Tiga langkah untuk memastikan evaluasi kepatuhan yang akurat

Tetap patuh dalam kondisi keuangan saat ini bukanlah hal yang mudah.

Setiap panggilan, pesan, komunikasi, dan cuplikan informasi yang dibagikan antara karyawan, pelanggan, dan mitra dagang harus ditangkap, disimpan, dan dipantau untuk membuktikan kepatuhan. Bagi regulator, setiap lembaga keuangan berpotensi melakukan kesalahan,
sampai terbukti tidak bersalah.

Selain itu, kita telah melihat munculnya peraturan seperti Digital Operational Resilience Act (DORA) yang menunjukkan bahwa tuntutan regulator semakin meningkat dan semakin ketat.[I].
Hal ini membuat banyak lembaga keuangan bertanya-tanya apakah status kepatuhan mereka telah berubah.

Jadi, bagaimana mereka bisa memastikan bahwa mereka tetap patuh ketika tiang gawang terus bergerak?

Mengidentifikasi dan melacak risiko sebelum terlambat

Jawabannya terletak pada pengawasan terus-menerus.

Dalam melakukan hal ini, penilaian risiko sangatlah penting. Ini bukan hanya sebuah kotak untuk dicentang; hal ini merupakan landasan untuk menjaga reputasi bisnis, stabilitas keuangan, kepercayaan pelanggan, dan memenuhi segala persyaratan pelaporan hukum yang mungkin menjadi bagian perusahaan. Intinya, penilaian risiko
adalah pemeriksaan kesehatan bisnis yang mengidentifikasi penyakit dan memastikan apakah tindakan pencegahan sudah cukup untuk mencegah bahaya.

Realitas mengabaikan penilaian ini menjadi fokus tajam ketika FCA mendenda Guaranty Trust Bank (GTB) sebesar £7.6 juta karena kegagalan dalam sistem dan kontrol anti pencucian uang (AML), meskipun ada laporan internal dan eksternal. Bank tidak melakukannya
memantau hubungan bisnis dan transaksi pelanggan untuk memenuhi standar FCA. Perusahaan juga lalai menilai atau mendokumentasikan risiko yang ditimbulkan oleh pelanggannya[Ii].

Meskipun teknologi dan otomatisasi dapat membantu, penilaian risiko merupakan tantangan manajemen yang memerlukan perhatian besar terhadap detail. Saat ini, sebagian besar lembaga keuangan berupaya untuk tetap jeli dengan memeriksa validitas penilaian risiko mereka
melalui tinjauan triwulanan. Namun, dalam kondisi keuangan yang penuh gejolak, hal ini saja tidak cukup.

Elemen dasar: tiga langkah untuk memastikan kepatuhan dievaluasi secara akurat

Lembaga keuangan harus memastikan kembali bahwa penilaian risiko mereka sesuai dengan tujuannya dengan meninjau kembali tiga langkah utama: Langkah-langkah ini meliputi:

1. 1.      Memahami kepatuhan adalah olahraga tim

Pertama-tama, lembaga keuangan perlu memastikan semua orang yang terlibat dalam proses analisis risiko, yang seringkali mencakup banyak pemangku kepentingan, benar-benar memahaminya. TI, tim kepatuhan, dan dunia usaha yang lebih luas sering kali berbicara dalam bahasa yang berbeda dengan institusi
harus menggunakan penilaian ini sebagai peluang untuk menjembatani kesenjangan tersebut. Dengan demikian, hal ini dapat diubah untuk memastikan bahwa hal tersebut mampu mengatasi risiko yang benar-benar menjadi perhatian seluruh organisasi.

Pada tahap ini, beberapa organisasi juga dapat menggunakan AI untuk mengidentifikasi dan memahami risiko bisnis, terutama ketika mereka mulai mengintegrasikan sumber datanya. Namun, adopsi jenis ini, terutama dalam industri dengan regulasi ketat, masih terbatas.
Faktanya, hanya 17% dari lembaga keuangan Inggris yang disurvei yang saat ini menggunakan AI dalam proses audit dan kepatuhan mereka[Iii].

Hal ini karena organisasi harus menyediakan bukti untuk mendukung pengambilan keputusan, yang dapat bertahan dalam ujian audit. Oleh karena itu, organisasi yang ingin menggunakan AI dalam pemeriksaan kepatuhan, perlu memastikan bahwa mereka memilih sistem yang dapat menjelaskan dengan jelas alasan mereka melakukan hal tersebut
apa yang mereka lakukan.

1. 2.      Mempelajari buku pedoman

Ketika risiko telah diangkat, institusi perlu mengetahui bahwa semua karyawan, terlepas dari peran atau pangkatnya, mematuhi pedoman yang telah dirancang. Ini adalah rencana mitigasi yang jelas dan disepakati secara bulat. Ini seperti memastikan semua pemain Anda mengetahuinya
posisi di lapangan dan tanggung jawab selanjutnya dalam permainan.

Selama tinjauan triwulanan ini, penting untuk diingat bahwa ini tidak hanya tentang teknologi. Sebaliknya, lembaga keuangan harus menghindari daya tarik 'hal-hal cemerlang'. Strateginya harus unik sesuai dengan fokus institusi yang dilindunginya
dasar-dasarnya dan disesuaikan dengan risiko spesifiknya.

1. 3.      Meninjau gameplay secara teratur

Yang terakhir, pemindaian berkala terhadap lanskap peraturan harus dimasukkan ke dalam pos pemeriksaan ini. Hal ini memastikan kesadaran institusi terhadap kepatuhan mencerminkan sifat kepatuhannya yang terus berkembang. Lagi pula, hampir mustahil untuk memenangkan permainan jika Anda tidak memperhatikan aturannya
berubah.

Pada tahap ini, AI dapat membantu melakukan penelitian terhadap peraturan yang diterapkan suatu organisasi dan memberikan saran tentang cara mematuhinya. Misalnya, beberapa bank besar menggunakan AI untuk memahami peraturan yang sesuai dengan yurisdiksi berbeda
beroperasi di.

Memenangkan piala kepatuhan

Tidak mengherankan, tiang gawang peraturan tidak akan berhenti bergerak. Oleh karena itu, alih-alih khawatir, lembaga keuangan harus bertindak dengan menerapkan tinjauan kepatuhan bulanan yang menguji validitas penilaian risiko yang ada.

Tinjauan ini memungkinkan lembaga-lembaga untuk terus menjaga penilaian mereka dan memeriksa kelemahan-kelemahan yang ada. Dengan melakukan hal ini, mereka dapat terus mengidentifikasi risiko yang terkait dengan setiap anggota organisasi, yang kemudian dapat dialokasikan ruang remediasinya dalam rencana tersebut.

Yang terakhir, menggabungkan tinjauan lanskap peraturan ke dalam pos-pos pemeriksaan ini akan membantu lembaga-lembaga dalam menyesuaikan penilaian risiko agar sesuai dengan perubahan kepatuhan yang akan terjadi.

Pada dasarnya, tetap patuh dalam lanskap keuangan yang terus berkembang saat ini bukanlah hal yang diperuntukkan bagi mereka yang lemah hati. Namun ketiga langkah ini menawarkan solusi terhadap teka-teki kepatuhan. Mereka memastikan lembaga keuangan dapat terus mendeteksi dan melakukan mitigasi
risiko sebelum regulator mengambil keputusan.  

[I]
https://www.digital-operational-resilience-act.com/

[Ii]

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-fines-guaranty-trust-bank-uk-limited-ps76-million-further-failures-its-anti-money-laundering

[Iii]

https://www.ukfinance.org.uk/system/files/2023-11/The%20impact%20of%20AI%20in%20financial%20services.pdf

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/25902/three-steps-to-ensure-accurate-compliance-evaluation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs