Protokol Bancor memanfaatkan kontrak pintar untuk membangun protokol pertukaran token yang terdesentralisasi, dapat dioperasikan, dan sangat likuid.
Ini menjadi populer di keuangan desentralisasi (DeFi) ruang tidak lama setelah memperkenalkan token pintar yang memfasilitasi pertukaran instan antara token ERC-20 yang berbeda di pasar, terlepas dari volumenya. Perkembangan tersebut telah membuka banyak peluang lain bagi pengguna tanpa harus melibatkan penyedia layanan keuangan pihak ketiga dalam skenario tersebut.
Latar Belakang
Tim
Tim ini terdiri dari lima anggota Bancor Foundation yang berbasis di Zug, Swiss.
Bernard Lietaer, ketua dewan yayasan, adalah seorang ekonom dan insinyur sipil yang percaya bahwa sistem moneter saat ini sudah usang, dan dapat dirancang ulang.
Anggota lainnya termasuk Eyal Hertzog, salah satu pendiri perusahaan berbagi video Metacafe, Guy Benartzi, pendiri perusahaan game Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, anggota dewan eksekutif Tezos, dan Tim Draper, seorang pemodal ventura terkenal Tim Draper.
Masalah
Ada peningkatan terus menerus dalam jumlah cryptocurrency di luar angkasa saat ini. Dengan semuanya menawarkan kasus penggunaan yang berbeda, pengguna kemungkinan besar ingin memiliki opsi untuk menukar mereka kapan pun mereka perlu.
Masalahnya, bagaimanapun, adalah tidak semua cryptocurrency dapat ditukar secara instan. Di sinilah Bancor Protocol masuk.
Apa itu Protokol Bancor?
Protokol Bancor adalah protokol likuiditas on-chain yang dapat diterapkan di semua blockchain yang mendukung kontrak pintar. Bancor berjalan pada rantai Ethereum dan EOS, tetapi protokolnya dapat dengan mudah digunakan di blockchain lain karena dirancang agar dapat dioperasikan.
Sederhananya, sistem memungkinkan konversi token mata uang virtual yang lebih mudah dari satu sama lain tanpa harus melalui pertukaran cryptocurrency terpusat. Jika Anda melihat bursa hari ini, tidak semua mata uang skala kecil dapat dengan mudah ditukar dengan cryptocurrency lain yang lebih menonjol seperti Bitcoin atau Ethereum.
Inilah sebenarnya masalah yang ditangani oleh Protokol Bancor.
Bancor mengoperasikan pertukarannya dengan bantuan sistem AMM (pembuat pasar otomatis) yang didukung oleh kontrak pintar. Tidak perlu mencari pihak lain untuk memperdagangkan aset, memungkinkan untuk pertukaran instan kapan pun pengguna mau. Itu juga tidak memerlukan keterlibatan dari perantara atau operator pertukaran untuk melakukan konversi.
Token Cerdas
Bancor juga memperkenalkan 'token pintar' untuk mencapai likuiditas untuk protokolnya. Token pintar adalah token ERC-20 yang berusaha menyediakan likuiditas berkelanjutan ke jaringan sambil terus memperbarui harga tokennya.
Token pintar dirancang untuk secara instan memfasilitasi pesanan beli dan jual untuk aset digital apa pun. Dan dalam memfasilitasi konversi, token pintar lebih cepat karena tidak perlu terdaftar di bursa untuk mencapai likuiditas.
Karena setiap transaksi difasilitasi oleh kontrak pintar, pengguna tidak perlu khawatir harus menyimpan aset mereka di bursa.
Token pintar berfungsi melalui kontrak pintar yang memiliki cadangan setidaknya satu token ERC-20 lain atau token pintar yang berbeda. Token pintar dicetak setiap kali dibeli dan dibakar saat dilikuidasi. Setiap pengguna dapat dengan mudah membeli token pintar dengan token cadangannya atau melikuidasi untuk mendapatkan token cadangan kembali pada harga saat ini.
Rasio Cadangan Konstan
Bancor memperkenalkan Constant Reserve Ratio (CRR) sebagai metode baru untuk penemuan harga. Pembuat token pintar ditugaskan untuk menentukan CRR yang tepat untuk setiap token cadangan. Rumus ini memastikan bahwa ada keseimbangan dalam rasio konstan antara saldo token cadangan dan kapitalisasi pasar token pintar.
Manfaat Token Cerdas
- Likuiditas konstan - Kontrak pintar memfasilitasi pembelian dan likuidasi token pintar, menjadikannya likuid, terlepas dari volume perdagangan.
- Bebas dari biaya tambahan - Token pintar hanya membebankan biaya gas tetapi tidak membebankan pembayaran tambahan lainnya di pihak pedagang.
- Tidak ada spread - Token pintar menghitung harga koin secara algoritmik. Ini membantu agar token selalu cair, yang berarti tidak banyak faktor dalam penentuan harga token. Nilai yang sama diberikan untuk membeli dan melikuidasi token pintar.
- Slip harga yang dapat diprediksi - Token pintar dirancang untuk mendukung pra-kalkulasi pada selip harga sebelum transaksi dieksekusi.
Gunakan Kasus Token Cerdas
- Crowdfunding - Karena token pintar itu cair dan diberi harga berdasarkan nilai pasar sebenarnya, akan lebih mudah bagi semua orang untuk menggunakannya untuk tujuan crowdfunding.
- Pengubah Token - Token pintar yang menyimpan token cadangan dapat digunakan oleh siapa saja untuk melakukan pertukaran antara token ERC-20 apa pun yang dimilikinya dalam cadangannya.
- Keranjang token terdesentralisasi - Siapapun dapat membuat keranjang token yang terdesentralisasi hanya dengan memegang portofolio token cadangan pada token pintar. Dan karena token pintar didukung oleh kontrak pintar, tidak perlu mencari perantara keuangan hanya untuk membangun keranjang aset.
Ekosistem Protokol Bancor
Terlepas dari token pintar, Jaringan Bancor, yang merupakan ekosistemnya, bertanggung jawab untuk menjaga fitur protokol tetap berjalan. Ada banyak peserta dalam Protokol Bancor. Berikut adalah bentuk partisipasi yang menjadi bagian dari jaringan Bancor:
- pengguna - Ini adalah peserta jaringan yang diizinkan untuk menerima, mentransfer, membeli, dan melikuidasi token pintar.
- Pembuat token cerdas - Ini adalah entitas yang dapat mengeluarkan token pintar yang digunakan jaringan untuk memfasilitasi perdagangan dan pertukaran token, dan membuat keranjang token.
- Tokenizer - Ini adalah entitas yang menerbitkan token ERC-20 yang mewakili aset yang ingin mereka digitalkan. Aset yang diberi token kemudian digunakan oleh token pintar sebagai cadangan.
- Arbitrase - Ini adalah pengguna yang berpartisipasi dalam perdagangan arbitrase yang menjaga jarak antara harga di bursa crypto.
Harga Otomatis Bancor
Salah satu fitur utama dalam protokol Bancor adalah harga otomatis. Dengan bantuan kontrak pintar di balik token pintar, AMM telah disebarkan di jaringan. Penanda pasar ini membeli atau memperdagangkan token pintar dengan pengguna dengan imbalan token lain.
Bancor menentukan harga token berdasarkan 'Formula Bancor'. Ini menjaga keseimbangan dalam penawaran dan permintaan token pintar dan menjaga rasio antara nilai token dan token konektornya seimbang.
Pembuat token pintar bertanggung jawab untuk menetapkan jumlah rasio yang tepat antara token pintar dan token konektor. Ini mengacu pada 'bobot konektor', dan dapat diubah setiap kali pembuat token cerdas merasa perlu untuk menyesuaikan tingkat likuiditas token tertentu. Arbitrase menjaga jarak antara harga di bursa crypto ketika mereka tidak lagi mirip dengan bagaimana token dihargai di bursa crypto.
Token Jaringan Bancor (BNT)
Bancor Network Token (BNT) adalah token asli Bancor. Setiap BNT memiliki satu cadangan di ETH, dan dapat digunakan oleh token pintar untuk terhubung ke jaringan BNT. Setiap token pintar yang dibuat di jaringan juga memegang BNT sebagai salah satu mata uang cadangannya.
Pengguna bisa mendapatkan BNT dengan menukar token lain di dalam jaringan untuk itu, atau dengan membelinya dengan BTC atau ETH.
Kesimpulan
Inovasi Bancor membuat konversi token menjadi lebih nyaman bagi setiap pengguna kripto di luar sana. Dengan itu, mereka tidak perlu mencari pihak lain yang memiliki aset yang ingin mereka perdagangkan. Ini juga menunjukkan seberapa efektif kontrak pintar dalam memfasilitasi operasi di jaringan tanpa membutuhkan penyedia pihak ketiga.
Proyek ini, pada Agustus, tetap berada di 20 protokol DeFi teratas dalam total nilai terkunci (TVL), dan tetap menjadi salah satu platform yang berkembang pesat di luar angkasa.
Sumber: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/