Akankah Tek Membantu Kantor Keluarga Berkembang Meskipun Pasar Melemah? (Christopher McCoy)

Pertumbuhan individu dengan kekayaan bersih sangat tinggi (UHNW) dan kantor keluarga sangatlah kuat. Dan bagi kantor keluarga yang memiliki teknologi keuangan untuk menangani kompleksitas portofolio yang lebih besar, masa depannya cerah. Namun berita tersebut tidak begitu menggembirakan bagi mereka yang kekurangan
kemampuan untuk secara efektif menjaga kekayaan keluarga di tengah gejolak pasar saat ini. Terperosok dalam proses manual yang memperlambat layanan, mereka akan terhambat dari pekerjaan yang lebih strategis dan kehilangan peluang.

Risiko ini menjadi lebih buruk ketika investasi yang mendasarinya tidak selaras dengan tujuan jangka panjang, dan hal ini sangat disayangkan ketika kini ada teknologi yang dapat dengan mudah mengatasi hambatan tersebut.

Mampu tumbuh

Bukan rahasia lagi bahwa kantor keluarga sering kali kekurangan sumber daya, dan kekurangan bakat dan keterampilan saat ini menambah masalah. Lagi pula, pemrosesan data memakan waktu, begitu juga dengan penyusunan laporan penting dan tepat waktu. Ketika tujuan pelestarian kekayaan adalah
paling baik dilakukan dengan investasi yang lebih kompleks, kebutuhan untuk berbuat lebih banyak dengan lebih sedikit investasi menjadi prioritas yang semakin besar. 

Hal ini memerlukan investasi pada teknologi baru yang dapat meringankan beban kompleksitas portofolio. Namun, banyak kantor keluarga yang merasa ragu ketika menyangkut portofolio gabungan. Kualitas dan ketepatan waktu aliran data investasi bervariasi dan pengelolaan datanya berbeda-beda
pandangan yang berbeda itu sulit, sehingga membuat pelaporan menjadi sangat menantang.

Pertimbangkan peningkatan investasi swasta langsung. Penilaian sulit diperoleh, dan bila diberikan, jumlahnya tidak lebih dari sekedar perkiraan. Perkiraan dana lindung nilai dan ekuitas swasta muncul setelah akhir bulan atau kuartal, dan sementara itu, perkiraan tersebut terakumulasi
revisi yang semakin memperkeruh data.

Meskipun demikian, mudah untuk memahami mengapa kantor keluarga biasanya tidak memiliki sistem tunggal. Sebaliknya, mereka seringkali memiliki pembukuan akuntansi dan investasi yang terpisah (ABOR dan IBOR). Hal ini biasanya memerlukan pelaporan sementara, dan seperti yang diketahui oleh staf kantor keluarga
semuanya baik-baik saja, waktu dan upaya tambahan untuk menyelaraskan format-format yang berbeda.

Untuk memanfaatkan dinamika pasar saat ini, kantor keluarga harus mampu mengumpulkan data untuk mendapatkan wawasan yang akan mendukung pengambilan keputusan yang lebih tepat waktu dan kuat, sekaligus memungkinkan staf mencapai lebih banyak hal dengan biaya lebih sedikit.

Bekerja itu

Kelas teknologi yang dibangun khusus kini memungkinkan kantor keluarga melakukan hal-hal tersebut dengan memanfaatkan karakteristik intrinsik data investasi. Dengan melakukan hal ini, solusi dapat menimbang, menghitung, dan mengidentifikasi titik data yang andal untuk dihilangkan lebih lanjut
penelitian, sekaligus mendorong efisiensi staf yang lebih besar dan mengurangi biaya overhead. 

Ambil jenis investasi. Anda dapat mempercayai harga saham akhir hari dari saham seperti IBM akan solid. Namun, penilaian terhadap investasi langsung sama sekali berbeda. Penilaian baru harus diperhitungkan, begitu pula usia informasi, sedangkan data lama
memberikan nilai lebih sedikit. Namun, dengan memberikan bobot pada setiap karakteristik dan menggabungkannya, titik data baru yang berharga dapat menjadi yang teratas.

Beberapa solusi ini juga menggabungkan pembelajaran mesin. Jika disertai dengan algoritme tingkat lanjut, data dengan kualitas lebih baik akan muncul, yang kemudian dapat diberi tingkat kepercayaan. Jika disajikan dalam peta panas, staf kantor keluarga dan investor no
lagi perlu menghabiskan waktu mempertanyakan data. Hal ini, pada gilirannya, mendukung otomatisasi tugas yang memberikan penghematan, memberdayakan staf untuk melakukan lebih banyak dengan lebih sedikit, sekaligus memberikan data yang meningkatkan kinerja. 

Nyalakan mesin Anda

Mesin data generasi baru memberikan kantor keluarga kemampuan baru. Ini dapat merekam detail satu kali, kemudian secara otomatis mengirimkan data ke sistem yang benar. Hal ini memudahkan penanganan buku besar, pemodelan, pemantauan investasi,
analitik dan kinerja. Dan, dengan beberapa solusi yang memberikan tingkat kepercayaan data dan tampilan visual anggota keluarga, staf dapat mengukur secara sekilas apa yang paling membutuhkan perhatian mereka.

Perkembangan yang sangat menarik adalah teknologi yang menggabungkan ABOR dan IBOR. Hal ini membantu menyederhanakan alur kerja dan menyediakan data yang lebih tepat waktu dan berkualitas lebih baik kepada manajer portofolio. Kemampuan lain yang dapat dimanfaatkan oleh kantor keluarga mencakup pemodelan tingkat lanjut
untuk investasi swasta, dana lindung nilai dan saham. Pemodel kecepatan juga dapat mengaktifkan penjadwalan dan simulasi panggilan modal/distribusi yang fleksibel, serta perkiraan yang lebih baik. Dan, banyak solusi menawarkan perpustakaan luas untuk segala hal mulai dari tanggal pengetahuan
untuk mengaudit pelaporan pengendalian.

Ada banyak perkembangan di ruang kantor keluarga. Tantangan data yang sudah berlangsung lama kini diatasi pada titik kritis dalam perkembangan pasar. Investasi teknologi dapat membantu mereka dengan mudah mengelola kompleksitas portofolio, menavigasi struktur keluarga dan
mengatasi ketakutan akan portofolio yang digabungkan.

Dengan landasan teknologi yang tepat, kantor keluarga yang cerdas dapat berhasil melayani keluarga dengan lebih baik dan menjaga kekayaan, sekaligus memperkuat kelangsungan hidup mereka di masa depan.