6 La direttiva antiriciclaggio ha portato sul mercato dell'UE, e a sua volta come effetto di ricaduta sul mercato globale, drastici cambiamenti nel modo in cui i regolatori percepiscono l'antiriciclaggio (AML) e il finanziamento del terrorismo (CTF) sia nel settore privato che nel settore governativo.
Mentre il settore privato si sta preparando a un cambiamento significativo per quanto riguarda il nuovo quadro in vigore dal 3 dicembrerd 2020, il settore governativo e OIG nell'UE ha seguito l'esempio del mercato, a un ritmo tipico dell'UE.
Alternativa al conto bancario. IBAN del conto aziendale.
Questo ritmo glaciale verso cui si sta muovendo il settore governativo dell'UE, un'armonizzazione della 6 AMLD, è stato sostenuto dall'Agenzia spaziale europea, con sorpresa della Commissione europea e della Corte di giustizia europea (ECJ).
L'Agenzia spaziale europea ha emesso nel maggio 2021 una nuova politica in materia di prevenzione, indagine e rilevamento delle frodi all'interno dell'Agenzia, che rientra direttamente nell'ambito 6 LRD.
La nuova politica non rientra nell'ambito di applicazione di un regolamento o di una direttiva e, allo stesso tempo, non è una decisione dell'UE, che è stata emessa dall'Ufficio del direttore generale dell'Agenzia spaziale europea (ESA DG).
La definizione di frode all'interno della Policy, che è stata emessa in forma di comunicazione, rientra direttamente nel quadro normativo 6 AMLD. In questo quadro, la questione della responsabilità finanziaria assume un'importanza cruciale. La Politica afferma che ciascun membro del personale dell'ESA sarà direttamente responsabile finanziariamente e perseguibile per negligenza grave o atto doloso doloso, parte della nuova riforma della 6 AMLD.
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Inoltre, la politica tiene conto della gestione del rischio, della valutazione e della propensione della 6 AMLD quando si valuta la prevenzione o l'individuazione delle frodi. L'allegato per la procedura che disciplina l'indagine sulle frodi rispecchia l'allegato per gli appalti dell'ESA, oltre a 6 AMLD e le preoccupazioni sulla privacy del GDPR.
L'ESA è la prima agenzia dell'UE ad adottare un approccio proattivo per 6 AMLD, che, sorprendentemente, non ha preso l'iniziativa di ESMA, EBA o BCE, un'unità di informazione finanziaria di qualsiasi Stato membro o anche banche centrali di uno Stato membro dell'UE. L'ESA ha preso la propria guida e iniziativa, dimostrando una solida governance aziendale e aderenza al quadro normativo dell'UE. È del tutto naturale che il settore finanziario e bancario nell'UE seguirà l'esempio dell'ESA, anche se ci si sarebbe aspettato che il processo sarebbe stato il contrario.
Lo stesso si può dire per quest'ultimo Regolamento – GDPR. Sembra che le autorità di regolamentazione e le agenzie finanziarie e bancarie nell'UE non abbiano adottato un approccio proattivo nella combinazione di GDPR e 6 AMLD, a differenza dell'ESA, che combina le esigenze e le richieste di entrambi i quadri normativi sia in una politica di lotta alle frodi, sia in una Politica separata per la prevenzione della distribuzione delle informazioni e la protezione delle informazioni all'interno dell'ESA e dei fornitori e partner terzi dell'ESA.
Quando ci si aspetta che l'UE agisca, sembra seguire il mercato, ma in alcuni casi sembra che alcune agenzie prendano l'iniziativa davanti al mercato e mostrino iniziativa nell'adattamento al quadro normativo dell'UE.
Questo significa che l'EBA deve seguire l'ESA? Solo il tempo lo dirà.
Ella Rosenberg è consulente di regolamentazione del diritto dell'UE e co-fondatrice di Armada.
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