Apa Persisnya Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP)?

CryptocurrencyCryptocurrency (atau mata uang kripto) adalah aset digital des ... More, aset digital, mata uang virtual yang dapat dikonversi… tampaknya ada daftar istilah yang tak ada habisnya untuk konsep yang sama. Jika itu belum cukup, a pertukaran kriptocurrencyBisnis yang memungkinkan pelanggan untuk memperdagangkan mata uang kripto ... More juga dapat disebut sebagai Penyedia Layanan Aset Virtual (VASPApa itu Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP)? A Virtual… More), Entitas Aset Virtual, Pelanggan Aset Digital (DAC), Bisnis Layanan Uang (MSB)Pada tahun 2011, FinCEN mengeluarkan aturan akhir yang mendefinisikan ... More, atau rangkaian klasifikasi lainnya bergantung pada konteksnya. Sementara beberapa mungkin cenderung merujuk ke setiap dan semua entitas yang terkait dengan aset virtual sebagai VASP — sama seperti mereka mungkin merujuk ke semua aset virtual sebagai "crypto" —ada beberapa pembeda utama di antara yang berbeda Entitas Aset DigitalEntitas Aset Digital adalah istilah umum untuk berbagai bu ... More tipologi yang mempengaruhi bagaimana entitas itu diatur.

Entitas Aset Digital (DAE)

Entitas Aset Digital adalah istilah umum untuk berbagai bisnis yang dibangun di atas transaksi cryptocurrency. Entitas Aset Digital termasuk Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) seperti pertukaran mata uang kripto dan ATM, yang merupakan lembaga keuangan dengan haknya sendiri, selain situs perjudian, inkubator, dan entitas lain yang menggunakan kripto tetapi tidak selalu digolongkan sebagai lembaga keuangan. Nama alternatif termasuk Virtual Asset Entity dan Crypto Asset Entity.

Pelanggan Aset Digital (DAC)Pelanggan Aset Digital adalah Entitas Aset Digital yang menggunakan ... More

 Pelanggan Aset Digital adalah Entitas Aset Digital apa pun yang menggunakan layanan bank atau lembaga keuangan formal lainnya. DAC pertama kali digunakan untuk menggambarkan pengelompokan luas pelanggan berbasis cryptocurrency dalam tindakan penegakan OCC Departemen Keuangan AS terhadap MY Safra Bank pada awal 2020.

Pada tanggal 30,2020 Januari XNUMX, Kantor Pengawas Mata Uang (OCC) mengeluarkan tindakan penegakan terkait cryptocurrency pertama terhadap sebuah bank AS — MY Safra Bank (MYSB), yang berkantor pusat di New York City. Penindakan tersebut berupa cease and desist order yang sepenuhnya difokuskan pada praktik deficient anti money laundering (AML) untuk kepatuhan dan pemantauan terhadap digital asset nasabah (DAC) bank. Entitas ini termasuk cryptocurrency pertukaran, bitcoin Operator ATM, dan OTC virtual serta bisnis terkait kripto lainnya.

Baca lebih lanjut https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP)

Ketika entitas aset digital terlibat dalam aktivitas keuangan tertentu yang melibatkan aset virtual, AML / CFT dan kewajiban lainnya dapat berlaku untuknya untuk peran entitas sebagai pengirim uang. Entitas aset digital ini dapat disebut sebagai Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) atau pengirim uang yang terlibat dalam mata uang virtual yang dapat dikonversi, tergantung pada badan pembuat peraturan atau kebijakan.

VASP didefinisikan oleh Financial Action Task Force (FATF) sebagai bisnis yang melakukan satu atau lebih tindakan berikut atas nama kliennya:

• • pertukaran antara aset virtual dan mata uang fiat;
  • pertukaran antara satu atau lebih bentuk aset virtual;
  • transfer aset virtual;
  • penyimpanan dan / atau administrasi atau aset virtual atau instrumen yang memungkinkan kontrol atas aset virtual;
  • berpartisipasi dalam dan penyediaan layanan keuangan yang terkait dengan penawaran penerbit dan / atau penjualan aset virtual;

Definisi ini mencakup berbagai bisnis crypto, termasuk bursa, operator ATM, penjaga dompet, dan hedge fund. FATF selanjutnya merekomendasikan agar VASP tunduk pada persyaratan AML / CTF dan KYC yang sama ketatnya dengan lembaga keuangan tradisional.

Definisi VASP FATF dimaksudkan untuk menangkap aktivitas dan fungsi keuangan tertentu dan tidak bergantung pada jenis entitas tertentu, melainkan "bagaimana orang tersebut menggunakan [aset virtual] dan untuk keuntungan siapa." Menurut FATF, jika seseorang (alami atau legal) terlibat sebagai bisnis dalam aktivitas apa pun yang dijelaskan dalam daftar peluru di atas "untuk atau atas nama orang lain" maka mereka adalah VASP, terlepas dari teknologi apa yang mereka gunakan untuk melakukan kegiatan VA tertutup.

Artinya, ada beberapa entitas aset digital — misalnya, penambang — yang dapat atau tidak dapat diklasifikasikan sebagai VASP bergantung pada aktivitas dan fungsinya. Meskipun aktivitas penambang individu mungkin tidak cukup untuk mengklasifikasikannya sebagai VASP, aktivitas kumpulan penambangan dapat dilakukan jika terlibat dalam salah satu poin yang tercantum di atas. Menurut peraturan FinCEN, misalnya, operator kumpulan penambangan tidak akan dianggap sebagai pengirim uang jika mereka hanya mentransfer aset virtual ke anggota kumpulan atau pembeli kontrak untuk mendistribusikan jumlah yang diperoleh, "karena transfer ini merupakan bagian integral dari penyediaan layanan. . ” Namun, jika pemimpin menggabungkan layanan pengelolaan dan penyewaan mereka dengan layanan hosting dompet mata uang virtual atas nama anggota kumpulan (yaitu, penyimpanan aset virtual sesuai dengan daftar FATF), maka pemimpin akan dianggap sebagai pengirim uang untuk terlibat dalam akun. transmisi uang berbasis.

Adalah Desentralisasi Pertukaran (DEX)DEX atau Bursa Terdesentralisasi adalah jenis cryptocurrency ex… More seorang VASP?

Menurut panduan FATF, Bursa Terdesentralisasi (DEX) adalah VASP dan harus diatur seperti itu. DEX, atau aplikasi terdesentralisasi (terdistribusi) (DApp) lainnya, pemilik / operatornya, atau keduanya, termasuk dalam definisi VASP jika mereka “memfasilitasi atau melakukan pertukaran atau transfer nilai (baik dalam VA atau mata uang fiat tradisional) … ”Demikian pula, orang yang mengembangkan DEX dapat menjadi VASP ketika mereka terlibat sebagai bisnis dalam memfasilitasi atau melakukan aktivitas yang terdaftar sebelumnya atas nama orang perseorangan atau badan hukum lainnya.

Negara harus dapat menentukan cara terbaik untuk memitigasi risiko yang terkait dengan model bisnis VASP terpusat dan terdesentralisasi. Panduan FinCEN Mei 2019 mengklarifikasi posisi mereka di DApps, dengan menyatakan, “interpretasi peraturan yang sama yang berlaku untuk agen mekanis seperti kios CVC berlaku untuk DApps yang menerima dan mengirimkan nilai, terlepas dari apakah mereka beroperasi untuk mendapatkan keuntungan. Karenanya, saat DApps melakukan pengiriman uang, definisi pengiriman uang akan berlaku untuk DApp, pemilik / operator DApp, atau keduanya. ”

Why it Matters: Semua VASP adalah Money Service Businesses (MSB)

Meskipun mungkin tidak ada banyak perbedaan dalam menukar istilah aset digital, aset virtual, dan kripto, menyebut dompet yang tidak dihosting sebagai VASP ketika tidak menyiratkan kewajiban AML tertentu yang mungkin sebenarnya tidak dimiliki entitas. Memahami tipologi yang berbeda dapat memberikan kejelasan pada kewajiban berbeda yang dimiliki setiap entitas aset digital. Misalnya, VASP menurut standar FATF juga akan dianggap sebagai MSB menurut standar FinCEN, yang berarti mereka memiliki kewajiban AML khusus berdasarkan BSA. Sebaliknya, tidak semua VASP termasuk dalam regulasi AMLD5 UE tentang cryptocurrency.

Seiring berkembangnya peraturan baru, memilih terminologi yang tepat dari kumpulan yang ada dapat membantu mengurangi kebingungan dengan mencegah pengenalan istilah baru atau membuat definisi yang bertentangan dengan yang sudah terbentuk. Beberapa cara umum untuk membicarakan VASP dan cryptocurrency dapat ditemukan di bawah.

• Financial Action Task Force (FATF) - Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP); Aset Virtual
• Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FINCEN) - Bisnis Pengiriman Uang / Layanan Uang; mata uang virtual yang dapat dikonversi (CVC)
• Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) - Pasar Kontrak yang Ditunjuk (DCM); mata uang virtual
• Securities Exchange Commission (SEC) - Platform Perdagangan Aset Digital; aset digital
• EU AMLD5 - Penyedia yang terlibat dalam layanan pertukaran antara mata uang virtual dan mata uang fiat; mata uang virtual