Departemen Keuangan AS Kekhawatiran Kejahatan NFT Pencucian Uang

Semakin populernya karya seni digital sebagai token non-fungible (NFT) yang bernilai tinggi sekarang menjadi bendera merah keuangan utama karena Departemen Keuangan Amerika Serikat percaya bahwa mereka dapat menjadi alat penting untuk pencucian uang. 

Menurut terhadap “Studi Fasilitasi Pencucian Uang dan Pendanaan Teror melalui Perdagangan Karya Seni” baru yang dilakukan oleh Departemen Keuangan, klaim bahwa pencucian uang dapat bersembunyi di balik NFT untuk memindahkan uang dalam jumlah besar sangat tinggi.

“Pasar seni online yang muncul dapat menghadirkan risiko baru, tergantung pada struktur dan insentif aktivitas tertentu di sektor pasar ini (yaitu, pembelian NFT, unit digital pada blockchain yang mendasari yang dapat mewakili kepemilikan karya seni digital). ),” tulis laporan itu. 

NFT menjadi lebih populer dalam 2 tahun terakhir karena koleksi seperti CryptoKitties dan Bored Ape Yacht Club (BAYC) mulai menetapkan harga dengan valuasi yang sangat besar. Sementara pasar NFT lama seperti OpenSea memiliki memukul nilai transaksi bulanan lebih dari $4 miliar, menunjukkan seberapa baik kolektor menyuntikkan modal ke pasar, tidak jarang karya seni NFT dihargai jutaan dolar. Blockchain.Baru melaporkan pada bulan Maret 2021 "Everydays" Beeple, sebuah kolase karya seniman selama 5000 hari terjual seharga $69 juta di Ethereum.

Dengan kemungkinan penilaian yang sangat besar seperti ini, Departemen Keuangan berpendapat bahwa seseorang yang telah mencuci sejumlah dana dapat dengan mudah menggunakannya untuk membeli NFT kepada penjual yang tidak menaruh curiga dan menjualnya kembali untuk mendapatkan uang tunai yang bersih. Bahwa transaksi seperti ini dapat terjadi Peer-2-Peer (P2P) bahkan membuatnya tidak dapat dilacak, kekhawatiran lain yang dimiliki regulator.

Sementara rumah lelang tradisional telah mulai menyelenggarakan lelang yang berfokus pada NFT, departemen percaya bahwa mereka mungkin tidak memiliki pengetahuan teknis yang diperlukan untuk melakukan verifikasi yang benar.

“Selain itu, peserta industri tradisional, seperti rumah atau galeri lelang seni, mungkin tidak memiliki pemahaman teknis tentang teknologi buku besar terdistribusi yang diperlukan untuk mempraktikkan identifikasi dan verifikasi pelanggan yang efektif di ruang ini,” kata laporan itu.

Dengan fokus pada NFT saat ini, munculnya regulasi baru untuk menindak ruang dalam jangka menengah hingga panjang bukanlah hal yang mengejutkan.

Sumber gambar: Shutterstock

• Coinsmart. Pertukaran Bitcoin dan Crypto Terbaik Eropa.
• Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. AKSES GRATIS.
• CryptoHawk. Radar Altcoin. Uji Coba Gratis.
• Sumber: https://Blockchain.News/news/us-treasury-department-concerns-nfts-crime-money-laundering