Kerugian Sebenarnya dari Ketidakpatuhan – Pelajaran yang Dipetik dari Fortune 50

Sejumlah lembaga keuangan telah menjadi berita internasional karena tuntutan hukum dan denda jutaan dolar. Masalahnya adalah mereka memilih, baik sengaja atau tidak sengaja, untuk tidak mematuhi peraturan BSA dan AML—keputusan yang mahal.

SYSTRAN mendengar dari klien kami di sektor perbankan bahwa kemungkinan denda atas ketidakpatuhan memaksa mereka untuk terus memantau dan menilai organisasi mereka untuk memastikan bahwa tidak ada masalah kepatuhan. Tapi salah satu alasan terbesar ketidakpatuhan adalah metode yang buruk untuk terjemahan multi-bahasa yang tidak memastikan setiap saluran komunikasi dipantau. Terjemahan mesin adalah solusi untuk masalah yang sangat nyata dan lazim ini.

Aktor jahat ada di mana-mana, di dalam, dan di luar organisasi Anda. Menggunakan MT secara menyeluruh memberi Anda gambaran tentang apa yang terjadi secara global di seluruh organisasi Anda (dan dalam setiap bahasa) untuk mencegah denda serupa terjadi pada Anda.

Berikut adalah beberapa pelajaran tersulit yang didapat terkait tindakan penegakan AML untuk perusahaan Fortune 50 yang tidak memiliki sistem pemantauan bahasa untuk melacak aktivitas global.

1. Westpac – $1.3 Miliar

Westpac, salah satu bank terbesar di Australia, telah diserang selama bertahun-tahun. Selain didenda karena membebankan biaya kepada orang mati pada tahun 2022, Westpac didenda dengan rekor $ 1.3 miliar pada tahun 2020 sebagai bagian dari gugatan AML di mana mereka gagal memenuhi kewajiban AML.

Pelajaran yang Dipetik: Jangan menagih orang mati.

2. Robinhood – $30 Juta

Platform investasi Robinhood didenda $30 juta karena kegagalan signifikan saat menangani kepatuhan terkait kewajiban BSA dan AML.

Menurut Superintendent of Financial Services di New York, Adrienne Harris, Robinhood “gagal menginvestasikan sumber daya dan perhatian yang tepat untuk mengembangkan dan mempertahankan budaya kepatuhan.Kegagalan ini menyebabkan pelanggaran yang signifikan, terutama dengan sistem pemantauan transaksinya.

Proses internal Robinhood kekurangan staf dan tidak menyediakan sumber daya yang cukup untuk menutupi potensi risikonya, yang menciptakan kekurangan signifikan dalam kepatuhan. Saat Robinhood terus berkembang, tim kepatuhannya tidak berkembang bersama mereka, meninggalkan celah dalam cakupan dan meningkatkan risiko ketidakpatuhan di seluruh perusahaan.

Pelajaran yang Dipetik: Memanfaatkan teknologi penerjemahan mesin dan AI untuk mengisi kekosongan saat Anda tidak memiliki cukup staf untuk memastikan cakupan yang memadai. Pelanggaran ini akan terdeteksi lebih awal jika ada proses otomatis.

3. Helix – $60 Juta

Helix dan Coin Ninja adalah layanan Darknet yang memungkinkan pengguna mencuci secara anonim sekitar $300 juta melalui cryptocurrency.

Larry Dean Harmon, operator layanan pencampuran cryptocurrency Helix dan Coin Ninja, dikenai denda $60 juta. Selain denda pencucian uang, dia setuju untuk kehilangan lebih dari 4,400 bitcoin dengan nilai yang diperkirakan lebih dari $200 juta.

Pelajaran yang Dipetik: Menolak pencucian anonim dan hanya menerima pencucian dari pelaku jahat yang “dikenal”.

4. Bank Tabungan Federal USAA – $140 Juta

USAA dikenai denda $140 juta karena melanggar BSA karena tidak memiliki program AML yang memadai. Bank mengaku sengaja tidak melaporkan transaksi. Bank didenda $60 juta karena ketidakpatuhan pada tahun 2022, dengan penyelesaian tambahan sebesar $80 juta untuk masalah ketidakpatuhan yang terus-menerus sejak tahun 2016.

Pelajaran yang Dipetik: Berhenti dengan sengaja gagal untuk melaporkan. Standarisasi sumber daya pelatihan lintas bahasa dapat sangat membantu dalam menutup kesenjangan ini.

5. MoneyGram – $8.25 Juta

MoneyGram gagal mempertahankan program AML yang efektif dan patuh serta menghadapi denda $8.25 juta. Denda ini dikenakan karena kurangnya pengawasan MoneyGram terhadap hanya enam agen. Agen membuat peningkatan dramatis dalam transaksi tanpa penjelasan yang masuk akal dan, dalam periode 17 bulan, mentransfer lebih dari $100 juta ke China.

Karena MoneyGram telah mengambil langkah signifikan untuk meningkatkan program AML-nya, denda dikurangi menjadi jumlah yang lebih rendah.

Pelajaran yang Dipetik: AI lebih pintar dari Anda. Biarkan mesin mendeteksi aktivitas mencurigakan sehingga Anda tidak tersesat dalam bahasa tersebut. Jika Anda berurusan dengan kesepakatan internasional, integrasikan terjemahan mesin sehingga ada transparansi otomatis dalam semua komunikasi.

6. Penasihat Wells Fargo – $7 Juta

Wells Fargo gagal mengajukan setidaknya 34 laporan aktivitas mencurigakan antara April 2017 dan Oktober 2021. Daripada membantah tuduhan tersebut, Wells Fargo setuju untuk membayar $7 juta untuk menyelesaikan tuduhan ketidakpatuhan.

Sementara Wells Fargo memiliki sistem AML, sistem tersebut gagal merekonsiliasi kode negara yang berbeda yang digunakan untuk memantau transfer kawat asing. Hasil dari kegagalan ini adalah Wells Fargo tidak dapat mengajukan laporan aktivitas mencurigakan yang tepat waktu untuk setidaknya 25 dari 34 aktivitas mencurigakan tersebut.

Pelajaran yang Dipetik: Manfaatkan Mesin Cerdas, bukan mesin bodoh. Itu terlalu mahal, bahkan ketika Anda menetap! Terjemahan mesin dapat membantu merampingkan proses pemantauan untuk memastikan Anda tidak pernah terlambat dari jadwal.

7. Modal Satu – $390 Juta

Karena pelanggaran BSA yang disengaja dan lalai, Capital One didenda $390 Juta. Capital One mengaku gagal menerapkan dan memelihara program AML dan lalai mengajukan ribuan laporan aktivitas mencurigakan (bersama dengan ribuan CTR) antara tahun 2008 hingga 2014.

Selain pencucian uang, ini membuka pintu bagi jutaan dolar transaksi mencurigakan untuk tidak dilaporkan.

Pelajaran yang Dipetik: Jangan pernah menunggu untuk melaporkan aktivitas yang mencurigakan. Solusi MT dan AI otomatis akan mengidentifikasi masalah saat terjadi sehingga masalah tidak berkembang selama bertahun-tahun.

8. ABN Amro – $574 Juta

ABN Amro didenda $574 juta setelah dituntut oleh pejabat Belanda karena prosedur AML mereka. Mereka sebelumnya telah dikutip karena proses AML mereka yang lemah, tetapi peningkatan yang ditambahkan tidak mencukupi, yang menyebabkan denda ini.

Pelajaran yang Dipetik: Proses AML yang lemah dapat mengakibatkan penuntutan.

9. AmBank – $700 Juta

AmBank, sehubungan dengan tindakan mantan Perdana Menteri Malaysia Najib Razak, didenda $700 juta untuk beberapa tuduhan pencucian uang, penyalahgunaan kekuasaan, penggelapan, dan pelanggaran kepercayaan.

Pelajaran yang Dipetik: Bekerja dengan penjahat dapat merugikan Anda.

10. DNB ASA – $48.1 Juta

Pemberi pinjaman terbesar Norwegia, DNB ASA, didenda lebih dari $48 juta karena gagal mematuhi peraturan AML. Selain ketidakpatuhan terhadap peraturan BSA dan AML, bank menghadapi tuduhan korupsi.

Pelajaran yang Dipetik: Korupsi tidak membayar.

Hal Penting – Kepatuhan Global Bukan Pilihan

Terlalu banyak perusahaan mengabaikan peraturan kepatuhan atau tidak memiliki cakupan yang memadai dan pelatihan. Namun, kepatuhan bukanlah pilihan. Denda AML di bank berlaku bahkan ketika hanya satu karyawan yang gagal mengikuti peraturan kepatuhan.

Terlepas dari proses kepatuhan yang Anda miliki, jika Anda tidak dapat memantau setiap komunikasi dalam setiap bahasa, Anda berisiko terkena denda besar seperti yang dijelaskan di atas. Namun, Anda dapat mengurangi risiko tersebut secara signifikan dengan memanfaatkan AI yang mengawasi tindakan ilegal dalam skala besar dan menghilangkan godaan bagi karyawan untuk mencari solusi yang tidak sesuai.

Terjemahan Mesin yang Diaktifkan AI dari SYSTRAN Dapat Membantu

• Pahami setiap email, PDF, SMS, dan dokumen
• Jauhkan informasi pribadi dari aktor jahat mengintai di luar firewall Anda. Anda memiliki dan mengontrol informasi di server SYSTRAN Anda—tidak ada orang luar yang diizinkan masuk.
• Aktifkan komunikasi yang sepenuhnya sesuai di semua tingkat organisasi Anda. Karyawan tidak perlu pergi ke tempat lain untuk menerjemahkan ketika SYSTRAN dapat diakses dalam program yang mereka gunakan setiap hari.
• Buat gambaran yang akurat tentang sikap Anda terhadap kepatuhan. SYSTRAN memberi tim pemantauan kepatuhan Anda visibilitas yang mereka butuhkan untuk mengidentifikasi risiko sebelum menjadi denda.

MT SYSTRAN membuka visibilitas global sehingga tidak ada yang dapat disembunyikan, memungkinkan Anda memastikan setiap dokumen dan saluran komunikasi mematuhi semua undang-undang dan peraturan keamanan.

Terjemahkan yang tidak diketahui menjadi diketahui sehingga Anda tidak melewatkan apa pun! Jadwalkan demo gratis Anda hari ini untuk melihat bagaimana SYSTRAN menjaga keamanan informasi dan memberikan visibilitas mendalam atas potensi risiko Anda.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Sumber: https://bankautomationnews.com/allposts/risk-security/the-true-cost-of-non-compliance-lessons-learned-from-the-fortune-50/