Ada apa dengan regulasi kripto?

05/07/2021 | Non classe

Ketika kita memikirkan regulasi crypto, ada beberapa hal yang muncul di benak kita. Dari perpajakan, regulasi ICO (Initial Coin Offerings) dan undang-undang cryptocurrency, larangan penggunaan atau pembatasan penggunaan, regulasi crypto memiliki banyak bentuk. Mari kita lihat tentang apa mereka semua.

Karena cryptocurrency dan teknologi blockchain terus berkembang dengan cepat, negara-negara di seluruh dunia berebut untuk menemukan cara mengatur apa yang dijuluki "Wild West" yaitu dunia kripto. Dari Asia hingga Eropa, Amerika Utara & Latin, banyak negara telah menetapkan posisi mereka terhadap mata uang kripto sementara beberapa dari mereka masih memikirkan tentang cara menangani ruang kripto. Baik atau buruk, negara bagian di seluruh dunia telah menangani cryptocurrency dengan cara mereka sendiri, membiarkan warganya mencari cara terbaik untuk berinteraksi dengan teknologi ruang kripto dan blockchain.

Sup primordial sedang dibuat

Saat awal cryptocurrency dan blockchain, ada Bitcoin. Pada 31 Oktober 2008, sebuah email misterius dari seorang anonim Satoshi Nakamoto, berjudul “Bitcoin: Sistem Uang Elektronik Peer-to-Peer”, mulai menyebarkan berita tentang proyek Bitcoin, mempresentasikan whitepapernya kepada dunia.

Pada saat kemunculan Bitcoin ke dunia, gagasan transaksi yang terdesentralisasi, tidak dikendalikan oleh pemerintah, dan berbiaya rendah tampak seperti mimpi utopis yang mulai ditaati oleh banyak orang. Pada saat itu, pemerintah bahkan tidak mengedipkan mata dan mengkhawatirkan diri mereka sendiri dengan Bitcoin. Maju cepat 7-8 tahun dan beberapa ribu altcoin, pemerintah mulai mengambil tindakan - beberapa untuk menghentikan fenomena dari memperebutkan hegemoni mereka, sementara yang lain berusaha mengaturnya untuk kepentingan warganya.

Negara-negara seperti Cina, Bolivia, Ekuador, Nigeria, langsung melarang penggunaan cryptocurrency, sementara beberapa hanya mengizinkan penggunaan mata uang digital yang dikendalikan negara, membiarkan warganya menemukan cara alternatif untuk berinteraksi dengan dunia kripto dan keuntungannya.

Di sisi lain, negara-negara Eropa seperti Swiss dan Lituania dan negara-negara bagian Amerika seperti Kanada dan Meksiko, telah sepenuhnya mengatur penggunaan cryptocurrency.

Kasus EU

Struktur Uni Eropa yang unik berarti negara-negara anggotanya bebas untuk mengembangkan dan memberlakukan undang-undang nasional mereka sendiri. Namun, beberapa kerangka peraturan yang menyeluruh selalu berfungsi ketika kita memikirkan undang-undang UE.

Meskipun belum ada perkembangan spesifik dari peraturan UE transnasional tentang teknologi blockchain dan mata uang kripto, UE telah membuat beberapa langkah menuju kerangka peraturan melalui ​,war5Arahan anti pencucian uang ive (5MLD) di 2020.

Definisi hukum cryptocurrency telah diperkenalkan as “Representasi digital dari nilai yang dapat ditransfer, disimpan atau diperdagangkan secara digital dan diterima… sebagai media pertukaran”. Selain itu, beberapa peraturan lain telah diadopsi yang mengarah pada crypto.

Pertukaran Cryptocurrency sekarang dianggap sebagai "entitas yang diwajibkan". Ini pada dasarnya mewajibkan mereka untuk melakukan "uji tuntas" pelanggan dan melaporkan setiap aktivitas yang mencurigakan kepada pihak berwenang. Terlebih lagi, 5 MLD memberikan Unit Intelijen Keuangan mandat untuk mendapatkan alamat dan identitas pemilik kripto, dalam upaya untuk melawan anonimitas penggunaan kripto dan hubungannya dengan aktivitas pencucian uang.
5MLD juga mewajibkan penyedia layanan pertukaran & dompet untuk mendaftar ke otoritas fiskal di negara bagian asalnya.

Spesifikasi Eropa

Arahan UE yang menyeluruh, saat berlaku, tidak memaksa negara anggotanya untuk mengatur cryptocurrency dengan cara tertentu di wilayah mereka. Setiap negara anggota memiliki kebebasan untuk membuat peraturannya sendiri dan menangani cryptos sesuai keinginan mereka.

Sebagian besar negara anggota UE memposisikan diri mereka terhadap cryptocurrency, mendaftarkannya sebagai beberapa bentuk alat pembayaran yang sah, aset, dll., membiarkannya dikenakan pajak seperti jenis pendapatan lainnya, dengan demikian memenangkan uang yang mengalir ke kas negara.

Beberapa negara anggota UE telah bertindak lebih jauh sebagai memberlakukan kerangka peraturan yang sangat komprehensif yang memungkinkan tidak hanya pengumpulan pajak tetapi juga untuk penyebaran ICO di wilayah mereka. Di Lituania, misalnya, ICO diatur dengan sangat ketat, memungkinkan investor ICO dan penerbit token yakin bahwa prosesnya adil di kedua sisi.

Meskipun bukan di UE tetapi masih menjadi bagian dari EEA (Perjanjian Ekonomi Eropa), Swiss membanggakan salah satu kerangka kerja peraturan cryptocurrency paling canggih di dunia, bersama dengan komunitas kripto yang berkembang pesat. Kota Zug di Canton Zug telah dijuluki sebagai "lembah-crypto", dengan banyak startup blockchain yang berakar di sana. Di Zug, orang diizinkan membayar pajak mereka dalam crypto. Yang paling mengesankan, adalah kenyataan bahwa perdana menteri Swiss menyatakan inginmengubah Swiss menjadi "negara kripto pertama di dunia."

Di tengah lapangan bermain, anggota seperti Denmark, Finlandia, Irlandia, dan Prancis belum mengadopsi peraturan khusus untuk aset kripto, namun beberapa dari mereka mengeluarkan peringatan yang memberi tahu warganya tentang risiko bekerja dengan kripto. Pesan dari pemerintah ini terutama berfokus pada peringatan warga / investor mereka tentang risiko volatilitas yang tinggi dari cryptos dan masalah keamanan di sekitar ruang crypto.

Di "sisi penentang", negara-negara seperti Bulgaria, Hongaria, Siprus, Polandia, telah berulang kali memperingatkan warganya tentang risiko cryptocurrency dan mendorong mereka untuk berhati-hati saat berurusan dengan mereka atau menghindarinya sama sekali. Salah satu contoh kebijakan yang diusulkan sangat drakonik adalah niat pelarangan yang diumumkan oleh perdana menteri Polandia pada tahun 2018, yang menimbulkan "ketakutan terhadap skema Ponzi". Kemudian dinyatakan bahwa mereka akan dilarang atau diatur secara ketat, untuk menghindari skenario yang suram.

Orang Amerika

Di seberang samudra Atlantik, banyak hal bergerak dengan cara yang sangat berbeda. Dari Amerika Utara hingga Selatan, negara bagian di seluruh benua menggunakan kerangka kerja kebijakan yang sangat berbeda. Dari larangan keras hingga peraturan keras atau lunak, benua Amerika adalah mosaik dari kerangka kerja regulasi kripto yang kontras.

Di antara pendukung dan pengatur cryptocurrency yang paling bersemangat di Amerika adalah negara bagian Amerika Tengah dan Selatan. Karena sebagian besar negara bagian ini telah berurusan dengan kemiskinan, memiliki komunitas yang kurang terlayani dan terbelakang di banyak wilayah mereka, penggunaan cryptocurrency sebagai cara untuk membantu "bank" dan membebaskan orang miskin dan sebagai cara untuk meningkatkan pendapatan anggaran, sangatlah mudah.

Negara-negara seperti Meksiko, Chili, Argentina, dan Kolombia, telah berlutut jauh ke dalam sungai cryptocurrency dan telah mulai mengatur penggunaannya demi warganya dan uang negara mereka. Mengikuti peraturan, serangkaian proyek dan inisiatif diluncurkan untuk memenuhi kebutuhan mereka yang mulai mengadopsi cara kripto.

Seperti startup La PlataForma di Chili dan Kolombia nilai, membantu mereka yang tidak memiliki rekening bank dan rentan dengan pengiriman uang, mentransfer dana dengan mudah dan aman dari satu pihak ke pihak lain. Mungkin salah satu kegunaan cryptos yang paling relevan di seluruh dunia adalah Venezuela, di mana hiperinflasi mendorong orang untuk menyimpan dana mereka dengan aman di cryptos untuk menghindari bencana ekonomi.

Di garis pagar, negara-negara bagian seperti Belize, El Salvador, Guatemala telah mengadopsinya tidak ada atau posisi agak negatif terhadap cryptocurrency. Meskipun mereka tidak secara tegas melarang cryptocurrency, mereka juga tidak mendukungnya, sementara Guatemala, misalnya, berulang kali memperingatkan warganya tentang bahaya mencoba-coba cryptos.

Di sisi gelap bidang regulasi, negara bagian Amerika seperti Bolivia, telah melarang secara tegas penggunaan semua jenis cryptocurrency, semuanya kecuali versi digital dari mata uang nasional mereka.

Di bagian utara benua, Kanada bekerja penuh untuk mengatur crypto sepenuhnyas, sementara AS masih tergantung di area abu-abu dengan harapan bahwa pemerintahan Biden sekarang akan turun tangan dan membingkai kebijakan yang baik seputar blockchain dan cryptocurrency.

Saatnya mempelajari lebih lanjut

Kami telah melihat sekilas bagaimana negara-negara di Eropa dan Amerika telah mengatur dunia cryptos sejauh ini. Sifat blockchain dan cryptocurrency menuntut generasi baru undang-undang, yang tidak hanya akan fokus secara ketat pada mata uang tetapi juga akan membantu membentuk cara model dan proyek bisnis berbasis blockchain dengan lebih baik akan dapat membentuk masa depan.

Sumber: https://www.ledger.com/whats-up-with-crypto-regulations