Tangkap dan lepaskan – Tahan dan ulangi. Ini adalah modus operandi utama yang biasanya dilakukan oleh Komisi UE ketika membuat undang-undang Undang-undang UE, apakah itu Arahan atau Peraturan.
Ada banyak kritik terhadap Komisi UE pada tahun lalu, terutama karena skema vaksinasi Covid-19 yang gagal, yang bergerak dengan kecepatan yang sama dengan transposisi dan pembentukan Badan AML UE.
Selain itu, operasi Israel baru-baru ini di Gaza sebagai GateKeeper, telah menimbulkan gejolak politik di seluruh dunia, dengan pasar besar dan kekuatan geo-politik, seperti Uni Eropa dan AS memimpin Counter-Terrorist Financing (selanjutnya disebut CTF).
Pertanyaan KKP saja telah diajukan beberapa kali sejak dimulainya operasi, yang telah menimbulkan pertanyaan yang tak terhindarkan⁏ “Siapa yang mendanai kelompok teror di Gaza dan Tepi Barat?”
Dalam poin krusial inilah UE gagal mencapainya, mungkin kegagalan terbesarnya AML dan sejarah KKP, sejak awal berdirinya Batu bara dan Komunitas Baja pada tahun 1952. UE telah menargetkan regulasi Fintech dan menganggapnya sebagai salah satu musuh terbesar praktik APU dan KKP di Uni Eropa. Hal ini menghasilkan Petunjuk Layanan Pembayaran II (PSD2) dan 6 AMLD. Lembaga Uang Elektronik (EMI), pertukaran kripto, bank digital, dan penyedia layanan pembayaran (PSP) memerlukan regulasi dan kepatuhan yang konstan terhadap praktik internal mereka, kepatuhan penuh terhadap GDPR, AML tingkat I, dan KYC penerimaan klien, yang mengakibatkan biaya besar bagi lembaga keuangan yang diatur. Peraturan-peraturan ini menghambat operasional, yang pada gilirannya menyebabkan banyak lembaga keuangan melakukan sub-kontrak terhadap aktivitas kepatuhan dan peraturan perbankan mereka.
Dengan demikian, nampaknya Komisi Uni Eropa tidak membatasi praktik dan peraturan terbaik yang sama seperti yang diterapkan pada sektor swasta, meskipun hal tersebut tidak sepenuhnya diatur sesuai dengan undang-undang yang berlaku di sektor swasta.
Penyelidikan baru-baru ini tidak mengangkat desas-desus lama tentang pendanaan Uni Eropa tetapi telah membuktikan bahwa Uni Eropa telah secara langsung mendanai kegiatan teroris di Otoritas Palestina (PA) vis a vis donasi ke yayasan di PA di bawah layanan pendanaan donasi.
Selama bertahun-tahun, UE telah bertindak sejauh itu untuk menyebutnya 'tanggung jawab darah', dan telah membantah klaim ini. Sekarang, penyelidikan baru-baru ini menyoroti skema transaksi dan pembayaran ini, yang bertentangan dengan salah satu Arahan utama dan paling konstruktif yang dikeluarkan dalam 21st Century- Arahan Anti Pencucian Uang Keenam (6 AMLD).
Sementara kecaman publik di Israel telah menyebabkan beberapa demonstrasi, dan sektor pemerintah belum mengutuk pendanaan tersebut, hal itu menimbulkan pertanyaan menarik sehubungan dengan tanggung jawab UE di depan undang-undang dan peraturannya sendiri, dan mungkin di depan Negara Israel?
6 AMLD, Arahan Anti Pencucian Uang (AML) dan Counter-Terrorist Funding (CTF) yang baru menetapkan kerangka kerja yang sangat spesifik dan kuat untuk pencegahan kegiatan tersebut, baik yang dilakukan di sektor swasta atau publik.
6 AMLD juga menjabarkan pertanggungjawaban pidana kepada pelaku (dan didefinisikan sebagai pelaku untuk pertama kalinya dalam sejarah Hukum Uni Eropa) dan bahkan menetapkan prosedur dan peraturan untuk mengajukan kasus di depan Pengadilan Kehakiman Uni Eropa ( CJEU) untuk pelanggaran kesesuaian dan pelanggaran Hukum UE.
Dengan demikian, kasus dapat diajukan terhadap Komisi Uni Eropa untuk pelanggaran 6 AMLD di Luksemburg (pusat CJEU). Selain itu, pertanyaan apakah Negara Israel dapat meluncurkan kasus pelanggaran, serta fakta bahwa UE dapat menuntut pegawai negeri UE yang terlibat, secara langsung atau tidak langsung, dalam Pengadilan Layanan Sipil dan berbasis di Luksemburg.
Artikel yang disarankan
Pendaftaran Sekarang Dibuka Untuk IFX EXPO International!Buka artikel >>
Kasus-kasus yang dapat diajukan terhadap Komisi UE dibagi menjadi beberapa jenis kasus berikut:
- Proses pelanggaran- Komisi Uni Eropa telah melanggar 6 AMLD.
- Tindakan untuk memaksa CJEU dapat memaksa Komisi UE untuk mengubah Hukum UE dalam kerangkanya sendiri, dan tidak hanya pada tingkat Negara Anggota.
- Sanksi- Haruskah Komisi Uni Eropa memberikan sanksi kepada dirinya sendiri?
Ini adalah pertama kalinya dalam Sejarah UE, bahwa Komisi UE dipaksa untuk mengajukan tindakan terhadap dirinya sendiri, dan Negara Anggota UE lainnya berkewajiban untuk mengajukan proses ini juga. Implikasi peraturan yang dimiliki tindakan semacam itu adalah terobosan, karena 6 AMLD berbicara tentang tanggung jawab langsung dan pribadi dari penghasut, pelaksana, pembantu dan pendukung proses pendanaan teroris.
Kentang panas ini, yang tiba-tiba meluncur ke tangan Komisi Uni Eropa, kini membuat Ursula von der Leyen dan Divisi Hukum di Komisi berada dalam dilema strategis. Haruskah mereka menegakkan Hukum UE dan memulai proses ini, atau haruskah mereka mengambil pendekatan selektif dan memutuskan untuk tidak mengajukan proses sama sekali?
Akankah Negara Anggota UE mempertimbangkan Hukum UE sebagai sekutu mereka, dan mengajukan proses yang sama persis untuk mempertahankan serikat ekonomi tempat mereka menjadi bagiannya?
Terlepas dari hasil prosesnya, apakah akan diajukan atau tidak, pertanyaannya bukanlah lingkup taktis, melainkan strategi. Haruskah UE dimintai pertanggungjawaban atas pelanggaran hukumnya sendiri?
Selain itu, ini menimbulkan pertanyaan tentang ketegangan antara Negara-negara Anggota UE, seperti mengapa Komisi UE memutuskan untuk mengeluarkan proses pelanggaran terhadap Irlandia (yang menyebabkan denda 3 Juta Euro), mengguncang Unit Intelijen Keuangan di Estonia dan Lithuania (yang menyebabkan penutupan sementara semua lisensi kripto di Estonia dan peningkatan denda terhadap Lembaga Uang Elektronik di Lituania), bank denda di Belanda oleh Bank Sentral Belanda dan bahkan sampai mengeluarkan ketentuan khusus praktik anti pencucian uang ketika membahas Perjanjian Perdagangan Luar Negeri (FTA) dengan Asosiasi Negara-negara Uni Eropa, sementara pada saat yang sama memfasilitasi dan bahkan lebih buruk lagi mengeluarkan dana teror di Tepi Barat.
Implementasi 6 AMLD, dalam hal ini, seharusnya dilakukan pada level EU Agency dan EU Commission. Komisi UE seharusnya mengajukan uji tuntas (EDD) yang ditingkatkan pada bank-bank yang menerima dana dan harus memperhitungkan tanda bahaya yang muncul dalam indikasi: cakupan geografis (PA), jenis perusahaan (dasar-risiko tinggi) , donasi dalam jumlah besar, yang merupakan klien akhir (UBO), Proses KYC yang Ditingkatkan On-boarding, sanksi dan penyaringan bank.
Ini mungkin ujian terbesar UE sebagai serikat ekonomi, karena ini akan memengaruhi strategi mereka apakah akan terus menjadi Federasi Eropa atau tetap di tingkat serikat ekonomi. Bagaimanapun, besarnya momen ini dalam waktu tidak dapat diabaikan dan tidak boleh diabaikan.
Hanya waktu yang akan menentukan apakah litigasi, dan sejauh mana, itu akan terjadi, dan bagaimana UE akan dimintai pertanggungjawaban jika ditemukan melanggar undang-undangnya sendiri.
Ella Rosenberg adalah Konsultan Peraturan Hukum Uni Eropa dan Pendiri Bersama di Armada.
- "
- Akun
- kegiatan
- perjanjian
- Semua
- AML
- anti pencucian Uang
- artikel
- mobil
- Bank
- Perbankan
- Bank
- TERBAIK
- Praktik Terbaik
- pelanggaran
- panggilan
- kasus
- Bank Sentral
- klaim
- Co-founder
- Komisi
- masyarakat
- pemenuhan
- konsultan
- terus
- Biaya
- negara
- Pengadilan
- Covid-19
- Pidana
- kripto
- Pertukaran Crypto
- MELAKUKAN
- digital
- donasi
- sumbangan
- Dutch
- Ekonomis
- Enterprise
- estonia
- EU
- Euro
- Eropa
- Eropa
- Uni Eropa
- Bursa
- keuangan
- Lembaga keuangan
- akhir
- fintech
- Pertama
- pertama kali
- Kerangka
- penuh
- yg disimpan
- pendanaan
- dana-dana
- GDPR
- High
- sejarah
- memegang
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTTPS
- besar
- Dampak
- lembaga
- Intelijen
- investigasi
- terlibat
- Irlandia
- Israel
- IT
- Keadilan
- KYC
- besar
- jalankan
- Hukum
- Hukum
- Undang undang Undang
- Dipimpin
- Informasi
- Tingkat
- kewajiban
- lisensi
- cahaya
- Proses pengadilan
- Luksemburg
- pasar
- juta
- uang
- Pencucian uang
- Belanda
- Buka
- Operasi
- urutan
- Lainnya
- pembayaran
- Pencegahan
- swasta
- publik
- meningkatkan
- Regulasi
- peraturan
- Risiko
- Layanan
- penutupan
- awal
- Negara
- Negara
- tinggal
- Strategis
- Penyelarasan
- uji
- Belanda
- waktu
- perdagangan
- .
- serikat
- Menegakkan
- us
- Barat
- SIAPA
- dalam
- Kerja
- industri udang di seluruh dunia.
- tahun
- tahun