Tinjauan 12 Bulan Kedua dari Standar FATF yang Direvisi tentang Aset Virtual dan Penyedia Layanan Aset Virtual

Pada tanggal 5 Juli 2021, Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) menyelesaikan tinjauan 12 bulan kedua atas penerapan Standar yang direvisi pada aset virtual dan penyedia layanan aset virtual. Tinjauan ini melihat bagaimana yurisdiksi dan sektor swasta telah menerapkan Standar yang direvisi sejak tinjauan 12 bulan pertama FATF.

Laporan tinjauan 12 bulan pertama FATF menemukan bahwa, secara keseluruhan, baik sektor publik maupun swasta telah membuat kemajuan dalam menerapkan Standar FATF yang direvisi, namun, pekerjaan substansial tetap ada agar Standar FATF yang direvisi dapat diterapkan secara efektif secara global. Dengan demikian, tinjauan 12 bulan kedua ini berfokus pada implementasi Standar FATF yang berkelanjutan.

Sementara tinjauan 12 bulan kedua mengungkapkan kemajuan telah dibuat dalam penerapan Standar FATF yang Direvisi, setelah dua tahun banyak yurisdiksi masih belum memiliki kerangka peraturan dasar untuk VASP. FATF mencakup lebih dari 200 negara dan yurisdiksi, namun, kurang dari setengah (45%) dari 128 yurisdiksi pelaporan melaporkan bahwa mereka telah meloloskan undang-undang/peraturan yang diperlukan untuk mengizinkan atau melarang VASP.

Jumlah yurisdiksi yang rezim APU/PPT untuk VASP sebenarnya beroperasi bahkan lebih rendah. Sebagian besar yurisdiksi dan sebagian besar VASP tidak mematuhi aturan perjalanan dengan hanya 10 yurisdiksi yang melaporkan bahwa mereka telah menerapkan dan menegakkan persyaratan Aturan Perjalanan untuk VASP.

Diasumsikan bahwa sebagian besar yurisdiksi yang tidak memberikan tanggapan terhadap FATF dalam laporan ini membuat kemajuan yang lebih kecil dalam penerapan Standar FATF yang Direvisi.

Aturan Perjalanan FATF Mengambil Panggung Tengah

Travel Rule adalah isu yang paling terfokus pada masalah kepatuhan VASP dengan Standar FATF yang direvisi. Namun hanya 10 yurisdiksi yang melaporkan bahwa mereka secara aktif menegakkan persyaratan Aturan Perjalanan untuk VASP. 14 yurisdiksi tambahan melaporkan bahwa mereka telah memperkenalkan peraturan Travel Rule tetapi belum menegakkan persyaratan tersebut. Tidak ada yurisdiksi yang melaporkan mengetahui adanya VASPApa itu Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP)? A Virtual… More yang sepenuhnya mematuhi semua elemen Peraturan Perjalanan.

Ada berbagai teknologi dan alat yang tersedia yang memungkinkan VASP untuk mematuhi Aturan Perjalanan, namun kepatuhan terhadap Aturan Perjalanan terus dilaporkan sebagai tantangan karena “kurangnya satu teknologi terpadu untuk mendukungnya,” menurut laporan FATF.

Sejak Tinjauan 12 Bulan pertama FATF, telah ada kemajuan signifikan dalam pengembangan teknologi Aturan Perjalanan. Beberapa standar dan protokol—seperti Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA)—sekarang dapat membantu mengaktifkan interoperabilitas antara solusi dan, ketika ditingkatkan dengan alat analisis blockchain seperti di Pelancong CipherTrace, juga dapat dengan aman mengidentifikasi VASP untuk bertukar data Aturan Perjalanan.

Kurangnya penerapan Travel Rule secara global merupakan hambatan utama bagi mitigasi APU/PPT global yang efektif dan melemahkan efektivitas dan dampak Standar FATF yang direvisi. Untuk ini, FATF telah mengindikasikan bahwa salah satu langkah utama selanjutnya adalah mempercepat penerapan Travel Rule secara global.

Bagaimana Yurisdiksi Telah Menerapkan Standar FATF yang Direvisi

Laporan tersebut menemukan bahwa banyak yurisdiksi terus membuat kemajuan dalam menerapkan Standar FATF yang direvisi. Dari 128 yurisdiksi pelaporan yang menanggapi kuesioner FATF—tiga kali lipat jumlah yang menanggapi tinjauan 12 bulan pertama—52 yurisdiksi mengklaim sekarang mengatur VASP, 6 yurisdiksi melarang pengoperasian VASP, dan 70 yurisdiksi lainnya belum menerapkan Standar yang direvisi dalam hukum nasional mereka. Kesenjangan dalam implementasi ini berarti bahwa belum ada rezim global untuk mencegah penyalahgunaan aset virtual dan VASP untuk pencucian uang atau pendanaan teroris.

Untuk konteksnya, dalam tinjauan 12 bulan terakhir, 32 yurisdiksi dilaporkan memiliki peraturan yang ada untuk Penyedia Layanan Aset Virtual, 13 yurisdiksi dilaporkan memiliki peraturan dalam pengembangan, dan 5 yurisdiksi menunjukkan larangan atau potensi larangan VASP dalam waktu dekat. Peningkatan yurisdiksi yang sekarang mengatur VASP menunjukkan bahwa kemajuan yang signifikan telah dibuat, namun implementasi global masih memiliki kesenjangan yang sangat besar yang perlu ditangani.

Hanya 35 dari 58 yurisdiksi yang mengklaim sekarang mengatur atau melarang VASP melaporkan bahwa rezim mereka saat ini beroperasi.

Untuk yurisdiksi yang belum melarang atau mengatur VASP, 26 yurisdiksi melaporkan bahwa mereka sedang dalam proses meloloskan undang-undang yang diperlukan untuk mengatur atau melarang VASP;

12 yurisdiksi melaporkan bahwa mereka telah memutuskan pendekatan mana yang akan mereka ambil untuk VASP tetapi belum memulai proses legislatif/regulasi yang diperlukan; dan 32 yurisdiksi melaporkan bahwa mereka belum memutuskan pendekatan apa yang akan diambil untuk VASP.

Dari 52 yurisdiksi yang melaporkan bahwa mereka telah menetapkan rezim peraturan yang mengizinkan VASP, hanya 36 dari yurisdiksi ini yang menyarankan bahwa mereka telah memulai perizinan dan pendaftaran VASP. Hanya 32 yurisdiksi yang dilaporkan telah memperluas rezim mereka untuk memasukkan VASP yang didirikan di luar negeri tetapi menawarkan produk/layanan kepada pelanggan di yurisdiksi mereka. Secara total, yurisdiksi ini telah melaporkan bahwa mereka sejauh ini telah melisensikan atau mendaftarkan 2,374 VASP—lebih dari dua kali lipat jumlah yang dilaporkan dari VASP terdaftar/berlisensi yang tercatat dalam tinjauan 12 bulan pertama.

Ketidakpatuhan dengan Standar FATF

FATF menghitung implementasi Standar FATF melalui penilaian sendiri oleh yurisdiksi yang berpartisipasi dan bukan merupakan penilaian resmi dari tingkat kepatuhan aktual dengan Standar FATF. Dengan menilai yurisdiksi melalui proses Mutual Evaluation and Follow-Up Report (MER/FUR), FATF menemukan bahwa tidak ada yurisdiksi dengan laporan yang diterbitkan telah menerima peringkat sesuai (C). Sebagian besar yurisdiksi telah menerima peringkat sebagian sesuai (PC) atau lebih tinggi. Dua yurisdiksi telah dinilai memiliki peringkat non-compliant (NC).

Menurut FATF, hambatan utama untuk kepatuhan tampaknya adalah kurangnya tindakan oleh yurisdiksi. Sepertiga yurisdiksi dengan FUR/MER yang menilai Rekomendasi 15 tidak mengambil tindakan atau tindakan minimal untuk mengimplementasikan persyaratan. Dua pertiga yurisdiksi lainnya telah mengambil tindakan, tetapi belum sepenuhnya menerapkan persyaratan—seperti menghilangkan peraturan Travel Rule.

Pelaporan Transaksi Mencurigakan (STR)/Pelaporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) dan VASP

Dalam Laporan FATF, 36 yurisdiksi disediakan Laporan Transaksi Mencurigakan (STR)Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (STR) adalah dokumen yang… More data dari VASP. Menurut 36 yurisdiksi ini, VASP telah mengajukan 146,704 STR antara 2019 dan 2020. Beberapa yurisdiksi mencatat bahwa mereka telah mencatat peningkatan jumlah STR pada tahun 2020 karena lebih banyak VASP memasuki pasar, pengetahuan tentang APU/PPT tumbuh di sektor ini, dan VASP dikembangkan sistem pelaporan mereka. Dari 146,704 STR yang dilaporkan, 55,118 berasal dari 2019 dan 91,586 berasal dari 2020.

Metrik Pasar pada Transaksi Peer-to-Peer

Data yang dikumpulkan oleh FATF dari beberapa blockchainSebuah rantai blok — teknologi yang mendasari bitcoin dan ... More perusahaan analisis, termasuk CipherTrace, menunjukkan pangsa transaksi gelap tampak lebih tinggi untuk transaksi peer-to-peer daripada transaksi dengan VASP. Ada perbedaan substansial dalam data yang disediakan oleh perusahaan analitik blockchain yang berbeda yang mengakibatkan FATF tidak dapat menilai dengan pasti ukuran sektor peer-to-peer dan risiko ML/TF yang terkait. Oleh karena itu, laporan tersebut tidak menemukan bukti yang jelas tentang pergeseran menuju transaksi peer-to-peer.

Inkonsistensi hasil dari perusahaan analitik blockchain menunjukkan definisi yang tidak konsisten, penghitungan ganda, dan masalah kualitas data.

Langkah Selanjutnya FATF untuk Kepatuhan AML/CFT Crypto

Semua yurisdiksi perlu menerapkan Standar FATF yang direvisi, termasuk persyaratan Travel Rule, secepat mungkin. FATF akan melakukan tindakan berikut yang berfokus pada aset virtual dan VASP. Menurut Tinjauan 12 Bulan Kedua, langkah FATF selanjutnya adalah:

• mempercepat pelaksanaan Travel Rule;
• menyelesaikan Pedoman FATF yang direvisi tentang aset virtual dan VASP pada November 2021; dan
• memantau aset virtual dan sektor VASP, tetapi tidak merevisi Standar FATF lebih lanjut pada saat ini (kecuali untuk membuat amandemen teknis mengenai pembiayaan proliferasi).

Laporan lengkap FATF dapat diakses di sini: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Sumber: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/