Cos’è la diversificazione del portafoglio crittografico? Diversificare il portafoglio significa investire in una gamma di criptovalute diverse per proteggere la tua ricchezza e ridurre il rischio complessivo dei tuoi investimenti. In altre parole, “Non mettere tutte le uova nello stesso paniere”.
"La diversificazione è l’unico pasto gratuito nell’investimento” è un detto popolare di Wall Street risalente agli anni ’1950. E c’è una ragione per cui la gente lo dice ancora oggi.
In questa guida imparerai cos'è la diversificazione del portafoglio e come puoi diversificare il tuo portafoglio di criptovalute oltre il bitcoin.
(Se stai solo cercando portafogli plug-and-play, dai un'occhiata al nostro Credenti della Blockchain ed Portafogli dei futuri vincitori, che hanno ampiamente sovraperformato il mercato azionario.)
Che cos'è la diversificazione del portafoglio?
Diversificare il portafoglio significa investire in una gamma di attività diverse per ridurre il rischio complessivo del portafoglio. In altre parole, la diversificazione del portafoglio è un modo elegante per dire non mettere tutte le uova nello stesso paniere.
Se dovessi investire solo in azioni Tesla, ad esempio, il valore del tuo portafoglio di investimenti oscillerebbe notevolmente e potrebbe arrivare a zero se Tesla fallisse. Tuttavia, se dovessi investire in Amazon, Apple, Google, Microsoft e Tesla, potresti beneficiare della performance potenzialmente forte delle azioni Tesla riducendo al contempo il rischio diversificando in società tecnologiche più affermate.
Se dovessi acquistare un fondo che investe nell’intero mercato azionario, diversificheresti ulteriormente, nel caso in cui il settore tecnologico dovesse crollare improvvisamente. (Improbabile, ma possibile.)
Questo è il principio fondamentale della diversificazione. Riduci il rischio complessivo, pur mantenendo il potenziale di rialzo.
“La diversificazione è un principio consolidato degli investimenti conservativi”. – Benjamin Graham, rinomato investitore e autore di “The Intelligent Investor”
Possiamo portare avanti questa idea e investire in cose diverse dalle azioni. Ad esempio, possedere titoli di stato può fornire vantaggi in quanto le obbligazioni possono essere vendute facilmente in contanti. Inoltre, alcune protezioni legali derivano dal possesso di obbligazioni e queste non sono così volatili come altre attività.
Tuttavia, le attività volatili non dovrebbero essere scontate poiché possono portare a profitti. Il Bitcoin è una criptovaluta altamente volatile che è cresciuta di oltre il 300% negli ultimi quattro anni. Le criptovalute sono uno spazio di asset in crescita che ha ampliato la sua capitalizzazione di mercato quasi $ 3 trilioni poiché bitcoin, Ethereum e altri altcoin continuano a raggiungere i massimi storici.
Detto questo, dovrebbe valere anche la regola di non investire in un singolo asset si applicano alle valute digitali. Avere tutte le tue partecipazioni in criptovalute in BTC, ad esempio, può essere rischioso dato che se il bitcoin scende, rischi di perdere l'intero portafoglio. Quindi la diversificazione è altrettanto cruciale per i portafogli crittografici.
Le classi di asset non si muovono sempre in tandem. Ci sono stati momenti, ad esempio, in cui le criptovalute e le azioni lo hanno fatto mosso in direzioni opposte. Possedere entrambi i tipi di investimenti può diversificare il tuo portafoglio e continuare a far crescere la tua ricchezza, anche se un tipo di investimento subisce un calo.
Se vuoi costruire un portafoglio di investimenti in criptovalute a lungo termine perché credi nel valore futuro di questa nuova classe di asset, sarebbe prudente acquistare non solo bitcoin, ma anche altre valute digitali e token con una visione a lungo termine.
Come costruire un portafoglio di criptovalute diversificato
Esistono diversi approcci per costruire a portafoglio crittografico diversificato.
Il portafoglio di risorse digitali diversificato più semplice che puoi costruire è un portafoglio equamente ponderato con partecipazioni in bitcoin (BTC) ed etere (ETH). Questo perché Bitcoin ed Ethereum sono i due asset digitali più grandi per capitalizzazione di mercato e sono anche tra i più liquidi.
| Attività | ponderazione |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 50% |
Per costruire questo portafoglio, potresti utilizzare una piattaforma come Coinbase comprerà sia BTC che ETH, quindi conserva le tue partecipazioni in un portafoglio hardware sicuro. Questo portafoglio ti fornirebbe un’esposizione alle due maggiori criptovalute per capitalizzazione di mercato.
Se desideri diversificare ulteriormente il tuo portafoglio, potresti aggiungere al mix altre risorse digitali con le migliori prestazioni. Tuttavia, se vuoi rimanere prudente, probabilmente manterrai ancora la maggior parte del tuo portafoglio in bitcoin.
Ad esempio, potresti costruire un portafoglio composto da bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) e Solana (SOL), dove BTC rimane al 40% e i restanti tre asset si dividono il restante 50%.
| Attività | ponderazione |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| solario | 10% |
Per costruire questo portafoglio, potresti iscriverti a uno scambio di risorse digitali come Coinbase, Binance o Kraken e acquistare ciascuno di questi asset prima di trasferirli dall'exchange in un portafoglio personale che solo tu controlli. (Vedi la nostra guida su I migliori scambi di criptovalute.)
Se desideri andare oltre i primi dieci asset, potresti guardare ai futuri vincitori in ciascun settore. (Vedi la nostra guida su Il potere dei settori per gli investitori.) Ad esempio, potresti creare un portafoglio che detiene il 50% in bitcoin (BTC) e il resto in token emessi da piattaforme di smart contract se vuoi “andare long” nel settore degli smart contract:
| Attività | ponderazione |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Per i nuovi investitori blockchain, una semplice suddivisione tra gli asset principali è la scelta più semplice. Tuttavia, per gli investitori più esperti, ci sono opportunità per costruire portafogli composti da diversi settori come valute digitali, token di utilità, token di sicurezza e diversa esposizione settoriale, come token di catene aziendali, monete private e token di scambio.
Portafogli diversificati per diversi investitori in criptovalute
Il tipo di investitore in criptovalute che sei potrebbe fare la differenza nel tipo di portafoglio giusto per te. Per esempio:
- Nuovi arrivati: Se sei nuovo nel mondo degli investimenti in criptovalute, il tuo portafoglio potrebbe consistere solo di una piccola quantità di bitcoin (non più del 2.5% del tuo portafoglio complessivo) con un ampio mix di azioni e obbligazioni che costituiscono il resto. (Vedi il nostro Piccoli credenti della Blockchain portafoglio.)
- Prudente: Se sei principalmente preoccupato di conservare la ricchezza con un rischio minimo, investi in un ampio mix di azioni e obbligazioni, propendendo maggiormente verso obbligazioni e altri investimenti affidabili. (Considera il nostro Piccoli credenti della Blockchain portafoglio con il 2% o meno di bitcoin.)
- Guadagno di rendimento: Un altro approccio è quello di investire una parte maggiore dei tuoi asset crittografici in investimenti che generano rendimenti, come guadagnare interessi sui conti bancari tradizionali (vedi il nostro elenco di I migliori tassi di interesse DeFi). Invece di detenere bitcoin o altri asset crittografici, puoi metterli a lavorare per te. (Considera il nostro Grandi credenti della Blockchain portafoglio, con una quota destinata a Staking or Rendimento agricolo.)
- Patrimonio netto elevato: Se disponi di liquidità pari o superiore a 1 milione di dollari, potresti essere in grado di assumerti maggiori rischi con i tuoi investimenti. Considera l'idea di espandere le tue partecipazioni in criptovalute, utilizzando il nostro Portfolio dei futuri vincitori come punto di partenza e potenziale aggiunta di vincitori in ciascuno dei I principali settori della Blockchain.
- Aggressive: La nostra filosofia è un approccio a lungo termine: non cerchiamo di "arricchirci velocemente", ma di "diventare ricchi e farcela". Puoi comunque utilizzare il nostro Grandi credenti della Blockchain portafoglio, aumentando la percentuale di azioni rispetto a obbligazioni e investendo il 10% delle tue partecipazioni nel nostro Portfolio dei futuri vincitori.
Conclusione
In tre parole: diversificare, diversificare, diversificare.
La diversificazione del portafoglio è una delle cose più importanti che puoi fare come investitore. Per gli investitori tradizionali, le criptovalute possono essere un modo prezioso per diversificare il proprio portafoglio di azioni e obbligazioni. Per gli investitori in criptovalute, assicurati di diversificare fortemente oltre le criptovalute.
La diversificazione, se eseguita correttamente, ti consente di ridurre il rischio del tuo portafoglio mantenendo elevati i rendimenti attesi. In poche parole, non mettere tutte le uova nello stesso paniere. Questo vale per tutti, non importa che tipo di investitore sei..
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Il post Come diversificare il tuo portafoglio di criptovalute (+ portafogli di esempio) apparve prima Diario del mercato dei bitcoin.
Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/