghadapi masalah hukum, termasuk hukuman karena penipuan pada tahun 2007. Kematiannya terjadi pada tahun 2018.

Peristiwa MMM Krypto baru-baru ini di Durban, Afrika Selatan, yang menarik investor dengan klaim keuntungan sebesar 30% per bulan, telah menimbulkan kekhawatiran lebih lanjut. FSCA telah merujuk MMM Krypto ke Komisi Konsumen Nasional untuk penyelidikan tambahan.

Rambu Peringatan dan Saran Peraturan

Semuanya bisa menjadi lebih baik di bagian depan MMM Krypto, dan berbagai tanda peringatan di situsnya (tangkapan layar di bawah, meskipun kami memilih untuk tidak menyertakan tautan) sejajar dengan karakteristik umum yang terkait dengan penipuan mata uang kripto. Hal ini termasuk desain grafis yang tidak rapi, kurangnya keamanan situs, dan penggunaan USDT dalam transfer, yang menimbulkan kekhawatiran tambahan.

Menanggapi potensi risiko MMM Krypto, SA FSCA menyarankan masyarakat untuk memverifikasi apakah entitas yang menyediakan produk dan layanan keuangan memiliki lisensi. Individu didorong untuk mencermati saran yang diberikan oleh lisensi yang diberikan oleh penyedia jasa keuangan. Kehati-hatian dan uji tuntas sangat penting ketika berhadapan dengan skema keuangan, khususnya skema yang memberikan janji-janji yang menarik.

Skenario yang Berlangsung dan Masa Depan MMM Krypto

Seperti pendahulunya, MMM Global, MMM Krypto yang berganti nama kemungkinan akan muncul kembali di sebagian besar Afrika. Daya tarik uang cepat dalam masa ekonomi yang sulit masih tetap kuat, dan kurangnya regulasi dalam dunia mata uang kripto memudahkan operator untuk menampilkannya sebagai buah terlarang. Siklus janji-janji yang menggiurkan, ketidakstabilan keuangan, dan perubahan merek yang terjadi selanjutnya tampaknya terus berlanjut.

Meskipun para pengkritik terus menyoroti ketidakandalan skema Ponzi, dan memperkirakan kegagalannya, beberapa peserta masih memandang MMM – dalam segala bentuk pengulangannya – sebagai pertaruhan atau bentuk gotong royong tanpa jaminan. Kisah MMM, yang kini bereinkarnasi menjadi MMM Krypto, terungkap dengan latar belakang kontroversi sejarah, masalah hukum, dan tarik-menarik yang tiada henti antara badan pengatur dan skema keuangan yang mengeksploitasi kerentanan individu yang tidak menaruh curiga. Seiring berkembangnya kisah MMM, kita hanya dapat mengantisipasi bab selanjutnya dalam narasi skema keuangan yang kompleks dan dampaknya yang berkelanjutan terhadap perekonomian global.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/