Penggunaan Crypto Dalam Kejahatan Sangat Rendah Dibandingkan Dengan Fiat, Akui Europol

Jumlah kasus yang melibatkan penggunaan cryptocurrency dalam pendanaan terorisme dan kejahatan pencucian uang sebenarnya dapat dihitung secara global. Nilai transaksi kripto yang terlibat dalam kejahatan ini juga dikerdilkan berlipat ganda dengan nilai fiat yang ditangani dalam bentuk kejahatan ini. Penggunaan crypto dalam kegiatan terlarang sangat terbatas sehingga Europol mengakuinya dalam laporan mereka yang dirilis Rabu. Laporan tersebut berusaha menyoroti penggunaan aset digital dalam aktivitas kriminal.

“Cryptocurrency tetap menarik bagi para penjahat, terutama karena sifatnya yang pseudo-anonim dan kemudahan dan kecepatan pengiriman dana ke mana saja di dunia. Namun, penggunaan cryptocurrency untuk kegiatan terlarang tampaknya hanya terdiri dari sebagian kecil dari keseluruhan ekonomi cryptocurrency, dan tampaknya relatif lebih kecil daripada jumlah dana terlarang yang terlibat dalam keuangan tradisional.”

“Penjahat dan jaringan kriminal yang terlibat dalam kejahatan serius dan terorganisir juga terus bergantung pada uang kertas tradisional dan transaksi untuk tingkat yang besar, di samping peluang transfer nilai yang muncul.”

Namun demikian, laporan itu mengatakan jaringan yang menggunakan cryptocurrency untuk kejahatan global terus berkembang dan beberapa bahkan menawarkannya sebagai layanan untuk penjahat lain.

Namun, berdasarkan angka-angka dari Perserikatan Bangsa-Bangsa, pencucian uang adalah bisnis global yang berkembang pesat yang sekarang menyumbang 2 – 5% dari PDB global atau $800 miliar hingga $2 triliun per tahun. Lebih lanjut $1.6 hingga $2.2 triliun dihabiskan setiap tahun untuk memfasilitasi kegiatan ilegal dan kejahatan transnasional. Perdagangan manusia sekarang menjadi bisnis senilai $150 miliar setiap tahun. Sebagian besar ini difasilitasi dengan uang kertas. Sayangnya, lebih dari 80% dari uang kertas ini melewati bank dan lembaga keuangan yang diatur karena kolusi, korupsi, keterlibatan negara, dan toleransi lainnya meskipun ada prosedur APU dan antikejahatan yang ketat.

Faktanya, cryptocurrency – yang transaksinya dapat dilacak kapan saja di buku besar digital blockchain – hanya terbukti berharga bagi penyelidik karena beberapa transaksi kriminal dan pencucian uang lainnya melibatkan uang tunai dan tidak pernah dapat dilacak atau memiliki bukti yang diberikan untuk kejadiannya. Alasan utama mengapa kejahatan yang melibatkan fiat, bank yang diatur, dan lembaga keuangan sulit dihentikan bukanlah karena crypto digunakan atau kejahatan tersebut disembunyikan. Sebaliknya, itu karena korupsi keuangan dan keterlibatan negara dan orang-orang berkuasa dalam transaksi semacam itu. The Financial Crimes Enforcement Network (“FinCEN”), sebuah agen di Departemen Keuangan AS, merilis file yang memberatkan pada September 2021 mengungkapkan bahwa bank-bank yang diatur secara global masih memindahkan miliaran dolar dalam transaksi mencurigakan untuk tersangka teroris, kleptokrat, dan gembong narkoba.

Laporan yang dihasilkan oleh FinCEN mengungkapkan bahwa bank dan lembaga keuangan menghasilkan keuntungan besar dengan memindahkan dana terlarang, kekayaan yang digelapkan dari negara berkembang, dan uang yang dicuri melalui skema Ponzi. Intelijen dan badan penegak hukum mengetahuinya tetapi tidak dapat berbuat apa-apa. Faktanya, transparansi dengan crypto dan blockchains adalah alasan mengapa hal itu ditentang keras dan tidak dapat menarik bagi siapa pun yang ingin kejahatan ini berlanjut.

Laporan oleh Europol tidak mengatakan berapa banyak crypto yang terlibat dalam kejahatan secara total tetapi mengatakan total volume transaksi yang terkait dengan pasar darknet di internet diperkirakan mencapai 1.7 miliar pada tahun 2020. Disebutkan pasar web gelap aktif terbesar Hydra, yang mengatakan bertanggung jawab atas 75% transaksi darknet.

Laporan tersebut kemudian menyoroti lebih lanjut “puluhan juta euro” yang melibatkan dana curian yang ditemukan melalui investigasi pencucian uang Europol 2020 yang diluncurkan di 20 negara. Kemudian otoritas Jerman membantu mengungkap jaringan penipuan investasi senilai €30 juta di seluruh Eropa pada tahun 2021.

Sumber: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/