Keuangan terdesentralisasi (DeFi) mengacu pada situs web yang menawarkan alat dan layanan keuangan “terdesentralisasi” seperti investasi, peminjaman, peminjaman, perdagangan, real estat yang dipatok, dan asuransi.
Dengan keuangan terpusat, bank atau lembaga keuangan biasanya duduk di tengah untuk mengelola uang; dengan keuangan terdesentralisasi, itu dilakukan peer-to-peer, menggunakan teknologi blockchain.
DeFi adalah salah satu tren terbesar di industri blockchain, karena banyak yang percaya itu akan menyalip keuangan tradisional. Dalam bagian ini, editor kami telah meneliti Platform DeFi teratas untuk memanfaatkan dunia keuangan baru ini sebaik-baiknya.
Melampaui TVL: Bagaimana Kami Memberi Peringkat DeFi
Editor kami gunakan serangkaian kriteria yang memungkinkan kami mengukur "faktor kepercayaan" situs web DeFi, seperti tahun peluncuran, pengikut komunitas, dan nilai total terkunci (TVL) dalam protokol. Meskipun DeFi adalah industri muda, kami mencari platform yang telah teruji oleh waktu, dengan basis pengguna yang besar dan banyak nilai.
Sebagian besar peringkat DeFi hanya melihat TVL, yang menyesatkan. Industri DeFi memiliki lebih dari $100 miliar yang terkunci dalam aplikasi: anggap ini seperti uang yang "terkunci" di reksa dana atau CD tradisional. TVL memang penting, karena mewakili jumlah dana yang tersedia untuk platform DeFi, seperti kapasitas pinjaman dan pinjaman bank.
Konon, banyak proyek DeFi dengan cepat menarik banyak modal, lalu dengan cepat mati saat pengguna meninggalkan layanan. Jadi TVL hanyalah salah satu bagian dari gambar. Kami juga mencari umur panjang, dan kemampuan jangka panjang untuk mempertahankan komunitas pengguna yang kuat — dengan cara yang sama kami akan melihat sejarah bank dan kebahagiaan pelanggan, bukan hanya ukurannya.
| Nama | Tahun Peluncuran Platform | Blockchain | Layanan | Total ($) Nilai Terkunci di DApp | Mengikuti Komunitas (Diukur oleh Pengikut Twitter) | Skor |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pembuat | 2018 | Ethereum | Pinjam Meminjam / Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Keuangan Kurva | 2020 | Ethereum | Pinjam Meminjam / Pertukaran Terdesentralisasi | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | Meminjam dan Meminjamkan | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Senyawa | 2018 | Ethereum | Pinjam Meminjam / Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Tidak bertukar tempat | 2018 | Ethereum | Pertukaran Token / Pinjaman | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | Token DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Keuangan cembung | 2019 | Ethereum | Aktiva | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| merindukan keuangan | 2020 | Ethereum | Meminjam dan Meminjamkan / Menghasilkan Pertanian | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEX | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Minuman Keras | 2020 | Ethereum | Pinjaman | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sumber: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, situs web proyek
Pembuat
Keuangan Kurva
Aave
Aave, sebelumnya dikenal sebagai ETHLend, adalah pasar peer-to-peer bertenaga Ethereum yang terdesentralisasi untuk meminjam dan meminjamkan aset digital. Platform pinjaman peer-to-peer memungkinkan peminjam dan pemberi pinjaman untuk menyetujui persyaratan pinjaman yang kemudian dieksekusi menggunakan kontrak pintar.
Senyawa
Compound Finance adalah protokol pasar uang open-source berbasis Ethereum yang memungkinkan pengguna untuk meminjam atau meminjamkan dengan jaminan. Siapa pun dapat berpartisipasi dalam kumpulan likuiditas Compound dan mulai mendapatkan bunga atas kepemilikan aset digital mereka. Suku bunga menyesuaikan sesuai dengan penawaran dan permintaan pada platform. Compound mendukung DAI, ETH, dan USDC, di antara aset digital lainnya.
Tidak bertukar tempat
Uniswap adalah pertukaran terdesentralisasi di jaringan Ethereum yang memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan token ERC20 secara mandiri dan cepat. Ia melakukannya melalui algoritme yang mencocokkan perdagangan berdasarkan penawaran dan permintaan dalam kumpulan likuiditas, menghilangkan perantara dan perantara.
WBTC
Satu WBTC adalah token ERC20 dengan nilai yang sama dengan satu bitcoin. WBTC memungkinkan BTC ada di jaringan Ethereum, memberikan likuiditas yang jauh lebih besar ke ekosistem DeFi. Ini juga memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan BTC pada protokol yang menghasilkan bunga.
Keuangan cembung
Keuangan cembung adalah protokol DeFi yang dibangun di atas keuangan Curve. Protokol cembung memaksimalkan hasil dengan merampingkan pengalaman peningkatan Curve. Penyedia Curve LP (liquidity pool) dapat mengklaim peningkatan CRV (Curve DAO Token) dan mendapatkan biaya perdagangan tanpa mengunci CRV sendiri. Pengguna menerima token yang disebut cvxCRV ketika mereka menyetor sejumlah token CRV ke dalam Convex. Selain itu, pengguna dapat memilih untuk memasang token cvxCRV dan menerima token CVX sebagai hadiah taruhan bersama dengan bagian dari hadiah CRV dari Curve melalui Convex.
merindukan keuangan
The Yearn.Finance Protocol adalah agregator yang bertujuan untuk memaksimalkan pendapatan dari platform pertanian hasil yang memanfaatkan stablecoin. Itu dilakukan dengan secara otomatis beralih di antara platform pinjaman karena yang satu menjadi lebih menguntungkan daripada yang lain. Namun, itu tidak mengubah token sebenarnya yang awalnya disimpan.
Sushiwap
Sushiswap adalah pembuat pasar otomatis (AMM) berdasarkan kode Uniswap. Ini berarti memungkinkan pengguna memperdagangkan aset digital tanpa otoritas pusat yang mengelola perdagangan. Sebaliknya, perdagangan diproses menggunakan kontrak pintar, sementara rumus matematika secara otomatis menetapkan harga. Pengguna dapat meminjam, menukar aset digital, dan mendapatkan hadiah.
Minuman Keras
Liquity adalah protokol peminjaman terdesentralisasi bebas bunga dan stablecoin yang berjalan di blockchain Ethereum. Liquity menggunakan ETH (Ether) sebagai jaminan untuk meminjamkan LUSD ( stablecoin yang dipatok ke USD). Peminjam mengunci ETH dalam kontrak cerdas untuk membuat “harta karun”, Posisi Hutang Jaminan (CDP) di mana pengguna berinteraksi dengan pinjaman mereka. Nilai utang dapat diubah dengan membayar utang atau menambahkan lebih banyak agunan. Ketika agunan di bawah 110%, Trove dilikuidasi.
Memulai dengan DeFi
Ada berbagai cara untuk memulai dengan DeFi:
- Produktif Hasil: Salah satu cara untuk mendapatkan “bunga” pada aset kripto Anda adalah dengan menyimpannya di platform DeFi seperti Aave or Senyawa yang akan membayar Anda Hasil Persentase Tahunan. (Lihat daftar kami saat ini dari Tarif DeFi Terbaik.)
- Penambangan likuiditas: Kredensial mikro memungkinkan pengguna memperoleh hasil untuk menyediakan likuiditas (modal) ke kumpulan likuiditas di DEX (Decentralized Exchange). Pengguna juga dapat menerima imbalan dalam token internal DEX, yang dapat meningkat nilainya, seperti memiliki "saham" di perusahaan. (Lihat daftar kami Agregator Dex Teratas.)
- Trading di DEX: Pertukaran terdesentralisasi memungkinkan orang langsung berdagang satu sama lain, tidak seperti pertukaran terpusat. Ini berarti Anda sering dapat memperdagangkan koin yang lebih kecil di DEX yang tidak akan Anda temukan di bursa terpusat.
WMenyaksikan pertumbuhan besar proyek-proyek DeFi sungguh mencengangkan. Dengan layanan keuangan terdesentralisasi baru yang ditambahkan setiap minggu, ini adalah salah satu area yang paling menarik untuk ditonton.
Ingin mendapatkan lebih banyak wawasan tentang DeFi? Berlangganan Jurnal Pasar Bitcoin hari ini!
Pos 10 Platform DeFi Teratas pada tahun 2021 muncul pertama pada Jurnal Pasar Bitcoin.
Sumber: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/