Pertumbuhan DeFi yang Meledak – Siapa yang Berisiko?

Pertumbuhan eksplosif DeFi didorong oleh masuknya likuiditas besar-besaran di pasar. Siapa pun saat ini dapat melalui proses sederhana menukar uang mereka dengan koin tanpa menyelesaikan proses KYC/AML yang dapat diverifikasi, menginvestasikannya dalam proyek dengan potensi besar, dan semoga investasi tumbuh. Dengan kata lain, pengguna dapat dengan mudah membuat dompet dan memulai perdagangan tanpa mengungkapkan data pribadi apa pun. Prosesnya dapat diperas menjadi formula singkat - tukarkan, investasikan, dan dapatkan imbalan.

DeFi dan teknologinya dapat membuka banyak sekali peluang baik bagi pelaku pasar yang jujur ​​maupun yang tidak terlalu jujur. Pelaku jahat menjalankan fungsi pencucian 'uang kotor' dan secara sistematis menempatkan pelaku baik dan aktivitas keuangannya dalam risiko. Sementara itu, pelaku baik yang menambahkan nilai nyata pada pembangunan kembali sistem keuangan global dapat didekati dan ditolak aktivitas lebih lanjut terkait DEX atau dicegah dari penyediaan likuiditas ke kumpulan likuiditas oleh FATF.

Menurut OKEx Insights, Q1 2021 keseluruhan volume perdagangan DEX bulanan hampir tiga kali lipat dibandingkan dengan kuartal yang berakhir pada Desember 2020 ($25 miliar).

Rata-rata volume perdagangan DEX harian tumbuh dari $0.71 miliar menjadi $2.26 miliar - kenaikan triwulanan sebesar 318%. Uniswap, DEX paling populer saat ini, memiliki volume lebih banyak daripada Coinbase, pertukaran terpusat paling kredibel dari seluruh pasar crypto.

Dalam konteks ini, FATF telah menyatakan kepada G20 bahwa yurisdiksi harus memperbarui persyaratan untuk menerapkan mitigasi APU/PPT. ukuran. Selain itu, draf baru Komisi Eropa MiCa dapat membatasi warga negara UE untuk mengakses proyek DeFi - Asetidaknya jika mereka tidak setuju dengan peraturan hukum yang ketat yang diusulkan.

Chainalysis menyimpulkan bahwa pencucian uang melalui DeFi meningkat - sekitar $34 juta transaksi DeFi pada tahun 2020 dilakukan oleh pelaku kriminal. Prakiraan analisis rantai dan memprediksi pertumbuhan eksponensial aktivitas ilegal di pasar DeFi, dan ini akan menyebabkan masalah pasar besar lainnya - DEX dianggap berbahaya oleh investor institusi dan pemain keuangan yang kredibel di seluruh dunia.

Dengan mengikuti informasi ini, Anda dihadapkan pada beberapa risiko yang diuraikan di bawah ini.

Apa risiko sebenarnya?

• Pengguna kolam likuiditas - Users dengan enggan akan mengambil risiko tinggi mengambil jejak uang 'kotor' orang lain begitu mereka memutuskan untuk menarik aset mereka.
• Operator kolam likuiditas - H.mempertahankan produk untuk dijalankan berarti bertanggung jawab atas dana yang dimiliki kumpulan. Nilai produk benar-benar hancur setelah tidak kredibel untuk semua pengguna. Sangat sulit untuk mendapatkan kepercayaan pengguna ketika produk Anda tidak mematuhi pencucian uang dan peraturan KYC pemerintah.
• Pedagang DEX - Tdi sini tidak mungkin Anda dapat mengklasifikasikan koin sendiri tanpa bantuan eksternal. Tanpa menyimpan riwayat setiap transaksi, Anda tidak akan pernah bisa mempertahankan apakah Anda tahu bahwa pembelian atau penjualan itu 'bersih'.

Kesimpulannya, solusi paling cerdas untuk menjaga diri Anda tetap aman dari potensi jejak 'uang kotor' adalah dengan mengalihdayakan kepatuhan kepada para profesional yang dapat menjamin keselamatan Anda.

Slava Demchuk, spesialis anti pencucian uang bersertifikat di industri kripto dan anggota Asosiasi Blockchain Ukraina. Pendiri dan CEO Aman, AMLBot dan PureFi.io.

Konten ini disponsori dan harus dianggap sebagai materi promosi. Pendapat dan pernyataan yang diungkapkan di sini adalah milik penulis dan tidak mencerminkan pendapat The Daily Hodl. Daily Hodl bukan merupakan anak perusahaan atau dimiliki oleh ICO, startup blockchain, atau perusahaan yang beriklan di platform kami. Investor harus melakukan uji tuntas sebelum melakukan investasi berisiko tinggi di ICO, startup blockchain, atau cryptocurrency. Harap diperhatikan bahwa investasi Anda adalah risiko Anda sendiri, dan setiap kerugian yang mungkin Anda tanggung adalah tanggung jawab Anda.

Ikuti kami di Twitter Facebook Telegram

Check out Pengumuman Industri Terbaru  

Sumber: https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/