Pembekuan Akses Bank pada Rekening Pedagang Kripto Memicu Kontroversi

Pembekuan Akses Bank pada Rekening Pedagang Kripto Memicu Kontroversi

Stempel Waktu: 2 November 2023 1
  • Bank Nigeria telah memperoleh perintah pengadilan untuk membekukan semua akun perdagangan kripto untuk penyelidikan.
  • Penipuan aset digital adalah aktivitas umum saat ini, dengan peretas, penipu, dan pencucian uang yang memanfaatkan jaringan blockchain untuk mentransfer uang “kotor”.
  • Pada tahun 2021, 0.15% dari semua fabrikasi kripto yang diketahui melibatkan penipuan aset digital dan pencucian uang.

Industri kripto telah menganjurkan sistem uang yang terdesentralisasi, gerbang pembayaran yang lebih baik, dan sarana pendapatan alternatif untuk banyak rumah di Afrika. Teknik-tekniknya telah secara signifikan meningkatkan perekonomian beberapa negara dan individu melalui jaringannya yang berkembang. Akibatnya, jika tidak ada hambatan, Afrika pada akhirnya akan mendominasi pasar aset digital. Namun, industri ini bisa menjadi lebih baik. 

Terlepas dari konsep desentralisasinya yang revolusioner, industri kripto telah membantu beberapa pelaku dalam aktivitas pencucian uang. Sifatnya yang anonim membuat hampir mustahil untuk melacak identitas sebenarnya dari pihak-pihak yang terlibat. Dengan demikian, peningkatan perlindungan identitas telah menjadi surga bagi para pencuci uang untuk “membersihkan” uang yang diperoleh melalui cara-cara yang meragukan. 

Keburukan ini juga mengakar kuat di industri kripto di Afrika, karena miliaran koin kripto hilang. Dalam berita baru-baru ini, Access Bank, bank ramah kripto di Nigeria, harus membekukan akun lebih dari 500 pedagang USDT. Akhir-akhir ini, penipuan aset digital menjadi isu. Meskipun Bank Nigeria mengadvokasi cryptocurrency, mereka bermaksud untuk memutus sumber aktivitas pencucian uang.

Access Bank membekukan rekeningnya.

Ekosistem kripto Nigeria memimpin total volume perdagangan kripto di benua itu, yang hanya dinilai oleh anggota Empat Besar lainnya. Ketika banyak orang melihat potensi aset digital, Nigeria mengambil inisiatif untuk menerapkan pembayaran digital. 

Setelah menduduki puncak volume perdagangan kripto global selama beberapa waktu, pemerintah kawasan berupaya memanfaatkan aset digital. Mereka meluncurkan CBDC pertama di Afrika, the e-Naira. Industri kripto di Nigeria telah menimbulkan dampak besar pada sistem pembayaran digital karena lingkungannya secara signifikan menyoroti pentingnya hal ini bagi perekonomian dan pertumbuhan individu. Nigeria adalah rumah bagi Flutterwave, platform kripto terkemuka di Afrika, yang menjadi unicorn dalam waktu kurang dari satu dekade. 

Sayangnya, karena ekosistemnya yang menguntungkan, Nigeria juga menjadi surga bagi aktivitas pencucian uang. Banyaknya platform pembayaran digital dan inisiatif positifnya untuk menjembatani bank dan fintech memungkinkan pelaku memiliki banyak pilihan. Sebagai akibat dari tren yang meningkat ini, Access Bank, Bank Nigeria yang menganjurkan mata uang digital, telah membekukan 500 rekening USDT.

Menurut laporan tersebut, Bank Nigeria telah memperoleh perintah pengadilan untuk membekukan semua akun perdagangan kripto untuk penyelidikan. Penipuan aset digital adalah aktivitas sehari-hari saat ini, dengan peretas, penipu, dan pencucian uang yang memanfaatkan jaringan blockchain untuk mentransfer uang “kotor”. Access Bank mengklaim bahwa pedagang yang terkena dampak telah menerima dana curian dari peretas.

Baca juga Manajemen Flutterwave- dampak pelanggan setelah peretasan senilai US$4 juta.

Peningkatan masuknya stablecoin ini dikaitkan dengan kesulitan yang terjadi baru-baru ini selama bulan Mei dan Juni. Pada saat itu, Access Bank melaporkan kehilangan dana lebih dari $10.4 juta dan membutuhkan bantuan untuk melacak jumlah tersebut. Bank Nigeria harus membatalkan dana tersebut, yang selanjutnya ditransfer melalui aset digital, sehingga menimbulkan lebih banyak kecurigaan dalam aktivitasnya baru-baru ini.

Sayangnya, langkah ini mendapat reaksi keras dari komunitas Blockchainnya. Menurut Rume Ophi, sekretaris eksekutif Asosiasi Teknologi Blockchain Nigeria, dugaan pembebasan akun pedagang kripto merupakan aib bagi sistem perbankan Nigeria.

Sayangnya, pertumbuhan pesat industri kripto di Nigeria mendapat banyak tentangan. Faktanya, karena volumenya yang meningkat, CBDC Nigeria perlu ditingkatkan karena pemerintahnya berupaya melemahkan trik dan skema untuk meningkatkan penggunaannya.

Industri kripto Nigeria mendapat kecaman

Pencucian uang dan penipuan aset digital adalah aktivitas sehari-hari di industri kripto. Menurut Chainalysis, pada tahun 2021, 0.15% dari semuanya fabrikasi kripto yang diketahui terlibat penipuan aset digital dan pencucian uang. Negara ini mengalami kerugian lebih dari $14 miliar pada saat itu, dan angkanya terus meningkat.

pencucian uang kripto

Laju aktivitas pencucian uang Crypto sejak tahun 2015.[Foto/Chainalysis]

Sayangnya, industri kripto Nigeria telah memainkan peran penting karena pemerintahnya belum menemukan kerangka kerja kripto yang sesuai. Akibatnya, pemerintah berupaya mengendalikan tren yang berkembang ini dengan membatasi aksesibilitasnya. Pada tahun 2021, Bank Sentral Nigeria memaksa Bansk untuk memblokir rekening individu yang digunakan untuk aktivitas pencucian uang. Akibatnya, banyak pedagang kehilangan akunnya tanpa menerima uang hasil jerih payahnya. 

Dalam upaya terbarunya untuk mengendalikan ekosistem kripto Nigeria, pemerintahnya dengan sengaja mengubah mata uangnya tetapi merilis a angka yang jauh lebih rendah. Pemerintah Nigeria memberi warganya sedikit waktu sebelum menolak mata uang tanahnya, sehingga memaksa mereka untuk tidak menggunakan mata uang tersebut. Dalam taktiknya, mereka menyarankan warganya untuk beralih ke CBDC untuk mengakses pendanaan. Sayangnya, taktik ini hanya mendapat sedikit tanggapan karena warganya beralih ke stablecoin.

Ophi berkata, “Kami memerlukan penyelidikan menyeluruh untuk menangkap para penjahat. Daripada melakukan pembekuan sembarangan terhadap akun milik individu tidak bersalah yang terlibat dalam transaksi mata uang kripto. Pendekatan ini tidak menyelesaikan masalah; itu hanya menyebabkan lebih banyak kerugian.”

Baca juga Aplikasi Blockchain orang Afrika harus bersemangat.

Access Bank mungkin mencoba menutupi niatnya, tetapi dengan membekukan akun pedagang kripto, hal ini menunjukkan rendahnya kepercayaan terhadap aset digital. Sayangnya, kita tidak dapat sepenuhnya mengabaikan ketakutan tersebut, karena penipuan aset digital dan pencucian uang melalui kripto adalah praktik standar. 

Untuk maju, pemerintah harus mengubah cara pandangnya terhadap aset digital. Misalnya, dengan mengadopsi pandangan positif dari negara tetangganya, Afrika Selatan, pemerintah Nigeria dapat menemukan cara alternatif untuk mengenakan pajak pada volume perdagangannya. Dengan bermitra dengan bursa kripto untuk meluncurkan platform pembayaran online dan membangun infrastruktur kripto, industri kripto Nigeria dapat meningkatkan perekonomiannya secara signifikan. Sayangnya, menavigasi kompleksitas kerangka hukum kripto adalah tugas yang sulit. Saat ini, jika tidak ada gangguan, Afrika Selatan akan menjadi negara Afrika pertama yang mengembangkan kerangka hukum yang memberikan pandangan positif terhadap aset digital. 

Stempel Waktu:

Lebih dari Web 3 Afrika