Wawasan: Uji tuntas dengan penyedia staking kripto

Dengan keuntungan dari Jaringan Proof-of-Stake Di seluruh industri kripto, aset kripto yang dipertaruhkan telah muncul sebagai instrumen keuangan yang semakin menarik bagi investor individu dan perusahaan. Data dari DefiLlama menunjukkan bahwa nilai aset yang dikunci dalam layanan staking likuid melonjak 292% menjadi $20 miliar pada September 2023. Pertumbuhan ini tidak luput dari perhatian di antara institusi yang ingin menjelajahi ruang kripto — dengan 74% perusahaan berkomitmen untuk mengeksplorasi aset digital dan lebih% 63 melaporkan pandangan positif tentang ruang kripto yang lebih luas.

Namun, kurangnya kepatuhan dan uji tuntas masih menjadi batu sandungan utama bagi calon investor. Temuan terbaru dari perusahaan kripto yang berbasis di Inggris menemukan bahwa hanya satu dari lima (17%) yang secara konsisten memverifikasi pelanggan baru, dan setengahnya mengaku melakukan pemeriksaan ini secara sporadis.

Oleh karena itu, dengan meningkatnya adopsi aset digital dan layanan staking, semakin penting bagi investor untuk menilai risiko pihak lawan guna melindungi portofolio mereka secara menyeluruh. Bagi investor institusi yang berbasis di UE atau luar negeri dari yurisdiksi lain, mengajukan pertanyaan yang tepat kepada penyedia staking mereka sangatlah penting. Oleh karena itu, berikut lima pertanyaan penting yang akan membantu memastikan kebenaran penyedia staking Anda.

Apakah penyedia staking Anda memaparkan Anda pada yurisdiksi hukum AS dan/atau SEC?

Salah satu aspek utama yang perlu dipertimbangkan ketika memilih penyedia staking adalah yurisdiksi hukum tempat mereka beroperasi. Secara khusus, pengguna harus menanyakan apakah penyedia staking memaparkan mereka pada yurisdiksi hukum AS dan/atau yurisdiksi badan pengatur seperti Sekuritas dan Komisi Pertukaran (SEC). Hal ini penting untuk diperhatikan karena penyedia staking yang beroperasi di bawah yurisdiksi hukum AS dapat menimbulkan risiko pihak lawan bagi investor.

Sebaliknya, UE memiliki a kerangka regulasi yang jelas untuk aset kripto, menawarkan perlindungan investor dan menetapkan persyaratan untuk Penyedia Layanan Aset Kripto (CASP). Beberapa negara juga memiliki kontrol modal atau larangan terhadap bisnis kripto yang dapat memengaruhi kemampuan investor internasional untuk menggunakan layanan staking tertentu.

Undang-undang setempat juga mempengaruhi proses orientasi dan peraturan anti pencucian uang, sehingga berdampak pada risiko akses dan kepatuhan bagi investor. Terakhir, yurisdiksi juga berdampak pada kepemilikan sah atas aset kripto yang dipertaruhkan dan apa yang akan terjadi dalam skenario seperti kebangkrutan atau penyitaan pemerintah. Sebagaimana terlihat dari faktor-faktor yang disebutkan di atas, undang-undang yurisdiksi yang lebih baik mempengaruhi banyak faktor, seperti keamanan aset, likuiditas pasar, dan persyaratan perpajakan bagi investor.

Sementara itu, karena peraturan terus dirumuskan, investor perlu mewaspadai potensi konsekuensi dari beroperasi di yurisdiksi yang tidak jelas seperti AS dan tergantung pada tindakan mereka, mereka dapat memilih untuk menghindari negara tersebut sepenuhnya atau terus beroperasi. di bawah undang-undang yang belum disempurnakan untuk memastikan hal tersebut tidak menimbulkan kemarahan regulator lokal. Investor juga dapat memperoleh manfaat dengan mengikuti jejak pemain lain yang beroperasi di yurisdiksi tersebut, yang telah memiliki pemahaman yang lebih baik dalam industri dalam memastikan kepatuhan dalam menghadapi ketidakpastian.

Apakah penyedia staking Anda telah mengaudit keuangan dan melakukan audit atau jaminan pihak ketiga secara rutin untuk perilaku operasional mereka?

Transparansi dan kepatuhan juga merupakan faktor penting ketika memilih penyedia staking. Untuk mendapatkan kepercayaan dalam operasi mereka, penting untuk memastikan apakah penyedia staking telah mengaudit keuangan dan menjalani audit pihak ketiga secara berkala atau jaminan atas perilaku operasional mereka. Penyedia staking yang didirikan di UE atau AS biasanya mengikuti standar akuntansi seperti Prinsip Akuntansi yang Diterima Secara Umum (GAAP) AS atau Standar Pelaporan Keuangan Internasional (IFRS), yang memerlukan laporan keuangan yang diaudit.

Selain itu, penyedia staking dapat memberikan dokumentasi lebih lanjut untuk sistem Anti-Pencucian Uang (AML) dan kepatuhan mereka dengan mendaftar sebagai Penyedia Layanan Aset Kripto di bawah peraturan Pasar dalam Aset Kripto (MiCA). Pendaftaran ini memastikan mereka memiliki mekanisme pengendalian internal, kebijakan, dan prosedur untuk mengidentifikasi, menilai, dan mengelola risiko, termasuk risiko pencucian uang dan pendanaan teroris, serta rencana kelangsungan bisnis.

Bagaimana penyedia staking Anda memastikan bahwa dana – secara tidak sengaja atau tidak – tidak berkontribusi pada perolehan imbalan staking yang mungkin menguntungkan entitas yang terkena sanksi?

Investor juga harus berhati-hati terhadap paparan terhadap entitas atau yurisdiksi yang terkena sanksi. Investor memerlukan kejelasan dari penyedia staking mengenai potensi penggunaan dana agar secara tidak sengaja berkontribusi menghasilkan imbalan yang mungkin menguntungkan entitas yang terkena sanksi.

Paparan langsung terhadap entitas yang terkena sanksi dapat mengakibatkan kewajiban hukum bagi investor untuk melaporkan paparan tersebut kepada otoritas terkait, seperti Office of Foreign Assets Control (OFAC) atau Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) di AS, European Banking Authority (EBA) di UE, atau Kantor Penerapan Sanksi Keuangan (OFSI) di Inggris. Oleh karena itu, penting untuk memastikan bahwa penyedia staking memiliki strategi dan proses untuk memenuhi kewajiban ini dan memitigasi potensi risiko.

Bagaimana penyedia staking Anda memastikan tidak adanya percampuran dana dan pemisahan dana?

Aspek penting lainnya yang perlu dipertimbangkan adalah bagaimana pemisahan dan segregasi dana dilaksanakan. Investor institusi sering kali membutuhkan kustodian yang dapat memastikan dana dipisahkan dan disimpan sesuai dengan persyaratan peraturan, seperti peraturan Markets in Crypto Assets (MiCA) di UE. Namun, dalam beberapa kasus, saat memulai staking, dana harus meninggalkan kustodian dan dimasukkan secara on-chain melalui transaksi.

Proses ini dapat menyebabkan percampuran dana ketika kontrak atau protokol pintar digunakan, yang harus dipantau dan dinilai secara cermat oleh penyedia staking atau kustodian. Memahami bagaimana penyedia staking memastikan pemisahan dan segregasi dana sangat penting untuk meminimalkan risiko yang terkait dengan percampuran guna memastikan kepatuhan terhadap standar peraturan.

Pihak mana saja yang diekspos oleh penyedia staking Anda?

Pihak lawan yang terlibat dalam staking dapat bervariasi tergantung pada penyedianya. Mendapatkan gambaran rinci tentang paparan risiko pihak lawan, seperti kontrak pintar atau organisasi otonom terdesentralisasi (DAO), sangat penting untuk menilai risiko terkait. Penyedia staking terdesentralisasi, yang diatur sebagai DAO atau menggunakan kontrak pintar, memerlukan penilaian risiko menyeluruh, termasuk stabilitas keuangan, keamanan operasional, tinjauan kode dan tata kelola, serta kepatuhan terhadap peraturan.

Di sisi lain, penyedia staking terpusat harus mematuhi peraturan kripto saat ini dan di masa depan, serta undang-undang Anti Pencucian Uang/Pembiayaan Teroris (AML/CTF), dan undang-undang sekuritas.

Jadi, penting untuk ditegaskan jika penyedia staking melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap bukti sumber dana dan Pemilik Manfaat Utama (UBO) kliennya. Hal ini memastikan kepatuhan terhadap persyaratan AML dan membantu mencegah investasi mengambil keuntungan dari dana terlarang. Praktik, kebijakan, dan sistem AML yang ketat harus menjadi persyaratan minimum bagi penyedia staking, sebanding dengan penyedia layanan lain dalam investasi alternatif.

Menetapkan Standar

Meskipun aset kripto yang dipertaruhkan mewakili peluang finansial yang menarik, investor harus melakukan uji tuntas secara menyeluruh terhadap penyedia staking dan terus mengajukan tuntutan yang tepat kepada mereka. Dengan banyaknya faktor yang berperan, mengajukan pertanyaan menyelidik, seperti yang diuraikan di atas, akan membantu calon investor memahami sepenuhnya bagaimana dana mereka akan ditangani dan perlindungan apa yang diterapkan.

Staking menjanjikan landasan yang kuat untuk kelanjutan adopsi aset digital secara institusional. Meskipun terpikat oleh prospek pendapatan tinggi dan menghasilkan nilai tambahan, investor perlu mendapat informasi yang baik tentang risiko yang terkait dengan praktik pertaruhan. Beban ini harus semakin ditanggung oleh para penyedia staking, yang perlu memastikan bahwa calon investor diberikan klarifikasi, arahan, dan strategi untuk memanfaatkan industri dan pertumbuhannya, serta meningkatkan penerapannya di tahun-tahun mendatang.

Penafian: Informasi yang diberikan dalam artikel ini hanya untuk tujuan pendidikan dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan atau investasi. Selalu melakukan uji tuntas secara menyeluruh dan berkonsultasi dengan penasihat profesional sebelum mengambil keputusan investasi apa pun.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://cryptoslate.com/insights-due-diligence-with-crypto-staking-providers/