Memberikan penyaringan sanksi yang efektif di tengah meningkatnya kekhawatiran FCA

Memberikan penyaringan sanksi yang efektif di tengah meningkatnya kekhawatiran FCA

Stempel Waktu: 16 Oktober 2023 5:57
Memberikan penyaringan sanksi yang efektif di tengah meningkatnya kekhawatiran FCA PlatoBlockchain Data Intelligence. Pencarian Vertikal. Ai.

Finextra baru-baru ini melaporkan bahwa banyak dari mereka yang bergerak di bidang jasa keuangan ditemukan tidak memenuhi upaya penyaringan sanksi yang dilakukan oleh Financial Conduct Authority (FCA). 

Setelah melakukan survei mengenai pengendalian sanksi di 90 perusahaan, FCA menemukan kekurangan dalam jaringan kepegawaian, teknologi dan pelaporan, yang menyebabkan kurangnya sumber daya yang memadai untuk memastikan penyaringan sanksi yang efektif. Studi ini juga menemukan kelemahan dalam prosedur uji tuntas pelanggan (CDD) dan prosedur mengenal pelanggan Anda (KYC).

Hal ini memprihatinkan, terutama mengingat banyaknya sanksi yang diberlakukan sejak awal perang di Ukraina, serta konflik yang terjadi baru-baru ini, seperti yang terjadi di Sudan.

Mereka yang bergerak di bidang jasa keuangan yang tidak mematuhi peraturan saat ini mengenai penyaringan sanksi akan melihat penipu dan pencuci uang lolos, sehingga berpotensi dikenakan denda yang besar dan kerusakan jangka panjang terhadap reputasi mereka.

Mengapa terdapat permasalahan dalam pengendalian sanksi? Penyaringan sanksi masih dipandang oleh banyak lembaga keuangan sebagai tindakan yang hanya sekedar kotak centang. Artinya, mereka tidak berinvestasi pada sumber daya yang mereka butuhkan untuk memenuhi persyaratan peraturan secara efektif, namun juga pada organisasi mereka yang lebih luas dalam hal penyaringan.

Daftar sanksi terkini

Cara terbaik untuk mulai memastikan bahwa Anda mengetahui data sanksi terbaru, dan juga peraturan, adalah dengan memiliki akses ke daftar sanksi terkini. Meskipun hal ini tampak jelas, namun mengejutkan betapa banyak orang yang tidak memiliki akses terhadapnya.

Daftar tersebut harus diakses sebagai bagian dari alat otomatis yang mengumpulkan dan mensintesis data sanksi dari berbagai sumber terpercaya di seluruh dunia, seperti pemerintah, regulator, dan lembaga kredit. Selain itu, mereka perlu terus memindai pembaruan data sanksi dan menyampaikannya secara real-time.

Pendekatan otomatis ini adalah cara yang jauh lebih efisien dan akurat untuk menerapkan penyaringan sanksi. Cara lainnya, biasanya pemeriksaan manual menggunakan mesin pencari, dapat membuat organisasi Anda terkena pelanggaran sanksi dan biaya denda serta reputasi Anda; terpisah dari biaya yang besar untuk mempekerjakan staf untuk melakukan pemeriksaan tersebut.

Pemeriksaan PEP dan RCA

Tidaklah cukup hanya memiliki daftar terkini orang-orang yang terkena sanksi. Mereka yang bergerak di bidang jasa keuangan perlu melakukan penyaringan terhadap orang-orang yang terpapar politik (PEP) dan kerabat serta rekan dekat (RCA) dari PEP dari seluruh dunia, karena ada kecenderungan kelompok-kelompok ini terlibat atau terlibat dalam kejahatan. Di Inggris, organisasi keuangan diwajibkan secara hukum untuk melakukan pemeriksaan tambahan terhadap PEP dalam dan luar negeri.

Pemeriksaan media yang merugikan 

Penyaringan media yang merugikan sangat penting untuk uji tuntas pelanggan (CDD) dan uji tuntas yang ditingkatkan (EDD), untuk memastikan peraturan mengenal pelanggan Anda (KYC) dan anti pencucian uang (AML) dipenuhi. Hal ini menjadikannya penting untuk memperoleh teknologi penyaringan media yang merugikan yang memungkinkan Anda untuk terus mengetahui berita dan peringatan terkini, secara real-time, mengenai penangkapan atau kasus pengadilan apa pun, misalnya, terhadap pelanggan Anda yang mungkin merupakan PEP dan RCA, dan pihak-pihak lain yang dapat menimbulkan dampak negatif terhadap peraturan, keuangan, atau reputasi terhadap organisasi Anda.

Dapatkan layanan penyaringan media yang merugikan yang dapat memindai media berita global yang kredibel untuk mendapatkan jangkauan maksimal. Hal ini memungkinkan tim kepatuhan untuk selalu mengetahui informasi terbaru mengenai status pengguna produk dan layanan mereka, dengan pelanggan yang memiliki berita negatif terhadap mereka dianggap berisiko tinggi, dan memerlukan uji tuntas lebih lanjut yang dapat mengakibatkan berakhirnya hubungan.

Teknologi siap?

Mengidentifikasi mereka yang terkena sanksi hanyalah setengah dari perjuangan. Tahap berikutnya memerlukan adanya prosedur untuk segera menindaklanjuti informasi ini. Hal ini memerlukan kepastian bahwa sistem dan kontrol yang terkait dengan platform orientasi dan penyaringan pembayaran di organisasi Anda mampu menindak mereka yang terkena sanksi. Setelah orang-orang ini teridentifikasi di database Anda, pastikan Anda memiliki sistem untuk memblokir transaksi dan membekukan dana dengan cepat.

Latih tim kepatuhan

Melakukan pelatihan yang sesuai bagi staf kepatuhan yang berada di garis depan dalam bertindak berdasarkan data sanksi. Selain memiliki pemahaman yang jelas mengenai tindakan sanksi terbaru, mereka juga perlu mengetahui cara menangani individu yang terkena dampak sanksi tersebut, sehingga semuanya dapat ditangani dengan benar.

Layanan eIDV terintegrasi

Penting untuk dipahami bahwa terdapat layanan verifikasi ID elektronik (eIDV) yang tersedia yang tidak hanya memiliki akses ke data sanksi komprehensif, termasuk data PEP dan RCA, namun juga dapat melakukan pemeriksaan silang rincian yang diberikan pengguna terhadap aliran data yang memiliki reputasi baik untuk memastikan individu adalah siapa yang mereka katakan secara real-time. Menggunakan alat seperti ini, yang mengintegrasikan semua hal terkait pemeriksaan ID di satu tempat, tidak hanya akan memberikan manfaat biaya dalam hal skala, namun juga memastikan mereka yang berada di layanan keuangan berada di posisi yang tepat untuk mencegah penipuan dan memenuhi persyaratan peraturan seperti yang ditetapkan oleh sejenisnya dari FCA.

Ketika FCA mengidentifikasi kekurangan dalam penyaringan sanksi, hal ini pasti akan menjadi perhatian mereka di masa depan. Hal ini mengharuskan organisasi keuangan untuk meningkatkan dan memastikan bahwa penyaringan sanksi mereka sesuai dengan kebutuhan mereka dan regulator, dan mereka juga memiliki prosedur KYC yang lebih luas dan efektif dalam jangka panjang. Meningkatnya aktivitas penipuan, pelanggaran terhadap FCA, dan buruknya reputasi merupakan risiko yang dihadapi oleh mereka yang tidak melakukan pendekatan ini.  

Stempel Waktu:

Lebih dari Fintextra