5 Langkah Prelim untuk Layanan Perbendaharaan yang Lebih Baik

Anggap saja ini tidak seperti artikel WikiHow yang Anda baca ketika Anda tidak tahu cara menari di pesta pernikahan atau memperbaiki ban kempes (walaupun keterampilan ini sangat, sangat penting) dan lebih seperti daftar periksa Atul Gawande untuk membangun sebuah departemen Layanan Perbendaharaan modern di bank.

1. Apakah Anda menggunakan CRM?

Maksud saya, CRM tidak secara teori digunakan oleh bank hanya untuk tujuan kosmetik belaka. Maksud saya, para bankir sangat memahami perangkat lunak yang melacak setiap kontak dan setiap peluang dengan cermat di dalam CRM, dan CRM ini sebenarnya terintegrasi ke dalam inti—atau setidaknya, memiliki alur kerja yang dibangun untuk mengingatkan tim lain ketika pelanggan telah mengajukan permohonan dan disetujui untuk suatu layanan.

2. Apakah Anda melacak metrik di dasbor pusat (dan apakah metrik ini selaras dengan OKR Anda)?

Apakah ada dasbor pusat yang dapat dengan mudah dilihat oleh kepala layanan perbendaharaan 1) berapa lama waktu yang diperlukan untuk memulai setiap layanan perbendaharaan, 2) penggunaan aktif layanan perbendaharaan oleh klien, dan 3) kepuasan pelanggan? Tim layanan perbendaharaan yang baik dapat dijalankan tanpa dasbor pusat yang diperbarui secara real-time untuk memperhitungkan metrik ini. Namun ketika C-suite bertanya apakah akan mengantisipasi pertumbuhan atau perlambatan di masa depan, Anda akan merasa buta.

3. Apakah pelanggan Anda tahu layanan apa yang Anda tawarkan?

Pertanyaan ini mungkin tampak bodoh dan naluri pertama Anda mungkin akan menjawab, “Tentu saja mereka tahu layanan apa yang saya tawarkan!” Namun apakah mereka mengetahui semua layanan yang Anda tawarkan, dan jika tidak, dapatkah mereka menemukan informasi ini di situs web Anda? Anda mungkin kehilangan pelanggan yang belum pernah Anda ajak bicara. Dibutuhkan sedikit usaha untuk mempublikasikan di situs web bank daftar lengkap layanan perbendaharaan yang ditawarkan. Atau, kirimkan daftar layanan Anda langsung ke kotak masuk mereka dengan kampanye email berkala. Idealnya, situs web dan kampanye juga menjelaskan penawaran unik apa pun yang merupakan bagian dari rangkaian layanan bank serta cara mengajukan permohonan secara online, yang membawa kita ke item berikutnya.

4. Apakah pelanggan Anda dapat mendaftar sendiri ke layanan treasury (atau setidaknya diundang melalui digital onboarding)?

Pelanggan terbaik seringkali sangat sibuk, dan lebih suka bekerja pada waktu mereka sendiri. Terutama ketika bekerja dengan perusahaan rintisan, atau perusahaan yang berkembang pesat, pelanggan lebih memilih proses orientasi yang sepenuhnya digital dan tanpa hambatan. Ini juga bermanfaat bagi tim Anda; menghapus proses manual yang melelahkan akan memberdayakan tim layanan perbendaharaan untuk memfokuskan waktu dan sumber daya mereka dalam membangun hubungan klien tambahan. 

5. Apakah Anda memiliki tim yang berfokus pada produk (dengan peran yang berfokus pada produk)?

Sebagian besar tim Layanan Perbendaharaan melakukan kesalahan di pihak banyak generalis yang kuat. Apa yang kami lihat berhasil dengan baik adalah memiliki peran yang didedikasikan untuk mengkhususkan diri pada produk tertentu, seperti memiliki satu orang yang berdedikasi pada pembayaran. Ini berarti tidak ada lagi kesulitan untuk mengomunikasikan atau memahami kebutuhan bisnis seputar produk-produk ini, tetapi juga memiliki satu atau beberapa orang yang berdedikasi pada suatu produk akan meningkatkan penjualan dan retensi di seluruh basis pelanggan.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana perbankan dapat dibuat mudah untuk semua orang, termasuk bank, lihat pendahuluan.com untuk informasi lebih lanjut.