Una guida per riconoscere i segnali di pericolo di frode

Alla guida di un nuovo modello, Informato IQ si impegna a collaborare con gli istituti di credito per aumentare la consapevolezza dei rischi di frode nel settore automobilistico al dettaglio. Fare attenzione alle bandiere rosse è il modo più conveniente per prevenire le frodi e ridurre le spese relative a frodi, reputazione, rischi normativi e finanziari. Di seguito è riportata la nostra guida per riconoscere i segnali di pericolo di frode, identificare gli acquirenti sospetti e agire per ridurre i costi.

Il nostro obiettivo è fornire a prestatori e rivenditori le informazioni che li aiuteranno a identificare i segnali di pericolo che possono indicare un tentativo di acquisto o noleggio fraudolento di veicoli.

Cosa hai bisogno di sapere:

Il numero di denunce di furto di identità e frode segnalate ad agenzie come il Consumer Financial Protection Bureau e la Federal Trade Commission è aumentato in modo significativo, determinando una spinta a tutti i livelli di governo per regolamentare più da vicino i prestatori di auto e i concessionari.

Una maggiore regolamentazione può portare a:

• Aumento dei costi generali
• Prezzi più alti per i consumatori
• Volume di vendita inferiore
• Minori profitti e crescita

Perché dovresti preoccuparti:

La consapevolezza delle bandiere rosse delle frodi consente di adottare misure per ridurre i rischi, con conseguenti numerosi vantaggi, tra cui:

• Miglioramento dell'esperienza complessiva del cliente
• Riduzione del danno per i consumatori e del rischio reputazionale
• Riduzione delle clausole di credito
• Riduzione dei ritardi di finanziamento alle concessionarie
• Riduzione delle controversie sui finanziamenti passati e potenziali scioglimenti

Cerchiamo attivamente feedback e approfondimenti su tendenze e preoccupazioni relative al rischio di frode. Le nostre istituzioni finanziarie partner segnalano attività sospette nelle buste di prestito per la revisione.

Rischio di frode: rappresentazione ingannevole dell'applicazione

bandiere rosse:

• Reddito non coerente con il salario locale
• Entrate aziendali non coerenti con il reddito personale o autonomo
• Il reddito sembra inappropriato per l'età del candidato o per il datore di lavoro
• Datore di lavoro inesistente, nome del datore di lavoro sconosciuto o non più occupato
• L'indirizzo è una casella postale o una casella di posta/indirizzo di inoltro della posta

Lista di controllo

1. Presta attenzione al comportamento

• Il cliente appare nervoso?
• Sono rilassati e diretti nel rispondere?

2. Prestare attenzione ai dettagli dell'applicazione

• Confronta le informazioni sulla domanda con il rapporto dell'ufficio di credito. Le linee commerciali sembrano appropriate con il reddito dichiarato e il livello di occupazione del richiedente?

3. Richiedi la verifica del reddito

• Chiama il numero di telefono del datore di lavoro
• Richiedi prova di reddito
• Richiedi referenze
• Verifica reddito tramite dati di terze parti
• Calcola automaticamente il reddito quando un consumatore fornisce le credenziali bancarie
• Cancella i documenti di stipulazione del reddito in tempo reale utilizzando l'intelligence applicata proprietaria di Informed.

Insieme, possiamo fermare le frodi.

Se sei interessato a saperne di più su Informed, parlerò a Vertice sull'automazione bancaria il 19 settembre alle 11:45 PST e dirigiti al nostro stand per entrare in contatto con un membro del team.

-Jessica Gonzalez, Direttore del Prestito Auto presso Informato IQ