Criptovaluta e sanzioni
Il 28 novembre 2018, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha aggiunto per la prima volta in assoluto due indirizzi bitcoin alla sua lista di Specially Designated Nationals (SDN). Questi due indirizzi appartenevano a due broker di criptovaluta con sede in Iran che hanno riciclato 6,000 BTC su 40 scambi per attori di ransomware SamSam e altri.
Dal 2018, OFAC ha sanzionato 67 indirizzi aggiuntivi, inclusi indirizzi Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash e Monero. Tuttavia, gli analisti di CipherTrace hanno scoperto che gli indirizzi che finiscono nell'elenco SDN dell'OFAC sono solo una piccola manciata degli indirizzi effettivi sotto il controllo della persona sanzionata o nel loro "portafoglio". L'uso dell'analisi blockchain è necessario per scoprire gli indirizzi aggiuntivi sotto il controllo della persona sanzionata ma non elencati dall'OFAC o da altri elenchi consolidati di persone.
Se un istituto finanziario non è a conoscenza di questi indirizzi aggiuntivi, corre il rischio di effettuare transazioni inconsapevolmente con persone sanzionate.
"Il Tesoro perseguirà in modo aggressivo l'Iran e altri regimi canaglia che tentano di sfruttare le valute digitali e le debolezze nelle misure di sicurezza informatica e AML / CFT per promuovere i loro nefandi obiettivi".
- Sottosegretario al Tesoro degli Stati Uniti per il terrorismo e l'intelligence finanziaria, Sigal Mandelker
Con l'aggiunta della criptovaluta all'elenco delle sanzioni statunitensi, il Dipartimento del Tesoro ha chiarito che gli indirizzi di criptovaluta elencati nell'elenco SDN non sono esaustivi e dovrebbero essere bloccati anche eventuali indirizzi aggiuntivi associati agli indirizzi designati.
Inoltre, i dati IP dovrebbero essere incorporati in tutti i programmi di conformità alle sanzioni che si occupano di attività basate sul web, come le transazioni di criptovaluta. L'anonimato fornito dalle transazioni basate su Internet spesso aumenta l'esposizione al rischio di sanzioni. Molte società di servizi finanziari basate su Internet dispongono già di procedure di blocco degli indirizzi IP; tuttavia, queste procedure sono generalmente limitate alla scoperta dei dati IP del cliente al momento dell'accesso. Sebbene questo approccio possa essere efficace inizialmente, non affronta completamente i rischi di conformità di un istituto finanziario basato sul web.
La tecnologia blockchain consente alle istituzioni finanziarie di raccogliere ulteriori dati IP sulle controparti che è impossibile vedere nelle tradizionali transazioni basate sul web. Questi dati possono aiutare a informare i team di conformità sul fatto che una transazione di controparte provenga o meno da un paese sanzionato e prevenire potenziali violazioni.
I dati IP Blockchain migliorano la conformità alle sanzioni
CipherTrace ha già raccolto oltre 72,000 indirizzi IP iraniani univoci. Molti di questi indirizzi hanno già effettuato transazioni con grandi borse domiciliate in regioni che potrebbero costituire una violazione delle sanzioni, come negli Stati Uniti.
A differenza delle istituzioni finanziarie tradizionali, i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) hanno un rischio maggiore di effettuare transazioni inavvertitamente con giurisdizioni sanzionate semplicemente a causa della natura pseudonima e transfrontaliera e della portata globale delle transazioni di criptovaluta. I VASP dovrebbero utilizzare i dati IP derivati dall'analisi blockchain per migliorare i loro programmi di conformità e ridurre l'esposizione al rischio di sanzioni.
Le transazioni da e verso indirizzi con un IP associato a un paese sanzionato dovrebbero essere una bandiera rossa per chiunque VASPCos'è un Virtual Asset Service Provider (VASP)? Un virtuale A ... Più. Sebbene i dati della blockchain IP da soli non possano garantire che un indirizzo appartenga ad attori in una determinata regione, è sufficiente dimostrare un interesse significativo da parte di una persona nella giurisdizione sanzionata e dovrebbe attivare una maggiore due diligence per il titolare del conto che effettua transazioni con l'indirizzo potenzialmente sanzionato.
Gli istituti finanziari dovrebbero svolgere ulteriori indagini e indagini, se del caso, per garantire che le loro valutazioni siano in linea con il loro profilo di rischio interno. Gli indirizzi IP possono anche essere utilizzati dalle istituzioni per cercare ulteriori indirizzi bitcoin associati a un IP del cliente o della controparte. Queste informazioni aggiuntive possono essere utili per le valutazioni dei rischi e delle minacce di un istituto e per i requisiti di segnalazione delle transazioni sospette.
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