Apa yang Dituduh Binance dan CZ? Melihat Lebih Dekat Pengajuan CFTC

Sebuah badan pengatur Federal AS baru saja mengajukan gugatan terhadap Binance – pertukaran crypto terbesar di dunia – untuk berbagai pelanggaran peraturan, menakuti Bitcoin kembali ke $27,000. 

Inilah yang menurut Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) perusahaan dan CEO-nya, Changepeng Zhao (CZ), bersalah.

Pelanggaran Binance

Menurut CFTC keluhan, Binance telah menerima pesanan dan memfasilitasi perdagangan yang melibatkan banyak aset digital untuk pelanggan di Amerika Serikat, yang dianggap sebagai komoditas oleh agensi. 

Beberapa komoditas tersebut, menurut regulator, antara lain Bitcoin (BTC), Ether (ETH), dan Litecoin (LTC). Meskipun ada kesepakatan luas di seluruh lembaga dan parlemen bahwa Bitcoin adalah komoditas, Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) telah membuat banyak hal saran mengacu pada Ether sebagai keamanan. 

Meskipun Binance seharusnya tidak melayani pelanggan yang berbasis di AS (kecuali melalui perusahaan terpisah dan independen Binance US), CFTC menyatakan bahwa kehadirannya di negara tersebut telah berkembang secara bertahap dari waktu ke waktu – terutama untuk pelanggan institusional “VIP” yang penting secara komersial. 

Meskipun mengetahui hal ini akan menempatkan persyaratan regulasi dan registrasi pada Binance, bursa, dan CZ sama-sama mengabaikan persyaratan tersebut dan membantu pelanggan menghindari kontrol akses perusahaan, menurut CFTC.

Pengabaian Binance terhadap undang-undang semacam itu cukup menguntungkan: Binance menarik pendapatan $1.14 miliar dari transaksi derivatif pada Mei 2021 saja. Sementara itu, sekitar 16% akun di bursa telah diidentifikasi oleh Binance berlokasi di Amerika Serikat. 

Pertukaran juga dituduh menggunakan dan mendorong berbagai teknik untuk menghindari persyaratan peraturan. Ini termasuk tidak mendirikan kantor pusat tetap di satu lokasi sehingga Binance tidak tunduk pada hukum di wilayah itu. 

Melarikan diri dari Kontrol KYC

Binance dan karyawannya juga diduga mendorong pelanggan AS untuk menggunakan jaringan pribadi virtual (VPN) untuk menghindari kontrol KYC yang melanggar hukum, dan untuk pelanggan VIP yang berbasis di AS untuk membuka akun di bawah perusahaan cangkang untuk menghindari kontrol kepatuhan. 

Terakhir, CFTC menuduh Binance mengabaikan penerapan kontrol yang akan mencegah keuangan gelap:

“Binance tidak pernah terdaftar di CFTC dalam kapasitas apa pun dan telah mengabaikan undang-undang federal yang penting untuk integritas dan vitalitas pasar keuangan AS, termasuk undang-undang yang memerlukan penerapan kontrol yang dirancang untuk mencegah dan mendeteksi pencucian uang dan pendanaan terorisme,” tulisnya. agen.

Sebagai hukuman atas pelanggaran Binance, CFTC mencari hukuman termasuk larangan perdagangan dan pendaftaran, pencabutan, dan bunga sebelum dan sesudah penilaian.

Menurut CNBC, Binance juga membantu Pelanggan Cina di atas platformnya sambil menghindari aturan KYC dan AML, meskipun crypto sepenuhnya dilarang di dalam perbatasannya. 

Setelah dituduh, CZ menanggapi gugatan tersebut melalui Twitter dengan nomor “4” – sinyal uniknya bahwa dia menghindari mengomentari “berita palsu” dan “serangan” terhadap Binance. 

ya pak pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

— Harmoni (@harmoni_1994) 27 Maret, 2023