5 domande con … TD Bank Head of Integrated Sales and Advice Chris Yancey

TD BankIl responsabile delle vendite integrate e della consulenza per la distribuzione al consumo, Chris Yancey, ha adattato il suo approccio al relationship banking per soddisfare le esigenze dei clienti sia in filiale che mobile banking in base alle preferenze personali raccolte attraverso la piattaforma di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) della banca .

La banca ha recentemente lanciato diverse iniziative tecnologiche, inclusa la sua Prossima evoluzione del lavoro progetto volto a modernizzare la propria infrastruttura IT spostandosi maggiormente sul cloud e sull'integrazione di NetSuiteè basato su cloud pianificazione delle risorse aziendali piattaforma nel tentativo di creare un'esperienza bancaria digitale completa per i suoi clienti commerciali.

Yancey si è seduto con Notizie sull'automazione bancaria per discutere di come la TD Bank da 1.4 trilioni di dollari sfrutta la tecnologia per gestire le esigenze dei consumatori. Quella che segue è una versione modificata di quella conversazione.

Novità sull'automazione bancaria: Come stai adattando il tuo approccio al relationship banking quando i clienti hanno aspettative mutevoli in un mondo sempre più automatizzato?

Chris Yancey: Ciò che abbiamo imparato è che i clienti non vogliono solo un'esperienza in negozio o un'esperienza online o mobile: vogliono la possibilità di effettuare operazioni bancarie con TD, dove e quando vogliono, il che può sembrare diverso di giorno in giorno, per non parlare di ora per ora. Pertanto, mentre continuiamo a investire in capacità bancarie sia digitali che fisiche, ci impegniamo a garantire un'esperienza cliente connessa e consulenza personalizzata su tutti i canali, con un'attenzione costante alla costruzione e all'approfondimento delle relazioni con i nostri clienti.

BANDIRE: In che modo TD Bank sfrutta la tecnologia per comprendere meglio le esigenze dei clienti?

CY: Disporre di uno strumento CRM olistico e integrato è fondamentale anche per il nostro lavoro con i team di prodotto e di prima linea. Fornendo ai nostri team in prima linea l'accesso a una solida funzionalità CRM, sono in grado di assistere meglio nell'identificazione e nella risposta alle esigenze finanziarie dei nostri clienti, consentendo al tempo stesso l'integrazione tra le linee di business. Fornendo queste informazioni ai team della nostra linea di business, possiamo comprendere meglio quali prodotti e servizi i nostri clienti desiderano o di cui hanno bisogno da noi.

BANDIRE: In che modo il team di vendita integrato della banca trasmette i desideri dei consumatori alle diverse linee di business?

CY: Il nostro team integrato di vendita e consulenza lavora internamente per garantire l'allineamento sia nel modo in cui stabiliamo gli obiettivi sia nel modo in cui coinvolgiamo il cliente quando si tratta di vari prodotti e servizi. Questo è qualcosa che non può essere sopravvalutato abbastanza perché alla fine dobbiamo fornire la consulenza che i nostri clienti desiderano e di cui hanno bisogno dalla loro banca, sia sotto forma di prodotto o servizio, le esigenze dei nostri clienti sono sempre in prima linea.

Incontriamo regolarmente i nostri team di prodotto a supporto di depositi, carte di credito, linee di credito per equità domestica, prestiti residenziali, ecc., per allinearci sulla consegna dei prodotti ai nostri team in prima linea.

BANDIRE: Come si sta avvicinando il tuo team alla consulenza e alla guida?

CY: Dobbiamo sempre ricordare che i consigli e l'orientamento sono diversi per ognuno. Per alcuni clienti ciò significa ottenere il primo mutuo o incontrare un consulente finanziario. Per qualcun altro si tratta di budget o pianificazione della pensione. E poi c'è tutto il resto in mezzo. L'obiettivo è incontrare i clienti ovunque si trovino e fornire i prodotti e i servizi che abbiano senso ovunque si trovino nel loro percorso finanziario.

BANDIRE: Come descriveresti il ​​tuo stile di leadership?

CY: Ci sono due ottimi libri da cui ho imparato e che ho applicato al mio stile di leadership. Uno è la “leadership al servizio”, che ti insegna a concentrarti sulla tua gente e non su te stesso; la leadership non è ciò che fai "alle" persone, piuttosto riguarda ciò che fai "con" le tue persone. L'altro è "One Minute Manager". Questo libro spiega che il modo più semplice per gestire le persone è avere assoluta chiarezza sulle aspettative che nutri nei loro confronti. Quando le tue aspettative sono chiare, puoi aspettarti che le persone abbiano i comportamenti giusti e puoi riconoscerle per aver svolto il proprio lavoro nel modo giusto.

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