Regulator Menghubungi Robinhood dengan denda $30 juta

Regulator keuangan New York telah memberlakukan denda $30 juta pada Robinhood divisi cryptocurrency karena gagal mencurahkan sumber daya yang cukup untuk program kepatuhannya.

Kerugian yang dikenakan adalah karena pelanggaran signifikan terhadap peraturan anti pencucian uang, keamanan siber dan perlindungan investor, Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYFDS) tersebut Selasa.

Di atas hukuman, Robinhood Crypto harus mempertahankan konsultan independen untuk mengevaluasi kepatuhannya terhadap upaya korektif regulator. Ini menandai tindakan penegakan terkait kripto pertama NYDFS. 

Setelah diselidiki, ditemukan bahwa lengan crypto tidak memiliki staf yang memadai dan gagal untuk beralih dari sistem pemantauan transaksi manual ke yang lebih sesuai untuk ukuran dan volume transaksi perusahaan. Program keamanan siber, sementara itu, tidak mengatasi risiko operasional dan tidak sepenuhnya mematuhi peraturan departemen, kata pengawas keuangan. 

“Seiring pertumbuhan bisnisnya, Robinhood Crypto gagal menginvestasikan sumber daya dan perhatian yang tepat untuk mengembangkan dan mempertahankan budaya kepatuhan—kegagalan yang mengakibatkan pelanggaran signifikan terhadap peraturan anti pencucian uang dan keamanan siber departemen,” Adrienne Harris, pengawas keuangan layanan, kata dalam sebuah pernyataan.

Regulator menuduh bahwa meskipun ada kekurangan dalam program aplikasi perdagangan, Robinhood mensertifikasi kepatuhan dengan departemen yang melanggar hukum. Itu juga mengabaikan persyaratan perlindungan konsumen dengan gagal memasang nomor telepon khusus dan khusus di situs webnya untuk pengaduan.

Tidak semua ahli hukum yakin bahwa tindakan pengaturan adalah untuk kepentingan terbaik konsumen. Collins Belton, Managing Partner di Brookwood PC, mencatat bahwa salah satu keluhan NYDFS adalah bahwa Robinhood menggunakan sumber daya kepatuhan di seluruh divisi perusahaan daripada mempertahankan tim independen yang berfokus pada crypto.

Robin Hood tersebut pada bulan Juli tahun lalu bahwa mereka diharapkan untuk membayar denda $30 juta kepada NYDFS dan akan melibatkan seorang pemantau. Ini juga memperingatkan ekspansi internasional bisa datang dengan peningkatan biaya kepatuhan.

"Kami senang penyelesaian prinsip dicapai tahun lalu dan sebelumnya diungkapkan dalam pengajuan publik kami sekarang final," Cheryl Crumpton, penasihat umum asosiasi Robinhood litigasi dan penegakan peraturan, mengatakan dalam sebuah pernyataan email.

“Kami telah membuat kemajuan signifikan dalam membangun program hukum, kepatuhan, dan keamanan siber yang terkemuka di industri, dan akan terus memprioritaskan pekerjaan ini untuk melayani pelanggan kami dengan sebaik-baiknya,” tambahnya.

Perusahaan memangkas 23% tenaga kerjanya minggu ini, tetapi dampaknya pada divisi perdagangan crypto tidak jelas.

Dapatkan berita dan wawasan crypto teratas hari ini yang dikirimkan ke kotak masuk Anda setiap malam. Berlangganan buletin gratis Blockworks sekarang.