Departemen Keuangan AS menerbitkan daftar cucian risiko kripto untuk konsumen, keamanan nasional

Departemen Keuangan Amerika Serikat merilis tiga publikasi terkait aset digital pada hari Jumat, sebagai tanggapan atas perintah Eksekutif Presiden AS Joe Biden “Memastikan Pengembangan Aset Digital yang Bertanggung Jawab.” Salah satunya berfokus secara khusus pada aset kripto, dan rencana tindakan yang lebih pendek membahas penanggulangan risiko keuangan terlarang. 

Pembahasan aset kripto dalam “Aset Kripto: Implikasi bagi Konsumen, Investor, dan Bisnis” Dibutuhkan nada sinis dari awal, dengan paragraf pengantar laporan yang menyatakan:

“Potensi teknologi blockchain untuk mengubah penyediaan layanan keuangan, seperti yang dianut oleh pengembang dan pendukung, belum terwujud.”

Sekitar setengah dari laporan tersebut adalah survei deskriptif aset kripto, setelah itu penulis beralih ke risiko yang mereka berikan kepada pengguna. Ini membagi risiko menjadi tiga kategori, yang pertama adalah risiko perilaku, yaitu praktik dalam ekosistem. Laporan tersebut menuduh bahwa kerugian dari penipuan cryptocurrency meroket pada tahun 2021 dan berada di jalur untuk menyalip rekor itu tahun ini. Hal ini juga mengidentifikasi isu-isu transparansi dari berbagai jenis.

Risiko operasional, yang mencakup “kekurangan dalam sistem informasi atau proses internal, kesalahan manusia, kegagalan tata kelola dan manajemen, atau gangguan dari peristiwa eksternal” diberikan pertimbangan terperinci. Terkait erat tetapi dibahas secara terpisah adalah risiko intermediasi aset kripto, yang merupakan risiko yang sama yang dihadapi investor di pasar tradisional, seperti masalah volatilitas dan kustodian, tetapi membentuk “lanskap unik” karena sifat kripto.

Bagian yang berpotensi paling berharga dari laporan ini adalah diskusi panjang tentang peluang dan risiko yang ditimbulkan aset kripto untuk populasi yang rentan. Hal ini terutama terjadi karena informasi statistik yang luas di bagian ini.

Laporan tersebut membuat tiga rekomendasi: pemantauan waspada, dengan peningkatan penegakan, kerja sama antarlembaga dan berbagi informasi; bahwa lembaga menghasilkan lebih banyak panduan dan aturan, dan untuk penjangkauan pendidikan yang lebih besar.

Terkait: Informasi, langkah-langkah AML/CFT adalah kunci untuk memerangi kejahatan digital internasional, kata laporan DOJ

“Rencana Aksi untuk Mengatasi Risiko Pendanaan Gelap Aset Digital” pendekatan aset digital dari perspektif keamanan nasional. Ini merekomendasikan tujuh tindakan prioritas yang terutama mencakup upaya pemantauan dan penegakan hukum di dalam negeri dan internasional.

Ini juga merekomendasikan memperbarui peraturan Undang-Undang Rahasia Bank dan meningkatkan keterlibatan dengan sektor swasta melalui “publikasi dokumen resmi, diskusi, dan program Perbendaharaan yang memungkinkan berbagi informasi publik-swasta dan swasta-swasta.”