Dengan semua perubahan dalam mata uang kripto, satu hal yang selalu dapat Anda andalkan adalah IRS menginginkan pemotongannya setiap tahun. Kami mengumpulkan beberapa pertanyaan umum mengenai perpajakan yang kami dengar dari pelanggan kami, dan beberapa tips yang dapat kami bagikan kepada Anda di sini. Silakan berkonsultasi dengan penasihat pajak Anda untuk pertimbangan pajak apa pun untuk bisnis Anda serta nasihat keuangan.
โ Cryptocurrency dianggap sebagai properti oleh IRS dan dikenakan pajak yang sama seperti saham, real estat, atau properti lainnya
โ Pajak harus dibayar untuk setiap peristiwa kena pajak, seperti penjualan, perdagangan, konversi kripto menjadi uang tunai dalam jumlah berapa pun, atau pelepasan kripto
โ Tarif pajak bergantung pada lamanya suatu aset dimiliki dan nilai keuntungannya
โ Formulir pajak dapat disiapkan secara manual tetapi menggunakan perangkat lunak pajak kripto otomatis seperti Buku Besar Zen dapat menghemat waktu dan uang Anda dengan mengimpor transaksi dari seluruh dompet dan bursa
โ Anda dapat mengurangi tanggung jawab pajak kripto Anda di masa depan melalui berbagai metode seperti pemungutan pajak
Bagaimana cryptocurrency dikenai pajak di AS?
Segera, intinya adalah Anda diharuskan membayar pajak atas crypto di AS. Saat ini di tahun 2023, the IRS menganggap cryptocurrency sebagai properti, jadi mata uang kripto dikenakan pajak yang sama dengan saham, real estat, atau properti lainnya.
Pajak harus dibayar untuk setiap peristiwa kena pajak โ ini adalah, kapan pun Anda menjual, memperdagangkan, atau melepaskan kripto, konversikan satu kripto ke kripto lainnya dan dapatkan keuntungan apa pun. Anda tidak membayar pajak atas seluruh jumlah transaksi, hanya keuntungannya (dikenal sebagai pajak capital gain).
Tarif pajak Anda akan bergantung pada kombinasi berapa lama Anda memegang aset crypto Anda dan nilai keuntungan Anda. Aset yang dimiliki kurang dari satu tahun dikenakan pajak dengan tingkat keuntungan jangka pendek. Aset yang dimiliki lebih dari satu tahun dikenai pajak dengan tingkat keuntungan jangka panjang. Baca lebih lanjut tentang tarif pajak crypto untuk mempelajari lebih dalam.
โ
Penting! Artikel ini akan digunakan untuk tujuan informasi saja. Kami sangat menyarankan Anda berkonsultasi dengan profesional pajak berlisensi jika Anda memiliki pertanyaan tentang mempersiapkan pengembalian pajak yang melibatkan transaksi kripto. Informasi dalam artikel ini juga bukan merupakan nasihat keuangan dan kami mendorong Anda untuk melakukan riset sendiri.
Apa saja peristiwa kripto yang kena pajak?
IRS menganggap setiap peristiwa di mana Anda mendapat untung dari transaksi mata uang kripto akan dikenakan pajak. Membeli crypto itu sendiri bukanlah peristiwa kena pajak. Tidak juga memegang crypto, bahkan jika portofolio Anda secara signifikan lebih berharga daripada periode sebelumnya (Anda beruntung). Ini adalah tindakan menjual atau mengonversi ke fiat atau mata uang kripto lainnya dan mendapatkan keuntungan dari pelepasan itu yang menandakan peristiwa kena pajak.
Misalkan Anda memperoleh 1 Bitcoin seharga $10,000 dan sekarang ingin menggunakannya ketika nilai wajarnya adalah $50,000. Begini cara acara cryptocurrency itu akan dikenakan pajak:
- Menjual satu Bitcoin Anda seharga $50,000 untuk fiat; Anda bertanggung jawab atas keuntungan kena pajak sebesar $40,000
- Mengonversi / memperdagangkan / menukar 1 Bitcoin senilai $10,000 dengan Ethereum senilai $50,000 (dengan kata lain, membuang Bitcoin dan membeli Ethereum), Anda memicu peristiwa kena pajak atas pelepasan Bitcoin dengan realisasi keuntungan sebesar $40,000, dan basis biaya baru Etherum sebesar $50,000 . Sejak 1 Januari 2018, pertukaran properti โsejenisโ (yaitu, tidak terbatas pada properti nyata) dapat memenuhi syarat untuk tidak diakui untuk tujuan perpajakan, dan karena kripto bukan properti nyata, konversi satu kripto ke kripto lainnya dipertimbangkan. peristiwa kena pajak pada saat konversi.
- Menggunakan kartu debit crypto seperti Kartu debit prabayar BitPay untuk memuat Bitcoin Anda dengan basis $10,000 untuk $50,000 mata uang fiat; Anda bertanggung jawab atas keuntungan kena pajak sebesar $40,000 pada saat pemuatan. Ini adalah salah satu cara paling sederhana untuk melacak keuntungan dan kerugian yang direalisasikan pada crypto karena peristiwa kena pajak dipicu hanya sekali pada saat pemuatan, dan bukan saat saldo kartu debit dihabiskan untuk pembelian.
- Membeli mobil seharga $60,000 dengan satu Bitcoin; Anda bertanggung jawab atas keuntungan modal sebesar $50,000
Baca Panduan ZenLegder untuk pajak crypto untuk skenario dan detail lebih lanjut seputar kejadian kena pajak. Hal-hal bisa menjadi sedikit lebih rumit ketika aktivitas crypto tingkat lanjut seperti perdagangan margin, penambangan, peretasan, pinjaman, taruhan, airdrops, dan pengumpulan hadiah terlibat.
Cara menghitung dan menyiapkan pajak crypto Anda (dua cara)
Aturan nomor satu untuk melaporkan dan mengajukan pajak crypto Anda dengan benar adalah melacak transaksi Anda! Ini dapat dilakukan secara manual, tetapi ini dapat membuka Anda terhadap kesalahan manusia dan, jujur โโโโsaja, sulit untuk dihadapi. Cara yang jauh lebih efisien untuk menyiapkan pajak Anda adalah dengan spesialisasi perangkat lunak pajak kripto seperti ZenLedger.
Metode 1: Mempersiapkan pajak crypto Anda secara manual
IRS menginstruksikan pengguna crypto untuk melaporkan keuntungan dan kerugian Anda Bentuk 8949. Gunakan formulir ini untuk mencantumkan detail tentang transaksi crypto Anda dan menghitung kewajiban Anda, termasuk:
- Nama aset
- Tanggal diperoleh
- Tanggal dijual atau dibuang
- Harga penjualan
- Dasar biaya (harga beli)
- Keuntungan atau kerugian
Setelah Anda menghitung keuntungan/kerugian Anda pada Formulir 8949, sertakan informasi ini pada formulir 1040 Jadwal D. Formulir 8949 dan Formulir 1040 Jadwal D harus diisi dengan formulir pajak pendapatan tahunan Anda.
Bergantung pada layanan crypto mana yang Anda gunakan, termasuk pertukaran terpusat seperti Coinbase atau Kraken, Anda mungkin menerima formulir tambahan termasuk: 1099-B, 1099-MISC, dan 1099-K.
Metode 2: Mengotomatiskan pajak kripto Anda
Anda dapat secara manual melacak transaksi Anda dalam spreadsheet dan kemudian mengisi setiap formulir, namun ini bisa menjadi tugas yang membosankan. Sebaliknya, BitPay dan Buku Besar Zen jadikan ini proses yang mudah dan otomatis. Pengguna BitPay dapat menyinkronkan transaksi dompet langsung dari dalam aplikasi ke perangkat lunak pajak intuitif ZenLedger. Hanya dengan beberapa ketukan dari aplikasi BitPay, ZenLedger dapat secara otomatis menghitung nilai pasar wajar, keuntungan/kerugian, menerapkan dasar biaya pada tahap penjualan kripto, dan pengambilan kerugian pajak dari riwayat transaksi Anda. Itu juga dapat menghitung dasar biaya menggunakan berbagai metode seperti FIFO, LIFO, identifikasi spesifik, dll.
Agar keuntungan dan kerugian yang direalisasikan dapat dihitung secara akurat, penting untuk memiliki data dasar dari semua dompet dan bursa tempat Anda mengumpulkan kripto secara akurat. Setiap transfer antar-dompet atau pertukaran antar akun Anda sendiri akan dihilangkan pada saat konsolidasi karena transfer tersebut tidak memicu peristiwa kena pajak.
Cara menggunakan BitPay + ZenLedger untuk menyiapkan pajak kripto Anda
Mengimpor transaksi dan informasi kripto Anda ke platform ZenLedger mudah dan aman. Integrasi ini hanya berlaku untuk pengguna BitPay yang berbasis di Amerika Serikat dan Kanada.
- Untuk pengguna BitPay saat ini, pastikan Anda memiliki BitPay Wallet versi terbaru. Untuk pengguna baru, unduh aplikasinya di sini.
- Ketuk tombol ZenLedger di bawah bagian โLakukan Lebih Banyakโ di layar beranda aplikasi BitPay.
- Anda akan diminta untuk menghubungkan dompet Anda ke ZenLedger.
- Masuk atau buat akun ZenLedger gratis Anda.
- Pilih dompet yang menyimpan transaksi yang ingin Anda impor ke ZenLedger.
Setelah Anda membuat akun ZenLedger dan menghubungkan dompet Anda, transaksi Anda akan muncul di dasbor ZenLedger Anda. Sekarang Anda siap menggunakan ZenLedger untuk menyiapkan dan mengajukan pajak crypto Anda.
Kunci Anda, crypto Anda
Dapatkan Dompet BitPay Self-Custody
Meminimalkan kewajiban pajak kripto Anda
Seperti yang digariskan oleh ZenLedger, ada beberapa cara untuk mengurangi kewajiban pajak kripto Anda. Beberapa cara yang paling umum termasuk:
- Gunakan perangkat lunak pajak kripto seperti ZenLedger untuk menyelamatkan diri Anda dari kesalahan manusia
- Leverage panen rugi pajak untuk menyadari kerugian sebelum membayar pajak
- Gabungkan transaksi di seluruh dompet dan bursa, dan dengan benar mengecualikan transaksi yang tidak kena pajak
- Jual aset Anda tergantung pada waktu ketika Anda mengantisipasi pindah ke golongan pajak yang lebih tinggi
- Manfaatkan keuntungan modal jangka panjang jika aset disimpan lebih dari 1 tahun untuk menurunkan tarif pajak Anda
- Pekerjakan akuntan yang ramah crypto untuk proses pajak yang lebih efisien (bila diperlukan dalam skenario lanjutan), dan konsultasikan dengan CPA Anda untuk saran pajak secara tepat waktu
- Diversifikasi aset dengan a kripto IRA memiliki manfaat pajak tertentu yang dapat Anda pertimbangkan juga
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://bitpay.com/blog/crypto-tax-guide/
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 1040
- 14
- 2000
- 2018
- 2023
- 2024
- 27
- a
- Tentang Kami
- Tentang Kripto
- Akun
- Akun
- akurat
- diperoleh
- di seluruh
- Bertindak
- kegiatan
- Tambahan
- maju
- nasihat
- penasihat
- teragregasi
- Airdrop
- Semua
- juga
- selalu
- jumlah
- an
- dan
- tahunan
- Lain
- mengharapkan
- Apa pun
- aplikasi
- muncul
- berlaku
- Mendaftar
- ADALAH
- sekitar
- artikel
- AS
- aset
- Aktiva
- At
- Otomatis
- secara otomatis
- mengotomatisasi
- jauh
- Saldo
- berdasarkan
- dasar
- BE
- sebelum
- Manfaat
- antara
- Bit
- Bitcoin
- BitPay
- kedua
- Bawah
- bisnis
- tapi
- tombol
- Pembelian
- membeli crypto
- by
- menghitung
- dihitung
- CAN
- Bisa Dapatkan
- Kanada
- modal
- capital gain
- pajak capital gain
- mobil
- kartu
- Uang tunai
- terpusat
- Pertukaran Terpusat
- tertentu
- Perubahan
- coinbase
- Mengumpulkan
- kombinasi
- Umum
- rumit
- Terhubung
- terhubung
- Mempertimbangkan
- pertimbangan
- dianggap
- menganggap
- konsolidasi
- konstan
- merupakan
- berkonsultasi
- Konversi
- mengubah
- mengkonversi
- Biaya
- dasar biaya
- bisa
- menghitung
- BPA
- membuat
- dibuat
- kripto
- mata uang kripto
- kartu debit crypto
- peristiwa kripto
- layanan crypto
- Pajak Crypto
- perangkat lunak pajak crypto
- Pajak Crypto
- transaksi crypto
- pengguna crypto
- crypto-assets
- ramah kripto
- cryptocurrency
- Acara Mata Uang Kripto
- Currency
- terbaru
- Sekarang
- pelanggan
- Memotong
- dasbor
- data
- transaksi
- Debet
- Kartu debit
- tergantung
- Tergantung
- rincian
- langsung
- pembuangan
- menyelam
- do
- tidak
- dilakukan
- e
- setiap
- mendapatkan
- Produktif
- Mudah
- efisien
- dieliminasi
- mendorong
- Seluruh
- kesalahan
- perkebunan
- dll
- ethereum
- Bahkan
- Acara
- peristiwa
- Setiap
- Pasar Valas
- Bursa
- ada
- adil
- beberapa
- Persetujuan
- Mata uang Fiat
- File
- mengajukan
- Filing
- mengisi
- keuangan
- saran keuangan
- Untuk
- bentuk
- bentuk
- Gratis
- sering
- dari
- dana-dana
- masa depan
- Mendapatkan
- Keuntungan
- dikumpulkan
- mendapatkan
- membimbing
- hacks
- Panen
- Memiliki
- mendengar
- Dimiliki
- di sini
- lebih tinggi
- sangat
- sejarah
- memegang
- Beranda
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTTPS
- manusia
- i
- Identifikasi
- if
- mengimpor
- penting
- pengimporan
- in
- Di lain
- memasukkan
- Termasuk
- Pendapatan
- pajak penghasilan
- Info
- informasi
- Informational
- sebagai gantinya
- integrasi
- ke
- intuitif
- melibatkan
- terlibat
- IRS
- IT
- NYA
- Diri
- Januari
- jpg
- hanya
- Menjaga
- kunci-kunci
- Tahu
- dikenal
- Kraken
- Terbaru
- pinjaman
- Panjang
- kurang
- kewajiban
- Izin
- 'like'
- Terbatas
- baris
- Daftar
- memuat
- Panjang
- jangka panjang
- lagi
- kerugian
- menurunkan
- terbuat
- membuat
- mengelola
- manual
- banyak
- Margin
- perdagangan margin
- Pasar
- nilai pasar
- Mungkin..
- metode
- Pertambangan
- uang
- lebih
- lebih efisien
- paling
- bergerak
- banyak
- beberapa
- dibutuhkan
- juga tidak
- New
- pengguna baru
- sekarang
- jumlah
- of
- on
- sekali
- ONE
- hanya
- Buka
- or
- Lainnya
- kami
- diuraikan
- sendiri
- dibayar
- Sakit
- Membayar
- pembayaran
- periode
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- silahkan
- portofolio
- Prabayar
- Mempersiapkan
- siap
- mempersiapkan
- sebelumnya
- harga pompa cor beton mini
- proses
- profesional
- Keuntungan
- mendapat untung
- tepat
- milik
- pemberi
- membeli
- tujuan
- memenuhi syarat
- Pertanyaan
- Penilaian
- Tarif
- siap
- nyata
- real estate
- menyadari
- menyadari
- menerima
- sarankan
- pemulihan
- menurunkan
- melaporkan
- Pelaporan
- wajib
- penelitian
- tanggung jawab
- Pengembalian
- Hadiah
- Aturan
- s
- sama
- Save
- skenario
- menjadwalkan
- Layar
- Bagian
- aman
- Penitipan Diri
- menjual
- Penjualan
- Layanan
- Share
- jangka pendek
- harus
- sinyal
- signifikan
- Sederhana
- sejak
- So
- Perangkat lunak
- terjual
- beberapa
- khusus
- tertentu
- menghabiskan
- Spreadsheet
- Taruhan
- Negara
- Saham
- efisien
- seperti itu
- yakin
- swapping
- sinkronisasi.
- Keran
- tugas
- pajak
- Pajak
- membosankan
- dari
- bahwa
- Grafik
- BitPay
- Masa depan
- kemudian
- Sana.
- hal
- ini
- Melalui
- waktu
- tepat waktu
- waktu
- Tips
- untuk
- jalur
- perdagangan
- Trading
- .
- Transaksi
- transfer
- memicu
- dipicu
- dua
- kami
- bawah
- pokok
- Serikat
- Amerika Serikat
- atas
- Amerika Serikat
- menggunakan
- bekas
- Pengguna
- menggunakan
- Berharga
- nilai
- berbagai
- versi
- dompet
- Wallet
- menginginkan
- Cara..
- cara
- we
- BAIK
- ketika
- kapan saja
- yang
- akan
- ingin
- dengan
- dalam
- kata
- bernilai
- akan
- tahun
- Kamu
- Anda
- diri
- Buku Besar Zen
- zephyrnet.dll