Divisi Crypto Robinhood Hit dengan $30 Juta Denda

Divisi crypto dari aplikasi perdagangan populer Robinhood telah ditampar dengan $30 juta denda di New York setelah perusahaan tersebut diduga melanggar peraturan keamanan siber dan undang-undang anti pencucian uang. Hukuman itu dijatuhkan oleh Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York, yang menuduh perusahaan tersebut gagal memanfaatkan sumber daya yang tepat untuk menghentikan aktivitas perdagangan gelap di platformnya.

Robinhood Telah Mendarat di Air Panas

Siaran pers yang melibatkan masalah tersebut mengatakan bahwa Robinhood menggunakan protokol pemantauan transaksi yang memiliki "kekurangan yang signifikan." Perusahaan tersebut kini sedang diselidiki lebih lanjut. Siaran pers selanjutnya mengatakan:

Semua kekurangan ini dihasilkan dari apa yang ditemukan departemen sebagai kekurangan yang signifikan dalam pengelolaan dan pengawasan program kepatuhan RHC, termasuk kegagalan untuk mendorong dan mempertahankan budaya kepatuhan yang memadai. Departemen tersebut juga menemukan bahwa sumber daya yang memadai tidak dicurahkan untuk program kepatuhan RHC, terutama seiring pertumbuhannya, yang memperburuk masalah ini.

Selain nilai buruk di departemen anti pencucian uang, Robinhood juga dituduh gagal mempekerjakan dan melatih stafnya untuk mencegah perilaku keuangan terlarang. Departemen Jasa Keuangan mengatakan bahwa Robinhood tidak memperhatikan semua risiko perdagangan yang ada, dan dengan demikian tidak bertindak dengan ketekunan dan kekuatan yang cukup.

Robinhood, tentu saja, mengatakan tidak melakukan kesalahan, dan sebaliknya telah bekerja keras untuk memastikan bahwa semua ukuran kepatuhan keuangannya kuat dan dapat diterapkan. Chery Crumpton - penasihat umum asosiasi untuk perusahaan - menjelaskan dalam sebuah wawancara:

Kami telah membuat kemajuan signifikan dalam membangun program hukum, kepatuhan, dan keamanan siber yang terdepan di industri. Kami akan terus memprioritaskan pekerjaan ini untuk melayani pelanggan kami dengan sebaik-baiknya. Kami tetap bangga menawarkan platform yang lebih mudah diakses dan berbiaya lebih rendah untuk membeli dan menjual kripto dan bersemangat untuk terus mengembangkan bisnis kami secara bertanggung jawab dengan produk dan layanan baru yang diinginkan pelanggan kami.

Robinhood telah menjadi perusahaan perdagangan yang kontroversial menyusul kejadian yang terjadi pada awal 2021. Selama bulan pertama tahun itu, aset kripto seperti bitcoin dan Dogecoin, bersama dengan beberapa saham naik dengan cepat, yang berarti semua orang ingin ikut serta dalam aksi. Robinhood masuk dan menghentikan semua perdagangan, mengklaim bahwa hal itu dilakukan untuk melindungi pedagang dari potensi penipuan atau perilaku terlarang lainnya.

Apa yang Akan Perusahaan Lakukan?

Banyak pelanggan tidak melakukan manuver dengan baik dan memulai gugatan class action terhadap perusahaan, mengklaim eksekutif telah mencegah mereka mengambil bagian dalam peluang investasi yang serius. Belum lama ini, Robinhood juga mengumumkan rencana untuk memberhentikan sebanyak 23 persen tenaga kerjanya.

Bersamaan dengan denda, Robinhood sekarang akan diminta oleh departemen untuk menyewa jasa konsultan moneter independen yang akan secara teratur mengevaluasi upaya kepatuhan perusahaan dan menegakkan pemulihan bila diperlukan.

Tags: kripto, Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York, Robin Hood