Siapa yang bernasib lebih buruk dalam kemerosotan cryptocurrency: penjahat atau pengguna yang sah?

Transaksi cryptocurrency ilegal turun dalam dolar karena harga token merosot pada paruh pertama tahun 2022, tetapi perdagangan yang sah turun lebih dari dua kali lipat, menunjukkan penjahat lebih tangguh, meskipun penegakan hukum semakin baik dalam menangkap mereka, menurut sebuah laporan oleh AS perusahaan agregasi data Chainalysis Inc.

Aktivitas yang terkait dengan penjahat turun 15% menjadi US$8 miliar dibandingkan dengan periode yang sama pada tahun 2021, sementara transaksi yang sah turun lebih dari dua kali lipat, 36%, menjadi US$4.5 triliun, menurut laporan tersebut. Itu total kapitalisasi pasar crypto turun sekitar 60% dari awal tahun menjadi hanya di bawah US$900 miliar pada akhir Juni. 

“Banyak aktivitas terlarang tidak elastis terhadap harga,” kata Kepala Riset Chainalysis Kim Grauer dalam sebuah wawancara dengan forkast. “Itu tidak surut dan mengalir dengan harga cryptocurrency; keputusan Anda untuk membeli barang di pasar darknet adalah aktivitas berbasis kasus penggunaan.” 

Ini mungkin temuan yang tidak diinginkan untuk industri yang telah berjuang untuk mengabaikan asosiasi dengan kegiatan ilegal, seperti penggunaan kripto di Situs web Silk Road yang sekarang sudah tidak berfungsi, yang dilaporkan menangani obat-obatan terlarang dan layanan kriminal lainnya senilai US$1 miliar sebelum ditutup pada 2013. 

Namun, pemeriksaan data yang lebih dekat menceritakan kisah yang lebih kompleks, karena Grauer mengatakan penegakan hukum global telah membuat beberapa kemenangan nyata tahun ini dalam hal kejahatan di industri.

“Tahun lalu banyak lembaga penegak hukum dan lembaga pemerintah di seluruh dunia cenderung memiliki satu crypto nerd di ruang bawah tanah yang akan menjalankan penyelidikan mereka,” katanya. “Sekarang, mereka telah memperluas kekuatan mereka; mereka telah mengembangkan forensik kripto dan kemampuan analisis blockchain mereka.”

Lingkungan yang buruk

Sementara total kerugian dari aktivitas terlarang menurun selama periode tersebut, nilai yang hilang akibat peretasan protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) meningkat secara signifikan.

Laporan tersebut menemukan bahwa US$1.9 miliar dicuri dari protokol dari Januari hingga Juni tahun ini, dibandingkan dengan US$1.2 miliar pada titik yang sama tahun lalu.

DeFi meledak pada tahun 2021 dengan protokol baru dan proyek inovatif, mencapai puncaknya di bulan Mei dengan total kapitalisasi pasar lebih dari US$125 miliar — pertumbuhan 16x dari tahun sebelumnya.

Dengan DeFi yang membanggakan desentralisasi dan transparansi, banyak yang menerbitkan kode sumber terbuka dan ketika proyek baru dimulai, mereka menggunakan kode ini untuk platform mereka. 

Ini membuat menemukan kerentanan terlalu mudah bagi penjahat dunia maya, kata Grauer, dan lonjakan peretasan yang kita lihat sekarang adalah efek kelambatan dari aktor jahat yang membuat kode baru saat diterbitkan.

Lain baru-baru ini laporan dari Chainalysis mengatakan bahwa jembatan lintas rantai — protokol yang menghubungkan jaringan blockchain terpisah untuk memungkinkan transaksi di antara mereka — secara unik rentan terhadap penjahat, sentimen yang dibagikan Grauer Forkast. 

“Desain jembatan yang efektif pada dasarnya masih merupakan tantangan teknis yang belum terselesaikan,” katanya, “kapan pun Anda memiliki teknologi baru, Anda akan melakukan yang terbaik, tetapi Anda akan menemukan kerentanan di dalamnya. Masalahnya adalah [peretas] mencari kerentanan itu.”

Kerumunan penipuan

Penipuan Crypto mendapatkan banyak publisitas, tetapi kerugian pada skema ilegal seperti itu turun 65% menjadi hanya US$1.6 miliar di paruh pertama, sementara jumlah transaksi individu yang tersedot ke dalam penipuan mencapai titik terendah empat tahun lebih dari 900,000. Angka pada tahun 2021 lebih dari dua kali lipat.

“Penipu dipaksa untuk mengubah metode mereka dan saya pikir itu adalah perubahan jangka panjang di mana Anda tidak akan menyingkirkan penipuan,” kata Grauer, “[tetapi] mereka menjadi lebih canggih dalam cara mereka datang setelah sasaran.” 

Grauer mengatakan bahwa penipuan populer di masa lalu melibatkan pembuatan situs web palsu dengan janji pengembalian tinggi, dan ketika crypto berada dalam siklus booming di tahun-tahun sebelumnya, banyak orang terpikat dengan harapan menjadi kaya dengan cepat.

Sekarang ada kesadaran yang lebih besar dari taktik ini, tambahnya, sehingga scammers harus beralih ke skema yang lebih intensif yang menargetkan individu dalam jangka waktu yang lama daripada pendekatan scatter-shot di masa lalu. 

Nilai transaksi di darknet — bagian dari internet yang diakses dengan perangkat lunak atau otorisasi khusus dan sering digunakan untuk aktivitas terlarang — turun 43% dibandingkan pada Juni 2021. Chainalysis mengaitkan ini “hampir pasti” dengan Departemen Keuangan AS yang memberikan sanksi Platform darknet Rusia Hydra pada bulan April, mengklaim itu adalah pasar untuk ransomware ilegal dan perangkat lunak peretasan.

Sebaliknya, transaksi individu ke situs darknet lain telah meningkat, yang menurut Chainalysis kemungkinan karena mantan klien Hydra memindahkan dana ke platform lain. 

“Upaya penegakan hukum bekerja sampai tingkat tertentu, tetapi sering kali mereka memiliki efek perpindahan atau masalah Whac-A-Mole,” kata Grauer, “kami melihat beberapa migrasi terjadi di pasar baru.” 

Departemen Keuangan AS juga baru-baru ini mengambil langkah untuk memerangi pencucian uang menggunakan cryptocurrency dengan Office of Foreign Assets Control (OFAC) menambahkan mixer crypto Tornado Cash ke dalam daftar Specially Designated Nationals. 

sementara beberapa kelompok advokasi mendorong kembali dengan berargumen bahwa langkah tersebut melanggar hak privasi mereka, OFAC mengklaim Tornado Cash telah mencuci lebih dari US$7 miliar sejak dibuat pada 2019 dan digunakan oleh negara-negara jahat. 

"Ini adalah langkah yang menunjukkan bahwa OFAC sangat bersedia dan bersemangat untuk mengambil kesempatan itu dan menggunakan beberapa metode yang lebih maju untuk menghentikan dana agar tidak sampai ke Korea Utara," kata Grauer.