Biaya rata-rata dari pelanggaran data tercapai rekor tertinggi $4.35 juta pada tahun 2022, dan banyak ahli memperkirakan bahwa biaya rata-rata kebocoran informasi dapat mencapai $5 juta pada tahun 2023.
Perlu lebih banyak bukti manfaat teknologi perlindungan informasi yang andal untuk perangkat lunak keuangan?
Dalam artikel ini, kita akan melihat peraturan pemrosesan pembayaran utama, strategi untuk mengikutinya, dan solusi FinTech untuk memenuhi peraturan pengelolaan data.
Daftar Isi
Dasar-dasar peraturan pemrosesan pembayaran
Pemrosesan pembayaran mengacu pada keseluruhan sistem penanganan transaksi keuangan, termasuk mencatat, memverifikasi, dan menyetujui pembayaran antara pembeli dan penjual. Ini mencakup berbagai langkah seperti menangkap informasi pembayaran, mengirimkannya dengan aman, dan memproses transaksi.
Memenuhi peraturan baru, dalam konteks pemrosesan pembayaran, berarti kepatuhan terhadap undang-undang, peraturan, dan standar industri yang relevan untuk transaksi keuangan.
Prosedur ini penting karena beberapa alasan.
Pertama dan terpenting, ini memastikan keamanan dan integritas transaksi keuangan dan melindungi bisnis dan konsumen dari aktivitas penipuan.
Kepatuhan juga membantu menjaga transparansi dan akuntabilitas dalam sistem keuangan dan mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, dan aktivitas ilegal lainnya.
Selain itu, proses ini membangun kepercayaan pengguna, meningkatkan reputasi perusahaan, dan mengurangi risiko penalti, denda, dan konsekuensi hukum.
Lingkungan peraturan untuk pemrosesan pembayaran rumit dan sulit dinavigasi.
Ada banyak peraturan yang harus dipatuhi oleh bisnis pemrosesan pembayaran, termasuk Standar Keamanan Data Industri Kartu Pembayaran (PCI DSS), Petunjuk Layanan Pembayaran Kedua (PSD2), dan Peraturan Perlindungan Data Umum (GDPR). Setiap peraturan ini memiliki persyaratan khusus yang harus dipatuhi oleh bisnis.
PSD2
Apa itu PSD2? PSD2 adalah singkatan dari Second Payment Services Directive. Ini adalah arahan Uni Eropa yang mengatur layanan pembayaran di dalam UE dan Wilayah Ekonomi Eropa. PSD2 diperkenalkan untuk mempromosikan persaingan, inovasi, dan keamanan di industri pembayaran sekaligus meningkatkan perlindungan konsumen.
Tujuan utama PSD2 adalah:
- Keamanan meningkat
PSD2 mengamanatkan tindakan autentikasi yang lebih kuat untuk pembayaran elektronik guna mengurangi risiko penipuan dan akses tidak sah. Ini memperkenalkan konsep Strong Customer Authentication (SCA), yang mengharuskan pelanggan menyediakan dua atau lebih bentuk otentikasi saat melakukan pembayaran elektronik.
- Buka perbankan dan akses pihak ketiga
PSD2 mempromosikan perbankan terbuka dengan mewajibkan bank untuk memberikan akses kepada penyedia layanan pembayaran pihak ketiga (TPP) resmi ke data akun pelanggan mereka, sesuai dengan persetujuan mereka. Hal ini memungkinkan TPP untuk melakukan pembayaran dan mengakses data pembayaran, yang mendorong persaingan dan inovasi dalam industri pembayaran.
- Perlindungan konsumen
PSD2 memperkuat hak-hak konsumen dengan memberlakukan aturan kewajiban yang ketat pada penyedia layanan pembayaran untuk transaksi yang tidak sah atau curang. Ini juga meningkatkan transparansi dengan meminta informasi terperinci tentang biaya dan biaya transaksi.
Perangkat lunak neobank berbasis API
Platform fleksibel untuk membangun bank ritel digital di atas
- Harmonisasi regulasi
PSD2 bertujuan untuk menyelaraskan aturan pembayaran di seluruh UE dan EEA untuk menciptakan lapangan permainan yang setara bagi penyedia layanan pembayaran dan memfasilitasi transaksi lintas batas.
Teknologi yang dibutuhkan untuk PSD2
Arahan mengharuskan penyedia layanan pembayaran mengekspos API terbuka, memungkinkan akses aman ke rekening bank dan informasi melalui penyedia pihak ketiga. Ada tiga kategori utama dari penyedia ini.
- Penyedia Layanan Informasi Akun (AISP). Mereka memiliki akses ke data sensitif, memungkinkan mereka menganalisis pola pengeluaran dan mendapatkan wawasan bisnis yang berharga.
- Penyedia Layanan Inisiasi Pembayaran (PISP). Penyedia layanan ini memfasilitasi transaksi baik untuk konsumen maupun perusahaan FinTech.
- Penyedia Layanan Pembayaran Layanan Akun (ASPSP). Ini adalah institusi, seperti bank, bangunan masyarakat, perusahaan manajemen kekayaan, dan perusahaan investasi, yang menawarkan rekening pembayaran dengan akses online.
Sumber: Tibco
Institusi ini memproses privasi data sensitif, termasuk informasi kartu, informasi rekening bank, nama lengkap, dan nomor identifikasi pemerintah. Konsekuensinya, institusi yang mematuhi PSD2 juga harus mematuhi peraturan GDPR untuk memastikan perlindungan data pribadi.
Akibatnya, PSD2 berdampak signifikan pada industri jasa keuangan, mendorong pengembangan solusi pembayaran baru seperti pembayaran seluler dan transfer peer-to-peer. Ini juga membuka jalan bagi layanan inovatif dari perusahaan fintech dan menyebabkan meningkatnya persaingan antara bank tradisional dan pendatang baru.
PCI DSS
PCI DSS adalah singkatan dari Standar Keamanan Data Industri Kartu Pembayaran. Ini adalah serangkaian standar keamanan yang dikembangkan oleh produsen kartu pembayaran utama, termasuk Visa, Mastercard, American Express, Discover, dan JCB International.
Tujuan utama PCI DSS adalah untuk melindungi informasi pemegang kartu dan mencegah akses tidak sah, penipuan, dan pelanggaran data. Memenuhi aturan PCI DSS adalah wajib bagi setiap organisasi yang menerima, memproses, menyimpan, atau mengirimkan informasi kartu pembayaran.
PCI DSS menyediakan kerangka peraturan yang komprehensif untuk bisnis yang memproses data kartu pembayaran untuk memastikan pemrosesan, penyimpanan, dan transmisi data pemegang kartu yang aman.
Apa itu PCI DSS?
[Embedded content]
Penerapan persyaratan PCI DSS bergantung pada sifat organisasi dan volume transaksi yang diprosesnya. Ada empat tingkat kepatuhan terhadap PCI DSS, sesuai dengan kategori pedagang yang berbeda.
- Level 1. Berlaku untuk merchant yang memproses lebih dari 6 juta transaksi kartu setiap tahunnya.
- Level 2. Berlaku untuk merchant yang memproses antara 1 hingga 6 juta transaksi per tahun.
- Level 3. Diperlukan untuk merchant yang menangani jumlah transaksi mulai dari 20 ribu hingga 1 juta per tahun.
- Level 4. Diperlukan untuk pedagang yang memproses hingga 20 ribu transaksi per tahun.
Persyaratan untuk persyaratan peraturan PCI bervariasi untuk setiap level, dengan Level 4 yang paling tidak ketat dan Level 1 yang paling ketat.
Sumber: Bingkai Aman
Biaya ketidakpatuhan
Konsekuensi dari ketidakpatuhan terhadap PCI DSS melampaui kerugian finansial termasuk rusaknya reputasi.
- Denda dan penalti adalah konsekuensi yang mungkin timbul dari pelanggaran PCI DSS, karena jaringan kartu dapat memberlakukannya. Jumlah denda tergantung pada tingkat ketidakpatuhan dan frekuensi pelanggaran dan dapat berkisar dari $5,000 hingga $100,000 tergantung pada keadaan tertentu.
- Bisnis yang tidak patuh dapat menghadapi beban keuangan tambahan dalam bentuk peningkatan biaya transaksi yang dibebankan oleh penerbit kartu. Biaya tambahan ini dapat mulai terakumulasi dan berdampak langsung pada profitabilitas bisnis secara keseluruhan.
- Ketidakpatuhan terhadap PCI DSS juga dapat menyebabkan tindakan hukum dan tuntutan hukum dari pelanggan atau lembaga keuangan yang terpengaruh. Biaya hukum yang dihasilkan dapat mencakup berbagai biaya seperti biaya pengacara, penyelesaian dan biaya hukum lainnya.
Oleh karena itu, penting bagi bisnis untuk mematuhi PCI DSS untuk melindungi privasi data pemegang kartu yang mereka tangani, menjaga kepercayaan pengguna, dan mengurangi risiko pelanggaran keamanan dan kerugian finansial.
GDPR
GDPR adalah singkatan dari Peraturan Perlindungan Data Umum. Ini adalah regulator komprehensif yang diperkenalkan oleh Uni Eropa (UE) pada Mei 2018. GDPR menggantikan Petunjuk Perlindungan Data 1995 dan bertujuan untuk menyelaraskan dan memperkuat undang-undang perlindungan sistem di negara anggota UE.
Tujuan utama GDPR adalah: sebagai berikut.
Peningkatan perlindungan data pribadi
GDPR sangat menekankan perlindungan informasi pribadi. Ini mendefinisikan data pribadi dalam arti luas dan mengharuskan organisasi untuk mendapatkan persetujuan yang jelas dan terinformasi dari individu sebelum mengumpulkan, memproses, atau menyimpan informasi pribadi mereka.
Hak yang diperluas untuk individu
Peraturan Perlindungan Data Umum memberi individu lebih banyak kontrol atas data pribadi mereka. Ini memberi individu hak seperti hak untuk mengakses info mereka, hak untuk memperbaiki data yang tidak akurat, hak untuk dilupakan, dan hak atas portabilitas data.
Solusi dompet seluler
Bangun aplikasi pembayaran Anda di atas lebih cepat dan lebih murah
Akuntabilitas dan transparansi
Regulasi Perlindungan Data Umum mewajibkan organisasi untuk menunjukkan akuntabilitas dan transparansi dalam aktivitas pemrosesan mereka. Ini mengharuskan organisasi untuk menerapkan tindakan perlindungan informasi yang tepat, melakukan penilaian dampak perlindungan data untuk aktivitas berisiko tinggi, dan menyimpan catatan aktivitas pemrosesan mereka.
Transfer data lintas batas
Peraturan Perlindungan Data Umum menetapkan kerangka kerja untuk transfer data pribadi yang sah di luar UE. Ini mengharuskan perusahaan untuk menerapkan perlindungan yang sesuai saat mentransfer informasi pribadi ke negara atau organisasi yang tidak memberikan tingkat perlindungan data yang memadai.
Penegakan dan sanksi yang lebih ketat
Peraturan Perlindungan Data Umum memperkenalkan mekanisme penegakan yang lebih ketat dan hukuman yang jauh lebih tinggi untuk pelanggaran. Perusahaan dapat didenda hingga 4% dari omset global tahunan mereka atau โฌ20 juta, mana yang lebih besar, untuk pelanggaran serius terhadap peraturan tersebut.
5 langkah utama untuk mencapai kepatuhan GDPR
[Embedded content]
Regulasi Perlindungan Data Umum berlaku untuk bisnis apa pun yang memproses detail pribadi individu yang tinggal di UE, terlepas dari lokasi organisasi. Ini memiliki implikasi global, karena banyak organisasi di luar UE harus mematuhi persyaratan GDPR untuk memastikan perlindungan informasi pribadi warga negara UE.
Prosedur KYC dan AML
Persyaratan pemrosesan pembayaran mencakup serangkaian praktik dan peraturan yang dirancang untuk memastikan integritas dan keamanan transaksi keuangan. Di antara komponen utama kepatuhan pemrosesan pembayaran adalah regulator Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML).
Prosedur KYC melibatkan pengumpulan dan verifikasi informasi pelanggan untuk menetapkan identitas mereka, menilai potensi risiko, dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan peraturan. Ini termasuk mengumpulkan detail pribadi, seperti nama, alamat, tanggal lahir, dan dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah.
Tiga komponen KYC meliputi program identifikasi pelanggan (CIP), uji tuntas pelanggan (CDD), dan uji tuntas yang ditingkatkan (EDD).
Program identifikasi pelanggan
Program identifikasi Pelanggan (CIP) mengamanatkan bahwa lembaga keuangan memperoleh empat bagian penting dari informasi pengguna, yang meliputi nama pelanggan, tanggal lahir, alamat, dan nomor identifikasi.
Uji tuntas pelanggan
CDD adalah proses mengumpulkan semua info pelanggan untuk memverifikasi identitas mereka dan menilai profil risiko mereka untuk aktivitas akun yang mencurigakan.
Uji tuntas yang ditingkatkan
Uji tuntas yang ditingkatkan diterapkan pada pengguna yang berisiko lebih tinggi terhadap penyusupan, pendanaan teroris, atau pencucian uang dan seringkali memerlukan informasi tambahan untuk diperoleh.
Tindakan AML dirancang untuk mendeteksi dan mencegah pencucian uang dan pembiayaan aktivitas ilegal melalui sistem keuangan. Langkah-langkah ini mengharuskan organisasi untuk menetapkan kontrol internal, melakukan uji tuntas menyeluruh terhadap pengguna dan transaksi, serta memantau aktivitas mencurigakan di industri perbankan. Dengan menerapkan praktik AML, bisnis berkontribusi pada keseluruhan upaya memerangi kejahatan keuangan dan menjaga integritas sistem keuangan.
Platform fintech hybrid-cloud
Ciptakan ekosistem keuangan digital Anda sendiri dengan lebih cepat
Penerapan regulator KYC dan AML yang efektif tidak hanya membantu organisasi mematuhi kewajiban regulasi, tetapi juga melindungi reputasi mereka, mengurangi risiko keuangan, dan melindungi pengguna dari potensi bahaya. Dengan memprioritaskan undang-undang pemrosesan pembayaran, bisnis menunjukkan komitmen mereka untuk memelihara ekosistem keuangan yang aman dan tepercaya.
Strategi untuk menavigasi lanskap peraturan
Mengikuti perubahan
Sangat penting untuk secara aktif memantau dan tetap mengikuti perubahan peraturan yang relevan dengan industri Anda. Tinjau dan analisis pembaruan secara teratur untuk memastikan kepatuhan dengan persyaratan terbaru. Misalnya, Anda dapat mengikuti peraturan situs web atau bergabung dengan profesional asosiasi.
Mengotomatiskan pelaporan dan dokumentasi
Kembangkan program kepatuhan yang kuat yang disesuaikan dengan kebutuhan khusus organisasi Anda. Manfaatkan solusi teknologi seperti Compliance 360, MetricStream, atau ZenGRC yang dirancang untuk merampingkan proses. Perangkat lunak dan alat ini dapat mengotomatiskan tugas, melacak aktivitas ini, dan menghasilkan laporan untuk meningkatkan efisiensi dan akurasi.
Tugas kepatuhan outsourcing
Jika kerumitan proses kepatuhan menjadi terlalu besar, pertimbangkan untuk mengalihkan tugas tertentu ke perusahaan atau konsultan khusus. Mereka dapat memberikan keahlian, panduan, dan dukungan sehingga perusahaan Anda dapat memenuhi persyaratan kebijakan secara efektif.
Dengan menerapkan strategi ini, perusahaan dapat menavigasi lanskap regulasi dengan lebih baik, mengurangi risiko, dan menumbuhkan budaya kepatuhan dalam organisasi mereka.
Bagaimana perangkat lunak pemrosesan pembayaran menyederhanakan proses kepatuhan?
Kepatuhan terhadap peraturan dapat menjadi batu sandungan bagi banyak perusahaan pemrosesan pembayaran di seluruh dunia, namun SDK. Keuangan menangani ini melalui solusi cloud hybrid FinTech untuk membantu memenuhi peraturan manajemen data.
Praktik tidak mengizinkan penggunaan layanan cloud untuk menyimpan informasi pengguna di luar batas negara biasanya disebut sebagai lokalisasi data. Hal ini dilakukan terutama untuk alasan keamanan, privasi, dan peraturan, karena memungkinkan pemerintah untuk mempertahankan kendali atas data dan menegakkan undang-undang dan peraturan setempat terkait perlindungan informasi. Misalnya, keputusan Arab Saudi untuk membatasi penggunaan layanan cloud untuk menyimpan info pengguna di luar batas negara sejalan dengan konsep lokalisasi data.
Tidak ada batasan berbasis lokasi pada penggunaan SDK. Keuanganperangkat lunak pembayaran. Database utama berada di bawah kendali tim Anda, sementara SDK. Keuangan menghosting dan mengelola aplikasi back-end di AWS atau penyedia layanan cloud lainnya. Hasilnya, Anda dapat memenuhi persyaratan kebijakan terkait pengelolaan dan penyimpanan informasi sensitif.
Perangkat lunak white-label kami berfungsi sebagai fondasi digital untuk membangun dompet elektronik, bank baru, penerimaan pembayaran dan transfer uang sistem. Dengan lebih dari 400 titik akhir API, SDK. Keuangan sistem merampingkan pengembangan berbagai perbankan digital dan produk pembayaran, serta penciptaan integrasi khusus dengan penyedia pihak ketiga.
Kesimpulan
Dengan memprioritaskan masalah kepatuhan pemrosesan pembayaran dan menerapkan strategi yang efektif, organisasi dapat melindungi informasi sensitif, memastikan regulasi, membangun kepercayaan pelanggan, dan memastikan keberhasilan jangka panjang mereka dalam lanskap pembayaran digital yang terus berkembang.
SDK. Keuanganperangkat lunak pembayaran dapat membantu dengan kepatuhan terhadap semua peraturan lokalisasi data melalui solusi cloud hybrid. Hubungi Kami untuk mendiskusikan opsi perangkat lunak FinTech mana yang terbaik untuk Anda.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoAiStream. Kecerdasan Data Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Mencetak Masa Depan bersama Adryenn Ashley. Akses Di Sini.
- Beli dan Jual Saham di Perusahaan PRE-IPO dengan PREIPOยฎ. Akses Di Sini.
- Sumber: https://sdk.finance/payment-processing-and-compliance-navigating-the-regulatory-landscape/
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- $NAIK
- 000
- 1
- 20
- 2018
- 2022
- 2023
- 500
- 7
- a
- Menerima
- mengakses
- Akun
- akuntabilitas
- Akun
- Mengumpulkan
- ketepatan
- memperoleh
- di seluruh
- Tindakan
- aktif
- kegiatan
- kegiatan
- tambahan
- Tambahan
- Informasi Tambahan
- alamat
- mengikuti
- bertujuan
- Rata
- Semua
- Membiarkan
- memungkinkan
- juga
- Amerika
- American Express
- AML
- antara
- jumlah
- an
- menganalisa
- dan
- tahunan
- Setiap tahun
- Lain
- anti pencucian Uang
- Apa pun
- api
- Lebah
- aplikasi
- berlaku
- Aplikasi
- terapan
- sesuai
- ADALAH
- DAERAH
- sekitar
- artikel
- AS
- penilaian
- At
- Otentikasi
- berwenang
- mengotomatisasikan
- rata-rata
- AWS
- Back-end
- Bank
- akun bank
- akun bank
- Perbankan
- industri perbankan
- Bank
- BE
- menjadi
- sebelum
- mulai
- makhluk
- Manfaat
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- Luar
- Memblokir
- perbatasan
- kedua
- pelanggaran
- pelanggaran
- membangun
- Bangunan
- membangun
- bisnis
- bisnis
- tapi
- by
- CAN
- Menangkap
- kartu
- kategori
- tertentu
- Perubahan
- dibebankan
- beban
- keadaan
- jelas
- awan
- layanan cloud
- Mengumpulkan
- memerangi
- komitmen
- umum
- Perusahaan
- perusahaan
- Perusahaan
- kompetisi
- kompleks
- kompleksitas
- pemenuhan
- komponen
- luas
- konsep
- kesimpulan
- Mengadakan
- kepercayaan
- persetujuan
- Konsekuensi
- Karena itu
- Mempertimbangkan
- konsultan
- konsumen
- Perlindungan Konsumen
- Hak Konsumen
- Konsumen
- Konten
- konteks
- menyumbang
- kontrol
- kontrol
- benar
- Sesuai
- Biaya
- Biaya
- bisa
- negara
- negara
- membuat
- penciptaan
- Kejahatan
- kritis
- lintas batas
- budaya
- adat
- pelanggan
- pelanggan
- data
- Data pelanggaran
- Pelanggaran Data
- manajemen data
- privasi data
- perlindungan data
- keamanan data
- database
- Tanggal
- keputusan
- Mendefinisikan
- mendemonstrasikan
- Tergantung
- tergantung
- dirancang
- terperinci
- rincian
- dikembangkan
- Pengembangan
- berbeda
- sulit
- digital
- perbankan digital
- Pembayaran Digital
- ketekunan
- langsung
- menemukan
- membahas
- do
- dokumen
- dilakukan
- dua
- setiap
- Ekonomis
- ekosistem
- Efektif
- efektif
- efisiensi
- upaya
- Elektronik
- tertanam
- tekanan
- memungkinkan
- mencakup
- meliputi
- mendorong
- melaksanakan
- pelaksanaan
- ditingkatkan
- Meningkatkan
- meningkatkan
- memastikan
- Memastikan
- Seluruh
- masuk
- Lingkungan Hidup
- penting
- menetapkan
- menetapkan
- memperkirakan
- EU
- Eropa
- Uni Eropa
- Uni Eropa (UE)
- berkembang
- contoh
- biaya
- keahlian
- ahli
- ekspres
- luar
- Menghadapi
- memudahkan
- lebih cepat
- Biaya
- bidang
- keuangan
- keuangan
- Lembaga keuangan
- jasa keuangan
- sistem keuangan
- kejahatan keuangan
- pembiayaan
- akhir
- fintech
- Perusahaan Fintech
- perusahaan
- mengikuti
- berikut
- Untuk
- terutama
- bentuk
- bentuk
- Membantu perkembangan
- Prinsip Dasar
- empat
- Kerangka
- kerangka
- penipuan
- curang
- aktivitas penipuan
- Frekuensi
- dari
- penuh
- Mendapatkan
- pertemuan
- GDPR
- Kepatuhan GDPR
- Umum
- data umum
- Peraturan Perlindungan Data Umum
- menghasilkan
- Memberikan
- memberikan
- Aksi
- Go
- tujuan
- Pemerintah
- beasiswa
- besar
- lebih besar
- bimbingan
- memiliki
- menangani
- Menangani
- Penanganan
- membahayakan
- Memiliki
- membantu
- membantu
- High
- berisiko tinggi
- lebih tinggi
- host
- http
- HTTPS
- Hibrida
- IBM
- Identifikasi
- identitas
- liar
- Dampak
- melaksanakan
- implementasi
- mengimplementasikan
- implikasi
- penting
- memaksakan
- memaksakan
- in
- tidak akurat
- memasukkan
- termasuk
- Termasuk
- Meningkatkan
- Pada meningkat
- individu
- industri
- standar industri
- Info
- informasi
- informasi
- memulai
- Innovation
- inovatif
- wawasan
- lembaga
- integrasi
- integritas
- intern
- Internasional
- diperkenalkan
- Memperkenalkan
- investasi
- perusahaan investasi
- melibatkan
- penerbit
- masalah
- IT
- ikut
- Menjaga
- kunci
- Tahu
- Kenali Pelanggan Anda
- KYC
- pemandangan
- Terbaru
- Pencucian
- Hukum
- Undang undang Undang
- gugatan
- memimpin
- paling sedikit
- Dipimpin
- Informasi
- Aksi legal
- Tingkat
- adalah ide yang bagus
- Leverage
- kewajiban
- lokal
- Lokalisasi
- tempat
- Berbasis Lokasi
- jangka panjang
- melihat
- kerugian
- Utama
- memelihara
- mempertahankan
- mempertahankan
- utama
- pengelolaan
- mandat
- wajib
- Produsen
- banyak
- mastercard
- max-width
- Mungkin..
- cara
- ukuran
- mekanisme
- Pelajari
- pertemuan
- anggota
- Pedagang
- pedagang
- juta
- Mengurangi
- mobil
- pembayaran seluler
- uang
- Pencucian uang
- Memantau
- lebih
- paling
- harus
- nama
- nama
- Alam
- Arahkan
- menavigasi
- kebutuhan
- neobank
- jaringan
- New
- tidak
- jumlah
- nomor
- banyak sekali
- target
- obligasi
- memperoleh
- diperoleh
- of
- menawarkan
- sering
- on
- secara online
- hanya
- Buka
- perbankan terbuka
- pilihan
- or
- organisasi
- organisasi
- Lainnya
- di luar
- outsourcing
- lebih
- secara keseluruhan
- sendiri
- pola
- pembayaran
- Kartu pembayaran
- proses pembayaran
- Layanan Pembayaran
- pembayaran
- rekan rekan
- pribadi
- data pribadi
- potongan-potongan
- Tempat
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- bermain
- kebijaksanaan
- mungkin
- potensi
- praktek
- praktek
- mencegah
- mencegah
- terutama
- primer
- memprioritaskan
- pribadi
- Prosedur
- proses
- proses
- pengolahan
- Produk
- Produk
- profesional
- Profil
- profitabilitas
- program
- mendorong
- mempromosikan
- bukti
- melindungi
- perlindungan
- memberikan
- pemberi
- penyedia
- menyediakan
- jarak
- mulai
- mencapai
- mencapai
- alasan
- catatan
- rekaman
- arsip
- menurunkan
- mengurangi
- disebut
- mengacu
- mengenai
- Bagaimanapun juga
- secara teratur
- Regulasi
- peraturan
- pengatur
- Regulator
- regulator
- lanskap peraturan
- terkait
- relevan
- dapat diandalkan
- Pelaporan
- laporan
- reputasi
- membutuhkan
- wajib
- kebutuhan
- Persyaratan
- membutuhkan
- membatasi
- pembatasan
- mengakibatkan
- dihasilkan
- eceran
- ulasan
- benar
- hak
- Risiko
- risiko
- kuat
- aturan
- pengamanan
- Saudi
- SDK
- Kedua
- aman
- aman
- keamanan
- pelanggaran keamanan
- rasa
- peka
- serius
- melayani
- layanan
- Service Provider
- penyedia jasa
- Layanan
- set
- Pemukiman
- beberapa
- penting
- signifikan
- menyederhanakan
- UKM
- So
- Perangkat lunak
- larutan
- Solusi
- khusus
- tertentu
- Pengeluaran
- standar
- standar
- berdiri
- Negara
- tinggal
- Tangga
- penyimpanan
- menyimpan
- toko
- menyimpan
- strategi
- mempersingkat
- Memperkuat
- Memperkuat
- Ketat
- lebih ketat
- kuat
- lebih kuat
- sandungan
- subyek
- sukses
- seperti itu
- RINGKASAN
- mendukung
- mencurigakan
- sistem
- disesuaikan
- tugas
- Teknologi
- Teknologi
- teroris
- pendanaan teroris
- dari
- bahwa
- Grafik
- Dunia
- mereka
- Mereka
- Sana.
- Ini
- mereka
- pihak ketiga
- ini
- tiga
- Melalui
- untuk
- terlalu
- alat
- puncak
- jalur
- tradisional
- .
- Biaya Transaksi
- Transaksi
- transfer
- Mentransfer
- transfer
- Transparansi
- Kepercayaan
- terpercaya
- pergantian
- dua
- bawah
- serikat
- Pembaruan
- menggunakan
- Pengguna
- Pengguna
- Berharga
- berbagai
- memeriksa
- memverifikasi
- melalui
- Melanggar
- Pelanggaran
- Visa
- volume
- dompet
- adalah
- Cara..
- Kekayaan
- manajemen kekayaan
- BAIK
- Apa
- Apa itu
- ketika
- yang
- sementara
- SIAPA
- lebar
- Rentang luas
- dengan
- dalam
- dunia
- tahun
- Kamu
- Anda
- Youtube
- zephyrnet.dll