Apa itu Penipuan Biaya di Muka? SEC Menyarankan: Jangan Membayar untuk Meminjam

Apa itu Penipuan Biaya di Muka? SEC Menyarankan: Jangan Membayar untuk Meminjam

Stempel Waktu: 7 Februari 2024 8
  • SEC memperingatkan “Penipuan Biaya di Muka”, memperingatkan masyarakat terhadap penipu yang menyamar sebagai perusahaan pemberi pinjaman atau pembiayaan sah yang memerlukan setoran di muka.
  • Penipuan ini melibatkan penipuan terhadap korban dengan janji keuntungan atau keuntungan finansial sebagai imbalan atas pembayaran di muka, yang sering kali terjadi di platform seperti “Telegram” dan media sosial.
  • Masyarakat diingatkan untuk memverifikasi keabsahan transaksi keuangan dan tetap waspada terhadap potensi penipuan.

Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) memperingatkan tentang penipuan baru yang dikenal sebagai “Penipuan Biaya di Muka”. Masyarakat diingatkan untuk berhati-hati terhadap penipu yang berpura-pura menjadi perusahaan pemberi pinjaman atau pembiayaan terdaftar yang menawarkan pinjaman namun memerlukan uang muka atau uang muka terlebih dahulu dari peminjam. 

Apa itu Penipuan Biaya di Muka?

Menurut Komisi, “penipuan biaya di muka” adalah suatu bentuk penipuan di mana individu atau badan, sering kali menyamar sebagai penyedia layanan, pemberi pinjaman, atau organisasi yang sah, meminta pembayaran atau biaya di muka dari korban, menjanjikan manfaat, layanan, dan layanan yang lebih besar. atau keuntungan finansial di masa depan.

Bagaimana penipuan biaya di muka bisa terjadi?

Grafik SEC mencatat bahwa pelaku mungkin secara palsu mengaku menawarkan pinjaman dan meminta calon peminjam untuk membayar biaya di muka atau uang jaminan sebelum pinjaman diproses atau diberikan. 

Setelah korban membayar uang muka, penipu biasanya menghilang tanpa memberikan pinjaman atau layanan yang dijanjikan.

Komisi menyampaikan bahwa penipuan sering terjadi di “Telegram” dan platform media sosial lainnya. Korban ditambahkan ke obrolan grup dengan peminjam palsu yang mengaku telah menerima pinjaman dengan bantuan perusahaan pemberi pinjaman atau pembiayaan palsu. 

Selain itu, SEC mencatat bahwa individu dalam obrolan grup sering kali berbicara dalam bahasa yang bukan bahasa Filipina atau terdengar asing. 

Penasihat SEC tentang Penipuan Biaya di Muka

Bendera Merah yang Harus Diwaspadai

Pembayaran di Muka

Pemberi pinjaman asli tidak meminta pembayaran dimuka, deposito, biaya pemrosesan, atau biaya di muka sebelum menawarkan pinjaman. Berhati-hatilah jika Anda menghadapi permintaan pembayaran dalam jumlah besar sebelum menerima layanan apa pun.

Janji yang Tidak Realistis

Penipu sering kali membuat janji yang tampaknya terlalu muluk-muluk, seperti jaminan persetujuan pinjaman, tanpa memandang riwayat kredit. Peminjam harus berhati-hati jika tawaran tersebut tampak terlalu murah hati atau tidak realistis.

Taktik Tekanan

Penipu mungkin menggunakan strategi bertekanan tinggi untuk mendorong individu mengambil keputusan dengan cepat, hal ini juga bisa . Berhati-hatilah terhadap urgensi permintaan pembayaran atau informasi pribadi.

Anonims atau Platform yang Belum Terverifikasi

Jika transaksi atau komunikasi terjadi pada platform anonim atau tidak terverifikasi, seperti aplikasi pesan pribadi atau media sosial, hal ini dapat menimbulkan kekhawatiran. Bisnis yang sah biasanya beroperasi pada platform yang sudah mapan dan dapat diverifikasi.

Kurangnya Dokumentasi Resmi

Transaksi pinjaman atau pembiayaan yang sah melibatkan dokumentasi dan kontrak yang tepat. Investor harus memastikan bahwa mereka berurusan dengan perusahaan terdaftar. Jika prosesnya kurang transparan atau tidak memiliki dokumen resmi, hal ini mungkin mengindikasikan adanya penipuan.

Komunikasi Tidak Profesional

Tata bahasa yang buruk, kesalahan ejaan, atau komunikasi yang terkesan tidak profesional dapat menjadi indikasi penipuan. Penggunaan bahasa lain juga bisa menjadi tanda bahaya. Bisnis yang sah mempertahankan standar profesional dalam interaksi mereka.

Kontak Asing atau Tidak Dapat Dilacak

Penipu mungkin beroperasi dari lokasi asing atau menggunakan informasi kontak yang tidak dapat dilacak. Berhati-hatilah jika sulit memverifikasi keabsahan perusahaan atau individu.

Tidak Ada Alamat Fisik

Bisnis yang sah biasanya memiliki alamat fisik. Jika pemberi pinjaman atau perusahaan pembiayaan tidak memberikan lokasi fisik yang dapat diverifikasi, hal ini bisa menjadi tanda bahaya.

Penawaran yang Tidak Diminta

Jika Anda menerima tawaran pinjaman yang tidak diminta melalui email, pesan, atau panggilan, berhati-hatilah. Pemberi pinjaman yang sah biasanya tidak menawarkan pinjaman secara sembarangan.

Pengingat dan Saran SEC

SEC Menandai Penipuan Investasi RAHASIA PENGHAPUSAN PERUSAHAAN KEMISKINAN SELURUH DUNIA RAMPAN
Contoh penasehat SEC

Perusahaan pemberi pinjaman atau pembiayaan yang sah tidak meminta setoran, biaya pemrosesan, atau biaya di muka dari peminjam sebelum memberikan pinjaman. 

Komisi menekankan bahwa individu harus hati-hati meneliti setiap transaksi keuangan yang melibatkan biaya di muka, karena hal ini sering kali mengindikasikan potensi penipuan. Selain itu, masyarakat diimbau untuk tetap waspada, jeli, dan menghindari keterlibatan dengan skema tersebut.

Bulan lalu, SEC memperingatkan masyarakat tentang “pengisian ulang dan penugasan penipuan,” dimana penipu menggunakan platform e-commerce palsu, berpura-pura menjadi perusahaan terkemuka seperti Amazon dan Shopee, memikat individu untuk berinvestasi dengan janji komisi dan imbalan. Skema tersebut, mirip dengan skema Ponzi, menggunakan dana investor baru untuk membayar keuntungan palsu kepada investor sebelumnya meskipun ada imbalan yang dijanjikan.

Artikel ini dipublikasikan di BitPinas: SEC Mengeluarkan Peringatan Publik tentang Penipuan Biaya di Muka

Penolakan:

  • Sebelum berinvestasi dalam mata uang kripto apa pun, penting bagi Anda untuk melakukan uji tuntas Anda sendiri dan mencari nasihat profesional yang sesuai tentang posisi spesifik Anda sebelum membuat keputusan keuangan apa pun.
  • BitPinas menyediakan konten untuk hanya untuk tujuan informasi dan bukan merupakan nasihat investasi. Tindakan Anda sepenuhnya merupakan tanggung jawab Anda sendiri. Situs web ini tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda derita, juga tidak akan mengklaim atribusi atas keuntungan Anda.

Stempel Waktu:

Lebih dari Bitpina