- Nichel Gaba, CEO Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), membahas peraturan negara tersebut berdasarkan Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA) dan peran mata uang kripto dalam peraturan ini selama BitPinas Webcast.
- Memegang, membeli, dan menjual kripto adalah legal, dan perdagangan kripto tidak dianggap pencucian uang, tegas Gaba.
- Bank boleh menutup rekening jika tiba-tiba ada aliran dana masuk dalam jumlah besar, namun nasabah berhak bertransaksi dengan rekeningnya. Untuk menghindari kecurigaan, investor harus memperbarui informasi KYC mereka dan menggunakan bank dengan kebijakan yang lebih terbuka mengenai transaksi kripto, kata CEO.
Nichel Gaba, CEO dari Philippine Digital Asset Exchange (PDAX) yang tumbuh di dalam negeri, membahas peraturan negara tersebut berdasarkan Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA) dan di mana ruang mata uang kripto berada dalam peraturan ini. Dia menyebutkan ini selama Webcast BitPinas, “AML 101 dan Peraturan Kripto di Filipina."
Membongkar AMLA dan Dampaknya Terhadap Bank
AMLA 101:
“Sederhananya, pencucian uang adalah ketika seorang penjahat mencoba menggunakan sistem perbankan untuk melakukan aktivitas kriminalnya,” Gaba memulai. Sebagai contoh ilustratif, ia mengutip seorang perampok bank yang berusaha menyetorkan uang yang baru saja dirampoknya dari bank lain ke dalam rekening banknya.
Sementara itu, Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA) tahun 2001, juga dikenal sebagai RA 9160, mengkriminalisasi aktivitas yang melanggar hukum termasuk praktik korupsi dan korupsi, aktivitas penipuan, perampokan dan pemerasan, penipuan, penjarahan, dan pelanggaran serupa lainnya.
AMLA di Filipina mengamanatkan entitas tertentu untuk mematuhi peraturan anti pencucian uang. Ini termasuk bank, lembaga perwalian, dan lembaga yang diatur oleh Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), perusahaan asuransi, pialang, tenaga penjualan, dan agen investasi. Selain itu, perusahaan investasi dan pra-kebutuhan tertutup, perusahaan penukaran uang, perusahaan pembayaran, pengiriman uang, dan transfer, serta perusahaan pembiayaan dan peminjaman, juga diwajibkan untuk mematuhi peraturan tersebut.
Selain itu, sebagai bagian dari undang-undang tersebut, AMLA memprakarsai pembentukan Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC); ini adalah lembaga pemerintah yang bertanggung jawab untuk menegakkan undang-undang anti pencucian uang dan melawan pendanaan terorisme di negara tersebut. Ia menganalisis transaksi mencurigakan, membekukan aset terkait, dan bekerja sama secara internasional untuk memerangi kejahatan keuangan dan menjaga integritas sistem keuangan.
Dewan mewajibkan semua entitas yang terdaftar di bawah Bangko Sentral Filipina (BSP) dan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) untuk mematuhi kewajibannya.
Sesuai aturan ALMC, semua lembaga keuangan wajib melaporkan kepada dewan semua transaksi di atas ₱500,000.
CEO PDAX Mempertimbangkan Kripto dan Perbankan
Kripto di AMLA
Ketika ditanya mengapa bank tampaknya menutup rekening penggunanya yang memperdagangkan atau diduga memperdagangkan kripto, CEO PDAX menekankan:
“Untuk lebih jelasnya, memegang, membeli, (dan) menjual kripto bukanlah tindakan ilegal. Perdagangan kripto bukanlah pencucian uang,” kata Gaba.
Saat ditanyai tentang kejadian penutupan rekening terkait kepemilikan mata uang kripto, Gaba menjelaskan bahwa lembaga keuangan mematuhi kebijakan kenali pelanggan Anda (KYC), dengan mengandalkan informasi awal yang diberikan oleh pemegang rekening selama proses pembuatan rekening. Jika sejumlah besar uang tiba-tiba mengalir ke rekening sebagai akibat dari aktivitas mata uang kripto, masuknya dana ini mungkin dianggap mencurigakan oleh bank, sehingga menyebabkan penutupan rekening, katanya.
Bank, kata Gaba, biasanya melakukan KYC lebih lanjut untuk memastikan masuknya dana secara tiba-tiba; apakah pemilik akun berinvestasi atau memenangkan lotre, “semuanya baik-baik saja.”
“Masalahnya, bank tidak selalu bisa melakukan KYC lebih lanjut, terkadang lebih murah jika mereka hanya (menutup rekening). (Bank) tidak punya tenaga untuk melakukan itu, jadi isasara ko na lang 'yung akun mo. Sayangnya hal itu terjadi terus-menerus,” Gaba menyatakan.
Dia bahkan menambahkan bahwa seringkali, penutupan akun tidak disertai dengan penjelasan atau hanya mengutip kripto saja tidak diperbolehkan; “Itu sebenarnya salah. Tidak ada yang salah dengan memperdagangkan kripto.”
Tantangan yang Dihadapi Investor Kripto dengan Bank
Ketika ditanya apakah bank menutup rekening jika suatu transaksi dilakukan dari bursa yang tidak berlisensi, Gaba menjawab bahwa hal ini tergantung pada selera risiko bank yang digunakan individu tersebut.
“Bank umumnya mengikuti pedoman dari BSP dan AMLC. Sebelumnya ada memo dari BSP itu menginstruksikan lembaga yang diawasi BSP untuk tidak menangani pertukaran tanpa izin. Jadi, saya tidak heran jika banyak bank yang menganggap hal ini sebagai isyarat (di mana) mereka harus mulai menutup rekening bank bagi mereka yang bertransaksi dengan bursa yang tidak berlisensi,” jelasnya.
Gaba juga mengatakan bahwa bank kini menjadi lebih serius dalam aktivitas di bursa berlisensi. Tahun lalu, bahkan SEC memperingatkan masyarakat menentang penggunaan bursa mata uang kripto yang tidak terdaftar.
Pada tahun 2022, CEO Coins.ph Wei Zhou, di panel di mana Gaba juga menjadi pembicara, disorot apa yang akan terjadi jika bursa berlisensi tidak mengikuti regulator—mereka akan masuk penjara.
Oleh karena itu, BSP mendorong Masyarakat Filipina melaporkan masalah VASP ke bank sentral secara langsung. Pelanggan dapat menghubungi BSP Online Buddy melalui situs web BSP, Facebook Messenger, atau pesan teks Globe 21582277 jika VASP tidak mengatasi masalah.
(Membaca: Apa sajakah Tujuh Peraturan Penting Terkait Kripto di PH & Dampaknya terhadap Komunitas?)
Menavigasi Penutupan Rekening Bank di Ruang Crypto
Bisakah investor kripto tetap menggunakan bank tanpa menutup rekeningnya?
Mengatasi kekhawatiran tentang investor kripto yang menggunakan banyak rekening bank untuk menarik dana dan menghindari kecurigaan dari transaksi besar dalam satu akun, Gaba mencatat bahwa pelanggan pengguna memiliki hak untuk bertransaksi dengan akun mereka.
“Pertama-tama, tidak ada yang salah dengan perdagangan kripto jadi saya akan langsung menolak kata kecurigaan. Saya pikir jika Anda bertransaksi, jika Anda memiliki transaksi yang tidak biasa dengan banyak bank – tidak biasa dan bukan ilegal, hanya saja itu bukan aktivitas umum (pengguna) – Anda hanya akan menaikkan tanda risiko di semua bank tersebut. Bukan berarti mereka akan menutup Anda tetapi mereka harus menyelidikinya atau mereka harus puas na hindi s'ya menghasilkan kejahatan, " dia menjelaskan.
Gaba merekomendasikan agar investor secara teratur memperbarui informasi KYC mereka dengan bank mereka untuk menghindari tanda bahaya pada transaksi mereka. Dia menyarankan jika bank mereka saat ini tidak terbuka untuk transaksi yang melibatkan kripto, mereka harus membuka rekening bank lain dengan kebijakan yang lebih terbuka. Jika seorang investor mengonversi kripto dalam jumlah besar menjadi fiat, dia mencatat bahwa yang terbaik adalah melakukannya di bursa berlisensi.
Membingkai Ulang Pendekatan Bank terhadap Layanan Kripto
“Haruskah Anda menyembunyikan fakta bahwa Anda berdagang kripto? Saya kira tidak demikian. Itu adalah bagian dari kekayaan Anda. Tidak ada yang salah dengan memiliki kripto, bank tidak boleh menolak layanan mereka hanya karena Anda menggunakan kripto.”
Lebih lanjut, Gaba menyampaikan bahwa jika bank menutup rekening investor meskipun telah memberikan informasi yang diperlukan, pemegang rekening dapat mengajukan pengaduan langsung ke BSP dengan mengirim email ke Consumeraffairs@bsp.gov.ph. CEO mengatakan, begitu pemegang rekening mengirim email ke BSP, maka langsung dikirim ke personel senior bank yang diwajibkan oleh hukum dan BSP untuk mengatasi masalah pemegang rekening.
Artikel ini dipublikasikan di BitPinas: Bitpinas Webcast: CEO PDAX Mengatasi Undang-Undang Anti Pencucian Uang
Penafian: Artikel BitPinas dan konten eksternalnya bukanlah nasihat keuangan. Tim berfungsi untuk menyampaikan berita yang independen dan tidak memihak untuk memberikan informasi bagi kripto Filipina dan sekitarnya.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Otomotif / EV, Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- BlockOffset. Modernisasi Kepemilikan Offset Lingkungan. Akses Di Sini.
- Sumber: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- Sanggup
- Tentang Kami
- Tentang Kripto
- atas
- Akun
- pemegang akun
- Akun
- Bertindak
- kegiatan
- kegiatan
- sebenarnya
- menambahkan
- Selain itu
- alamat
- mengikuti
- nasihat
- terhadap
- badan
- agen
- Semua
- Semua Transaksi
- diizinkan
- juga
- selalu
- jumlah
- an
- analisis
- dan
- Lain
- anti pencucian Uang
- muncul
- nafsu makan
- pendekatan
- ADALAH
- artikel
- artikel
- AS
- aset
- Aktiva
- berusaha
- menghindari
- jauh
- Bangko Sentral Ng Pilipinas
- Bangko Sentral Filipina (BSP)
- Bank
- akun bank
- akun bank
- Perbankan
- sistem perbankan
- Bank
- BE
- karena
- menjadi
- sebelum
- makhluk
- TERBAIK
- Luar
- BitPina
- broker
- BSP
- tapi
- Pembelian
- by
- CAN
- kasus
- pusat
- Bank Sentral
- ceo
- tertentu
- murah
- dikutip
- diklarifikasi
- jelas
- Penyelesaian
- tertutup
- penutupan
- penutupan
- Koin
- Coins.ph
- memerangi
- bagaimana
- Komisi
- Umum
- masyarakat
- Perusahaan
- memenuhi
- Kekhawatiran
- Mengadakan
- Memastikan
- dianggap
- kontak
- Konten
- mengkonversi
- Dewan
- negara
- negara
- penciptaan
- Kejahatan
- Pidana
- kripto
- Investor Crypto
- Peraturan Crypto
- perdagangan kripto
- transaksi crypto
- cryptocurrency
- Pertukaran Cryptocurrency
- terbaru
- pelanggan
- transaksi
- menyampaikan
- tergantung
- deposit
- Meskipun
- digital
- Aset Digital
- langsung
- dibahas
- do
- Dont
- turun
- selama
- menekankan
- Menegakkan
- entitas
- Bahkan
- Setiap
- contoh
- Pasar Valas
- Bursa
- menjelaskan
- luar
- pemerasan
- Menghadapi
- facebook utusan
- fakta
- Persetujuan
- keuangan
- saran keuangan
- kejahatan keuangan
- Lembaga keuangan
- sistem keuangan
- pembiayaan
- akhir
- bendera
- aliran
- mengikuti
- Untuk
- curang
- dari
- dana-dana
- lebih lanjut
- umumnya
- bumi
- Go
- Pergi
- Pemerintah
- pedoman
- memiliki
- terjadi
- Terjadi
- Memiliki
- memiliki
- he
- menyembunyikan
- Hindi
- -nya
- pemegang
- pemegang
- memegang
- Saham
- HTTPS
- i
- SAYA AKAN
- if
- liar
- Dampak
- in
- memasukkan
- Termasuk
- independen
- sendiri-sendiri
- arus masuk
- arus
- informasi
- mulanya
- dimulai
- lembaga
- asuransi
- integritas
- internasional
- ke
- diinvestasikan
- menyelidiki
- investasi
- investor
- Investor
- melibatkan
- masalah
- IT
- NYA
- penjara
- jpg
- hanya
- dikenal
- KYC
- BAHASA
- besar
- Terakhir
- Tahun lalu
- Pencucian
- Hukum
- Hukum
- terkemuka
- Informasi
- pinjaman
- Izin
- terletak
- Lot
- lotere
- cinta
- mandat
- banyak
- Mungkin..
- Sementara itu
- Memo
- tersebut
- pesan
- kurir
- uang
- Pencucian uang
- lebih
- paling
- banyak
- beberapa
- perlu
- berita
- penting
- terkenal
- tidak ada
- sekarang
- obyek
- obligasi
- of
- on
- sekali
- secara online
- Buka
- or
- Lainnya
- pemilik
- panel
- UNTUK
- bagian
- pembayaran
- PDAX
- untuk
- dirasakan
- Personil
- Pilipina
- Pilipina
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Kebijakan
- praktek
- Masalah
- masalah
- hasil
- proses
- memberikan
- disediakan
- menyediakan
- diterbitkan
- menempatkan
- Mempertanyakan
- menaikkan
- pemeliharaan
- Baca
- benar-benar
- direkomendasikan
- Merah
- Bendera merah
- mengenai
- terdaftar
- secara teratur
- beregulasi
- peraturan
- terkait
- mengandalkan
- berkomentar
- Pengiriman uang
- melaporkan
- wajib
- membutuhkan
- tanggung jawab
- mengakibatkan
- benar
- Risiko
- selera risiko
- Peran
- aturan
- Tersebut
- tenaga penjual
- puas
- mengatakan
- SEC
- Surat-surat berharga
- Securities and Exchange Commission
- Penjualan
- senior
- serius
- melayani
- layanan
- tujuh
- berbagi
- harus
- penting
- mirip
- tunggal
- So
- beberapa
- Space
- Pembicara
- awal
- mulai
- menyatakan
- Masih
- tiba-tiba
- tercengang
- mencurigakan
- sistem
- Mengatasi
- Mengambil
- tim
- Terorisme
- pembiayaan terorisme
- bahwa
- Grafik
- hukum
- Filipina
- mereka
- Mereka
- Sana.
- Ini
- mereka
- berpikir
- ini
- itu
- Melalui
- waktu
- untuk
- perdagangan
- Trading
- kripto perdagangan
- melakukan transaksi
- .
- Transaksi
- transfer
- Kepercayaan
- bawah
- tidak terdaftar
- Memperbarui
- menggunakan
- Pengguna
- Pengguna
- menggunakan
- biasanya
- VASP
- vasp
- sangat
- adalah
- Kekayaan
- Situs Web
- Wei Zhou
- BAIK
- Apa
- ketika
- apakah
- SIAPA
- mengapa
- akan
- dengan
- menarik
- dalam
- tanpa
- Won
- Word
- Salah
- tahun
- Kamu
- Anda
- zephyrnet.dll