Dia bisa saja menjadi Miliarder Wall Street. Dia memilih untuk tidak melakukannya dan filosofi sederhananya dapat membantu Anda memikirkan kembali investasi.
Anda mungkin tidak menyembah atau mengikuti investor di media sosial.
Dunia keuangan mungkin bukan gairah Anda, itu bagus. Tapi saya ingin memperkenalkan Anda pada legenda investasi yang kebanyakan orang belum pernah dengar. Namanya David Swensen dan dia meninggal baru-baru ini.
David mengambil dana investasi Universitas Yale dari $1 miliar menjadi $31 miliar, menjadikannya kinerja terbaik dana di Amerika selama 20 tahun terakhir. Dengan hasil seperti itu, dia bisa dengan mudah menyiapkan dana lindung nilai dan mengambil uang dari sok kaya yang kotor dan bau yang mengambil foto narsis di jet pribadi.
David mengatakan tidak pada uang itu. Ia memilih penghasilan universitas yang pas-pasan.
Pakar dalam berinvestasi dapat menghasilkan keuntungan besar dari biaya. Mereka bisa menjadi sangat kaya sehingga mereka datang ke kantor Wall Street dengan helikopter atau limusin. David tidak menginginkannya. Menjadi kaya dan menjadi elitis tidak mendorongnya.
Setelah bekerja enam tahun di Wall Street di awal karirnya, dia mengambil pemotongan gaji 80% untuk menjalankan dana abadi Yale. Wow.
Pengembalian investasi yang diperoleh David Universitas Yale membantu mereka mendidik lebih banyak siswa. David bahkan mengajar sebuah kelas kepada siswa tentang investasi, meskipun kurangnya insentif finansial untuk melakukannya. Beberapa hari sebelum David meninggal karena kanker, dia masih mengajar kelas investasinya setelah bertahun-tahun. Dia dikenal membimbing siswa dan mengirimi mereka pesan yang membesarkan hati.
Judul pada resume, kekuasaan, ketenaran, rekening bank yang besar, semuanya tidak berarti apa-apa.
David menemukan bahwa kekayaan sejati memperoleh arti penting dari tujuan versus mendapatkannya dari uang.
Motivasi kematian inilah yang mendorong hidup David. Hidupnya adalah tentang hal-hal baik yang bisa dia lakukan, perubahan yang bisa dia rintis, keberanian yang bisa dia tunjukkan kepada generasi muda, contoh yang bisa dia berikan. Tidak heran Barack Obama membuatnya menjalankan dana pemulihan ekonomi.
Apa yang David temukan adalah kekayaan sejati adalah warisan yang hidup setelah Anda mati pada orang-orang yang diam-diam Anda ubah. Itu benar — Anda dapat hidup setelah Anda mati ketika Anda menemukan rahasia kekayaan ini.
Kekayaan membuat perbedaan.
“Percaya diri namun tidak mementingkan diri sendiri” adalah caranya Yale menggambarkan cara hidup Daud.
Nasihat investasi sederhana inilah yang dipelopori David. Sebelum dia datang, adalah konvensional untuk menginvestasikan sebagian besar uang Anda dalam saham dan obligasi.
Kemudian David mulai menginvestasikan uang Yale di real estat dan dana modal ventura. The New York Times mengatakan "diversifikasi adalah makan siang gratis" jika Anda memahami apa yang dia lakukan.
Dana indeks adalah cara berbiaya rendah untuk menerapkan diversifikasi yang lebih tinggi dari biasanya. Kinerja investasi Yale meningkat karena David meningkatkan jumlah uang mereka yang diinvestasikan dalam aset dengan pertumbuhan lebih tinggi seperti saham. Ini adalah bagaimana saya memikirkannya.
Volatilitas sama dengan pertumbuhan.
Anda dapat mengikuti domba dan tetap berpegang pada pendekatan konvensional, atau Anda dapat memperluas aset yang Anda investasikan. Saya belajar dari legenda investasi Ray Dalio bertahun-tahun yang lalu bahwa alokasi aset benar-benar ide besar untuk dipahami.
Alokasi aset berarti persentase uang yang Anda masukkan ke setiap aset — saham, obligasi, emas/perak, kripto, real estat. Setiap musim — musim dingin, musim panas, musim gugur, musim semi — membutuhkan sedikit penyesuaian dalam alokasi aset. Musim dingin adalah resesi. Musim panas adalah ekonomi yang berkembang pesat. Biarkan saya menjelaskan alokasi aset dengan cara lain.
Jika Anda ingin membaca lembar contekan dari investor terbaik di dunia, yang ingin Anda lihat adalah alokasi aset mereka dalam jangka panjang. Bagaimana mereka mendistribusikan sejumlah uang di berbagai aset?
Persentase uang mereka yang masuk ke setiap aset adalah saus rahasia yang mereka sembunyikan dan minta uang.
Investor bisa menjadi romantis.
Ambil kritik bitcoin sebagai contoh. Mereka membanting bitcoin dan menyebutnya scam. Begitu harga yang sangat fluktuatif turun, mereka berteriak dari kotak sabun mereka bahwa dunia menyerah. Mereka tidak tahu tentang investasi.
Berinvestasi bukan tentang berinvestasi dalam satu aset. Dah.
Berinvestasi adalah tentang memiliki uang di semua kelas aset utama. Bitcoin adalah kelas aset yang mencakup Ethereum. David Swensen memahami bahwa ada kebutuhan akan cryptocurrency sebagai investor.
Pada tahun 2019 dia terkenal diinvestasikan dalam dua dana kripto. Bukannya dia jatuh cinta dengan bitcoin atau berpikir itu akan pergi ke bulan. Hanya saja dia tetap terdiversifikasi di semua kelas aset.
1% dari portofolio investasi yang dialokasikan untuk risiko yang lebih tinggi, aset yang lebih tidak stabil seperti bitcoin dapat menjadi perbedaan antara pengembalian 20% yang mengalahkan pasar dan menghasilkan pengembalian 1% yang sangat sedikit yang Anda dapatkan dengan memasukkan semua uang Anda ke dalam rekening tabungan karena Anda ' terlalu romantis dan kuno untuk memahami dasar-dasar keuangan digital.
Jangan jatuh cinta pada satu aset. Miliki semua kelas aset utama. Cari tahu berapa banyak uang yang harus ditempatkan di setiap aset berdasarkan toleransi risiko dan situasi keuangan Anda.
Tidak banyak foto David online. Tidak ada banyak konten tentang dia seperti yang ada di legenda investor pemakan McDonalds Warren Buffet. David adalah orang yang rendah hati. Menghasilkan uang tidak menjalankan hidupnya. Cara dia menjalani hidupnya membuat ejekan terhadap investasi tradisional.
Satu-satunya saat saya melihat David meledak adalah ketika moralnya ditantang. Dia menolak satu peluang investasi karena manajer mengambil untung dari pedagang yang terbukti bersalah dari perdagangan orang dalam. Perusahaan terkenal lainnya ditolak oleh David karena mereka menolak untuk menjelaskan semua perusahaan tempat mereka menginvestasikan uang.
Kejeniusan David adalah bahwa moral lebih penting daripada mendapatkan pengembalian uang Yale. Uang menjadi cara baginya untuk memilih apa, dan siapa, yang dia yakini baik. Cara uang diinvestasikan dapat mengubah arah masyarakat, dan itu adalah tujuan yang jauh lebih baik daripada Lambo lain yang diparkir di luar rumah besar yang didanai Wall Street.
Dalam kata-kata David Swensen, "Puaskan jiwamu." Sisanya adalah omong kosong * t.
- 2019
- Akun
- nasihat
- Semua
- alokasi
- Amerika
- aset
- alokasi aset
- Aktiva
- Bank
- Dasar-dasar
- TERBAIK
- Milyar
- Bitcoin
- Obligasi
- panggilan
- modal
- Lowongan Kerja
- Menyebabkan
- perubahan
- biaya
- CNBC
- Perusahaan
- Konten
- kripto
- cryptocurrencies
- meninggal
- digital
- ditemukan
- diversifikasi
- Awal
- Ekonomis
- ekonomi
- perkebunan
- EU
- EV
- Lihat lebih lanjut
- Fashion
- Biaya
- Angka
- keuangan
- keuangan
- akhir
- Perusahaan
- mengikuti
- Gratis
- dana
- dana-dana
- baik
- Pertumbuhan
- menyembunyikan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- hr
- HTTPS
- besar
- ia
- ide
- Pendapatan
- Insider
- perdagangan orang dalam
- investasi
- investasi
- investor
- Investor
- IP
- IT
- belajar
- Panjang
- cinta
- Mayoritas
- Membuat
- Media
- medium
- uang
- bulan
- NY
- secara online
- Kesempatan
- Membayar
- Konsultan Ahli
- prestasi
- filsafat
- pipa
- portofolio
- kekuasaan
- harga pompa cor beton mini
- swasta
- real estate
- resesi
- pemulihan
- ISTIRAHAT
- Hasil
- Pengembalian
- Risiko
- Menggulung
- Run
- Scam
- rasa
- set
- domba
- Sederhana
- ENAM
- kecil
- So
- Sosial
- media sosial
- Masyarakat
- musim semi
- mulai
- saham
- Saham
- jalan
- musim panas
- Pengajaran
- Dasar-dasar
- The New York Times
- waktu
- toleransi
- pedagang
- Trading
- universitas
- usaha
- modal ventura
- Lawan
- Memilih
- wall Street
- Kekayaan
- SIAPA
- kata
- dunia
- tahun