Departemen Keuangan Menganggap Keuangan Terdesentralisasi sebagai Ancaman Keamanan Nasional

Praktik keamanan dunia maya yang buruk dalam industri keuangan terdesentralisasi (DeFi) menghadirkan ancaman bagi crypto, konsumen, dan keamanan nasional, menurut laporan baru dari Departemen Keuangan Amerika Serikat. 

Dokumen pertama dari jenisnya berpendapat bahwa sifat peer-to-peer DeFi menghadirkan risiko keuangan ilegal baru yang memerlukan pengawasan hukum ekstra untuk mengatasinya. 

Risiko DeFi

Dirilis pada hari Kamis, the Penilaian Risiko Keuangan Terlarang DeFi 2023 merinci bagaimana penjahat dunia maya, penipu, dan aktor terlarang lainnya menyalahgunakan ekosistem DeFi untuk mencuci uang melalui sistem yang gagal menerapkan sanksi yang tepat dan kontrol anti pencucian uang. 

“Ada beberapa pelaku, termasuk pelaku ransomware, pencuri, penipu, dan pengedar narkoba, menggunakan layanan DeFi untuk mentransfer dan mencuci hasil ilegal mereka,” klaim laporan tersebut. 

Departemen mencatat berbagai teknik untuk mencapai hal ini, termasuk menukar dana ke dalam kripto yang kurang dapat dilacak, bergerak di antara blockchain, dan mengirim aset melalui mixer cryptocurrency. Dana yang dicuci kemudian diuangkan menjadi mata uang fiat menggunakan Penyedia Layanan Aset Virtual.

Agustus lalu, Departemen Keuangan menambahkan mixer cryptocurrency Uang Tunai Tornado ke dalam daftar entitas yang terkena sanksi, karena popularitasnya di kalangan penjahat dunia maya Korea. 

Ransomware adalah masalah profil tinggi lainnya yang dicatat oleh departemen, yang diakui sebagai “prioritas keamanan nasional”. Karena transaksi pada jaringan kripto seperti Bitcoin bersifat samaran dan tidak dapat diubah, mereka membuat jalur pembayaran yang ideal di mana penjahat dapat memeras pembayaran dari korban. 

Departemen mereferensikan tahun 2022 belajar dari firma analitik blockchain Elliptic, yang menemukan bahwa 13 jenis ransomware mencuci uang mereka melalui jembatan lintas rantai tunggal, dengan total $50 juta pada paruh pertama tahun 2022. 

Akhirnya, Departemen Keuangan mengakui prevalensi “penipuan dan penipuan” yang mengganggu industri kripto, dengan setidaknya $1.6 miliar dicuri melalui penipuan terkait kripto pada tahun 2021, menurut FBI. Penipuan semacam itu berkisar dari pencurian “permadani tarik” klasik hingga penipuan “penyembelihan babi” yang lebih pribadi, setelah itu dana dicuci dan disamarkan menggunakan banyak metode yang disebutkan di atas. 

Kelemahan DeFi: Sentralisasi

Bertentangan dengan namanya, Departemen Keuangan mencatat bahwa sebagian besar ruang DeFi penuh dengan titik kegagalan terpusat.

“Dalam praktiknya, banyak layanan DeFi terus menampilkan struktur tata kelola (misalnya, fungsi manajemen, memperbaiki masalah dengan kode, atau mengubah fungsionalitas kontrak pintar sampai taraf tertentu),” kata laporan tersebut. 

Alternatifnya, protokol DeFi yang dikelola oleh organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) dan pemegang token tata kelolanya dapat dipusatkan di tangan investor DAO awal. “Pengembang dan investor awal dalam layanan DeFi dapat tetap mengontrol layanan dengan mengalokasikan sebagian besar token tata kelola untuk diri mereka sendiri atau mempertahankan kontrol de facto,” kata Departemen Keuangan. 

Terlepas dari risiko yang ditimbulkan oleh DeFi, laporan tersebut mengakui bahwa uang tunai masih menjadi raja dalam hal kejahatan keuangan. “Pencucian uang, pembiayaan proliferasi, dan pendanaan teroris paling sering terjadi dengan menggunakan mata uang fiat atau aset tradisional lainnya dibandingkan dengan aset virtual,” katanya.