Mengapa crypto dan DeFi adalah kunci untuk membangun kekayaan di saat inflasi tinggi

Kami menyaksikan periode yang sangat bergejolak untuk penciptaan kekayaan. Kami juga mengalami ini di tengah inflasi tinggi, kenaikan suku bunga, dan upah yang stagnan. Dalam menghadapi kenyataan ini, seseorang harus bertanya, apakah crypto merupakan solusi yang layak untuk menghidupkan kembali ekonomi yang lesu di seluruh dunia dan mendukung pembangunan ekonomi yang meluas, atau apakah ini hanya skenario lain yang ditakdirkan untuk jatuh ke dalam siklus lama yang sama seperti yang telah kita lihat sebelumnya? Apakah crypto benar-benar merupakan lindung nilai yang layak terhadap inflasi, dan memang demikian keuangan terdesentralisasi (DeFi) suplemen praktis untuk membantu menstabilkan sistem keuangan yang tidak sempurna? Mari jelajahi beberapa siklus dan tren yang dapat membantu mengungkapkan masa depan keuangan bagi dunia. 

Jalan keuangan alternatif

Tingkat inflasi tahunan di AS telah meningkat menjadi 9.1% di bulan Juni tahun ini, tertinggi dalam 40 tahun. Ini sementara harga makanan dan gas terus meningkat, dan suku bunga untuk pemilik rumah sekarang melebihi 5% untuk hipotek suku bunga tetap 30 tahun. Stagflasi, seperti yang dijelaskan Larry Summers, adalah badai sempurna yang menggabungkan perlambatan pertumbuhan PDB dan kenaikan inflasi yang menciptakan efek jangka panjang. Melihat ekonomi AS menyusut 1.4% pada kuartal pertama 2022 mungkin menjadi pertanda malaise ekonomi ini. Gabungkan ini dengan APY rata-rata pada rekening tabungan tradisional anemia 0.10%, Sebuah upah minimum yang belum dinaikkan di tingkat federal selama lebih dari satu dekade, dan menjadi jelas bahwa kami membutuhkan cara baru untuk meningkatkan ekonomi berbasis fiat kami dan melengkapi investasi kami.

Perekonomian kita saat ini adalah salah satu yang tidak selalu memberi insentif atau menghargai mekanisme tabungan tradisional dengan cara yang cukup sesuai dengan inflasi. Inilah salah satu alasan DeFi menjadi populer. Bagi banyak orang, DeFi mewakili peluang yang lebih cepat untuk menumbuhkan kekayaan mereka dengan cara yang lebih mudah diakses daripada sistem perbankan tradisional. Ketika seseorang dapat memperoleh pengembalian yang lebih besar dari investasi dalam mata uang kripto, berinvestasi dalam mata uang kripto dan aset digital menjadi proposisi nilai yang sangat menarik.

Siklus ekonomi

Dalam bukunya, “The Changing World Order,” titan dana lindung nilai Ray Dalio menjelaskan siklus ekonomi yang berulang sepanjang sejarah, vis-à-vis perubahan kekuatan bangsa. Ketika suatu negara menjadi kekuatan dunia yang mendominasi, mata uangnya menjadi mata uang cadangan bagi seluruh dunia. Pada masa pemerintahan Kerajaan Inggris, misalnya, pound sterling pernah menjadi bahan bakar ekonomi dunia. Namun, pada tahun 1944, Perjanjian Bretton Woods menjadikan dolar AS sebagai mata uang cadangan de facto dunia. Terlepas dari siapa pun yang kebetulan bertanggung jawab pada saat itu, satu hal yang tetap: Selama periode kenaikan inflasi, cara termudah bagi pemerintah untuk mengatasi utang yang meningkat adalah dengan mencetak lebih banyak uang; dengan kata lain, untuk mengembang jalan keluar mereka.

Crypto sebagai siklus dominan berikutnya

Sudah banyak pembicaraan mata uang digital bank sentral (CBDC), namun ketika kita sudah memiliki stablecoin deflasi dalam ekosistem, yang nilainya dapat dipatok ke agunan, seperti cryptocurrency lain atau bahkan aset tradisional, apa manfaat sebenarnya dari CBDC? Seluruh ide stablecoin adalah untuk menawarkan aset crypto yang nilainya tidak rentan terhadap volatilitas ekstrim. Sebagian besar stablecoin mencapai stabilitas ini dengan mengelompokkan nilainya ke mata uang fiat, seperti dolar AS atau sekeranjang aset, yang dapat mencakup mata uang fiat dan kripto.   

Selain itu, sebagian besar proyek stablecoin juga memberi insentif kepada orang-orang untuk tetap berinvestasi dalam ekosistem dengan menawarkan versi turunan dari aset yang telah mereka kunci di kumpulan likuiditas, memungkinkan investor untuk terlibat dalam protokol DeFi lainnya bahkan saat aset utama mereka tetap terkunci. Mereka bisa mendapatkan bunga yang besar dan masih menggunakan derivatif untuk mengambil pinjaman kami, atau mendapatkan hasil di tempat lain, menambah investasi awal mereka.

DeFi menyediakan jalan baru untuk pertumbuhan ekonomi sekaligus memberikan kekuatan kembali kepada setiap individu, bukan hanya orang super kaya. Dengan tidak dipatok ke mata uang negara-bangsa dan alih-alih pengembangan yang lebih luas dari ekonomi bertenaga crypto, protokol DeFi dapat menawarkan insentif yang murah hati untuk menghemat, mendapatkan dan meminjam dengan modal investasi awal yang sangat kecil.  

Makroekonomi mungkin mengarahkan kita ke crypto

Selama masa inflasi tinggi, jalur tabungan alternatif dan aset seperti cryptocurrency menjadi lebih menarik dengan menawarkan investasi yang tidak terkait langsung dengan mata uang cadangan global. Ketika permintaan untuk aset-aset ini meningkat, mereka menjadi lebih berharga dan karenanya, lebih layak di ekonomi lain yang berjuang di seluruh dunia. Kami telah melihat contohnya di Turki dan Venezuela, di mana mata uang nasional mereka terus tidak stabil. Hal ini pada akhirnya memberikan kredibilitas yang meningkat pada gagasan cryptocurrency seperti Bitcoin menjadi pemain yang sah di panggung ekonomi dunia. Mengenali mata uang yang tidak terikat pada negara-bangsa tetapi berdasarkan pada mata uang terdesentralisasi yang disepakati pada blockchain publik yang tidak dapat diubah adalah perubahan besar dalam model ekonomi makro dunia.

Sistem terdesentralisasi yang memungkinkan individu untuk bertransaksi secara langsung satu sama lain dengan cara yang lebih efisien dan transparan merupakan langkah baru yang monumental dalam pendekatan kami untuk menciptakan ekonomi global yang lebih adil dan inklusif. Mempertimbangkan semua ini, masuk akal jika kami menganggap crypto sebagai salah satu solusi paling layak yang saat ini tersedia bagi kami untuk menjawab pertanyaan mendasar yang mengilhami artikel ini. Meskipun sejarah mungkin tidak berulang, itu sajak — dan crypto tampaknya menawarkan nada yang sama sekali berbeda. 

DeFi tentu menawarkan kesempatan kepada orang-orang untuk berinvestasi dalam aset deflasi dengan potensi pengembalian substansial yang saat ini tidak terlihat di ruang keuangan tradisional, dan ini membantu menciptakan potensi jalan baru untuk menciptakan kekayaan generasi. Jika siklus sejarah berlanjut, crypto mungkin hanya menjadi lindung nilai terbaik terhadap penurunan kekuatan ekonomi berbasis fiat yang ditulis secara besar-besaran. Jika pengembang berbakat terus fokus untuk menghilangkan hambatan masuk, mendemistifikasi pengalaman DeFi dan memungkinkan siapa pun untuk berinteraksi dengan pasar crypto, kami dapat terus memajukan crypto dan membantu memperluas inklusi dan pengembangan ekonomi.