Pengembalian yang Menarik, Lebih Sedikit Risiko: Apakah Gro Terlalu Bagus Untuk Menjadi Kenyataan? 

Kita semua menyukai cerita tentang kekayaan. Orang-orang yang menawar waktu mereka untuk investasi kripto memiliki banyak hal untuk diceritakan. Namun, ada sisi buruknya. Sifat pasar yang sangat fluktuatif terkadang dapat menghapus tabungan. 

Gro bertujuan untuk mencapai keseimbangan antara keduanya — risiko dan pengembalian kripto.

Mari kita lihat caranya.

Apa itu protokol Gro

Protokol Gro adalah agregator hasil stablecoin. Ini menjanjikan untuk memberikan hasil DeFi terbaik sambil mengurangi risiko yang terkait dengannya. Ini dimungkinkan melalui strategi optimalisasi hasil dinamis yang mencakup pinjaman, penyediaan likuiditas, dan pertanian insentif protokol. 

Apa yang membuat Gro berbeda? 

Gro dipisahkan oleh modul tranching risiko barunya, Gro Risk Balancer. Sesuai dengan namanya, modul ini mengurangi kemungkinan kerugian atau kegagalan yang rentan dialami pengguna dengan mendistribusikan risiko kontrak pintar dan stablecoin dengan cara yang ditargetkan. 

Protokol memiliki dua risiko dan produk hasil-tranched: Kubah -  pengoptimal hasil stablecoin dengan leverage. Dan, PDRD - produk tabungan berisiko rendah.

Sementara deposan Vault memenuhi syarat untuk mendapatkan proporsi hasil sistem yang lebih tinggi, mereka juga harus menanggung risiko kontrak cerdas dan stablecoin ekstra. Di sisi lain, PWRD mengklaim bagian yang lebih kecil dari hasil sistem. Tapi itu lebih aman terhadap risiko. Seperti inilah tampilan APY untuk Vault dan PWRD masing-masing pada saat penulisan. 

Gro ingin membuat layanan keuangan era baru dapat diakses oleh semua orang dengan memanfaatkan yang terbaik dari keuangan terdesentralisasi dan tradisional. Jangan bingung, produk hanya akan memberikan proposisi nilai DeFi. Namun, Gro mengklaim membuat DeFi sesederhana mitranya yang terpusat. Setoran yang dilakukan pada protokol dialokasikan secara algoritmik dan non-penahanan ke serangkaian strategi.

Apa relevansi protokol Gro

Hampir tidak ada cara untuk mendapatkan penghasilan pasif dalam sistem keuangan tradisional. Tingkat inflasi membuat rekor baru dari tahun ke tahun bahwa orang mencari cara alternatif untuk menghasilkan keuntungan dari tabungan mereka. Dalam banyak kasus, semua upaya dan waktu yang Anda habiskan tidak sepadan. Anjak dalam biaya layanan dan inflasi, Anda mendapatkan kembali sangat sedikit. 

Crypto menawarkan penawaran luar biasa, orang-orang membeli koin dan token di timbunan. Sebagian besar, untuk berspekulasi tentang kenaikan harga. Namun, di sini risikonya setinggi imbalannya. Fluktuasi yang tidak menentu di pasar adalah penyebab utama kekhawatiran. Sangat sensitif terhadap kejadian di lingkungan eksternal maupun internal, bagi investor amatir, investasi kripto tidak jauh berbeda dengan perjudian. DeFi mengubah ini sebagian besar dengan mengintegrasikan layanan keuangan tradisional seperti pinjaman, perdagangan, dan asuransi ke dalam protokol yang transparan dan tidak dapat dipercaya. Di sini juga, volatilitas pasar dan kompleksitas teknis menghalangi. 

Gro menyebarkan produk canggih yang dirancang di sekitar stablecoin untuk mengatasi tantangan pengguna ini.

PWRD – Untuk risiko rendah

Didukung oleh DAI, USDC, atau USDT, PWRD diberi token sebagai stablecoin (PWRD). Ini memiliki lebih banyak perlindungan dan hasil yang lebih sedikit. Yang terakhir diperoleh sebagai lebih banyak stablecoin melalui mekanisme rebasing. 

PWRD diperkuat terhadap perubahan harga stablecoin dengan menyebarkan risiko. Jadi, bahkan jika salah satu stablecoin gagal, risiko untuk PWRD dimitigasi. Ini dirancang untuk menjadi lebih stabil daripada stablecoin yang menyusunnya. Selain itu, kerugian yang timbul dari fluktuasi harga stablecoin atau kegagalan kontrak pintar diserap oleh Vault terlebih dahulu. Ini menjadikan PWRD pilihan yang lebih aman untuk menghasilkan pendapatan pasif.

PWRD tidak membebankan biaya kinerja apa pun. Hal ini tunduk pada perubahan di masa depan oleh pemerintahan. Aset dapat ditarik dalam stablecoin pilihan dengan membayar biaya 0.5%. 

Vault – Untuk pengembalian tinggi

Vault menghasilkan hasil DeFi dengan menggunakan portofolio strategi yang dioptimalkan yang terus berubah untuk hasil terbaik. Karena mereka diungkit menggunakan aset dari PWRD, pengembalian Vault lebih tinggi. Vault menerima setoran dalam USDT, USDC, atau DAI, yang diberi token sebagai GVT. Ini menghasilkan hasil tanpa intervensi manual. Biaya kinerja dan biaya penarikan mirip dengan PWRD.

Vault mendapatkan kekuatannya dari PWRD. Saat PWRD meningkat, begitu juga leverage dan hasil dari Vault. Namun, jika menyangkut kerugian, mereka pertama-tama ditanggung oleh Vault. Jadi, elemen risiko lebih tinggi untuk Vault. Karena Gro adalah protokol stablecoin, Gro tidak terlalu rentan terhadap volatilitas pasar. Risikonya terutama berbasis kontrak pintar. 

Mekanisme rebas

Platform ini menggunakan mekanisme rebasing yang menghasilkan nilai bagi deposan PWRD dari waktu ke waktu. Pasokan token meningkat secara algoritmik sesuai dengan hasil yang dihasilkan. Karena platform ingin menghindari risiko yang disebabkan oleh staker PWRD besar, rebase positif bertambah sedikit demi sedikit secara bertahap. 

Dalam hal kerugian dari protokol, mereka diserap oleh Vault terlebih dahulu. Ini pada dasarnya berarti bahwa rebase PWRD cenderung menjadi negatif. Agar itu terjadi, banyak protokol dan stablecoin harus gagal. 

Karena pemegang Vault lebih rentan terhadap kegagalan pasar, mereka mengklaim hasil yang lebih tinggi. Atau, kita dapat mengatakan bahwa, pemegang PWRD membeli keamanan atas investasi mereka dari pemegang Vault. Menang-menang. 

Bagaimana Gro menghasilkan pendapatan dari deposito

Gro memanfaatkan tiga strategi untuk menghasilkan keuntungan.

1. Bunga dari protokol peminjaman 

Platform seperti Compound menawarkan layanan peminjaman dan peminjaman DeFi. Karena agunan berlebihan, risiko bagi pemberi pinjaman tidak sebesar yang diperkirakan. 

2. Biaya perdagangan dari AMM

Gro akan menggunakan dana yang dikunci untuk menyumbangkan likuiditas ke kumpulan AMM. Bunga yang diperoleh sebagai biaya perdagangan akan menjadi sumber pendapatan pasif lain yang didistribusikan platform di antara penggunanya.

3. Insentif protokol

Di sini, token LP dari DEX ditambahkan untuk menghasilkan protokol pertanian untuk lebih banyak pendapatan. 

Selain itu, pengguna protokol yang menarik dana membuat 'kontribusi HODL' sebagai biaya penarikan yang dibebankan sebesar 0.5%. Ini didistribusikan kembali ke pengguna. Ini menstabilkan protokol selama penarikan besar.

Berikut ini sekilas tentang seberapa jauh proyek telah berjalan dan apa yang ada di depan.

Apakah protokol bebas risiko seperti yang diklaim?

CREAM Finance, protokol peminjaman rantai-agnostik terdesentralisasi, diretas pada 27 Oktober. Total kerugian dihitung sekitar $ 130 juta. Protokol Gro telah mengalokasikan 2 dari 7 strateginya pada CREAM, sebesar $ 9.24 juta. Memiliki portofolio yang terdiversifikasi, 14.9% dari TVL terpengaruh. Pemegang Vault mengambil beban, tentu saja, dan pemegang PWRD dibiarkan tanpa cedera. 

Jelas, Gro rentan. Tidak hanya harus mewaspadai risiko dalam protokol, tetapi juga risiko yang dihadapi oleh protokol yang terdaftar. 

Namun, tim mengambil tindakan untuk mengurangi kerugian.

1/ Gro telah berhasil memulihkan ~$720k dari eksploitasi CREAM. Ini sudah ditambahkan ke Vault (GVT) dan mengurangi dampaknya hingga ~19%. Upaya kompensasi korban CREAM terus berlanjut, jadi pantau terus!

— Gro (@groprotokol) Oktober 30, 2021

Apa itu token Gro DAO?

GRO adalah token tata kelola untuk ekosistem Gro.

Platform ini perlahan bergerak menuju model tata kelola terdesentralisasi, dan ekosistem perlu merangsang keterlibatan melalui insentif dan menstabilkan protokol. GRO akan mendorong misi ini. Pemegang GRO akan memiliki akses ke hak istimewa eksklusif, termasuk hak suara untuk hal-hal yang berkaitan dengan fasilitasi protokol. Beberapa keputusan kunci yang akan mereka katakan termasuk peta jalan protokol (prioritas dan proyek masa depan), parameter protokol (biaya atau tingkat pendanaan), dan strategi hasil. 

Pada saat penulisan, setiap GRO bernilai $14.40. Harga tertinggi yang tercatat adalah sekitar $36.19. 

Putusan akhir

Tidak ada! Kami tidak memberikan nasihat keuangan. Kami memperkenalkan Anda pada proyek-proyek yang menjanjikan dalam ruang DeFi & NFT yang sedang berkembang. Anda membuat keputusan akhir. 

PWRD dan Vault adalah produk sejenis yang mencoba mencapai keseimbangan antara risiko dan pengembalian dengan tindakan yang selaras. Karena didasarkan pada stablecoin, protokol ini tidak terlalu rentan terhadap ancaman pasar. Jika Anda mencari investasi pasif, ini adalah sesuatu yang mungkin menarik bagi Anda.  

Kontrak pintar Gro telah menyelesaikan beberapa audit dan ulasan dengan Peckshield, solusi Titik Tetap, dan Code Arena. Ia juga menawarkan program karunia bug bekerja sama dengan kekebalan. Meskipun demikian, ancaman protokol seperti yang terjadi dengan CREAM adalah noda pada proposisi nilai dari Gro. 

Sumber: https://cryptocoin.news/news/altcoin/compelling-returns-less-risk-is-gro-too-good-to-be-true-66655/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=compelling-returns-less -risiko-adalah-gro-terlalu-bagus-untuk-menjadi-benar